Especialista em fundos certificados (CFS)

O que é um Certified Fund Specialist (CFS)?

Um especialista certificado em fundos (CFS) recebeu uma certificação do Institute of Business &Finance (IBF) por sua experiência em fundos mútuos e na indústria de fundos mútuos. Os requisitos para a designação incluem aprovação no exame de especialista em fundos certificados. O exame de especialista em fundos certificados é uma das designações de certificação mais antigas no setor de fundos mútuos.

Principais vantagens

• Um especialista certificado em fundos é um profissional do setor financeiro certificado em fornecer assistência a fundos mútuos.
• Para se tornar um especialista certificado em fundos, um certificado deve ser adquirido do Institute of Business &Finance (IBF).
• Especialistas certificados em fundos podem ser contadores, banqueiros, corretores, gerentes de dinheiro, consultores financeiros pessoais, e outros profissionais do setor financeiro.
• Além de possuir um certificado, especialistas em fundos certificados devem cumprir 30 horas de educação a cada dois anos.
• Antes de fazer o exame, um CFS em potencial deve ter um diploma de bacharel ou 2, 000 horas de experiência de trabalho no setor de serviços financeiros e concluíram o programa de estudo autônomo do IBF que consiste em seis módulos.

Compreendendo o especialista de fundos certificados

Especialistas certificados em fundos recebem treinamento para o exame do IBF, que é o criador e emissor da designação CFS. O IBF foi fundado em 1988 e desenvolveu a designação CFS nesse mesmo ano. O CFS permite aos profissionais, como corretores, gerentes de dinheiro, e contadores, para oferecer conselhos contemporâneos de investimento em fundos mútuos.

O IBF também oferece outras certificações da indústria, incluindo aqueles nas seguintes áreas:especialista certificado em anuidades, especialista certificado em bens e fideicomissos, especialista fiscal certificado, especialista em renda certificado, Certificação de Seguro Social e Medicare, certificação de investimento alternativo, certificação de divórcio, e um mestrado em serviços financeiros.

As certificações de especialista financeiro certificadas são normalmente obtidas por indivíduos que trabalham no setor financeiro, como consultores financeiros pessoais, contadores, banqueiros, corretores, gerentes de dinheiro, e planejadores financeiros certificados.

A obtenção de um certificado de especialista certificado em fundos pode destacar os analistas, dando-lhes uma certificação adicional para mostrar especialização adicional.

Especialista de fundos certificados vs. Série 6

A certificação CFS fornece aos profissionais de serviços financeiros a experiência adicional necessária para aconselhar os clientes sobre quais fundos mútuos atendem melhor às suas necessidades específicas. A designação não permite que indivíduos comprem ou vendam fundos mútuos. Enquanto isso, a licença da Série 6 é um aspecto de licenciamento diferente que muitos especialistas em fundos certificados têm e usam em seus negócios diários. Uma licença da Série 6 permite que os profissionais comprem e vendam os fundos para seus clientes e é útil ter no setor financeiro.

Requisitos para o especialista certificado em fundos

O exame CFS é projetado para fornecer aos especialistas informações atuais do mercado de fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETFs), fundos de investimento imobiliário (REITs), fundos fechados, e outras ofertas de investimento semelhantes. Também inclui material sobre análise avançada de fundos e seleção de fundos, Alocação de ativos, construção de portfólio, gerenciamento de riscos, impostos, e planejamento imobiliário.

Os indivíduos devem ter diploma de bacharel ou 2, 000 horas de experiência profissional em serviços financeiros antes de fazer o exame. Um programa de auto-estudo de seis módulos fornecido pelo IBF também é um pré-requisito. O IBF estima que os indivíduos podem concluir a certificação em aproximadamente 15 semanas, embora tenham um ano para concluir o curso, uma vez matriculados no programa. A certificação CFS requer três supervisionados, exames online e um estudo de caso para conclusão.

A certificação pode ser obtida do IBF por $ 1, 365. O custo total inclui registro, mensalidade, livros didáticos, perguntas de revisão, exames práticos, folhas de referência, envio, os exames finais, estudo de caso, e um diploma.

Os especialistas certificados em fundos também devem cumprir os requisitos de educação continuada. A educação continuada também é apresentada pelo IBF, que busca oferecer aos profissionais um diferencial no conhecimento das ferramentas contemporâneas de investimento e práticas de mercado. Para atender aos requisitos, especialistas em fundos certificados devem completar 30 horas de educação continuada a cada dois anos.