Principais bancos da Pensilvânia:avaliações e comparações de 2.026

A Pensilvânia combina o charme histórico com a vida moderna, desde as colinas de Lancaster até as ruas movimentadas da Filadélfia. Esteja você em uma cidade pequena ou em uma grande área metropolitana, um banco confiável é essencial.

De cooperativas de crédito com foco na comunidade a bancos nacionais e opções on-line de alto nível, a Pensilvânia oferece muitas opções. Esteja você buscando taxas baixas, APYs fortes ou atendimento presencial, há um banco que atende às suas necessidades.

11 melhores bancos da Pensilvânia

Para ajudá-lo a restringir, analisamos os melhores bancos da Pensilvânia com base em taxas, recursos, acessibilidade e opções de conta.

1. SoFi

SoFi é um banco apenas online que chamou a atenção por sua conta corrente e poupança com juros altos.

Com a conta poupança de alto rendimento, você pode ganhar até 3,30% APY, e a conta corrente oferece 0,50% APY. Além disso, não há mensalidades.

Novos clientes são recebidos calorosamente com um bônus que varia de US$ 50 a US$ 400, com base no seu depósito inicial.

Um recurso conveniente é o depósito direto antecipado, que permite acessar seu contracheque até dois dias antes do normal.

A segurança é outro ponto forte da SoFi, pois eles fornecem seguro FDIC que cobre até US$ 3 milhões.

Eles também fornecem uma rede de segurança com proteção de cheque especial, cobrindo até US$ 50 se você for elegível por meio de depósitos diretos.

Além disso, você tem a liberdade de usar qualquer um dos 55.000 caixas eletrônicos Allpoint® em todo o mundo, o que é um recurso útil para quem gosta de viajar.

2. Banco PNC

O PNC Bank, com sede em Pittsburgh, possui 273 filiais em toda a Pensilvânia, incluindo locais em Erie, Harrisburg, Lancaster, Filadélfia e Scranton.

A conta corrente padrão dispensa sua taxa mensal de US$ 7 com um saldo diário de US$ 500 ou US$ 500 em depósitos diretos mensais.

Você precisará de apenas US$ 25 para abrir uma conta e não há exigência de saldo contínuo. Os clientes podem acessar mais de 60.000 caixas eletrônicos sem sobretaxa através da PNC e seus parceiros.

As taxas das contas poupança do PNC são modestas, mas as suas contas do mercado monetário são mais competitivas. Novos clientes podem ganhar um bônus de até US$ 200 com uma conta Carteira Virtual, e o aplicativo móvel inclui ferramentas integradas de orçamento e poupança.

3. Atual

Current é o primeiro banco móvel dos EUA, projetado para oferecer flexibilidade e conveniência no dia a dia.

Sem taxas mensais, saque a descoberto sem taxas de até US$ 200 e depósito direto antecipado, é uma ótima opção para residentes da Pensilvânia que preferem fazer transações bancárias em qualquer lugar.

Os usuários também podem se beneficiar dos Savings Pods que ganham até 4,00% APY e gerenciar tudo em seu smartphone com um aplicativo altamente avaliado.

Esteja você na Filadélfia, Erie ou em uma cidade pequena, a Current oferece serviços bancários inteligentes e digitais, sem compromisso.

4. Banco CIT

O CIT Bank é um banco online conhecido por oferecer taxas de juros competitivas e uma experiência bancária simples e gratuita.

É especialmente atraente para os poupadores que desejam aumentar seu dinheiro mais rapidamente, sem as dificuldades bancárias habituais.

O produto de destaque é a conta Platinum Savings, que ganha um forte APY de 3,75% em saldos de US$ 5.000 ou mais. Se o seu saldo cair abaixo desse limite, o APY cai para 0,25%.

Você pode abrir uma conta com apenas US$ 100 e não há taxas de serviço mensais com que se preocupar.

Como um banco totalmente digital, o CIT oferece uma experiência bancária móvel limpa e conveniente. Você pode gerenciar facilmente sua conta online, depositar fundos e monitorar suas economias. Além disso, seus depósitos são segurados pelo FDIC até os limites padrão, proporcionando maior tranquilidade.

Apoiado pelo First Citizens Bank, um banco de 125 anos com reputação de solidez financeira, o CIT Bank oferece uma opção de poupança moderna e de alto rendimento para quem procura ganhar mais sem adicionar complexidade.

5. Cooperativa de Crédito Aliada

Alliant Credit Union é uma cooperativa de crédito somente online que atende membros em toda a Pensilvânia.

Sua conta corrente de alta taxa não cobra mensalidades, cheque especial e não exige saldo mínimo.

Os membros também podem ganhar 0,25% APY optando pelo eStatements e fazendo pelo menos um depósito eletrônico mensal.

Mesmo sem filiais no estado, a Alliant torna o acesso ao dinheiro conveniente com mais de 80.000 caixas eletrônicos gratuitos em todo o país.

Os membros também recebem até US$ 20 por mês em descontos ao usar máquinas fora da rede.

Combinar a verificação com a conta poupança de alta taxa da Alliant permite que os habitantes da Pensilvânia ganhem juros a taxas muito mais altas do que os bancos tradicionais.

Com Early Payday em depósitos diretos e um aplicativo móvel que suporta transferências, depósitos em cheque e carteiras digitais, a Alliant é uma escolha forte para quem prefere serviços bancários digitais completos.

6. Banco TD

O TD Bank é um banco nacional com mais de 180 agências na Pensilvânia, incluindo locais em Allentown, Harrisburg, Filadélfia, Pittsburgh e Scranton.

A conta corrente de conveniência do banco dispensa a taxa mensal de US$ 15 com apenas um saldo diário de US$ 100.

Não há depósito mínimo inicial e novos clientes podem ganhar um bônus de até US$ 200 ao atender aos requisitos de atividade nos primeiros 60 dias.

O TD Bank também oferece taxas competitivas em contas poupança e CDs, além de vantagens como período de carência para saques a descoberto e suporte online ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana

Sua forte presença de agências e sólidas ferramentas digitais o tornam um dos melhores bancos da Pensilvânia.

7. Primeiro Banco Nacional

O First National Bank é um banco regional com forte presença na Pensilvânia, incluindo filiais em cidades como Altoona, Erie, Harrisburg, Johnstown, Lancaster, Filadélfia, Pittsburgh e Reading.

O banco também opera em Maryland, Carolina do Norte, Ohio, Carolina do Sul, Virgínia, Washington DC e Virgínia Ocidental.

Oferece várias contas correntes pessoais, incluindo uma que é gratuita e paga juros se você mantiver um saldo de US$ 2.500 ou mais.

Abrir uma conta online é simples graças a um aplicativo estilo carrinho de compras que permite adicionar serviços e finalizar sua configuração quando estiver pronto.

Embora exista um depósito mínimo de US$ 50 para abrir uma conta online, esse requisito é dispensado se você abri-la pessoalmente.

As contas de poupança rendem juros modestos, mas as contas do mercado monetário oferecem rendimentos mais elevados. Para retornos ainda melhores, o First National Bank também oferece CDs com taxas que podem chegar a 5,00% APY.

7. Cooperativa de Crédito para Funcionários do Estado da Pensilvânia

PSECU é a maior cooperativa de crédito do estado, com forte presença em cidades como Harrisburg, State College e Filadélfia.

A associação está disponível para funcionários do governo estadual e local, educadores, estudantes, empregadores selecionados e suas famílias. Outros podem aderir pagando uma taxa de adesão de US$ 20 – ou US$ 10 se se inscrever online.

PSECU oferece verificação gratuita, sem taxas de manutenção mensais, sem taxas de cheque especial e sem depósito mínimo para abertura.

Você também ganhará juros sobre seu saldo e terá acesso a mais de 70.000 caixas eletrônicos gratuitos por meio de redes próprias, Allpoint e CO-OP. Com o depósito direto, a cooperativa de crédito reembolsa mensalmente até US$ 20 em taxas de caixas eletrônicos de terceiros.

As taxas de empréstimo são um destaque, especialmente para empréstimos para automóveis, produtos de home equity e financiamento de pequenas empresas.

Os clientes também se beneficiam de um cartão de débito com recompensas e taxas de CD competitivas, tornando a PSECU uma escolha sólida para uma série de necessidades financeiras.

8. Banco do Cidadão

O Citizens Bank é uma instituição regional com presença substancial na Pensilvânia, onde possui 248 agências.

Esteja você em uma cidade grande como Filadélfia ou em uma cidade menor como Stroudsburg, provavelmente encontrará uma localização conveniente.

O banco oferece diversas contas correntes para atender diferentes necessidades. Uma opção atraente permite que você evite taxas mensais apenas recebendo pelo menos um depósito por mês.

A taxa de manutenção mensal de US$ 9,99 pode ser dispensada atendendo a esse requisito simples, e não há saldo mínimo necessário para manter a conta aberta.

Para quem tem interesse em economizar, o Citizens Bank também oferece CDs com taxas competitivas. Isso o torna um local ideal para estacionar dinheiro ao qual você não precisa de acesso imediato.

Além de seus produtos bancários, o Citizens Bank oferece um cartão de crédito que oferece dinheiro de volta, agregando mais uma camada de valor para seus clientes.

9. Cooperativa de Crédito do Patrimônio Americano

A American Heritage Credit Union é uma das maiores cooperativas de crédito da Pensilvânia, com mais de 30 filiais em toda a área da Filadélfia, incluindo locais no nordeste da Filadélfia, Bensalem, Lansdale e Warminster.

Tem raízes profundas na comunidade e atende mais de 250.000 membros.

Seu produto de destaque é a Conta Corrente Gratuita, que não possui mensalidade, nem saldo mínimo, e oferece acesso gratuito a caixas eletrônicos pela rede CO-OP.

Os membros também recebem um cartão de débito Visa, serviços bancários móveis e online e acesso a mais de 30.000 caixas eletrônicos sem sobretaxa em todo o país.

Além da verificação, a American Heritage oferece taxas competitivas em poupanças, contas do mercado monetário e CDs, juntamente com hipotecas, empréstimos para automóveis e serviços para pequenas empresas.

Com uma forte presença na comunidade e ferramentas digitais modernas, é uma escolha confiável para os habitantes da Pensilvânia que buscam valor e acessibilidade.

10. Banco Fulton

O Fulton Bank está sediado em Lancaster e opera mais de 200 agências em toda a Pensilvânia, incluindo locais na Filadélfia, Harrisburg, York e Reading.

Combina a acessibilidade de um banco regional com a linha completa de produtos de uma instituição maior.

Seu produto de destaque é o Simply Checking, que exige apenas US$ 25 para abrir e não tem taxa de manutenção mensal quando você se inscreve em extratos sem papel.

A conta inclui emissão ilimitada de cheques, cartão de débito Visa, depósito de cheque móvel e acesso a milhares de caixas eletrônicos sem sobretaxa.

Além da verificação, o Fulton Bank oferece CDs competitivos, empréstimos pessoais, hipotecas e serviços bancários empresariais.

Com sua combinação de acesso pessoal em muitas comunidades da Pensilvânia e um aplicativo móvel bem avaliado, Fulton é uma escolha confiável para residentes que desejam conveniência e um serviço local forte.

11. Cooperativa de Crédito Federal da Filadélfia

PFCU é uma opção ideal para quem mora, trabalha, estuda ou adora na Filadélfia ou no condado de Columbia.

Configurar uma conta corrente na PFCU é simples. Não há depósito mínimo exigido para abrir uma conta e você não terá que se preocupar com taxas mensais de manutenção.

Além disso, a PFCU ajuda os membros a evitar taxas de caixas eletrônicos, fornecendo acesso a uma ampla rede de caixas eletrônicos que aceitam cartões com diversos logotipos, incluindo CO-OP, CU$, PLUS e outros.

Você pode obter retornos em contas poupança e CDs. Essas contas oferecem opções para aumentar seu dinheiro com base em sua estratégia de poupança.

A PFCU também oferece várias hipotecas, produtos bancários empresariais e cartões de crédito com recompensas disponíveis para seus membros.

Como escolher o melhor banco da Pensilvânia

Encontrar o banco certo na Pensilvânia depende de seus hábitos, objetivos e preferências financeiras. Aqui estão os principais fatores a serem considerados:

• Localização e acessibilidade – Escolha um banco com agências próximas ou uma rede forte de caixas eletrônicos, especialmente se você depende de serviços bancários presenciais. Muitos bancos fazem parceria com redes nacionais de caixas eletrônicos, facilitando o acesso ao dinheiro.
• Tipos de conta – Se você precisa de contas correntes, de poupança, CDs ou do mercado monetário, certifique-se de que o banco oferece o que você procura, juntamente com os termos que atendem às suas necessidades.
• Taxas e encargos – Cuidado com mensalidades, multas por cheque especial e cobranças em caixas eletrônicos. Procure bancos que mantenham as taxas baixas ou que ofereçam maneiras fáceis de isentá-las.
• Taxas de juros – Se aumentar as suas poupanças é uma prioridade, compare os APYs entre bancos. Alguns oferecem rendimentos elevados em poupanças e CDs, enquanto outros mantêm as taxas mínimas.
• Banco on-line e móvel – Um bom aplicativo e plataforma online deve permitir que você pague contas, transfira dinheiro e deposite cheques sem visitar uma agência.
• Atendimento ao cliente – O suporte responsivo é importante. Procure bancos com atendimento telefônico 24 horas por dia, 7 dias por semana, chat ao vivo e funcionários prestativos nas agências.
• Serviços extras – Se você precisar de empréstimos, cartões de crédito ou ferramentas de investimento, escolha um banco que os ofereça com condições competitivas.
• Promoções – Muitos bancos oferecem bônus para novos clientes. Isso pode ser uma ótima vantagem. Apenas certifique-se de que a conta ainda atenda às suas necessidades de longo prazo.
• Segurança da conta – Fique com os bancos segurados pelo FDIC (ou NCUA para cooperativas de crédito), que protege depósitos de até US$ 250.000.

Tipos de bancos na Pensilvânia

Na Pensilvânia, você tem inúmeras opções bancárias para atender a diferentes necessidades e preferências financeiras. Aqui está uma rápida visão geral dos tipos de bancos que você encontrará:

• Bancos nacionais: Estes gigantes financeiros operam agências e caixas eletrônicos em todo o país, diferenciando-os dos bancos regionais e locais. Na Pensilvânia, o Bank of America, o Chase Bank e o Wells Fargo são exemplos proeminentes de bancos nacionais.
• Bancos regionais: Estes bancos operam em regiões específicas e muitas vezes têm uma presença significativa em determinados estados. O Citizens Bank e o PNC Bank são exemplos de bancos regionais que você encontrará principalmente no Meio-Atlântico e no Nordeste.
• Bancos comunitários: São bancos menores que se concentram em áreas locais. O Fulton Bank e o Beneficial Bank são exemplos de bancos comunitários que atendem comunidades específicas na Pensilvânia.
• Bancos on-line: Estes são bancos apenas online, sem agências físicas. Eles normalmente têm taxas mais altas em contas de poupança e taxas mais baixas em empréstimos em comparação com bancos tradicionais. Exemplos de bancos online incluem SoFi, Current e CIT Bank, que oferecem serviços para residentes da Pensilvânia.
• Cooperativas de crédito: Estas são instituições pertencentes a membros que muitas vezes oferecem taxas competitivas e serviços centrados na comunidade. A Pennsylvania State Employees Credit Union (PSECU) e a Philadelphia Federal Credit Union são duas das melhores cooperativas de crédito do estado.

Resumo

A Pensilvânia oferece uma ampla seleção de instituições financeiras, cada uma com seu próprio conjunto de características, vantagens e até desvantagens. Desde opções bancárias on-line até bancos tradicionais com filiais físicas em cidades como Filadélfia, Pittsburgh, Erie e outras, os melhores bancos da Pensilvânia são projetados para atender a vários estilos de vida e objetivos financeiros.

Avaliar suas necessidades individuais é essencial ao se esforçar para encontrar o melhor banco na Pensilvânia. Portanto, quer você esteja procurando uma conta corrente diária ou planejando economias de longo prazo, certamente encontrará uma opção que se alinhe aos seus objetivos financeiros. Feliz sistema bancário no estado de Keystone!

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Conheça o autor

Stephanie Faris é redatora financeira profissional com mais de uma década de experiência. Seu trabalho foi apresentado em vários sites financeiros importantes, incluindo Money Under 30, GoBankingRates, Retirable, Sapling e Benzinga.