15 ações populares que pagam dividendos (e como investir nelas)

Mesmo com os aplicativos mudando a forma como investimos, cada pessoa ainda entra no mercado de ações à sua maneira. Alguns investidores preferem comprar ações que acreditam ter maior chance de valorizar.

Outros preferem ações que proporcionem renda regular na forma de dividendos em dinheiro. Na verdade, algumas pessoas desenvolvem toda a sua estratégia de investimento em torno do pagamento de dividendos que algumas empresas oferecem a seus investidores.

Aqui está o que você precisa saber sobre ações de dividendos para ver se elas podem ser uma boa opção para seus objetivos financeiros, bem como algumas das opções de ações de dividendos populares por aí.

Neste artigo

• O que são ações de dividendos?
• Como os dividendos são pagos
• Ações de dividendos vs. fundos de dividendos
• Dividendos e impostos
• Como investir em ações de dividendos
• 15 ações populares que pagam dividendos
• FAQs
• Resultado

O que são ações de dividendos?

Simplificando, ações de dividendos são ações que pagam dividendos. Mas o que é um dividendo? É uma distribuição monetária dos lucros da empresa que é enviada aos seus acionistas para recompensá-los por possuir as ações. As empresas podem pagar dividendos se tiverem lucros excedentes que não desejam reinvestir na própria empresa. Muitas empresas fazem isso trimestralmente, mas dividendos mensais ou alguma outra programação de pagamento de dividendos também são possibilidades.

As pessoas geralmente gostam de ações de dividendos porque consideram um sinal de força o fato de uma empresa ter fluxo de caixa para pagar aos acionistas. Alguns acionistas seguem uma estratégia de reinvestir esses dividendos para comprar mais ações, aumentando seu investimento geral.

As empresas podem apoiar esta estratégia, oferecendo um plano de reinvestimento de dividendos (DRIP), em que você compra ações por meio da empresa e reinveste automaticamente quaisquer dividendos pagos em mais ações da empresa. As corretoras também podem permitir que você reinvista automaticamente seus dividendos sem ter que passar pelo DRIP oficial de uma empresa.

Outros investidores em dividendos usam o pagamento de dividendos regulares como uma forma de renda passiva para financiar sua aposentadoria ou outras necessidades. Nesses casos, eles não reinvestem a receita de dividendos na mesma ação, mas, em vez disso, depositar em suas contas de corretagem. Em outros casos, os aposentados podem simplesmente optar por receber um cheque anual de dividendos, por exemplo.

Como os dividendos são pagos

Se você está interessado em dividendos, é importante entender três datas:data de registro, data ex-dividendo, e data de distribuição de dividendos. A empresa define a data de registro e a data de distribuição de dividendos. Então, a bolsa de valores na qual a empresa está listada usa essa data de registro para criar uma data ex-dividendo. Normalmente é o dia útil anterior à data de registro.

Isso é importante porque, contanto que você possua as ações antes da data ex-dividendo, você recebe aquele pagamento de dividendos como acionista. Você pode até vender as ações na data ex-dividendo ou após, mas antes que a empresa pague o dividendo e ainda receba o pagamento.

Digamos que você possua 100 ações da AT&T em 1º de janeiro, 2021. A AT&T declarou um dividendo de 52 centavos por ação em 11 de dezembro, 2020, com data ex-dividendo em 8 de janeiro, 2021. Como você possui as ações da AT&T antes da data ex-dividendo, você recebe o pagamento de dividendos na data de distribuição de 1º de fevereiro, 2021. 100 ações resultam em um pagamento de dividendos de $ 52.

Ações de dividendos vs. fundos de dividendos

Ações de dividendos não são sua única opção para ganhar dividendos. Também existem fundos de dividendos. São fundos mútuos que mantêm ações de dividendos. Por exemplo, alguns fundos de investimento imobiliário (REITs) obtêm receita com o pagamento de aluguéis. Eles podem pagar parte de seus ganhos na forma de dividendos. ETFs (fundos negociados em bolsa) com foco em dividendos também existem e podem ser negociados ao longo do dia, ao contrário de fundos mútuos. Os fundos de índice também podem deter ações de empresas que pagam dividendos.

Os fundos de dividendos e ETFs pagam os dividendos que recebem aos seus detentores de fundos, e eles podem ajudar se você está almejando um portfólio diversificado. No lado negativo, alguém deve administrar esses fundos. Gerenciar esses fundos resulta em despesas, o que reduz o retorno geral que você recebe de uma forma ou de outra.

Se você está pensando em tornar os dividendos parte de sua estratégia de investimento, existem algumas diferenças importantes entre comprar ações individuais e fundos.

Ações de dividendos

• Você escolhe em quais empresas vai investir para gerenciar quando receber os dividendos
• Você recebe pagamentos de renda
• Você deve pagar impostos sobre dividendos no ano recebido, a menos que seja mantido em uma conta com vantagem fiscal
• Seus dividendos não são garantidos

Fundos de dividendos

• Você pode investir em um conjunto diversificado de ações que pagam dividendos
• Você permite que gerentes especializados façam escolhas de ações de dividendos
• Seus retornos são reduzidos porque os fundos mútuos de dividendos têm custos para gerenciá-los
• Seu tratamento fiscal sobre os dividendos pode variar com base em como o fundo compra e vende ações

Dividendos e impostos

Como acontece com a maioria dos tipos de renda, os dividendos são geralmente tributáveis. A taxa de imposto exata que você paga depende de sua receita geral e do tipo de dividendo que você recebe.

Dividendos qualificados, ou dividendos de ações que você manteve sem cobertura por pelo menos 61 dos 121 dias do período começando 60 dias antes da data ex-dividendo do título só podem estar sujeitos às taxas de imposto de ganhos de capital mais baixas. As ações que não passam no teste são consideradas dividendos ordinários e exigem que você pague as taxas de imposto de renda ordinárias mais altas.

Agradecidamente, sua corretora deve enviar-lhe um 1099-DIV no final do ano detalhando seus pagamentos de dividendos e se eles são dividendos qualificados ou ordinários. Se você usar REITs para investimentos imobiliários, esteja ciente de que os dividendos pagos por esses fundos podem estar sujeitos à tributação de taxas normais de imposto de renda. Geralmente, essas taxas são mais altas do que as que você paga sobre dividendos qualificados de outros investimentos.

Você pode evitar ou atrasar o pagamento de impostos sobre pagamentos de dividendos se mantiver seus investimentos que pagam dividendos em uma conta com vantagens fiscais. Os IRAs e 401 (k) s tradicionais não tributam os pagamentos de dividendos à medida que você os recebe na conta e, em vez disso, atrasam a tributação desses rendimentos até que você retire o dinheiro. Quando você retira o dinheiro da conta, é tributado de acordo com a sua taxa normal de imposto de renda.

Roth IRAs e Roth 401 (k) s não tributam pagamentos de dividendos de forma alguma porque você contribuiu com os fundos iniciais para a conta após os impostos. Retiradas de contas de aposentadoria de Roth após os 59 anos e meio não resultam em impostos.

Como investir em ações de dividendos

Descobrir como investir em ações de dividendos requer tempo e pesquisa. Comece decidindo quais são seus objetivos para investir em ações de dividendos. Depois de entender seus objetivos, você pode começar a avaliar os investimentos que podem atender a esses objetivos.

Usar a análise técnica pode ser uma forma valiosa de identificar e avaliar os estoques de dividendos. Para fazer isso, você deve compreender algumas métricas e termos chave. Ajudar, definimos resumidamente alguns termos cruciais abaixo.

Dois termos para começar, que estão incluídos na lista de ações de dividendos populares abaixo, estão:

• Dividendo :Um pagamento de uma empresa aos lucros da distribuição dos acionistas. O último valor de pagamento de dividendos para as ações em questão está incluído na tabela abaixo.
• Rendimento de dividendos: Dividendos pagos ao longo de um ano divididos pelo preço da ação. Um “bom” rendimento de dividendos depende de seus objetivos pessoais, o risco do investimento, e muitos outros fatores, portanto, você pode querer olhar além de apenas um alto rendimento de dividendos.

Uma terminologia mais avançada que você pode querer aprender inclui:

• Taxa de distribuição de dividendos (também conhecida como taxa de distribuição): Dividendos pagos por ação divididos pelo lucro por ação
• Retorno total: Inclui todas as formas de retorno aos acionistas, como valorização do preço, dividendos, e juros pagos
• EPS: Representa o lucro por ação e é medido dividindo o lucro de uma empresa pelo total de ações em circulação
• Razão P / E: Representa a relação preço / lucro e é medido dividindo o preço das ações de uma empresa por seu lucro por ação

Para ajudar a encontrar ações que atendam aos seus objetivos, considere o uso de uma ferramenta de triagem de investimento, como finviz. Você pode usar rastreadores para encontrar ações com rendimentos de dividendos específicos, Razões P / L, EPSs, e mais. Depois de identificar ações em potencial para investir, decida quanto de cada ação você deseja adicionar ao seu portfólio para atender às suas metas de investimento em dividendos.

Você pode usar um aplicativo de investimento, como Stash, para comprar as ações de dividendos que você deseja. O estoque é útil porque permite que você compre ações fracionárias se você não tiver dinheiro suficiente para comprar uma ação inteira devido ao alto preço das ações. ¹ Você também pode configurar investimentos recorrentes automatizados se quiser aumentar sua posição de estoque de dividendos ao longo do tempo.

15 ações populares que pagam dividendos

Os investidores em ações de dividendos cunharam alguns termos para categorizar as empresas que alcançaram certos feitos quando se trata de sua avaliação e histórico de dividendos. Esses incluem:

• Reis do dividendo :Empresas com uma capitalização de mercado (o valor de mercado total de todas as ações da empresa) de pelo menos US $ 3 bilhões que aumentaram seus pagamentos de dividendos em cada um dos 50 anos anteriores
• Dividendos aristocratas :S&P 500 empresas que aumentaram seus dividendos sem falta em cada um dos 25 anos anteriores

Você frequentemente verá pessoas falando sobre reis e aristocratas quando se trata de investimento em dividendos, mas as ações com os maiores dividendos não são as únicas a serem investigadas. Abaixo está uma lista de 15 ações populares que pagam dividendos para ajudá-lo a iniciar sua pesquisa sobre ações de dividendos. Considerando isso, entre outros que se encaixam em seus objetivos, pode ajudá-lo a encontrar ações de dividendos nas quais deseja investir.

Empresa Símbolo Rei do dividendo ou aristocrata? Dividendo Dividend Yield Altria Group MO Dividend king $ 3,44 7,27% Apple AAPL Não $ 0,82 0,61% AT&T T Dividend aristocrat $ 2,08 6,65% BP BP Não $ 1,26 5,08% Carlisle Companies, Inc. CSL No $ 2,10 1,11% Chevron Corp. CVX Dividend aristocrata $ 5,16 5,05% Coca-Cola Co KO Dividend king $ 1,68 3,11% International Business Machines Corp IBM Dividend aristocrata $ 6,52 4,56% Johnson &Johnson JNJ Dividend king $ 4,24 2,57% Microsoft Corp MSFT No $ 2,24 0,86% Pfizer Inc PFE Não $ 1,56 4,05% Procter &Gamble Co PG Dividend king $ 3,48 2,62% US Bancorp USB Não $ 1,68 2,89% Verizon VZ Não $ 2,51 4,40% WP Carey Inc WPC Não $ 4,19 5,69%

Todas as taxas e números são precisos a partir de 26 de abril, 2021.

FAQs

Como faço para ganhar $ 500 por mês em dividendos?

Se você quiser receber $ 500 todos os meses, você precisaria ter ações de dividendos suficientes para ter pelo menos um que pague dividendos em todos os meses do ano. Depois de identificar essa lista de ações, então é uma questão de matemática básica e comprar o número adequado de ações.

Primeiro, veja os pagamentos de dividendos em um determinado mês. Em seguida, pegue $ 500 e divida pelo pagamento de dividendos para descobrir o número de ações de que você precisa para ganhar o dividendo de $ 500 naquele mês. É quantas ações você precisa comprar. Você precisaria repetir esse processo a cada mês do ano.

O investimento em dividendos é uma boa estratégia?

O investimento em dividendos pode ser uma boa estratégia se for adequado aos seus objetivos de finanças pessoais. Algumas pessoas podem optar por reinvestir dividendos para aumentar seu portfólio, enquanto outras usam o pagamento de dividendos como receita.

Contudo, todos investindo, incluindo o investimento em dividendos, vem com riscos. As empresas não são forçadas a pagar dividendos e podem interromper o pagamento de dividendos a qualquer momento. Se você confiar nesses dividendos como receita, isso pode representar um risco significativo para sua estratégia de investimento ou situação financeira.

Quanto tempo você tem para manter uma ação para receber o dividendo?

Descobrir se você deve receber dividendos de uma ação é simples. Quando uma empresa anuncia uma data de dividendo, ele define uma data de registro. Em seguida, a bolsa de valores em que as ações são negociadas usa essa data de registro para definir uma data ex-dividendo. A data ex-dividendo é geralmente um dia útil antes da data de registro.

Para receber um pagamento de dividendos por possuir ações, você deve mantê-lo antes da data ex-dividendo. Se você comprar as ações na data ex-dividendo, você não receberá o pagamento de dividendos atual. Contudo, você deve receber futuros pagamentos de dividendos, contanto que ainda seja um acionista antes da próxima data ex-dividendo.

Resultado

Descobrir exatamente como investir dinheiro pode ser difícil quando você tem tantas opções para escolher. Quer sejam investidores de curto ou longo prazo, as pessoas que buscam um fluxo de renda podem restringir suas opções se decidirem investir em ações ou fundos de dividendos.

Antes de decidir se tornar um investidor de renda e entrar em ações de dividendos, certifique-se de que eles o ajudem a cumprir suas metas de investimento. Se eles fizerem, em seguida, reserve um tempo para pesquisar as melhores ações ou fundos de dividendos para essas metas específicas.