O que você deve trazer para o seu preparador de impostos? Uma lista de verificação completa do documento

É época de impostos! Espero que isso também signifique uma temporada de reembolso para você.



Deanna Robbins, master tax advisor da H&R Block com 16 anos de experiência em preparação de impostos, compartilhou conosco alguns conselhos para a temporada de impostos. Se você decidir preparar sua declaração de imposto por conta própria ou deixar isso para os profissionais, aqui estão algumas dicas e truques a serem lembrados.

Quais documentos e informações fiscais você deve ter em mãos?

Todo mundo paga impostos, e trabalhar com um contador pode ser complicado se eles estiverem aceitando vários clientes de uma só vez. É por isso que ter seus documentos para preparação de impostos e informações pessoais à mão pode tornar o processo o mais tranquilo e fácil possível para todos os envolvidos. Seu preparador de impostos pode até fazer com que você use um formulário de organizador de impostos para ajudar nesse processo. Vamos dar uma olhada em todas as informações de que você precisa para começar a coletá-las.

Informações pessoais

Começando com informações pessoais, ter toda a sua identificação à mão facilitará o acompanhamento de sua situação individual e provará quem você é para um contador. Também é importante lembrar que a proteção de identidade é vital e que compartilhar esse tipo de informação com outras pessoas deve ser feito com cuidado.

Número de Seguro Social (SSN) ou Número de Identificação do Contribuinte Individual (ITIN)

“Toda pessoa que faz a declaração de imposto de renda precisa ter sua identificação, CPF ou CNPJ (ITIN). Todos os indivíduos que recebem documentos de imposto de renda precisam trazê-los ao seu preparador de impostos”, aconselha Robbins.



Se você não tiver um número de Seguro Social ou cartão de Seguro Social, é necessário ter um ITIN. De acordo com o IRS, o ITIN é um número de processamento fiscal disponível apenas para determinados estrangeiros não residentes e residentes, seus cônjuges e dependentes. É um número de nove dígitos começando com o número nove e formatado como um SSN. Para obter um ITIN, você deve preencher o formulário W-7 do IRS.

Outras informações pessoais essenciais

Outras informações pessoais importantes a serem arquivadas com seu preparador de impostos incluem uma carteira de motorista ou carteira de identidade pessoal que corresponda ao seu cartão de Seguro Social ou ITIN. Uma identificação com foto é uma etapa crítica na confirmação de sua identidade e deve ser apresentada a um preparador de impostos. O mesmo vale para dependentes ou cônjuges. Incluir outros membros de sua família em seu processo fiscal pode afetar seus impostos, portanto, é crucial ter datas de nascimento e informações pessoais para eles.



Suas informações financeiras pessoais também são importantes para fornecer ao seu contador. As declarações de impostos, especialmente os últimos 2 anos, se disponíveis, darão ao seu contador uma compreensão de seu histórico fiscal passado. Além disso, seus números de roteamento e de conta bancária devem estar prontamente disponíveis para fins de depósito direto. Esteja você sendo reembolsado ou devendo mais no final do processo, essas credenciais facilitarão o recebimento ou o pagamento.

Comprovante de Renda

Os impostos de cada ano dependerão de quanto você ganha ao longo do ano fiscal. Isso significa que, independentemente da sua situação, você deverá provar por meio de declarações de renda como recebeu seu pagamento durante o ano fiscal. Hoje em dia, muitos destes documentos fiscais estão disponíveis online ou através de um portal. No entanto, muitos contadores também gostam de cópias físicas. Vamos dar uma olhada nos tipos mais comuns de comprovante de renda e por que eles são a peça mais importante do quebra-cabeça.

W-2s

Um formulário W-2 indica seus salários e impostos retidos. Este documento fornece um resumo completo e de cima para baixo de sua renda no último ano. Seu empregador deve ter enviado um W-2 antes de 2 de fevereiro de 2022. Você deve entrar em contato com seu empregador se não tiver recebido este formulário.

1099 Formulários

Existem vários formulários 1099. Você pode ou não receber um (ou muitos) dependendo da sua situação. De acordo com o IRS, se você fez ou recebeu um pagamento durante o ano civil como uma pequena empresa ou autônomo, provavelmente será obrigado a apresentar uma declaração de informações. O IRS sugere solicitar o formulário ao seu empregador se você não receber um.

Deduções e despesas fiscais

Dependendo da sua situação, você pode precisar de alguma outra documentação para preparar seus impostos, incluindo deduções fiscais. As deduções fiscais, às vezes chamadas de baixas fiscais, são deduções que permitem que um contribuinte reduza o valor de sua renda tributável para determinadas coisas. Algumas das deduções fiscais mais comuns incluem:

• Despesas de autônomos para negócios pessoais (como despesas de home office)
• Imposto de renda estadual, imposto predial e documentação de imposto sobre vendas
• Despesas comerciais tradicionais (viagens, refeições, hotéis etc.)
• Custos de educação e juros de empréstimos estudantis
• Contribuições de caridade
• Despesas médicas

Documentos de crédito fiscal

Semelhante às deduções fiscais, os créditos fiscais são outro item em que muitos contribuintes confiam para ajudá-los a economizar dinheiro durante o processo fiscal. Ao contrário das deduções que reduzem seu valor de renda tributável, os créditos fiscais fornecem uma redução de impostos que reduz sua conta fiscal geral. Esses créditos tributários podem ser reivindicados em nível federal e estadual. Pense neles quase como um “desconto” em sua conta, e eles podem até ser uma bolsa lucrativa se seus créditos somarem mais do que seu total geral. Vejamos alguns dos créditos tributários mais comuns:

• Crédito fiscal para filhos: Um crédito destinado a ajudar famílias com crianças em casa.
• Crédito de adoção: Um crédito destinado a ajudar com quaisquer custos de adoção no ano passado.
• Crédito de imposto de renda obtido : Um crédito destinado a ajudar muitos contribuintes com uma renda. O valor geralmente varia de acordo com a renda e a situação.
• Crédito de juros hipotecários: Um crédito que permite aos proprietários amortizar parte dos juros da hipoteca pagos em um ano fiscal.

Dicas para preparar seus documentos

Agora que sabemos de quais documentos e informações precisamos, vamos dar uma olhada em algumas dicas de organização e preparação da Robbins que tornarão esse processo fácil e sem estresse.

Organizar e categorizar

Robbins recomenda manter todos os seus documentos fiscais em um só lugar, seja uma caixa de sapato ou um grande envelope, para que as coisas não sejam extraviadas.



No entanto, muitos preparadores de impostos não são contadores ou contadores, portanto, trazer uma caixa de sapatos cheia de recibos causará uma frustração do preparador de impostos sazonais, especialmente na alta temporada. Uma boa maneira de manter os documentos organizados é separá-los em três categorias:renda, patrimônio e documentos pessoais.

Tenha paciência

“As pessoas correm para fazer seus impostos, o que faz com que o preparador de impostos se apresse em levar os indivíduos para dentro e para fora do escritório”, diz Robbins. “Esta é uma razão pela qual os erros acontecem durante o pico da temporada fiscal – que é a última semana de janeiro e as duas primeiras semanas de fevereiro. Se as pessoas esperassem um pouco mais, não teríamos que alterar as declarações de impostos com a frequência que fazemos, devido a erros ou falta de documentos.”



Robbins diz:“Geralmente, o melhor momento para fazer seus impostos por uma empresa ou empresa é no mês de março. A pressa acabou e os preparadores de impostos podem passar tempo real com seus clientes. É quando geralmente vemos nossas declarações fiscais mais complexas chegarem.”

Certifique-se de ter TODOS os seus documentos

“Um problema muito comum é que as pessoas geralmente não esperam para ter certeza de que receberam todos os seus documentos fiscais. Eles geralmente recebem seus W-2s e correm para pagar seus impostos. Depois de sair do escritório e ir para casa, dentro de um ou dois dias, eles receberão outro documento. Eles nos ligarão de volta e teremos que corrigir sua devolução – que cobramos – e, em seguida, eles geralmente terão que devolver parte do reembolso que receberam deste arquivo original”, diz Robbins.



É importante esperar que todos os documentos cheguem pelo correio ou eletronicamente para evitar o incômodo de alterar sua devolução e a taxa que provavelmente vem com ela. Se você não tiver certeza de quais documentos esperar este ano, pode ser útil revisar seu arquivamento anterior e observar os formulários que você enviou, sabendo que as leis e os requisitos podem mudar ano a ano.

O resultado final

Embora os impostos possam parecer assustadores agora, quanto mais organizado e paciente você puder ser, melhor será sua experiência com seu preparador de impostos. Se você respirar fundo, recuar e encontrar uma maneira de se manter organizado, a cada ano se tornará mais fácil e, com sorte, muito menos estressante. Para começar agora, familiarize-se com as alíquotas de impostos de 2021 a 2022 e toneladas de outras sedes do Rocket ^SM aconselhamento, a fim de ver onde você se enquadra no espectro fiscal.