10 prós e contras críticos de ações de pequena capitalização

Existem muitas classes de ativos diferentes ao investir.

Uma classe popular são as ações de pequena capitalização.

Historicamente, as ações de pequena capitalização superam as ações de grande capitalização, o que as torna as favoritas de muitos investidores.

Mas antes de entrar de cabeça no mundo dos investimentos de pequena capitalização, você precisa conhecer os riscos.

Nesta postagem, compartilho com você os maiores prós e contras das ações de pequena capitalização que você precisa conhecer.

10 prós e contras críticos de ações de pequena capitalização

5 vantagens das ações de capitalização pequena

Aqui estão as maiores vantagens de investir em ações de pequena capitalização.

#1. Maior potencial de ganho a longo prazo

A maioria das empresas de pequena capitalização são empresas mais novas e mais jovens e, por isso, tendem a produzir retornos acima da média.

À medida que ganham dinheiro e o reinvestem em sua linha de produtos, equipamentos e força de trabalho, crescem rapidamente.

Por estarem crescendo tão rapidamente, o preço de suas ações precisa acompanhar, o que leva a um maior potencial de crescimento no longo prazo.

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Esse maior potencial de crescimento se traduz na possibilidade de retornos maiores a cada ano.

#2. As ações de pequena capitalização superam as ações de grande capitalização

Como mencionei no início deste post, historicamente, as ações de pequena capitalização superam facilmente as empresas de grande capitalização.

Um estudo mostra esse desempenho superior em 10%.

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Pense nesta ideia desta forma.

Um estoque de tampa pequena é como uma criança.

Se você não os vê por alguns anos, fica impressionado com o tamanho deles.

Mesmo que você os veja regularmente, você sabe que eles podem superar o tamanho de suas roupas em um ano.

Os adultos, por outro lado, são como empresas de grande capitalização.

Você não vê muito crescimento.

Isso não quer dizer que você não deva investir em ações de grandes empresas.

Está apenas dizendo por que as small caps tendem a superar as large caps ao longo do tempo.

#3. Dobre o dinheiro rapidamente

É muito mais fácil dobrar seu dinheiro rapidamente com um estoque de capitalização pequena.

Não apenas os preços das ações são tradicionalmente mais baixos, mas o número de ações em circulação tende a ser muito menor também.

Como a oferta é pequena, se a demanda aumenta, o preço da ação se torna muito mais valioso.

E há muitas razões para a demanda aumentar.

A empresa de pequena capitalização pode desenvolver um novo produto, obter aprovação para levar um protótipo ao mercado ou até mesmo fazer parceria com um negócio maior, o que aumentará as vendas.

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Todas essas são razões pelas quais você pode dobrar seu dinheiro ou mais em um curto período de tempo.

#4. Ações de pequena capitalização tendem a ter preços mais baixos

As empresas de pequena capitalização tendem a ter uma avaliação baixa.

Eles não têm muitas vendas e, como resultado, o preço das ações é baixo junto com o número de ações em circulação.

Isso permite que os investidores comprem muitas ações.

Se você tem US $ 1.000 para investir em ações da Amazon, está comprando apenas 0,33 ações.

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Mas esses mesmos US$ 1.000 podem comprar 500 ou mais ações de empresas menores.

#5. Invista em Fundos de Índice

Embora muitas pequenas capitalizações tenham algumas desvantagens que você verá, a melhor maneira de contornar uma grande perda potencial é investir em fundos de índice de pequenas capitalizações.

Com fundos de índice, você está comprando um grande grupo de ações de pequena capitalização.

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Isso significa que, se uma empresa falhar ou apresentar um desempenho inferior, você não perderá todo o seu dinheiro.

Você tem isso espalhado entre centenas de empresas.

Isso reduz bastante seu risco em ações individuais de pequena capitalização como investidor.

5 Contras de Estoques Small Cap

Embora o investimento de pequena capitalização ofereça maiores retornos, entre outras coisas, há desvantagens das quais você precisa estar ciente.

Aqui estão as maiores desvantagens das ações de pequena capitalização.

#1. Maior perda potencial

Estudos mostram que no quinto ano de negócios, 50% falham.

Se você tiver todo o seu dinheiro vinculado a uma dessas empresas, você acabou de perder tudo.

E embora seja ótimo pensar que você investirá apenas em empresas de pequena capitalização que o farão, saber quem são essas empresas é praticamente impossível.

Por exemplo, antigamente, muitos acreditavam que a Apple ia sair do mercado.

Se não fosse pelo iPod, quem sabe se eles teriam feito isso.

Pense até mesmo na Amazon.

Quem teria pensado que a Amazon se tornaria o que é hoje?

O fato é que, em retrospectiva, é 20/20 e, no momento, você não tem ideia de quais small caps sobreviverão ou não.

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Em última análise, isso significa que você tem um risco muito maior ao investir em empresas com uma pequena capitalização de mercado.

#2. Pesquisa de analista difícil de encontrar

Além do problema acima, é muito difícil encontrar muita pesquisa sobre ações de pequena capitalização.

Você pode descobrir que não há analista que tenha feito qualquer pesquisa sobre uma ação.

Neste ponto, você está basicamente jogando um dardo em um alvo.

Você não tem idéia se esta empresa vai fazer isso ou não.

E se você encontrar uma pequena capitalização com um analista, eles podem estar analisando as ações apenas uma vez por ano.

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Como todos sabemos, muita coisa pode acontecer em um ano, portanto, sua análise da ação ser uma boa compra pode não ser a conclusão se mais informações vierem à tona.

Isso aumenta o risco mais alto que já está em torno do investimento de pequena capitalização.

#3. Maior Volatilidade

Como essas small caps não têm muitas ações disponíveis para negociação, elas podem ficar muito voláteis quando a demanda aumenta ou diminui.

Não é incomum que esses estoques de moeda de um centavo dobrem de preço em um dia, apenas para perder metade desse valor no dia seguinte.

E o mesmo acontece do outro lado.

Se surgirem más notícias, os investidores podem temer que isso seja algo que a empresa não possa superar e acabará fechando as portas.

Como resultado, os investidores de pequena capitalização querem sair, não importa o preço.

Isso pode reduzir o preço em 50% ou mais, apenas para que ele volte um pouco em alguns dias.

#4. Menos líquido

No geral, as ações de pequena capitalização tendem a ser menos líquidas do que as empresas de grande capitalização.

Esta é apenas outra maneira de dizer que eles são mais difíceis de vender.

Eles não são tão difíceis de vender quanto uma casa ou uma obra de arte, mas dependendo do estoque, você pode ter que esperar um dia ou dois para encontrar um comprador para suas ações.

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Ou você pode até ter que comprometer o preço de venda que deseja obter.

#5. Potencial para manipulação

A desvantagem final das ações de pequena capitalização é que elas são fáceis de manipular.

Por causa da falta de relatórios de analistas, algumas pessoas podem postar notícias falsas sobre a empresa e ver o preço das ações subir de valor.

Ou podem comprar grandes quantidades de ações, elevando o preço.

Os investidores podem ver esse salto no preço e querer entrar em ação.

Isso eleva o preço.

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Em seguida, o investidor original vende suas ações, fazendo a cratera do preço das ações.

O resultado são oscilações selvagens no preço das ações.

Este efeito é ainda mais pronunciado em penny stocks ou ações com baixo preço das ações.

Quando uma ação de um centavo está sendo negociada a $ 2 por ação, você pode comprar muitas ações se tiver dinheiro.

E com poucas ações para negociar no mercado, é fácil mover o preço das ações alguns centavos e ganhar muito dinheiro.

Considerações finais

Existem os maiores prós e contras das ações de pequena capitalização.

Embora as desvantagens desse tipo de investimento pareçam assustadoras, há um lugar para ações de pequenas empresas na maioria dos portfólios de investidores.

A chave é encontrar a alocação certa para você.

Você não quer investir tanto a ponto de sofrer grandes perdas como resultado.

Ao mesmo tempo, você não quer parar de investir e perder o maior retorno que esses investimentos proporcionam.

Aproveite o tempo para encontrar o equilíbrio certo para você e seus objetivos financeiros.

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