O que esperar de uma revisão de portfólio

O que devo esperar da revisão gratuita do portfólio do Personal Capital?

Personal Capital oferece gratuitamente, análises de portfólio sem obrigação como parte de uma consulta introdutória com um consultor financeiro. Esta é uma grande oportunidade para os investidores obterem uma perspectiva objetiva sobre seu portfólio e plano financeiro geral de um fiduciário (um consultor que é legalmente obrigado a agir em seu melhor interesse). Há algumas etapas necessárias para obter esta análise gratuita, e neste artigo vamos cobrir o que você pode esperar, e por que é importante aproveitar as vantagens deste serviço.

Por que devo falar com um consultor financeiro?

Muitas vezes nos perguntamos:por que devo reservar um tempo para falar com um consultor da Personal Capital? Nossa resposta é simples:se você leva a sério a realização de suas metas financeiras, O que você tem a perder?

Se você é como muitas pessoas, você provavelmente tem uma dúzia ou mais contas de dinheiro separadas que analisa regularmente. Verificando. Poupança. Contas de corretagem. Planos de aposentadoria. Cartões de crédito. Hipoteca. As ferramentas financeiras gratuitas da Personal Capital permitem que você coloque com segurança todas as suas informações em um só lugar, fornecendo uma visão precisa de seus gastos e hábitos de poupança, sua alocação de investimento atual, as taxas que você está pagando e como otimizar de forma inteligente suas finanças gerais.

Um consultor da Personal Capital pode ajudá-lo a manter tudo sob controle e a planejar o futuro. Uma análise gratuita do portfólio é a maneira mais rápida e fácil de testar este serviço E obter um, opinião objetiva sobre seu atual plano financeiro e portfólio. Por que a revisão é para você?

Perguntas mais frequentes:A análise de portfólio Personal Capital Free

Por que Capital Pessoal?

Atualmente somos responsáveis ​​por gerenciar estratégias de investimento para milhares de famílias, e esse número está crescendo a cada dia. A Personal Capital continua a combinar tecnologia de ponta com consultoria financeira objetiva de consultores humanos reais. Acreditamos que esta é a melhor maneira de capacitar você e seu dinheiro. Com nosso modelo de negócios centrado no cliente, O Capital Pessoal está alterando fundamentalmente o cenário tradicional de serviços financeiros. E, com as principais mudanças que todos nós tivemos em nossas vidas em 2020, somos capazes de fazer a transição perfeita de nossos consultores para uma força de trabalho remota.

Quais são os benefícios de uma revisão de portfólio?

Veja as coisas assim:Seu portfólio é a base de seu plano financeiro. Criar um plano pode parecer um conceito simples, mas depois de passar dos 20 anos, sua vida financeira começa a ficar muito mais complexa. O planejamento de aposentadoria - e o planejamento financeiro em geral - começa a envolver um número crescente de variáveis ​​conforme você muda de emprego, me casar, tenho filhos, acumular várias contas financeiras, e comece a cuidar de pais idosos. A maioria das pessoas procrastina, e esses itens de planejamento aparecem furtivamente neles. Muitos também subestimam os custos futuros “reais” de uma meta como a aposentadoria. Já que a aposentadoria é uma meta financeira importante para a maioria das pessoas, é importante dar um passo para trás e pensar sobre os pequenos passos que você está dando para alinhar melhor seus objetivos de longo prazo.

O que devo esperar de uma análise gratuita de portfólio?

Existem algumas etapas simples no processo. O primeiro é te conhecer melhor, então começamos com uma breve ligação, onde fazemos perguntas sobre seus objetivos e preocupações financeiras, informado pelo que já sabemos de seu painel de Capital Pessoal.

O que acontece depois?

Poucos dias depois da ligação, Faremos uma videoconferência para apresentar nossa análise das informações que você compartilhou. Fornecemos uma recapitulação geral da família que resume seus objetivos, Horizonte temporal, tolerância de risco, balanço patrimonial, e fluxo de caixa anual. Também mostraremos sua alocação de investimento atual em um formato fácil de entender, destacando sua exposição a várias classes de ativos, setores e geografias. Mostraremos nosso portfólio recomendado com base em seus objetivos específicos e situação financeira. Nossas recomendações provavelmente serão diferentes de sua alocação atual, tanto em termos de posicionamento quanto de retornos futuros esperados, incluindo uma aposentadoria projetada. Por último, oferecemos uma série de lições e etapas personalizadas que abrangem áreas como economia para faculdade, ativos externos e estratégia fiscal.

O que acontece depois disso? Se você gostou do que ouviu e gostaria de continuar trabalhando com seu consultor de Capital Pessoal, podemos começar a trabalhar na implementação do plano que apresentamos. Se você está satisfeito com sua configuração atual, no mínimo, você recebeu feedback acionável sobre como pode melhorar. Nossa revisão de portfólio é uma ótima maneira de obter um segundo par de olhos objetivo em seu portfólio de alguém que não está tentando lhe vender nenhum produto. É uma perspectiva complementar de um fiduciário que é moral e legalmente obrigado a colocar seus interesses em primeiro lugar.