7 ações de ouro para investir (mais:os princípios básicos de investimento em ouro para saber)

p Você provavelmente já ouviu falar que pode investir em ouro físico em comerciais de TV que tentam fazer com que você compre moedas de ouro. Mas você sabia que também pode investir em ações de ouro?

p Ações de ouro não são um substituto perfeito para possuir ouro físico. Mesmo assim, esse método de investir em ouro pode ser uma opção mais inteligente para você se suas vantagens superarem as desvantagens com base em sua situação e objetivos de finanças pessoais.

p Aqui está o que você precisa saber sobre como investir em ações de ouro e algumas ações específicas que você pode considerar.

Neste artigo

• 3 razões pelas quais você pode investir em ouro
• O que saber antes de investir em ações de ouro
• 7 ações de ouro ou ETFs em que você poderia investir
• Como começar a investir em ações de ouro
• Outras maneiras de investir em ouro
• FAQs
• Resultado

3 razões pelas quais você pode investir em ouro

p Você pode querer investir em ouro por um ou vários motivos. Em última análise, seu raciocínio deve se concentrar em como investir em ouro pode ajudá-lo a se aproximar potencialmente de seus objetivos financeiros. Aqui estão três maneiras pelas quais o ouro pode ser uma adição inteligente ao seu portfólio.

É um metal precioso com fornecimento limitado

p O ouro é um dos muitos metais preciosos cujo suprimento é limitado. O ouro que temos no planeta hoje é todo o ouro que algum dia teremos. Essa oferta limitada fornece um fator de escassez que pode ajudar a elevar o preço do ouro no futuro.

Pode ajudar a diversificar seu portfólio

p O ouro é um ativo físico que possui características únicas que determinam seu preço. Historicamente, o ouro manteve seu valor devido a essas características e ao fato de poder ser utilizado na fabricação de joias ou moedas. Hoje, ouro é usado em muitas aplicações eletrônicas, também. Historicamente, os preços do ouro nem sempre seguem os movimentos ou a volatilidade de outros investimentos, como o mercado de ações. Se você está investigando como diversificar seu portfólio, ativos como ouro podem ser úteis para ajudar a espalhar o risco de perda.

Não está vinculado ao dólar americano

p Quando os EUA usaram o padrão ouro, o dólar americano tinha ouro em um cofre para apoiar o valor do dólar. Hoje, a mesma relação não se mantém porque o padrão-ouro foi abolido. Porque os dois não estão mais ligados, o ouro pode manter seu valor mesmo se o dólar americano diminuir de valor. Isso não é garantido, mas pode ser possível.

O que saber antes de investir em ações de ouro

p Antes de investir em ouro, você deve entender os princípios básicos de como comprar ouro e as opções disponíveis. Embora você provavelmente saiba sobre os tipos de ouro físico em que pode investir - como joias de ouro ou barras de ouro como moedas e barras - os tipos de ações de ouro e fundos negociados em bolsa (ETFs) disponíveis podem ser mais estranhos.

p As ações de ouro representam a posse de partes de empresas envolvidas com ouro de alguma forma. Com ações individuais que poderiam ser uma única empresa. Com ETFs, você pode acabar possuindo ações em várias empresas. Tipicamente, ações de ouro e ETFs são mais fáceis de comprar e vender, o que significa que eles têm mais liquidez do que ouro físico. Isso pode ser uma vantagem dependendo de seus objetivos de investimento.

p As ações de ouro podem incluir os seguintes tipos de empresas:

• Empresas de mineração: As empresas de produção de ouro são aquelas que exploram ouro, e potencialmente outros minerais, a partir do solo.
• Empresas Royalty: Essas empresas pagam uma taxa inicial às mineradoras em troca de uma parte das receitas. Às vezes, também são conhecidas como empresas de streaming.

p Gold ETFs são fundos que detêm investimentos em ouro em várias empresas relacionadas ao ouro ou ouro físico real:

• Ouro físico ETFs: ETFs que compram e mantêm ouro físico para que você não tenha que lidar com problemas de armazenamento e transações.
• ETFs de ações de ouro: ETFs que compram ações relacionadas ao processo de ouro, como ações de mineração de ouro ou ações de royalties de ouro.

7 ações de ouro ou ETFs em que você poderia investir

p Os estoques de ouro mais inteligentes para você investir dependerão da sua situação, metas, e tolerância ao risco, mas aqui estão algumas opções que você pode considerar ao fazer suas escolhas de ações. Para fazer essas seleções, primeiro pesquisamos as principais empresas e fundos no espaço. Então, tentamos escolher pelo menos uma opção que representa cada um dos tipos de ações de ouro e ETFs definidos acima.

p Ao contemplar qual estoque de ouro ou ETF pode ser certo para você, mantenha a seguinte terminologia em mente:

• Capitalização de mercado (capitalização de mercado): O valor do número total de ações de uma empresa multiplicado pelo preço da ação
• Relação preço / lucro: O preço da ação dividido por seu lucro por ação
• Lucro por ação: O lucro de uma empresa dividido pelo seu número de ações em circulação
• Taxa de despesas: As despesas administrativas e operacionais do fundo divididas pelo valor médio dos ativos que o fundo detém - um número menor representa despesas menores
• Retorno anual total: Uma maneira padronizada de medir os retornos anuais ao longo do tempo

p Você não precisa entender todas as nuances dessas métricas, mas compará-los às vezes pode revelar informações que podem ser importantes para a sua tomada de decisão.

Barrick Gold (OURO)

• Valor de mercado: $ 38,6 bilhões
• Preço / lucro: 15,63
• Lucro por ação: $ 1,38

p Barrick Gold, fundada em 1983, é uma das muitas empresas de mineração de ouro em que você pode investir. Este produtor de ouro também extrai cobre e explora outros metais preciosos. A empresa está sediada no Canadá e tem quase 22, 000 funcionários.

Franco-Nevada (FNV)

• Valor de mercado: $ 30,13 bilhões
• Relação preço / lucro: 50,49
• Lucro por ação: $ 3,12

p Franco-Nevada, fundada em 2007, é uma empresa que obtém receita com royalties de ouro. O objetivo da empresa é limitar o risco que os investidores podem enfrentar em comparação com se investissem diretamente em empresas de mineração. A Franco-Nevada é uma empresa canadense com apenas 40 funcionários.

Newmont (NEM)

• Valor de mercado: $ 48,1 bilhões
• Relação preço / lucro: 16,84
• Lucro por ação: $ 3,58

p Newmont, fundada em 1921, é uma operação de mineração de ouro. Opera minas de ouro na África, Austrália, América do Norte, e América do Sul. A empresa está sediada no Colorado e possui cerca de 28, 000 funcionários.

VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)

• Retorno total anual médio de cinco anos: 4,69%
• Taxa de despesas: 0,51%

p O ETF VanEck Vector Gold Miners é um fundo negociado em bolsa que se concentra em ações de mineração de ouro. Ele tenta replicar o índice NYSE Arca Gold Miners. Este índice pretende acompanhar o desempenho geral das empresas envolvidas na mineração de ouro.

p As principais participações deste ETF incluem:

• Newmont Corp (NEM)
• Barrick Gold (OURO)
• Franco-Nevada (FNV)
• Wheaton Precious Metals (WPM)

Ações SPDR Gold (GLD)

• Retorno total anual médio de cinco anos: 5,01%
• Taxa de despesas: 0,40%

p SPR Gold Shares é um ETF fisicamente lastreado em ouro. Isso significa que ele detém $ 1 em ouro físico para cada $ 1 em capitalização de mercado do ETF. O ETF é o maior fundo de ouro desse tipo no mundo. O índice de despesas é notavelmente maior do que alguns de seus concorrentes menores, no entanto.

iShares Gold Trust (IAU)

• Retorno total anual médio de cinco anos: 5,72%.
• Taxa de despesas: 0,25%

p O fundo negociado em bolsa iShares Gold Trust é outro ETF fisicamente garantido por ouro. Este é menor que o GLD, mas também oferece uma relação de despesas mais baixa.

U.S. Global GO GOLD and Precious Metal Miners ETF (GOAU)

• Retorno total anual médio de três anos: 17,30%
• Taxa de despesas: 0,60%

p O ETF U.S. Global GO GOLD e Precious Metal Miners leva o investimento em metais preciosos um passo adiante, incluindo vários metais em vez de apenas ouro. O fundo investe em mineradoras e ações baseadas em royalties.

p Suas principais participações incluem:

• Franco-Nevada (FNV)
• Ouro Real (RGLD)
• Wheaton Precious Metals (WPM)
• Centerra Gold (CG CN)

p O fundo foi fundado em junho de 2017, portanto, não tem um retorno total anual médio de cinco anos no momento desta redação.

Como começar a investir em ações de ouro

p Se você está pronto para começar a investir em ações de ouro, o processo é direto.

p Primeiro, você precisa abrir e financiar uma conta de corretora que permite comprar os investimentos nos quais está interessado. Muitas corretoras permitem que você compre ações e ETFs, mas alguns não permitem ambos. Idealmente, as pessoas que desejam investir em ações de ouro devem procurar uma corretora ou aplicativo que permita escolher investimentos individuais, em vez de um portfólio pré-construído como muitos consultores robóticos oferecem.

p Você pode visualizar nossa lista das melhores contas de corretagem se preferir investir em corretoras mais tradicionais. Alternativamente, verifique nossas opções para os melhores aplicativos de investimento se você estiver procurando uma abordagem mais moderna para investir.

p Depois de escolher uma conta e adicionar fundos, comprar um estoque de ouro ou ETF é tão fácil quanto fazer um pedido. Antes de investir, certifique-se de entender todos os riscos envolvidos e faça a pesquisa adequada para escolher o melhor estoque de ouro para seus objetivos.

p Você pode querer limitar seus estoques de ouro a uma certa porcentagem de seu portfólio para permanecer adequadamente diversificado, especialmente porque você está aprendendo mais sobre esta classe de ativos em particular.

Outras maneiras de investir em ouro

p Você tem outras alternativas se achar que os estoques de ouro ou ETFs não são uma boa opção para você. Isso pode incluir ouro físico, um ouro IRA, ou um fundo mútuo de ouro.

Ouro físico

p Os investimentos físicos em ouro são relativamente fáceis de fazer, mas apresentam algumas desvantagens significativas. Algumas maneiras comuns de comprar esta mercadoria incluem moedas, bares, e joias. Infelizmente, você geralmente tem que pagar um acréscimo ao comprar o ouro e vendê-lo a um negociante com desconto para liquidar o ouro. Você também deve armazenar o ouro com segurança, o que pode custar dinheiro se você usar uma opção como um cofre.

Gold IRA

p Algumas pessoas desejam possuir ouro físico com vantagens fiscais. Um ouro IRA poderia fornecer essa opção. Uma conta de aposentadoria individual tradicional em ouro permite que você contribua com dinheiro para a conta antes dos impostos. Isso significa que você não paga nenhum imposto sobre as contribuições. Você terá que pagar impostos sobre as retiradas na aposentadoria.

p Se você quiser as vantagens fiscais do IRA, você não tem permissão para manter o ouro físico sozinho de acordo com os regulamentos do IRS. Gold IRAs devem ser estabelecidos com um custodiante IRA especializado que detém o ouro físico para você em seu nome. Essas empresas podem cobrar taxas significativas por esse serviço.

Fundos mútuos de ouro

p Finalmente, Os fundos mútuos de ouro são semelhantes aos ETFs de ouro, mas são estruturados de maneira um pouco diferente. Os fundos mútuos são negociados apenas uma vez por dia no fechamento do negócio e geralmente vêm com taxas mais altas do que os ETFs. Eles podem fazer mais sentido em algumas situações com base em suas preferências, no entanto.

FAQs

Os estoques de ouro são um bom investimento agora?

p Investir em ouro pode ser uma escolha adequada se você pesquisou exaustivamente as ações em que deseja investir e acredita que elas podem ajudá-lo a atingir seus objetivos de investimento. Os retornos históricos podem dar uma ideia do que esperar com base em suas suposições, mas é importante lembrar que o desempenho passado não garante retornos futuros. Investir é inerentemente arriscado, incluindo o investimento em ações de ouro, portanto, esteja preparado para as perdas potenciais que podem ocorrer.

É melhor comprar ouro ou ações de ouro?

p A escolha entre investir em ouro físico ou estoques de ouro depende de seus objetivos para seus investimentos. Pessoas que desejam aproveitar os benefícios de possuir ouro físico podem preferir esta opção, desde que possam lidar com o armazenamento, segurança, e questões transacionais. Outros podem decidir que investir em ações de ouro lhes permite obter os retornos financeiros associados ao ouro sem os riscos da propriedade física.

Quais ações de ouro pagam dividendos?

p Vários estoques de ouro pagam dividendos, Incluindo:

• Franco-Nevada (FNV)
• Barrick Gold (OURO)
• Newmont Mining (NEM)
• Sibanye Gold (SBGL
• Ouro Real (RGLD)

p Muitos outros também pagam dividendos. Antes de investir em ações de ouro que paguem dividendos, certifique-se de que eles atendem às suas metas de investimento e de que você entende os riscos envolvidos.

Resultado

p Você pode decidir investir dinheiro em ações de ouro com pelo menos uma parte de seu portfólio pode ajudá-lo a cumprir seus objetivos de diversificação. Outras pessoas podem achar que investir em ouro físico ou em outra classe de ativos é uma decisão melhor para elas.

p Não importa qual investimento você escolha, pesquise adequadamente o investimento para entender como ele funciona, como isso se encaixa em suas metas de investimento, e os riscos que você enfrenta ao possuir o investimento.

p Todas as taxas e taxas são precisas a partir de 6 de agosto, 2021.