Entendendo os investimentos que superam o mercado

Qual ​​é o mercado? O que significa um investimento ter um desempenho superior no mercado?

Em termos de títulos, o mercado refere-se a onde os títulos podem ser negociados. O termo pode se referir ao mercado global ou a mercados de valores mobiliários individuais.

Marketoutperform é uma classificação que os analistas de ações podem dar às ações. Uma ação classificada como de desempenho superior ao mercado é aquela que deve superar um índice específico ou o mercado geral. É considerado uma classificação melhor do que o desempenho do mercado e um passo a menos do que uma classificação de compra forte. Outras classificações que podem ser fornecidas incluem classificações de baixo desempenho do mercado e fortes vendas.

Estatísticas de mercado

O mercado de ações dos EUA responde por 40% da capitalização do mercado de ações do mundo e é o maior do mundo. Desde 2009, a capitalização de mercado global aumentou 320% para mais de US$ 80 trilhões. Nos últimos 100 anos, houve 18 recessões. No entanto, apenas duas recessões ocorreram nas últimas duas décadas, ocorrendo de 2000 a 2002 e de 2008 a 2009.

A porcentagem de americanos que investem no mercado de ações diminuiu. Em 2002, 62% dos americanos estavam investidos no mercado de ações. Em 2016, o número havia caído para 52%.

Embora ocorram recessões, as estatísticas gerais demonstram que os investidores podem ganhar dinheiro se puderem permanecer no mercado e esperar que eles saiam. Não há uma maneira fácil de ver quantas ações públicas são classificadas com desempenho superior ao mercado ou de prever aquelas que provavelmente superarão o mercado.

Definindo o mercado financeiro

O mercado financeiro refere-se a qualquer mercado em que os títulos são negociados. Alguns mercados financeiros são muito pequenos e têm pouca atividade, enquanto outros são muito grandes e negociam trilhões de dólares em títulos todos os dias.

Os preços em um mercado financeiro podem não revelar o verdadeiro valor de uma ação devido às forças do mercado, como impostos. Existem mercados financeiros primários e secundários para a negociação de títulos de ações.

Classificações

Existem várias classificações diferentes de mercados financeiros, incluindo as seguintes:

• Mercados de capitais, incluindo mercados de ações e mercados de títulos
• Mercados de commodities
• Mercados monetários
• Mercados de derivativos
• Mercados futuros

O mercado de ações é onde novas emissões de ações são compradas e vendidas. As empresas públicas oferecem ações aos investidores como uma espécie de compartilhamento de risco para que eles possam transferir parte de seu risco para os investidores que compram suas ações. Os mercados de títulos permitem que os investidores comprem e vendam títulos emitidos pelo governo, municípios e corporações.

Os mercados de commodities existem para que as empresas possam compensar seus riscos futuros quando compram ou vendem recursos naturais para compartilhar riscos. Os mercados monetários são mercados que lidam com vencimentos de curto prazo e de alta liquidez, como fundos do mercado monetário.

Os mercados de derivativos são mercados através dos quais produtos financeiros que baseiam seu valor em ativos subjacentes são comprados e vendidos. Os fundos de hedge podem depender fortemente de derivativos e outras estratégias de investimento arriscadas para tentar superar o desempenho do mercado para seus investidores. No entanto, as técnicas de compartilhamento de risco usadas pelos fundos de hedge podem significar que os investidores podem perder quantias substanciais de dinheiro quando investem em fundos de hedge. Os mercados de futuros são mercados de leilões através dos quais os investidores compram e vendem contratos de futuros para entrega numa data específica para partilha de risco.

Funções

Os mercados financeiros têm seis funções financeiras básicas, incluindo as seguintes:

• Empréstimos e empréstimos – Permitir a transferência de fundos de uma parte para outra, seja para consumo ou investimento;
• Determinação de preço – Oferecer uma maneira de definir preços para novos estoques e estoques existentes;
• Agregação e coordenação de informações – Coletar e agregar informações sobre o valor dos títulos e o fluxo de dinheiro;
• Partilha de risco – Transfere o risco das partes que realizam investimentos para aqueles que lhes fornecem fundos para a partilha de risco;
• Liquidez – Oferecer aos detentores de ativos a chance de liquidá-los; e
• Eficiência – Reduza os custos de informações e transações.

O que é o desempenho do investimento?

O desempenho de investimento do seu portfólio refere-se ao seu retorno. Uma carteira pode incluir um único ativo ou vários ativos. É importante que você avalie o desempenho do seu investimento para que possa entender como seus ativos estão funcionando e se eles estão ajudando você a progredir para alcançar suas metas financeiras.

Existem alguns métodos diferentes para avaliar o desempenho de investimento do seu portfólio. O tipo de medida que você escolher dependerá de seus objetivos. Por exemplo, se você é um investidor de curto prazo, pode estar interessado em verificar se uma ação atingiu um platô ou se parece estar subindo ou caindo de preço.

Você deve certificar-se de medir um ativo em relação ao padrão correto. Você vai querer comparar um ativo individual com um índice de outros ativos da mesma classe para ter uma ideia melhor de seu desempenho.

Desempenho do mercado

Marketperform é uma classificação usada por analistas financeiros quando eles esperam que um investimento ou ação específico forneça retornos iguais aos de um índice específico, como o S&P 500 ou outra média líder de mercado. Se se espera que uma ação iguale o desempenho do mercado de ações, ela pode receber essa classificação.

Essa classificação é considerada um passo abaixo do desempenho do mercado e dois passos abaixo de uma classificação de compra forte. Ele é usado para quando se espera que determinada ação ou título iguale o desempenho do mercado, em vez de apresentar desempenho inferior ou superior ao mercado.

Classificações dos analistas

Um analista financeiro lê relatórios financeiros, fala com gerentes e clientes e ouve teleconferências para que possa emitir uma classificação que comunique a volatilidade e o valor de uma ação. As classificações podem variar de analista financeiro para analista financeiro e devem ser consideradas em conjunto com pesquisa de ações e metodologias de investimento. Aqui está uma visão geral das diferentes classificações que os analistas dão a ações e títulos:

• Uma classificação de compra é uma recomendação de que os investidores devem comprar investimentos específicos;
• Uma classificação de desempenho superior é atribuída quando um analista espera que um investimento tenha um desempenho melhor do que o retorno que pode ser gerado pelo mercado geral ou por um índice específico;
• Uma classificação de retenção é atribuída quando se espera que uma determinada ação tenha um desempenho igual ao desempenho do mercado;
• Uma classificação de desempenho inferior é atribuída quando um analista acredita que uma ação não está apresentando um desempenho tão bom quanto deveria em comparação com o desempenho do mercado de ações; e
• Uma classificação de venda é dada quando se espera que uma ação tenha um desempenho ruim em comparação com o desempenho do mercado de ações, de modo que o analista acredite que você deve liquidar o ativo.

Você pode usar essas classificações de maneira diferente em bearvs. mercados de touro. Um bearmarket é uma tendência de queda que se estende por um período de tempo mais longo do que uma correção do mercado de ações. Uma correção do mercado de ações pode ser uma queda de curto prazo que dura algumas semanas ou meses, enquanto um mercado em baixa pode envolver um declínio de 15 a 20 por cento de vários índices ao longo do tempo.

É importante que você seja capaz de reconhecer a diferença entre uma simples correção de mercado e um mercado em baixa. Embora uma correção de mercado possa fornecer uma boa oportunidade para comprar ações, um mercado em baixa pode fazer com que você sofra perdas substanciais se comprar ações na hora errada.

Em um mercado em alta, o desempenho do mercado continua a subir. Em um mercado em alta, você pode se beneficiar mais entrando cedo e mantendo os aumentos de preços. No entanto, pode ser difícil entender como cronometrar um mercado volátil e saber quando entrar e sair. Isso torna importante pesquisar para que você possa reconhecer o que o mercado está fazendo. Isso pode ajudá-lo a reconhecer as correções do mercado, os mercados em baixa e os mercados em alta antes de tomar uma decisão de investimento e tentar escolher uma ação que tenha sido classificada como de desempenho superior ao mercado.

Sua própria pesquisa e estratégia devem ser consideradas no planejamento de investimentos

Se você está tentando superar o mercado, precisará fazer mais do que simplesmente escolher ações classificadas como de desempenho superior ao mercado ou comprar por analistas. Você deve realizar pesquisas e entender diferentes estratégias para lidar com um mercado volátil ao se envolver no planejamento de investimentos.

Sua pesquisa pode incluir a leitura de topbooks sobre investimentos e o mercado para que você possa aprender a investir em um mercado volátil. Alguns exemplos dos principais livros de investimento incluem o seguinte:

• Uma caminhada aleatória por Wall Street de Burton G. Malkiel
• Beating the Street por PeterLynch

Alguns dos principais blogs sobre investimento e como lidar com o mercado volátil incluem o seguinte:

• Post financeiro

A leitura de bons livros e blogs sobre investimentos pode ajudá-lo a compreender melhor o mercado volátil, o compartilhamento de riscos e a classificação de desempenho superior do mercado, para que você possa ser mais capaz de superar o mercado.

Coisas que podem ajudá-lo a superar o mercado

Há várias coisas que você pode fazer que podem ajudá-lo a investir. Como o mercado é um mercado volátil, faz sentido fazer mais do que simplesmente tentar escolher ações que tenham uma classificação de desempenho superior ao mercado.

Invista cedo

É importante para você começar a investir cedo. Se você começar a investir aos 20 anos, terá um horizonte de tempo muito maior para permitir que seu dinheiro cresça. No entanto, mesmo se você for mais velho, ainda é importante investir o máximo que puder.

Comece criando um plano financeiro. Seu plano deve incluir estratégias de compartilhamento de riscos, um orçamento, métodos para se livrar de dívidas e um fundo de poupança de emergência. Você deve procurar economizar um mínimo de três meses de suas despesas de vida em um fundo de poupança de emergência. É melhor que esse dinheiro seja mantido em uma conta bastante líquida, como fundos do mercado monetário.

Os fundos do mercado monetário são considerados fundos de baixo risco. Em comparação com as contas de poupança tradicionais, os fundos do mercado monetário tendem a pagar uma taxa de juros mais alta. Isso os torna um exemplo de uma boa escolha para onde guardar suas economias de emergência.

Diversifique seu portfólio para compartilhar riscos

Ao diversificar seu portfólio, você pode aproveitar os benefícios do compartilhamento de risco, espalhando o risco por uma variedade de investimentos diferentes. Um portfólio bem diversificado pode ajudá-lo, mesmo que alguns de seus ativos tenham desempenho inferior ao do mercado. Outras ações em seu portfólio podem ter um desempenho superior, proporcionando um bom equilíbrio e retornos gerais mais altos.

A diversificação de seu portfólio é alcançada ao distribuir seus ativos em uma variedade de investimentos diferentes. Isso pode ajudá-lo a se proteger contra riscos e ter ganhos mesmo em um mercado volátil. A diversificação não garante lucro nem protege contra perdas em mercados em declínio

Evite taxas altas

Evitar altas taxas é importante para sua capacidade de superar o desempenho do mercado. Toda vez que você conclui uma transação, a maioria das corretoras cobra taxas. Taxas de administração e comissões podem afetar significativamente seus ganhos com horas extras.

Você deve comparar as corretoras para ver as taxas que cobram. Algumas empresas oferecem taxas mais baixas e outras não cobram nenhuma taxa para investir.

Contas de aposentadoria com vantagens fiscais

Contas de aposentadoria com vantagens fiscais devem ser incluídas em seu plano financeiro geral. Estes podem incluir planos 401(k) através do seu empregador, IRAs tradicionais e Roth IRAs. Os planos IRAs e 401(k) permitem que você faça contribuições antes de impostos para que suas economias possam crescer com impostos diferidos até atingir a idade de aposentadoria.

Contribuições para um Roth IRA são feitas após impostos. Os benefícios de uma conta Roth IRA incluem o fato de que você não terá que pagar impostos quando começar a fazer saques na aposentadoria. Também não há distribuições mínimas obrigatórias, o que significa que você pode manter seu saldo Roth IRA pelo tempo que quiser e deixá-lo para seus beneficiários como um legado, se desejar.

Invista a longo prazo

Em vez de tentar escolher ações que possam ter um desempenho superior e negociar ativamente, faz mais sentido investir no longo prazo. Investir no longo prazo pode ajudá-lo a resistir às pressões do mercado volátil.

Um portfólio bem diversificado pode incluir alguns ativos que superam o mercado e outros que não. Você pode usar estratégias como investimento automático e rebalanceamento para otimizar seu portfólio para que ele tenha um bom desempenho em um mercado volátil, bem como quando o mercado tem mais estabilidade.

Exemplos de desempenho superior ao mercado

Existem várias maneiras pelas quais os investidores podem tentar superar o mercado em um mercado volátil.

Os selecionadores de ações podem alegar ser capazes de escolher ações com desempenho superior de forma consistente. Os fundos de hedge afirmam que podem obter retornos acima da média confiando em derivativos. Os day traders tentam cronometrar seus investimentos todos os dias entrando e saindo rapidamente.

Para a maioria dos investidores, esses métodos envolvem muito risco. Uma das melhores maneiras para a maioria das pessoas investir é criar um portfólio bem diversificado e um forte plano financeiro com foco no longo prazo.

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