10 alternativas do Mint.com:principais escolhas para gerenciar seu dinheiro

Aplicativos de finanças pessoais como o Mint facilitam ver exatamente como você está gastando seu dinheiro enquanto acompanha o progresso de suas economias.

Embora o Mint seja um aplicativo de orçamento eficaz, você pode preferir um estilo de orçamento diferente ou um conjunto de recursos que facilitem a criação de um plano de gastos e o monitoramento de suas finanças.

Felizmente, existem diferentes serviços que você pode usar para gerenciar seu dinheiro.

Qual ​​é a melhor alternativa à hortelã?

Existem muitos programas de software de orçamento que competem bem contra o aplicativo Mint. Cada um tem sua própria especialidade, com os abaixo ocupando o primeiro lugar em sua respectiva categoria.

Aqui estão algumas das melhores opções que oferecem segurança no nível do banco e são fáceis de usar.

1. Capital Pessoal

Capital Pessoal é uma excelente opção de software de orçamento gratuito que é uma das principais alternativas do Mint.

Este serviço é melhor se você deseja um rastreador de patrimônio líquido e um planejador de aposentadoria. Além disso, suas ferramentas básicas de orçamento ajudam a rastrear seus gastos e criar metas de economia.

Eles também têm um serviço pago que oferece assistência de gestão de patrimônio de profissionais treinados. No entanto, você precisa de pelo menos US $ 100.000 para investir se quiser desbloquear os recursos premium.

Como funciona

O serviço é gratuito e fácil de configurar. Depois de se inscrever, você insere suas contas, contas, despesas e investimentos.

Além de sincronizar com a maioria dos bancos e corretoras, você pode inserir manualmente transações e ativos. Isso permite que você veja todas as suas contas em um só lugar.

Em seguida, você pode verificar seu orçamento mensal e acompanhar seu patrimônio líquido.

Prós e contras

Um benefício deste aplicativo é que ele inclui investimentos, bem como uma alocação de ativos e um analisador de taxas de portfólio que pode ajudar a otimizar sua estratégia.

Ele também permite que você faça um orçamento e monitore suas despesas diárias.

No entanto, se você não gosta de inserir todas as suas informações e deseja um aplicativo mais automatizado, essa plataforma pode não ser para você.

Onde está disponível

O Capital Pessoal está disponível como um site. Você também pode baixá-lo como um aplicativo para telefones Apple e Android.

Preços

As ferramentas de orçamento e as ferramentas básicas de portfólio de investimentos são de uso gratuito.

O serviço de investimento premium tem uma taxa de consultoria anual de 0,89% e exige um investimento mínimo de US$ 100.000.

Você pode ler nossa análise do Capital Pessoal aprender mais.

2. Lavrador

O Tiller Money é uma ótima opção se você gosta de usar planilhas.

Como funciona

Leme ajuda você a gerenciar suas finanças colocando todas as suas informações no Microsoft Excel ou em uma planilha do Google. Ao se inscrever pela primeira vez, você conectará suas contas correntes e poupança.

Em seguida, o serviço importa suas informações para sua primeira planilha (Foundation Template).

Quanto mais tempo você usar este serviço, mais detalhadas serão suas planilhas. Tudo é automático e você só precisa conectar suas contas uma vez.

Você pode criar até cinco planilhas diferentes para vários objetivos pessoais ou acompanhar suas despesas comerciais.

Embora o modelo padrão seja altamente funcional, você pode encontrar planilhas para muitas outras estratégias de orçamento para personalizar seu orçamento.

Prós e contras

A melhor parte do Tiller é a sincronização diária do banco no Planilhas Google ou no Microsoft Excel para rastrear sua receita e gastos em tempo real.

Tudo é feito para você, o que torna o orçamento super fácil.

Infelizmente, ele não rastreia pagamentos de contas, investimentos ou sua pontuação de crédito .

Onde está disponível

A partir de agora, você não pode acessar o Tiller por meio de um aplicativo. É apenas baseado na web.

Preços

Você pode experimentar o Tiller gratuitamente por 30 dias. Depois disso, o serviço é de US $ 79 por ano.

3. YNAB

Você precisa de um orçamento (YNAB) é para o entusiasta do orçamento. Além disso, é um dos aplicativos de orçamento mais conhecidos.

Como funciona

YNAB segue uma abordagem diferente da maioria das alternativas ao Mint. Este serviço usa um sistema de orçamento base zero que atribui um trabalho a cada dólar que você ganha.

Você criará um orçamento pessoal detalhado para uma variedade de categorias que são fáceis de ignorar e outros aplicativos podem não mencionar.

Depois de criar seu plano de gastos e poupança, você pode vincular sua conta corrente e conta poupança para acompanhar suas transações.

Essas tarefas ajudam você a planejar com antecedência e evitar viver de salário em salário como você pode eventualmente pagar suas contas mensais com o salário do mês passado.

Prós e contras

A melhor parte do YNAB é que eles têm um atendimento ao cliente incrível. Eles são rápidos em responder quando você envia um e-mail.

Se você está apenas começando com o aplicativo, não precisa fazer isso sozinho. As ferramentas on-line e a equipe de suporte estarão lá para ajudar, e suas ferramentas práticas facilitam o gerenciamento de suas finanças do que os aplicativos concorrentes.

Há uma curva de aprendizado com o YNAB porque seu objetivo é planejar seu orçamento com um mês de antecedência. Para algumas pessoas, isso é uma desvantagem.

Também pode ser difícil para você orçar cada dólar, que é um grande componente dessa plataforma.

Se você é um novato no orçamento ou deseja um plano mais flexível, o YNAB não é para você. Leia nosso guia sobre alternativas adequadas ao YNAB se a plataforma não for para você.

Onde está disponível

O YNAB está disponível na web, aplicativos Android e Apple, Apple Watch e Amazon Alexa.

Preços

Custa $ 14,99 por mês ou $ 98,99 por ano, mas você pode experimentá-lo gratuitamente por 34 dias.

O serviço é gratuito por um ano para estudantes universitários.

4. Acelere

Muitas pessoas já ouviram falar do Quicken porque é um dos aplicativos de orçamento originais.

Como funciona

Acelerar é um site e aplicativo que permite fazer orçamentos vinculando suas contas financeiras, empréstimos e cartões de crédito. Você também pode gerenciar suas contas de investimento.

É uma plataforma tudo-em-um para rastreamento de receitas e despesas. Você também pode ver seus planos de aposentadoria.

Quatro planos diferentes estão disponíveis com uma variedade de recursos. Os planos mais luxuosos permitem que você crie metas de economia, pague contas e acesse ferramentas de planejamento tributário.

Este serviço pode oferecer mais ferramentas de finanças pessoais do que outros softwares e pode substituir o Mint se você se sentir confortável com uma assinatura anual.

Prós e contras

Quicken tem alguns prós. Isso inclui pagamento de contas pelo aplicativo, rastreamento de seus empréstimos e investimentos e verificação de sua pontuação de crédito.

O aplicativo é super simples de usar. Mesmo que você não seja experiente em tecnologia, isso deixa tudo claro.

Não há muitos contras com o Quicken. A única reclamação comum é que o serviço baseado em assinatura pode ser mais caro do que opções semelhantes de software de finanças pessoais.

Onde está disponível

Você pode acessar o site ou aplicativo online via Android ou Apple.

Preços

Infelizmente, não há opção gratuita ou plano de pagamento mensal.

O plano Starter de nível básico começa em $ 41,88 por ano e inclui a maioria dos recursos, como pagamento de contas e ferramentas de orçamento.

No entanto, você deve escolher um plano mais caro para rastreamento de investimentos, simuladores de orçamento, pagamento de contas no mesmo dia e ferramentas avançadas de planejamento tributário.

Essas assinaturas anuais custam entre US$ 47,88 e US$ 107,88 por ano após um desconto de dez por cento para novos membros.

5. Simplifique

O Simplifi é um aplicativo feito pelo Quicken, mas é um pouco diferente do Quicken.

Onde o Quicken oferece planejamento e relatórios detalhados, o Simplifi lida com muitas tarefas de rotina e oferece uma visão abrangente de suas finanças.

Como funciona

Com o Simplifi , você pode vincular suas contas bancárias, empréstimos, cartões de crédito e contas de investimento. Seu plano de gastos é gerado automaticamente e baseado em suas transações e receitas reais.

Você também pode adicionar porcentagens de orçamento personalizadas , veja as próximas datas de vencimento das faturas e marque transações individuais.

O Simplifi ajuda você a saber quanto pode gastar e quanto reservar e economizar todos os meses.

Prós e contras

Uma vantagem deste aplicativo de orçamento móvel é que ele é personalizável e permite criar listas de observação para rastrear apenas o que você deseja.

Você não ficará atolado com detalhes que não deseja ver.

Além disso, você receberá um acompanhamento de investimentos ao vivo que é fácil de seguir e entender. Melhor ainda, não há anúncios para distraí-lo de alcançar seus objetivos financeiros.

Uma desvantagem do Simplifi é que você não pode importar arquivos Quicken regulares se quiser mudar dessa plataforma.

Você também não pode pagar contas com este aplicativo, como alguns serviços práticos oferecem.

Onde está disponível

Este serviço possui um aplicativo móvel Android e iOS juntamente com uma plataforma web.

Preços

Você pode experimentar o aplicativo Simplifi gratuitamente por até 30 dias. Os planos começam em $ 5,99 por mês, mas você pode economizar significativamente pagando por um ano inteiro de uma só vez por $ 35,99 ($ ​​2,99 por mês).

6. Patrulha do Dinheiro

Patrulha do Dinheiro é uma das melhores alternativas baseadas na web do Mint.com. Ajuda você a tomar melhores decisões financeiras.

O que diferencia essa ferramenta de orçamento das outras é que ela é altamente intuitiva. Você pode vincular contas e receber notificações sobre seus gastos, taxas de saque a descoberto e lembretes de contas.

Como funciona

O site suporta uma tonelada de contas diferentes. Isso inclui contas correntes, contas de poupança e até cartões-presente.

Você receberá alertas sobre a entrada de dinheiro, a saída de dinheiro, a aparência de suas contas e seus padrões de gastos.

Também é possível acompanhar suas contas de investimento e traçar metas financeiras.

Prós e contras

MoneyPatrol é bom se você gosta de estar super envolvido com seu orçamento ou é um novato em orçamento. É fácil de usar e envia textos e e-mails para alertá-lo.

Este site não é para você se você preferir um estilo de orçamento mais prático. Você receberá muitos alertas, o que pode ser uma desvantagem para algumas pessoas.

Onde está disponível

Este serviço tem uma plataforma web, aplicativo Android e aplicativo móvel iOS.

Você também pode baixar uma versão para desktop para os sistemas operacionais Windows, Apple e Linux.

Preços

Você receberá uma avaliação gratuita de 15 dias quando se inscrever pela primeira vez. Depois disso, são US$ 7 por mês ou US$ 59,99 por ano.

7. PocketSmith

Você prefere uma abordagem baseada em calendário? Nesse caso, o PocketSmith pode ser um bom aplicativo de orçamento para você.

Como funciona

PocketSmith segue uma técnica de orçamento “baseada em eventos”. A plataforma rastreia suas despesas recorrentes e únicas. Em seguida, ele cria um calendário pessoal apenas para você.

Este aplicativo de gerenciamento de dinheiro é uma ótima opção para pessoas que têm vários fluxos de renda, como:

• Aqueles que trabalham em período integral e têm várias atividades paralelas
• Proprietários do Airbnb
• Parceiros que fazem orçamentos juntos

Essa flexibilidade torna este aplicativo um dos aplicativos mais exclusivos semelhantes ao Mint.

Prós e contras

O maior profissional do PocketSmith é que você pode usar sua versão gratuita. Isso tem a maioria dos recursos que suas versões pagas fazem. Se você está com dificuldades para atingir o orçamento você não tem desculpas para pelo menos experimentar esta plataforma.

Eles também têm um recurso interessante de “previsão” que permite que você veja seu orçamento futuro com meses de antecedência.

O plano Super mais luxuoso projeta com até 30 anos de antecedência.

No entanto, as coisas podem facilmente ficar confusas no PocketSmith. A plataforma não organiza suas transações tão facilmente quanto alguns outros aplicativos.

Além disso, as ferramentas de dinheiro grátis são úteis, mas você deve inserir manualmente suas transações. Apenas os planos pagos oferecem sincronização bancária automática.

Onde está disponível

O aplicativo está disponível para telefones Apple e Android. Uma versão web também está disponível.

Preços

Três planos mensais diferentes estão disponíveis, incluindo um plano gratuito. Suporta 12 orçamentos, até seis contas com entrada manual e seis meses de projeções.

Seu plano Premium começa em $ 9,95 por mês ou $ 90 quando cobrado anualmente. Você obtém orçamentos ilimitados, até dez contas com sincronização e dez anos de projeções.

Eles também têm um plano Super por US $ 19,95 por mês ou US $ 170 quando cobrados anualmente. Os benefícios do plano incluem contas ilimitadas e até 30 anos de projeções.

8. ContarSobre

CountAbout é o único site que permite importar seus dados financeiros do Quicken e do Mint. Isso é útil se você adora esses aplicativos, mas deseja uma ferramenta completa.

Como funciona

ContagemSobre é uma plataforma financeira baseada na web que importa suas informações do Mint e Quicken. Um aplicativo móvel para Android e Apple também está disponível.

O serviço também permite importar automaticamente despesas e receitas, fazer orçamentos e obter relatórios financeiros.

Você pode receber relatórios financeiros que facilitam a otimização de seu orçamento, pois pode comparar seus gastos reais com seu orçamento. Eles são customizáveis ​​para seus impostos.

O faturamento para pequenas empresas também está disponível, o que o torna um dos melhores concorrentes do Mint para empreendedores.

Prós e contras

CountAbout brilha com seus recursos para pequenas empresas. Você pode:

• Fatura
• Anexar e reconciliar recibos
• Personalize suas contas e para que elas são usadas

Se você é um freelancer ou proprietário de uma pequena empresa que está tentando conciliar suas receitas e despesas, este pode ser o aplicativo para você.

*Relacionado:Você está procurando um banco sem taxas e sem requisitos de saldo? Leia nossa análise do Chime para ver como eles podem atender às suas necessidades.

No entanto, a interface do usuário não é tão sofisticada quanto alguns outros aplicativos. Se isso for um fator decisivo, essa pode não ser a melhor opção para você.

Também não há painel, então você não verá todas as suas informações em uma página específica.

Onde está disponível

Além da plataforma da web, existem aplicativos para telefones Apple e Android, se você gosta de fazer orçamentos em movimento.

Preços

O aplicativo não é gratuito, mas é acessível e inclui uma avaliação gratuita de 45 dias.

Custa $ 9,99 por ano para o plano Básico, que lhe dá acesso total às ferramentas de orçamento. No entanto, você deve inserir manualmente suas transações.

Se você quiser incluir importações automáticas, custa US$ 39,99 por ano para o plano Premium.

Dois complementos adicionais incluem:

• Anexar imagens a transações (US$ 10 por ano)
• Faturas para pequenas empresas (US$ 60 por ano)

Supondo que você não precise de um dos complementos, CountAbout é um aplicativo acessível para usar para gerenciar suas finanças.

9. Mvelopes

Quer experimentar a opção de orçamento em dinheiro, mas odeia a ideia de carregar um monte de dinheiro? Mvelopes pode ser a solução para você.

Como funciona

Mvelopes funciona exatamente como parece. Depois de se inscrever, você cria um envelope de orçamento digital para cada categoria, como seu fundo de emergência, hipoteca e mantimentos.

*Relacionado:se você estiver com poucos recursos, leia nosso guia sobre como gerenciar despesas inesperadas com um fundo de emergência totalmente financiado.

Conforme o mês avança, você atribui as transações ao respectivo envelope e deduz o saldo alocado.

Ver seu dinheiro desaparecer dos envelopes digitais pode ajudá-lo a gerenciar seu orçamento. Você também pode achar mais fácil do que usar dinheiro.

Essa estratégia é útil se você estiver gastando demais em determinadas categorias.

Prós e contras

O aplicativo inclui a capacidade de importar automaticamente suas transações e acessar planos de redução de dívidas. Você também pode ver para onde seu dinheiro está indo, o que pode ajudar a evitar gastos excessivos.

Alguns dos planos também oferecem videoaulas e acesso a coach financeiro.

Infelizmente, o aplicativo não é gratuito para uso. Os planos começam em $ 6 por mês.

Além disso, o Mvelopes não é uma ferramenta de orçamento abrangente e você não pode rastrear investimentos ou pagar contas.

Ter que usar envelopes digitais em vez de envelopes de dinheiro físicos também pode ser frustrante para alguns.

Onde está disponível

Você pode encontrar este serviço online ou nas lojas de aplicativos da Apple e Android.

Preços

Eles têm três planos diferentes. O mais barato começa em apenas US$ 6 por mês, mas você também pode pagar US$ 10 ou US$ 20 por mês por ferramentas adicionais e recursos educacionais.

Você pode obter acesso com desconto pagando uma assinatura anual antecipada.

Há também um teste gratuito de 30 dias.

10. Bom orçamento

Gostou da ideia do envelope virtual? Você prefere não pagar por um aplicativo? Então Goodbudget é uma ótima opção.

Como funciona

Bom orçamento é outro aplicativo de envelope de orçamento com uma versão gratuita e paga.

Se você é uma pessoa visual e adora ver para onde seu dinheiro está indo, esta é uma boa solução para você.

Este aplicativo também é útil porque incentiva você a economizar muito dinheiro cada mês seguindo ações simples. Por sua vez, isso pode garantir que você esteja preparado para emergências ou despesas não planejadas.

Eles têm um envelope específico apenas para economia, para que você possa vê-lo crescer a cada mês.

Prós e contras

Como outras alternativas ao Mint, um grande profissional do Goodbudget é que você pode usar o aplicativo gratuitamente. Também é super fácil de usar.

O painel é lindo e mostra tudo o que você precisa saber logo ao fazer login.

Você pode ver rapidamente quanto dinheiro resta para o mês, o que pagou em dívidas e muito mais.

No entanto, a versão gratuita oferece apenas dez envelopes. Isso dificulta o gerenciamento se você tiver mais de dez tipos de despesas.

Também não importa automaticamente os dados da sua conta bancária. Você terá que acompanhar todos os seus gastos ou fazer upload dos arquivos QFX ou OFX do seu banco.

Onde está disponível

Goodbudget tem um site. Ele também tem aplicativos da Apple e Android.

Preços

Eles têm um plano gratuito que você pode usar indefinidamente se precisar de dez envelopes ou menos. Caso contrário, você pode pagar US $ 7 por mês (ou US $ 60 por ano) pela versão de envelope premium e ilimitada.

Qual ​​é mais fácil Mint ou YNAB?

O Mint pode ser mais fácil de usar do que o YNAB, pois possui ferramentas básicas de orçamento e permite que você crie metas de economia simples.

Você também tem a capacidade de rastrear suas contas bancárias, investimentos e datas de vencimento das próximas faturas.

O YNAB é melhor se você precisar de ajuda para fazer um orçamento detalhado ou quiser ferramentas de personalização. Esse serviço pode exigir mais tempo inicial para criar seu plano de gastos, mas pode ser fácil de automatizar à medida que suas habilidades melhoram.

Você pode usar o Mint sem vincular contas bancárias?

É possível adicionar transações manuais dos últimos 90 dias rotulando o tipo de transação como "Dinheiro".

A plataforma da web também permite adicionar contas manuais, incluindo o saldo da hipoteca, o valor do veículo e o saldo em dinheiro. Infelizmente, esta função não está disponível nos aplicativos móveis Mint.

Resumo

Não importa como você gosta de orçar seu dinheiro, existe um aplicativo que pode ajudar. Embora o Mint funcione para muitas pessoas, nem todos orçam ou gerenciam o dinheiro da mesma maneira.

É por isso que se chama finanças pessoais.

Você pode usar os testes gratuitos e as versões gratuitas dessas alternativas para encontrar a melhor solução de orçamento para rastrear suas contas bancárias e de investimento.



O que você usa para gerenciar seu dinheiro todos os meses?