Diferenças entre investimento em ações e negociação

Há alguns dias, cruzei com um velho conhecido. As gentilezas e conversas usuais acabaram nos levando ao tema dos mercados de ações. O cavalheiro não conseguia parar de se gabar da quantidade insana de dinheiro que estava ganhando e de como seu retorno triplicou em um curto espaço de tempo.

Olhos estrelados, Eu balancei a cabeça em apreciação, mas no fundo não pude deixar de sentir um pouco de ciúme, lutando desesperadamente contra a vontade de tentar a sorte ... e por que não? Quero dizer, quem sabe que a deusa Lakshmi pode conceder-me sua graça e eu posso apenas ser capaz de arrecadar lucros também; na verdade, Eu até comecei a fantasiar sobre os vários confortos de criatura que eu seria capaz de pagar quando me tornasse o próximo magnata do mercado de ações!

Sem saber nada sobre o mercado de ações, pesquisei "melhores ações para investir", e saltou de cabeça com Rs 10, 000. Eu estava prestes a ter um rude despertar quando meu comércio caiu pela metade em uma semana. Decepcionado, você pergunta? Eu estava devastado!

Acontece que, há muitos no mesmo barco que eu. Milhões de investidores de varejo tentaram “negociar” no mercado de ações e perderam seu dinheiro e mojo. Então, o que eu e muitos outros deveríamos ter feito de maneira diferente?

Tudo se resume à diferença inerente entre negociação e investimento e os vários aspectos dessas abordagens. Abordarei em detalhes quatro diferenças entre investimento e negociação de ações e qual abordagem é mais adequada para investidores de varejo. Leia!

Negociação versus investimento:diferença baseada na abordagem

Métodos: A primeira diferença entre negociar e investir está na abordagem que ambos os métodos empregam para ganhar dinheiro com o mercado de ações. Os comerciantes usam a análise técnica para basear suas decisões de compra e venda, enquanto os investidores usam a análise fundamental.

A análise fundamentalista concentra-se na análise final da empresa, análise do setor em que a empresa se insere e da situação macroeconômica geral do país.

A análise consiste em estudar a saúde financeira da indústria e da empresa e as perspectivas de crescimento futuro, enquanto a análise técnica usa gráficos em vez de relatórios anuais e gráficos e padrões.

A análise técnica usa o preço de mercado da ação para prever padrões futuros e analisar os históricos, mas não se preocupa em analisar fatores que afetam o preço de mercado. Ele estuda tendências de preço, volumes e médias móveis durante um período de tempo.

Um trader não se preocupa com o que a empresa faz, ou quais são as perspectivas de crescimento futuro da empresa.

Esta é uma diferença fundamental entre negociação e investimento. A negociação envolve uma análise mais técnica, enquanto a análise fundamental é mais essencial para o investimento.

A negociação envolve a identificação de tendências de mercado e a rápida compra ou venda de ações para lucros contábeis. Investindo, por outro lado, baseia-se na compra de ações de uma empresa após uma análise cuidadosa dos negócios de uma empresa.

Os investidores em ações selecionam empresas fundamentalmente fortes e investem nelas a longo prazo; à medida que a empresa cresce, aumenta também o valor de suas ações. Para um investidor do mercado de ações, a volatilidade do mercado de curto prazo não é significativa.

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Diferença com base no horizonte de tempo

A diferença entre investimento e negociação também pode ser baseada no horizonte de tempo. Vamos entender isso com um exemplo. Suponha que você tenha dinheiro e compre uma casa em uma boa localidade. Em duas semanas, o preço de sua propriedade aumenta e você a vende com lucro.

Isso é chamado de negociação. Contudo, se você comprar uma propriedade porque sabe que ela tem um imenso potencial de valorização de longo prazo, uma vez que uma rodovia nacional será construída perto dela alguns anos depois, e, portanto, segure-o, então você estará basicamente investindo.

Negociar basicamente significa manter ações por um curto período e obter lucro com a venda de ações assim que o preço atingir uma alta. O período de consideração para os comerciantes pode variar de um dia a semanas ou meses.

Muitos negociantes podem comprar ações pela manhã e até mesmo vender no final do dia! A flutuação do mercado tem grande importância e influência nas decisões que um trader toma. Investindo, por outro lado, é feito com uma perspectiva de longo prazo.

Um investidor em ações seleciona ações com base em fundamentos sólidos e, uma vez convencido, as mantém por um longo período de tempo, variando de alguns anos a décadas, para ainda mais.

Diferença com base nos riscos envolvidos

Quer você negocie ou invista, seu capital está à mercê dos mercados e, portanto, há uma compensação entre risco e retorno da qual você deve estar ciente. No entanto, quando se trata de investir versus negociar com base no risco, negociação tem classificação superior.

A simples razão pela qual negociar é mais arriscado é que negociar envolve tomar decisões super rápidas de visão curta, que pode dar certo e também dar terrivelmente errado.

Um comerciante não baseia suas decisões no quão promissoras são as perspectivas de crescimento de uma empresa. Ele pode comprar um script com base na influência externa e perder dinheiro quando os preços atingem uma baixa, o que também pode torná-lo mais arriscado.

Desnecessário dizer, a negociação pode oscilar entre altos e baixos muito rapidamente. Por outro lado, Investir como um hábito leva tempo para se desenvolver e colhe resultados em longo prazo.

Os riscos são menores e comparativamente os retornos são menores quando o período de detenção é menor, Contudo, se os estoques forem mantidos por muito tempo, seu investimento pode gerar retornos mais elevados devido ao efeito de composição de juros e dividendos.

Se o estoque em que você investiu for fundamentalmente forte, as flutuações diárias do mercado terão impacto insignificante ou nenhum impacto sobre o seu investimento.

Diferença baseada em atitudes

A diferença final está entre a personalidade ou a atitude de criação de riqueza de um investidor e de um comerciante. Vejamos as principais diferenças abaixo:-

Comerciante (compra e venda) Investidor (comprar e manter) Um trader tem uma personalidade impaciente (Hare) Um investidor é lento e constante na abordagem (tartaruga) O trader toma decisões em minutos, dias, semanas, meses As decisões são baseadas em consequências de longo prazo, portanto, variam de anos a décadas. Vezes o mercado; perder o momento certo para entrar ou sair pode levar à perda Não sincronize o mercado nem se incomode com a volatilidade do mercado de curto prazo. Estratégia de seleção de estoques com base em análises técnicas; momentum trading Estratégia de seleção de ações com base na análise fundamentalista de um negócio; investimento de valor Requer dados e informações em tempo real para receber chamadas de compra e venda, portanto, está sempre alerta É de uma disposição mais relaxada, informações apenas sobre os fundamentos necessários. Não se preocupa com o que a empresa faz e se concentra apenas no preço do scrip e no volume de negociação. Baseia todas as decisões na convicção que ele tem sobre as perspectivas de crescimento da empresa. Tem mais apetite pelo risco com uma tendência para ganhos de curto prazo; tem menor apetite pelo risco comparativamente, investe no longo prazo. É mais provável que compre ações com base nas recomendações de amigos, outros negociantes do mercado de ações, mídia e outros recursos externosInveste apenas quando seu objetivo de investimento está alinhado com um negócio. Faz sua própria pesquisa, e só investe depois de se convencer completamente do potencial de um negócio.

O que é mais adequado para um investidor de varejo?

Se você observar a diferença entre negociação e investimento, verá que a abordagem de investimento é mais adequada para investidores de varejo que desejam exposição extra a ações.

As vantagens que acompanham a mentalidade de investir em ações são inúmeras. Tudo que você precisa fazer é basear suas apostas em um negócio forte em suas ofertas principais, está constantemente inovando e se adaptando às necessidades do cliente e tem uma sólida equipe de gestão para apoiá-la.

Depois de ter certeza disso, você só precisa “comprar certo e esperar”. Quando se trata de investir versus negociar, nenhum deles tem uma fórmula garantida para ganhar dinheiro no mercado de ações.

Uma abordagem de investimento garantirá o sucesso por um longo período de tempo. Isso também permitirá que você tenha a paz de espírito necessária, pois os traders nunca conseguem tentar controlar o tempo do mercado.

Portanto, analise uma empresa fundamentalmente, investir no negócio, permanecer imperturbável pelo ruído do mercado e investir para colher benefícios de longo prazo.

Feliz investimento!