Cartão de relatório do Money Manager:Como eles se saíram?

p Quando você está trabalhando com um gerente de dinheiro , você obtém o benefício de ter outra pessoa para tomar suas decisões individuais de investimento por você. Quando você confia seu dinheiro para outra pessoa, você deseja avaliar continuamente seu desempenho. Aqui estão algumas coisas a serem consideradas sobre como você pode verificar o desempenho de seu gerenciador de dinheiro.

p Resultados

p Quando você está trabalhando com um gerente financeiro, a única coisa que importa são os resultados. Seu gerente financeiro pode ser altamente recomendado e pode estar trabalhando com muitos de seus amigos ou familiares. Contudo, a menos que possam fornecer resultados consistentes, você não precisa trabalhar com eles. Você precisa acompanhar o desempenho do seu gerente financeiro e examinar os resultados periodicamente para determinar se precisa ficar com ele ou ir com outra pessoa.

p Metas estabelecidas

p Uma das primeiras coisas que você vai querer verificar é se o administrador financeiro atingiu ou não seus objetivos declarados. Tipicamente, quando você começa a trabalhar com um gerente financeiro, eles vão sentar-se com você e discutir seus objetivos de investimento. Eles também fornecerão alguns objetivos que tentarão atingir para você. Pode ser uma taxa de retorno específica ou algum outro tipo de meta. Quando você está avaliando seu desempenho, você quer voltar e olhar para os objetivos que eles lhe deram. Se eles não alcançaram seus objetivos, isso não vai refletir positivamente em seu desempenho. Se eles não podem fazer o que dizem que podem fazer, não há razão para você confiar neles.

p Concorrência

p Quando você está revisando o desempenho do seu gerente financeiro, você também vai querer compará-los com a concorrência. Muitas vezes, quando um gerente financeiro tenta fazer você trabalhar com eles, eles vão se comparar à concorrência. Eles tentarão dizer a você o quanto são melhores do que outros administradores de dinheiro. Por causa dessa superioridade, eles querem que você se inscreva com eles. Como você está trabalhando com um gerente financeiro, você precisa continuar a compará-los com a concorrência. Você precisa olhar para muitos administradores de dinheiro diferentes que empregam as mesmas estratégias que o seu. Se o seu gerente financeiro está superando a concorrência de forma consistente, então você provavelmente está em boas mãos. Contudo, se raramente vencem a competição, você realmente não tem muito motivo para continuar com eles.

p Benchmark

p Você também pode comparar o desempenho do seu gerente de dinheiro com uma referência financeira. Uma referência financeira é um índice de investimentos financeiros. Por exemplo, você pode comparar o desempenho do seu gerente financeiro com o desempenho do S&P 500 em um determinado período de tempo. Se o seu gerente financeiro não consegue vencer o mercado, talvez seja melhor investir em um fundo de índice em vez de pagar a um indivíduo para administrar seu dinheiro para você.