Por que o suspeito de fraude de bitcoin Alexander Vinnik parece prestes a ser extraditado para os EUA

p Todo mundo está ficando louco com bitcoin, mas muito poucas pessoas entendem o que é, como ele se relaciona com o blockchain e se esta é uma ferramenta de investimento legítima ou uma grande farsa. O caso de extradição de Alexander Vinnik - o suposto mentor russo de um esquema de lavagem de dinheiro digital de US $ 4 bilhões - traz tudo isso à tona.

p Vinnik, que foi preso no norte da Grécia, descreve-se como um consultor de bitcoin e nega todas as acusações feitas contra ele por funcionários dos EUA que o acusaram de administrar a bolsa BTC-e e de lavar bilhões de dólares por meio de transações de bitcoin.

p Ele estava esperando a Suprema Corte da Grécia decidir se ele poderia ser extraditado para os EUA, onde ele enfrenta um julgamento de crime cibernético. Na quarta-feira, o tribunal decidiu que Vinnik pode ser extraditado para enfrentar acusações nos Estados Unidos. Agora cabe ao ministro da Justiça grego determinar se a extradição ocorrerá - mas é provável que Vinnik enfrentará as autoridades dos EUA em breve.

p Vinnik, 38, é um dos sete suspeitos russos presos ou indiciados em todo o mundo neste ano por acusações de crime cibernético nos Estados Unidos. Ele lutou muito contra a extradição para os EUA, enviar uma cara equipe de advogados criminais gregos perante o tribunal. Vinnik disse que está disposto a ser extraditado para seu país natal, a Rússia, onde ele é procurado por acusações de fraude menores.

p Se o ministro da Justiça grego decidir enviar Vinnik para a Rússia, será uma questão diplomática entre a Grécia e os EUA.

O bitcoin é muito obscuro?

p Alguns podem se irritar com a ideia de se envolver com bitcoin, dadas as alegações de Vinnik e outras notícias não tão bonitas sobre a criptomoeda borbulhante que está esperando para estourar. Mas você ainda deve estar se perguntando como funciona, e se você pode ganhar algum dinheiro com isso.

p Um bom ponto de partida é refletir brevemente sobre o valor do dinheiro. O que você entende por valor? Pegue o brinquedo de Natal indispensável deste ano - um robô programável feito de pequenos tijolos. Seus filhos querem um, Você quer um, está em falta e fora de estoque em quase todos os lugares. Seu preço está subindo fora das lojas de brinquedos padrão. Você pode comprá-lo por múltiplos de seu preço de varejo em sites de leilão online. Esta é uma mercadoria valiosa. Talvez um em que você possa investir. Se você puder obter alguns desses itens escassos pelo preço normal, você poderia fazer uma matança leiloando-os online.

p Agora considere isso, e se o brinquedo não fosse um item físico? E se o produto procurado fosse um aplicativo de jogo? Você pode baixá-lo, mas você precisa de um código de ativação para usá-lo, e os códigos não são fáceis de encontrar. A escassez seria devido ao racionamento no fornecimento, não devido à falta física de estoque. Supondo que você possa comprar vários códigos de ativação e leiloá-los online, você pode tratá-los como um investimento. Não importa por um segundo quem faz o aplicativo e por que existem códigos de ativação limitados. É considerado um ativo valioso. Poderia ser uma mercadoria, uma fonte de valor, uma reserva de tal valor? Pode ser usado como moeda?

p Substitua o robô de brinquedo ou aplicativo por bitcoin e você terá uma ideia do que está acontecendo. Bitcoin é um tipo de software. Pense nisso como um token digital que pode ser programado para fazer várias coisas, contendo uma variedade de informações.

p Bitcoin e outras criptomoedas são baseadas na tecnologia blockchain, um sistema de armazenamento de informações que funciona como um livro-razão descentralizado. As informações não são mantidas em um servidor central, mas é duplicado e disperso em uma grande rede. Cada vez que essas informações são atualizadas, uma mudança correspondente é feita em toda a rede.

p Qual é o benefício dessa descentralização? Os entusiastas do Blockchain dirão que o sistema é impossível de corromper ou manipular. Qualquer tentativa de “hackear” informações será rejeitada por outros nós do sistema que possuem a cópia verdadeira das informações. Se você recebeu um token digital, um bitcoin, você pode ter certeza (nos disseram) que é genuíno.

Além do controle governamental

p Excelente, portanto, temos um livro-razão digital supostamente impenetrável que evidencia pequenos fragmentos de software que as pessoas consideram valiosos. Parece benigno, então, por que Vinnik está enfrentando acusações de lavagem de dinheiro? Os policiais perceberam que a natureza descentralizada do livro-razão e a natureza anônima dos originadores e detentores do bitcoin tornam-no potencialmente um canal maravilhoso para fundos obtidos ilegalmente.

p Lembrar, o livro-razão está atualmente fora do controle, ou conhecimento de governos e autoridades estaduais. Certo ou errado, bitcoins são considerados valiosos e as pessoas os trocam por dinheiro real. O valor do bitcoin ultrapassou US $ 10, 000 e as empresas financeiras devem começar a negociar futuros - que são apostas no preço dos próximos contratos para trocar bitcoins. Blockchain pode ser uma revolução não apenas nas finanças, mas também na lavagem de dinheiro.

p Mas a era do comércio de criptomoedas caubói está prestes a chegar ao fim. Os reguladores em todo o mundo estão reagindo aos valores crescentes com tentativas de injetar um grau de transparência nessas negociações. Começando com a UE, a legislação está planejada para forçar as plataformas online onde bitcoins são negociados a realizar due diligence em clientes e relatar transações suspeitas. Trará negócios dentro da rede de regras que tentam prevenir a lavagem de dinheiro e lidar com o produto do crime, incluindo o financiamento do terrorismo.

p Se você está pensando em especular sobre bitcoin, você deveria fazer isso? Antes de se decidir, lembre-se disso:a última inovação em finanças que prometia recompensas incríveis com riscos apropriadamente repartidos foi a criação de CDOs sintéticos e layercakes carregados de derivativos em meados dos anos 90. E todos nós sabemos como foi.