Manter a saúde de seu portfólio equilibrado

p Mantendo um portfólio equilibrado é uma parte essencial de investir no mercado de ações. Se você se tornar muito ponderado em relação a uma determinada classe de ações, você pode ter muitos problemas se essa classe passar por uma crise. Aqui estão algumas coisas a serem consideradas sobre como manter a saúde de seu portfólio equilibrado.

p Portfólio Balanceado

p Quando você está criando seu portfólio, você deseja tentar mantê-lo o mais equilibrado possível. Além de investir em diferentes classes de ativos, você também deseja investir em diferentes tipos de ativos da mesma classe. Você vai querer investir em vários tipos diferentes de ações. Por exemplo, você pode querer investir uma certa porcentagem de seu dinheiro em ações industriais e uma certa porcentagem de seu dinheiro em tecnologias. Investir no setor de saúde e no setor de infraestrutura também pode ser um investimento valioso.

p Setores com excesso de peso

p Muitos investidores cometem o erro de colocar muito dinheiro em um determinado tipo de ação. Quando isso acontece, sua carteira torna-se sobreponderada em um setor. Por exemplo, digamos que você decidiu colocar 80% de seu portfólio na indústria de petróleo. Você está indo muito bem por alguns anos e então alguém inventa uma fonte de energia alternativa viável que é muito mais barata do que o petróleo. Quando isso acontece, o valor da indústria do petróleo vai despencar. Suas ações podem perder o valor em um curto período de tempo. Se você tivesse mantido um portfólio equilibrado, você poderia ter resistido àquela tempestade financeira e conseguido sair sem muitos problemas. Por exemplo, se você tivesse colocado de 10 a 15 por cento de seu dinheiro em ações de petróleo e espalhado o resto de seu dinheiro em outros setores, isso não o teria machucado tanto a ponto de devastá-lo. Ainda doeria perder de 10 a 15 por cento de sua conta, mas não seria tão ruim quanto perder 80% de sua conta.

p Rebalanceamento

p Periodicamente, você precisará certificar-se de que seu portfólio ainda se mantenha fiel às mesmas alocações, rebalanceando-o. Hora extra, os valores de suas ações vão mudar. Algumas ações irão subir de valor, enquanto outras irão diminuir. Quando isso acontece, as porcentagens de suas participações serão alteradas. À medida que o valor de certas ações aumenta, eles vão ocupar uma porcentagem maior do saldo total da sua conta. Quando isso acontece, você precisa reequilibrar continuamente o portfólio para garantir que os índices permaneçam os mesmos.

p Para fazer isso, você simplesmente precisará vender algumas das ações que tiveram valorização e, em seguida, comprar ações adicionais dos setores que permaneceram os mesmos ou declinaram. Desta forma, você pode manter a mesma proporção de investimentos e manter uma carteira equilibrada.