O que é uma transação de títulos privados?

Um jovem casal se reunindo com um consultor financeiro p A indústria de valores mobiliários é altamente regulamentada, e os consultores de investimentos devem seguir diretrizes rígidas sobre os tipos de investimentos recomendados e vendidos aos investidores. Uma transação de títulos privados se torna um problema quando um representante de investimento registrado vende um título a um cliente que não foi contratado e aprovado pela firma financeira que emprega o representante.

Regras limitam o investimento relativista Moonlighting

p Uma transação de títulos privados ocorre quando um representante de investimento licenciado apresenta ou vende um título ou outro tipo de investimento que não é oficialmente oferecido pela empresa de investimento que o emprega. Os títulos privados podem ser qualquer tipo de investimento, incluindo ações negociadas publicamente, títulos ou fundos para investimentos não públicos oferecidos por partes privadas. O representante compromete-se com uma transação de títulos privados se tiver qualquer função que promova o contato entre um de seus clientes e a oportunidade de investimento externa. Isso significa que apenas apresentar um cliente ao vendedor de um investimento não aprovado seria classificado como uma transação de títulos privados.

Deve ser relatado e monitorado

p Uma empresa de investimento é responsável por todas as atividades relacionadas a investimentos dos representantes licenciados da empresa. Isso significa que um representante da empresa é obrigado por lei a relatar quaisquer transações de títulos privados ao seu empregador. A empresa de investimento também é legalmente obrigada a revisar a oportunidade de investimento externo quanto à sua adequação e adequação. A lei de valores mobiliários torna as empresas de investimento responsáveis ​​por todas as atividades relacionadas dos funcionários, mesmo se o funcionário trabalhar fora da presença oficial da empresa. Isso significa que um representante de valores mobiliários licenciado não tem permissão para trabalhar ou prestar consultoria em qualquer qualidade como consultor de investimentos sem obter a aprovação da corretora de valores onde sua licença está registrada.

Considerações do investidor

p Qualquer investimento ou produto financeiro que um representante de investimento apresenta aos clientes deve ser aprovado e oferecido pela empresa para a qual trabalha. Se um representante quiser discutir uma oportunidade fora dos produtos oferecidos pela empresa de investimento, o representante pode estar tentando realizar uma transação de títulos privados. Esse tipo de transação pode custar ao representante sua licença. Para ter certeza de que estão recebendo os melhores conselhos, os investidores devem perguntar se a oportunidade foi analisada e aprovada pelo empregador do representante.

As empresas de investimento vendem muitos tipos de produtos

p As empresas de investimento podem oferecer uma ampla gama de produtos fora dos estoques, títulos e fundos mútuos. Isso pode incluir produtos de seguro, investimentos imobiliários e oportunidades de colocação privada. Um representante deve ser capaz de atender às necessidades financeiras de seu cliente com os produtos do portfólio da empresa. Os investidores podem se proteger de "investimentos" obscuros ou ilegais, certificando-se de que qualquer oferta mostrada por um representante de investimento seja incluída nas ofertas de produtos financeiros da empresa empregadora do representante.