A definição de um risco de portfólio

Um close-up de um homem usando uma calculadora enquanto olha para documentos financeiros. p O risco da carteira é a possibilidade de uma carteira de investimentos não atingir seus objetivos. Existem vários fatores que contribuem para o risco do portfólio, e embora você seja capaz de minimizá-los, você nunca poderá eliminá-los totalmente.

Risco sistêmico

p Risco sistêmico, um fator de risco que você nunca pode eliminar, contribui para o risco da carteira. O risco sistêmico inclui o risco associado às taxas de juros, recessão, guerra e instabilidade política, tudo isso pode ter repercussões significativas para as empresas e os preços de suas ações. Por sua natureza, esses fatores de risco são um tanto imprevisíveis. Embora você possa determinar a tendência de longo prazo das taxas de juros, você não pode prever o quanto eles irão aumentar ou diminuir. Na maioria dos casos, o mercado de ações vai precificar na mudança antecipada, muito antes de o investidor individual sequer pensar nisso.

Risco Não Sistemático

p Também conhecido como risco específico, está relacionado ao risco associado à posse de ações de uma empresa específica em seu portfólio. Esse risco você pode controlar, ou pelo menos minimizar. Conforme você aumenta o número de empresas diferentes em seu portfólio, você essencialmente distribui o risco por todo o seu portfólio, reduzindo assim o impacto geral de um estoque de baixo desempenho.

Diversificação

p Diversificação, ou não colocar todos os ovos na mesma cesta, é o principal método para reduzir o risco específico em seu portfólio. Você não só precisa ter várias empresas diferentes, mas você também precisa possuir empresas de diferentes setores. Se você investir todo o seu dinheiro em ações de bancos, você pode reduzir o impacto que uma empresa terá sobre o seu dinheiro, mas você não eliminou o efeito que o setor poderia ter sobre seus investimentos.

Mais do que apenas estoques

p Outra forma de melhorar a diversificação de seu portfólio é investir em outras classes de ativos. Os fundos mútuos equilibrados investem uma parte do dinheiro do fundo em ações, títulos e aplicações financeiras de curto prazo, como letras do tesouro. Ao adicionar esses investimentos, que têm um maior grau de segurança e proporcionam renda, você também reduz o risco do portfólio.

Compreendendo sua tolerância ao risco

p Ter uma compreensão clara de sua tolerância ao risco é um fator significativo para atingir seus objetivos de investimento. É fácil pegar a onda de um mercado de ações que cresce a cada dia sem fim à vista, mas é uma história totalmente diferente quando ocorre um crash ou um período prolongado de perdas diárias. Compreender o seu nível de conforto durante esses horários ajuda a eliminar a possibilidade de tomar uma decisão precipitada na hora errada.