Como determinar as porcentagens de beneficiários primários

As porcentagens de beneficiários estabelecem as diretrizes de como os fundos devem ser distribuídos.

Esteja você criando um testamento, realizando planejamento imobiliário, comprar seguro de vida ou abrir contas de aposentadoria, você precisa designar beneficiários de seus bens ou fundos, caso venha a falecer. Essas designações são normalmente listadas por porcentagens em vez de valores monetários, com a compreensão de que os valores das contas podem aumentar ou diminuir com o tempo. Isso permite que você selecione as porcentagens uma vez, sem ter que reavaliar seu patrimônio a cada ano e ajustar os valores dados para cada beneficiário.

Passo 1

Determine quem você deseja que seja seu beneficiário principal e quem você deixará como beneficiário secundário no caso de morrer após o desaparecimento de suas escolhas principais. Esses nomes devem ser pessoas específicas ou a própria propriedade, não "meus filhos" ou "meus herdeiros".

Passo 2

Use $ 100, 000 como base para seus cálculos de porcentagem. Divida o dinheiro entre seus principais beneficiários de acordo com quanto você deseja que cada um receba. Por exemplo, A criança A recebe 30, 000, então 30 por cento é sua cota.

etapa 3

Faça ajustes para aumentar ou diminuir as porcentagens até ficar satisfeito com os valores. Se você perder ou ganhar quantias significativas de dinheiro, essas porcentagens não mudarão.

Passo 4

Some suas porcentagens e certifique-se de que a lista completa de todos os beneficiários primários chega a 100 por cento. Se você estiver acima ou abaixo de 100 por cento, você deve ajustar suas porcentagens até chegar a 100.

Etapa 5

Documente as distribuições finais. Você não é obrigado a dizer a esses beneficiários que eles estão listados ou em que porcentagem.

Gorjeta

Liste os nomes dos beneficiários tão claramente quanto possível para evitar confusão. Nomes comuns, bem como juniores ou idosos com nomes idênticos, deve ser esclarecido mesmo se você precisar incluir um apelido para essa pessoa. Se você quiser que uma porcentagem do dinheiro vá para um casal, em seguida, liste cada parceiro com metade dessa porcentagem total.

Aviso

Se você não fornecer as porcentagens, geralmente assume-se que você pretendia uma divisão igual dos fundos entre os principais beneficiários, mas não há garantia de como será dividido quando nenhuma porcentagem for listada.