Quais transações os bancos informam ao IRS?

Um banqueiro e seus clientes. p A Lei de Sigilo Bancário (BSA) foi aprovada em 1970 para ajudar as autoridades federais a descobrir e prevenir a lavagem de dinheiro. A lei exige que os bancos relatem certas transações, e a exigência não se limita aos bancos tradicionais. Corretoras, cassinos, empresas que emitem ordens de pagamento em dinheiro e revendedores de metais preciosos e joias estão sujeitas aos mesmos requisitos.

Rastreamento de grandes transações em dinheiro

p Se um banco detectar que um cliente fez uma transação em dinheiro de mais de $ 10, 000 em um único dia, é necessário apresentar um Relatório de transação de moeda (CTR) com o IRS dentro de 15 dias. Se um cliente fez várias transações totalizando US $ 10, 000, o banco deve apresentar um CTR. As transações podem ser em várias contas - verificação, poupança, IRA ou empréstimos. O IRS define dinheiro como moeda, ordens de pagamento, saques bancários, cheques bancários e cheques de viagem. Cheques pessoais e comerciais não são considerados dinheiro. Se um banco suspeitar de atividades suspeitas envolvendo apenas US $ 5, 000 em dinheiro, é necessário enviar um CTR. Alguns clientes do banco estão isentos. As empresas de varejo e comerciais que rotineiramente depositam e sacam dinheiro para suas necessidades de negócios não são informadas, embora precisem se inscrever para a isenção anualmente.