Como criar um modelo de planilha de despesas mensais

Você pode fazer um orçamento manualmente ou usar uma planilha de computador. p Acompanhar as despesas mensais pode ser tão fácil quanto anotar à medida que você gasta o dinheiro. Contudo, a maneira mais fácil e organizada é configurar um modelo de despesas mensais que você pode usar a cada mês para controlar seus gastos. Você pode adaptar vários métodos de criação de um modelo de amostra de despesas às suas necessidades e usar categorias que sejam relevantes aos seus padrões de gastos.

Passo 1

p Decida se deseja criar um modelo informatizado ou manual. Sua escolha deve ser baseada em quão fortes são seus conhecimentos de informática, quão complexo é seu orçamento e quantas transações de despesas você provavelmente terá em um mês. Grande, orçamentos complexos são mais fáceis de manter em uma planilha computadorizada, como o Microsoft Excel.

Passo 2

p Escolha as categorias de despesas a serem configuradas. Observe seus gastos nos últimos três meses, navegando em extratos bancários e recibos de compra. Os tipos de despesas com a maioria das transações devem ter sua própria coluna, enquanto os tipos de despesas ocasionais podem ser agrupados em uma coluna chamada "Diversos". Despesas comuns incluem aluguel, pagamentos de carro, Serviços de utilidade pública, entretenimento, médicos e doações.

etapa 3

p Crie as colunas na planilha que representarão os tipos de despesas. Em uma planilha informatizada e manual, nomeie a primeira coluna como "data" e a segunda como "descrição". Isso permite a entrada de detalhes para cada despesa nas linhas. Cada coluna à direita deve ser intitulada por um tipo de despesa. O último será intitulado "Diversos" para capturar quaisquer despesas que não se enquadrem em outras colunas.

Passo 4

p Configure uma linha de subtotal na parte inferior da planilha mensal. Se você estiver usando uma versão computadorizada, insira a fórmula para somar todas as linhas em cada coluna. Em uma planilha manual, desenhe uma linha acima da linha do subtotal e uma linha dupla abaixo dela. Some os totais mensais em cada coluna no final do mês.

Etapa 5

p Repita as etapas 3 e 4 em novas planilhas - uma para cada mês que deseja acompanhar. É comum configurar todos os modelos de despesas no início do ano para todo o ano fiscal.

Gorjeta

p No final de cada mês, compare seus gastos em cada categoria de despesas com seu orçamento para garantir que você ainda esteja em dia. Escolha as categorias de despesas relacionadas ao seu imposto de renda. Por exemplo, têm categorias separadas para doações, despesas médicas e juros de hipotecas.

Coisas que você precisa

• p Extratos bancários e recibos dos últimos três meses

• p Computador com Microsoft Excel ou outro programa de planilha (opcional)

• p Caneta e papel pautado

Aviso

p Se estiver criando um modelo de despesas computadorizado, faça um backup do arquivo pelo menos uma vez por mês e mantenha-o em um local diferente do computador. Se você perder o arquivo, você sempre pode recriá-lo a partir do backup.