Tipos de fundos mútuos - explorar vários tipos de fundos mútuos

Esquemas para cada tipo de investidor é uma das razões mais significativas para a popularidade generalizada dos fundos mútuos na Índia. Mas todas as diferentes opções muitas vezes tornam a seleção um desafio para novos investidores.

Dê uma olhada em alguns dos fundos mais populares.

Cada investidor é diferente. Fatores como finanças, apetite de risco, e os objetivos de investimento variam entre os investidores. É necessário selecionar uma opção de investimento que melhor atenda ao seu perfil de investimento personalizado, para ser um investidor inteligente.

Isso torna os fundos mútuos uma escolha tão popular na Índia. Com vários tipos de fundos mútuos disponíveis, pode-se facilmente selecionar um fundo que atenda perfeitamente às suas necessidades. Mas a abundância de opções também se mostra muito confusa para alguém que é novo em fundos mútuos.

Alguns dos fundos mútuos mais populares estão listados abaixo-

Os fundos mútuos podem ser classificados de várias maneiras. Por exemplo, você pode organizá-los com base na classe de ativos, objetivo de investimento, estrutura, especialidade, e até mesmo risco. Classificações baseadas na classe de ativos, objetivo de investimento, e a estrutura são mais comuns.

1. Tipos de fundos mútuos com base na classe de ativos

   A classificação com base na classe de ativos depende dos ativos nos quais um esquema de fundo mútuo investiu. Estes consistem nos seguintes fundos -

   • Fundos de ações:

     Os fundos de ações investem em ações (ações) e instrumentos relacionados. Eles carregam o maior potencial de retorno em comparação com outros tipos de fundos, mas também vêm com o maior nível de risco. Os fundos de ações são geralmente recomendados para investidores com um horizonte de investimento mais longo, de pelo menos 3-5 anos. Os fundos de ações podem ser de vários tipos. Eles podem ser classificados com base em sua capitalização de mercado

   • Fundos de ações de grande capitalização:

     Estes são fundos de ações que investiram 80% ou mais de seus fundos em empresas de grande capitalização (empresas classificadas entre 1 e 100 ° de acordo com sua capitalização de mercado).

   • Fundos de ações de média capitalização:

     São fundos que alocaram 80% ou mais de seu corpus para empresas de capitalização média (empresas classificadas entre 101 e 250 ° lugar de acordo com sua capitalização de mercado).

   • Fundos de ações de pequena capitalização:

     São fundos que alocaram 65% ou mais de seu corpus para empresas de pequena capitalização (empresas classificadas em 250º e acima de acordo com sua capitalização de mercado).

   Além destes, existem alguns outros tipos de fundos de ações; esses incluem:

   • Fundos do Esquema de Poupança Equity Linked (ELSS)

   • Fundos de índice

   • Fundos de dívida:

     Os fundos de dívida investem seu dinheiro em instrumentos de dívida, como títulos do governo, debêntures da empresa, e outros títulos que podem gerar renda fixa. Eles são geralmente considerados um dos tipos mais seguros de fundos mútuos e podem ser considerados como investimentos de curto e longo prazo.

     Assim como os fundos de ações, os fundos de dívida podem ser de vários tipos, com base no período de vencimento da dívida e dos instrumentos do mercado monetário.

     Tipo de Fundo de Dívida Maturidade de seus investimentos Fundos de duração ultracurta 3-6 meses Fundos de curta duração 1-3 anos Fundos de média duração 3-4 anos Fundos de média a longa duração 4-7 anos Fundos de dívida de longa duração Mais de 7 anos

     Além destes, existem alguns outros tipos de fundos de dívida também, esses incluem:

     • Fundos Líquidos

     • Fundos de Renda

   • Saldo / Fundos Híbridos:

     Como o nome sugere, fundos balanceados ou híbridos são fundos que investem em duas ou mais classes de ativos de acordo com o objetivo de investimento e outros fatores. Os fundos híbridos incluem ainda:

     • Fundos híbridos orientados a ações:

       Quando um fundo investe 65% ou mais de seu corpus em ações e instrumentos relacionados a ações e o restante em dívidas, é considerado um fundo voltado para ações. Para fins tributários, tais fundos são considerados fundos de ações.

     • Fundo orientado para a dívida:

       Quando 60% ou mais de um corpus de fundos é investido em dívida, é um fundo híbrido orientado para a dívida para fins tributários, esses fundos são considerados fundos de dívida.

     • Fundo de Arbitragem:

       São fundos que investem principalmente no mercado de futuros e opções para gerar retornos para os titulares dos planos. Uma vez que eles sempre têm uma exposição de capital de mais de 65%, são considerados fundos de ações para fins fiscais.

2. Tipos de fundos mútuos com base no objetivo de investimento

   Todos diferentes tipos de fundos mútuos têm objetivos de investimento específicos. Embora alguns tenham como objetivo ajudá-lo a aumentar o seu capital, outros se concentram em uma renda fixa, economizar impostos, e mais.

   • Fundos de crescimento:

     O objetivo principal desses fundos é ajudá-lo a aumentar o seu capital a longo prazo. Geralmente são fundos de ações com maior potencial de retorno, mas também com maior nível de risco. Os fundos não são recomendados para investidores avessos ao risco, principalmente quando estão investindo para um mandato mais curto.

   • Fundos líquidos:

     Os fundos líquidos investem seu dinheiro em instrumentos com vencimentos curtos a muito curtos (não mais de 91 dias) para garantir a liquidez. Eles são de baixo risco e ideais para investimentos de curto prazo. Mas quanto menor o risco, quanto menor é o potencial de retorno também.

   • Fundos de renda:

     Se você deseja obter uma renda regular de seu investimento em fundos mútuos, fundo de renda pode ser uma ótima opção. O dinheiro é principalmente investido em debêntures e títulos que têm vencimento fixo e fornecem renda fixa.

   • Fundos de economia de impostos:

     Popularmente conhecido como ELSS, são fundos mútuos qualificados para uma dedução fiscal de até Rs. 1,5 lakhs em um ano financeiro. Os fundos de economia de impostos são fundos diversificados orientados para ações, com mais de 65% da carteira investida em capital.

3. Tipos de fundos mútuos baseados na estrutura

   O classificação de fundos mútuos também pode ser feito com base em sua estrutura. Existem três tipos diferentes de fundos com base na estrutura

   • Fundos abertos:

     Os fundos mútuos abertos podem ser comprados e vendidos ao longo do ano. São fundos geridos ativamente, onde os gestores de fundos tentam investir em instrumentos com maior potencial de retorno. A compra e venda de fundos abertos são feitas de acordo com o valor patrimonial líquido (NAV) atual do fundo.

   • Fechar fundos encerrados:

     Fundos fechados só podem ser adquiridos durante o período da Oferta de Novo Fundo (NFO). O investimento em planos fechados pode ser resgatado ou retirado principalmente após o vencimento fixo. Esses fundos também estão listados em bolsas de valores, mas a liquidez geralmente é muito baixa.

   • Fundos de intervalo:

     Esses fundos combinam as características de fundos abertos e fechados. A casa de fundos abre o fundo para compra e venda em intervalos. As casas de fundo geralmente recompram as unidades dos investidores durante o período de intervalo, se o investidor quiser sair.

Agora que você sabe um pouco mais sobre fundos mútuos e seus tipos, você está mais equipado para tomar a decisão certa.

Mas antes de investir, certifique-se de entender o tipo de fundo selecionado em detalhes. Selecione uma casa de fundos de renome e concentre-se em fatores como seu apetite pelo risco, horizonte de investimento, e metas financeiras para investir com confiança e sucesso.