SIP é uma ferramenta poderosa contra mercados voláteis:Aqui está o porquê

Você já viu surfistas surfarem sem esforço nas ondas gigantescas do oceano? Eles dominaram a arte do surf. Nos mercados de ações, os comerciantes precisam dominar a arte de negociar para superar a volatilidade dos mercados.

Mas existe uma maneira mais fácil de vencer a volatilidade? Sim, existe um método que pode ajudar os investidores amadores a salvar sua riqueza da erosão e até mesmo a eliminar os efeitos de um mercado volátil. Os SIPs são uma opção eficaz para os investidores investirem em mercados altamente voláteis. Este artigo tem como objetivo simplificar o conceito de SIPs e como ele pode ajudá-lo a reduzir o risco.

Visão geral e vantagens do SIP

Um Plano de Investimento Sistemático (SIP) é um método de investir uma certa quantia todos os meses em fundos mútuos. Os SIPs são mais adequados para investidores com uma renda mensal regular que desejam investir. Investir regularmente ajuda você a construir um corpus para atingir os principais objetivos financeiros de sua vida. Os especialistas recomendam que você possa obter os melhores benefícios dos SIPs se investir por um mandato superior a 5 anos.

Um SIP não apenas reduz a carga de grande investimento em seus bolsos, mas também ajuda a calcular a média de seu custo de investimento. Este é um dos principais benefícios do SIP. As margens podem parecer pequenas, mas a diferença é perceptível a longo prazo.

Prós

• Retornos compostos

Os retornos crescentes durante um longo mandato tornam os SIPs muito atraentes. Quando você paga sua parcela SIP, seus ganhos são reinvestidos. Isso traz o efeito de composição em jogo, o que o ajuda a criar mais riqueza.

• Baixo investimento

O SIP é um valor fixo que você investe todos os meses. Isso reduz o peso do investimento global. Você pode decidir investir qualquer quantia com a qual se sinta confortável e ainda assim criar sua jornada de sucesso usando SIPs.

• Média de custos

Quando você investe regularmente durante vários ciclos de mercado, você obtém mais unidades quando os preços estão baixos e menos unidades quando os preços estão altos. Isso ajuda a reduzir seu custo médio.

• Conveniência

Os SIPs são muito convenientes. Eles não exigem pesquisa de mercado detalhada e são proativos para cada movimento do mercado. Isso ajuda os pequenos investidores a controlar seus investimentos sem esforço extra. Você pode entrar em suas atividades financeiras regulares juntamente com os investimentos SIP.

Volatilidade

Os preços de mercado das ações continuam flutuando com cada transação no mercado. Quando essas flutuações se tornam mais frequentes, e os preços das ações experimentam altas e baixas dramáticas, é chamado de volatilidade. A alta volatilidade das ações é muito arriscada.

Torna-se difícil determinar o movimento nos preços das ações. Os investidores com menos conhecimento dos movimentos do mercado tendem a perder grandes parcelas de seu dinheiro arduamente ganho ao tomar decisões precipitadas durante essas fases. Os comerciantes se beneficiam das decisões baseadas no sentimento desses investidores.

Como o SIP pode ajudá-lo a vencer a volatilidade?

Rupee Cost Averaging é um conceito popular usado por investidores por muitos anos. Os SIPs alcançam isso inerentemente sem que o investidor faça qualquer esforço adicional. É assim que funciona. Vamos supor que você invista Rs. 10, 000 todos os meses durante um ano em um mercado volátil. A tabela a seguir mostra seu padrão de investimento e o número de unidades que você compra.

Mês trago NAV Unidades Janeiro de 2021Rs. 10, 000Rs. 101, 000F fevereiro 2021Rs. 10, 000Rs. 12833.33Março 2021Rs. 10, 000Rs. 20500 abril 2021Rs. 10, 000Rs. 25400May 2021Rs. 10, 000Rs. 15666.67June 2021Rs. 10, 000Rs. 18555.56 julho 2021Rs. 10, 000Rs. 22.50444.44 Agosto 2021Rs. 10, 000Rs. 20500Setembro de 2021Rs. 10, 000Rs. 101, 000October 2021Rs. 10, 000Rs. 12833,33 Novembro de 2021Rs. 10, 000Rs. 15666.67 Dezembro de 2021Rs. 10, 000Rs. 25400 Total Rs. 1, 20, 000 7800

Você pode ver facilmente o benefício que obtém no final do ano.

1. O custo médio por unidade é de Rs. 15,3846 (Rs. 1, 20, 000/7800).
2. O ganho por unidade é de Rs. 9,6154 (Rs. 25 - Rs. 15,3846)
3. O ganho total é de Rs. 75, 000 (7800 x Rs. 9,6154)

Este exemplo mostra que os investidores podem vencer a volatilidade do mercado investindo em SIPs. Suponha que você tenha investido seu dinheiro total de uma vez em abril de 2021 a um NAV de Rs. 25. Você teria comprado apenas 4800 unidades (Rs. 1, 20, 000 / Rs. 25).

Investir no SIP não apenas reduz seu custo, mas também permite que você compre mais unidades se os preços forem baixos e menos unidades se os preços forem altos. Assim, automaticamente, seu portfólio começa a crescer.

Principais vantagens

• SIP é um método de investir uma quantia fixa todos os meses em fundos mútuos.
• A forte flutuação nos preços de uma ação é chamada de volatilidade.
• Investir regularmente em SIPs pode ajudá-lo a vencer os efeitos da volatilidade.
• Os SIPs podem salvar sua riqueza da erosão e ajudá-lo a obter retornos mais elevados.

SIP em mercados voláteis - FAQs

• Como posso começar a investir em SIP?

Os sites de investimento online fornecem uma interface robusta para que os investidores acompanhem seus investimentos e invistam nos mercados de ações.

• Os SIPs garantem retornos positivos?

Os preços dos mercados de ações dependem dos mecanismos de oferta e demanda. Existe um certo grau de risco associado a todo investimento. Ninguém pode dizer com certeza que você vai ganhar com isso. Mas, a magnitude do risco é reduzida pelo SIP por causa de seus benefícios.