Seus fundos de dívida estão em apuros? Existe uma alternativa?

Um fundo de dívida é um fundo que investe em títulos com uma taxa de juro fixa e tem um período de maturidade. O motivo básico do investimento em um fundo de dívida é obter uma renda regular e valorizar o capital.

Basicamente, fundos de dívida investem em juros fixos, gerar títulos como títulos do governo, letras do tesouro, papel comercial. obrigações corporativas e outros instrumentos do mercado monetário.

Devido às atuais condições de mercado e incertezas, tem havido uma ameaça crescente entre os investidores em relação aos seus investimentos em fundos mútuos.

Principalmente os investidores em fundos mútuos de dívida estão altamente preocupados com seus investimentos.

Você deve estar se perguntando, porque os investidores estão tão preocupados, isso também em relação ao seu fundo de dívida, que por si só é uma opção mais segura de se escolher.

Seus investimentos em dívida estão em apuros?

Isso ocorre porque os fundos mútuos de dívida têm investimentos de mais de Rs. 8, 000 crore na turbulenta Essel Group Company. A atualidade do Grupo Essel fez com que os investidores duvidassem de seus investimentos.

Até agora, não há inadimplência e a intenção dos promotores também é quitar a dívida. Assim, a situação não é tão ruim.

Além disso, os investidores devem entender que mesmo no pior cenário, se um default acontecer, então os retornos não serão negativos. O simples motivo é que a exposição não é alta.

A exposição de Rs. 8, 000 crore pode parecer grande para você porque é um número inteiro. Se você olhar para o investimento em termos percentuais, então, passa a ser 1,2% do corpus total desses fundos mútuos de dívida.

Como a exposição é relativamente pequena, não há nada para entrar em pânico.

Mesmo os consultores de fundos mútuos são da opinião de que, se o inadimplemento acontecer, a exposição não é muito para arrastar para baixo os retornos ao território negativo.

Se você ainda está em modo de pânico, então você deve considerar verificar novamente seu perfil de risco.

Além disso, isso é algo que você deve verificar antes de investir no fundo. Você deve compreender cuidadosamente o risco envolvido nos esquemas no momento de investir. Haverá movimentos para cima e para baixo nos fundos de risco de crédito.

Similarmente, também haverá upgrades e downgrades nos fundos de obrigações, pois estão muito ligados ao mercado. Você deve estar preparado para navegar através do risco ao escolher investir no mesmo.

Agora, quais são as alternativas disponíveis para mudar de seus fundos de dívida atuais?

Quando os esquemas de fundos mútuos líquidos foram atingidos pela crise IL&FS, então, muitos consultores de fundos mútuos disseram aos investidores para mudar para os fundos overnight se não quisessem correr nenhum risco.

Vamos entender do zero

O fundo mútuo Lliquid é uma categoria de fundo mútuo de dívida que investe em instrumentos do mercado monetário, como títulos do tesouro, papéis comerciais, certificado de depósitos, etc.

O baixo prazo de vencimento desses fundos auxilia os administradores de fundos no atendimento à demanda de resgate dos investidores.

Depois de saber o que é fundo líquido, pode ser considerada a opção de fundo mútuo mais segura. Assim, quando foi afetado pelos rebaixamentos do mercado, os investidores ficaram chocados. Então, muitos consultores pediram a esses investidores que mudassem para fundos overnight.

Um fundo mútuo overnight é um tipo de fundo mútuo líquido que investe em instrumentos overnight com vencimento em 1 dia. Assim, é considerada a opção mais segura pelos consultores de fundos mútuos para investidores que não querem correr nenhum risco, seja risco de taxa de juros ou risco de crédito.

Mas definitivamente, as devoluções ficam comprometidas no processo. É uma nova categoria de fundo de dívida introduzida pelo Securities Exchange Board of India (SEBI) no processo de recategorização do ano passado.

Muitas casas de fundos mútuos estão fazendo fila para lançar fundos durante a noite. Desde novembro de 2018, oito casas de fundos mútuos apresentaram uma proposta ao SEBI para o lançamento do fundo noturno.

Contudo, as coisas não permanecerão as mesmas sempre. A volatilidade não deve ser o motivo para você mudar sua estratégia de investimento.

O que o investidor pode fazer?

Você deve olhar para seus retornos médios antes de planejar a mudança. O mercado estará cheio de altos e baixos, portanto, você deve dar ao seu investimento um tempo apropriado para gerar os retornos desejados.

Não salte para mudar seu investimento, sem realmente saber o quanto seus retornos são afetados com a condição atual do mercado. Antes de comprometer seus retornos mudando para a opção mais segura, você deve compreender o risco de seu investimento de forma adequada.

Você pode considerar mudar sua estratégia de investimento se estiver investindo por um período de tempo médio ou curto. Mas, se você está investindo por um longo período de tempo, então você pode esperar, pois o mercado vai mudar mais cedo ou mais tarde.

Feliz investimento!

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