ICICI Prudential Equity and Debt Fund - Revisão

ICICI Prudential AMC, lançada em 1993, é uma das empresas de investimento em fundos mútuos mais populares e confiáveis ​​da Índia. É também a maior Asset Management Company (AMC) do país (em termos de AUM).

Dada a recente volatilidade nos mercados, os retornos para a maioria dos fundos do setor estão em território negativo. Portanto, os investidores estão em busca de fundos que protejam seus investimentos por meio de dívidas e também que levem à valorização do capital investindo em ações de qualidade.

Esse objetivo pode ser alcançado por meio de fundos híbridos. Embora existam várias categorias de tais fundos e todas as casas de fundos oferecem isso, apenas alguns deles têm sido capazes de sustentar a pressão do mercado e fornecer retornos estáveis.

Um desses fundos é o ICICI Prudential Equity &Debt Fund. Como você deve ter adivinhado, neste artigo, destacaremos e nos aprofundaremos neste fundo e veremos como ele pode ser útil para atingir nossos objetivos de longo prazo.

Vamos começar!

Detalhes Chave

Particulars ICICI Prudential Equity &Debt Fund Casa do Fundo ICICI Prudential AMC Esquema Final em aberto Classe Agressivo Híbrido Data de Iniciação 01/01/2013 Benchmark VR Balanced TRI NAV (como em 18/03/2019) 141,8 Tamanho do Fundo 25, 899 crores Quantidade mínima de SIP 100 Montante mínimo global 5000 Taxa de despesas 1,04% Nível de risco Moderadamente alto Gestores de fundos S Naren, Manish Banthia, Atul Patel Sair do Carregamento A carga de saída é de 1% e cobrada para resgate dentro de 1 ano para unidades que excedam 10% do investimento

Os retornos gerados pelo fundo em comparação com seu índice de referência foram mostrados abaixo:-

1 ano 3 anos 5 anos ICICI Prudential Equity &Debt Fund - Direto - Crescimento 6,9% 15,9% 17,0% VR Balanced TRI (benchmark) 12,85% 14,5% 12,8%

Os retornos gerados pelo fundo no último ano, em comparação com o índice de referência, foram baixos. Contudo, não podemos julgar o fundo apenas olhando para os retornos de um ano. Como investidor, um período substancial deve ser considerado antes de investir no fundo.

Portanto, olhando para os retornos de cinco anos, vemos que o fundo ICICI Prudential Equity &Debt superou consideravelmente seu índice de referência.

Categoria

Este é um fundo híbrido agressivo, o que significa que investe 60% em patrimônio e 40% em dívidas. Este fundo é preferido pelos investidores porque oferece retornos decentes e também equilibra o risco ao investir em dívidas.

Portfólio

Uma das coisas mais críticas em que os investidores de fundos mútuos devem se concentrar enquanto procuram o fundo mútuo ideal é a carteira do respectivo fundo.

Podemos olhar para o portfólio julgando duas partes principais:

• Dez principais participações;
• Alocação para vários instrumentos

10 maiores participações

Nome % de ativos Setor Instrumento ICICI Bank Ltd. 5,9% Financial ServicesEquity National Thermal Power Corporation Ltd. 4,8% EnergyEquity Bharti Airtel Ltd. 4,5% CommunicationEquity Oil &Natural Gas Corporation Ltd. 4,4% EnergyEquity Vedanta Ltd. 4,0% MetalsEquity ITC Ltd. 3,9% FMCGEquity Banco estatal da Índia 3,8% Financial ServicesEquity Hindalco Industries Ltd. 3,2% MetalsEquity Infosys Ltd. 2,9% TechnologyEquity Indian Oil Corporation Ltd. 2,5% EnergyEquity

Alocação de fundos (setor de ações e alocação do setor de dívida)

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento do fundo é gerar uma valorização do capital, bem como rendimentos de uma carteira composta por ações e instrumentos relacionados com ações, bem como através de títulos de rendimento fixo.

Vejamos agora como os fundos de ações e dívidas da ICICI Prudential Equity &Debt se saem em comparação com outros fundos mútuos da mesma categoria.

Olhando para o gráfico acima, podemos ver que o índice de despesas do fundo está mais ou menos na faixa de outros fundos semelhantes do setor.

Mas o que se destaca são os retornos em longos períodos de tempo. É aqui que o ICICI Prudential Equity &Debt supera os outros fundos do mercado. Não só isso, um SIP para este fundo pode ser iniciado com INR 100 e, portanto, é facilmente acessível a todos os tipos de investidores de varejo.

Uma coisa negativa a ser observada é o tamanho do AUM do fundo. O tamanho do fundo está praticamente no lado superior, o que é visto negativamente, pois os retornos começam a diminuir quando o AUM aumenta um limite.

Gestores de fundos

Vejamos os perfis dos gestores de fundos, a fim de avaliar sua experiência e robustez na gestão deste fundo de grande porte.

Sr. S Naren, O Sr. Manish Banthia e o Sr. Atul Patel são os gestores do fundo ICICI Prudential Equity &Debt.

1.S Naren

O Sr. S Naren dispensa apresentações. É um dos pioneiros do setor e atualmente é CIO - Ações da ICICI Prudential AMC.

Ele ingressou na empresa em 2004. Ele tem mais de 28 anos de experiência profissional no mercado, variando de banco de investimento, pesquisa de capital, corretagem etc.

Experiência anterior

Antes de ingressar no ICICI, ele trabalhou na Yoha Securities, Refco Sify Securities e HDFC Securities.

Educação

Ele concluiu sua engenharia no IIT Madras e, em seguida, obteve o MBA em Finanças no IIM Calcutá.

Fundos populares gerenciados

• Fundo de Vantagens Balanceadas Prudential da ICICI
• Fundo de Poupança de Patrimônio Prudencial ICICI
• Fundo de Infraestrutura Prudencial ICICI
• ICICI Prudential Large &Mid Cap Fund

2. Manish Banthia

O Sr. Manish Banthia está na empresa desde 2007 e atualmente é administrador de fundos. Ele atua como gestor de vários fundos do complexo de fundos mútuos da ICICI Prudential.

Experiência anterior

Antes de ingressar na ICICI Prudential MAC, ele trabalhou no departamento de produtos da ICICI Prudential AMC, Aditya Birla Nuvo e Aditya Birla Management Corporation Ltd.

Educação

O Sr. Manish tem vasta experiência neste campo, inclusive como distribuidor de renda fixa. Ele é CA e MBA qualificado.

Fundos populares gerenciados

• Fundo de Vantagens Balanceadas Prudential da ICICI;
• ICICI Prudential Child Care Fund (Gift Plan);
• Fundo de Arbitragem de Patrimônio Prudencial ICICI

3. Priyanka Khandelwal

A Sra. Khandelwal trabalha no ICICI Prudential Mutual Fund desde 2014 e é contadora credenciada.

Educação

Ela é contadora credenciada e secretária de empresa qualificada.

Fundos populares gerenciados

• Fundo de Poupança Regular Prudencial ICICI - Direto - Crescimento
• Fundo de Tecnologia Prudencial ICICI - Direto - Crescimento
• Fundo Líquido Prudencial ICICI - Direto - Crescimento
• Fundo Líquido Prudencial ICICI - Direto - Crescimento

4. Atul Patel

Atul Patel ingressou na ICICI Prudential AMC em 2009 e é um contador credenciado

Educação

O Sr. Patel é um revisor oficial de contas certificado pelo The Institute of Chartered Accountants of India

Fundos populares gerenciados

• Fundo ICICI Prudential FMCG - Direto - Crescimento
• Fundo ICICI Prudential Multicap - Direto - Crescimento
• Fundo ICICI Prudential FMCG - Direto - Crescimento

Conclusão

O fundo ICICI Prudential Equity &Debt tem quase todas as caixas marcadas para adequação de investimentos para investidores de longo prazo. Seja o retorno gerado, Taxa de despesas, qualidade de gestão de fundos, fundamentos das ações investidas ou valor mínimo SIP exigido.

Dados todos esses benefícios, se quisermos apostar em fundos híbridos, devemos considerar este fundo para aplicação de nossos fundos.

Feliz investimento!

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