Indústria de fundos mútuos vê um próspero 2018, O que esperar em 2019?

Os fundos mútuos tornaram-se um dos constituintes mais essenciais do sistema financeiro indiano.

A façanha foi alcançada canalizando as economias dos investidores para o mercado de capitais.

Devido à sua própria natureza de compra, venda e retenção de títulos de dívida e patrimônio, a situação geral do mercado financeiro mudou ao longo do tempo.

História da Indústria de Fundos Mútuos

A indústria de fundos mútuos começou a crescer rapidamente a partir de 1963. Veja a cronologia dos eventos abaixo -

• 1963:Estabelecimento da Unidade Trust of India pelo governo
• 1964:Lançamento do primeiro esquema de UTI-Unit Scheme
• 1987:Entrada da casa de fundos do setor público. O SBI Mutual Fund foi a primeira casa de fundos PSU.
• 1993:Surgimento da casa de fundos do setor privado. Franklin Templeton (antigo Pioneiro do Kothari) foi a primeira casa de fundos do setor privado.
• 1993-2003:A década viu muitos desenvolvimentos. Enquanto o SEBI assumia a regulamentação dos fundos mútuos, a indústria testemunhou várias fusões e aquisições e o estabelecimento de fundos estrangeiros.
• 2009:Remoção da carga de entrada
• 2012:Parte do Total Expense Ratio (TER) para ser usada na educação do investidor. Rajiv Gandhi Equity Savings Scheme (RGESS) foi lançado.
• 2013:O Imposto sobre Transações de Valores Mobiliários (STT) para fundos de ações foi reduzido. Plano direto para os esquemas de fundos mútuos foi lançado.
• 2014:A definição de longo prazo foi alterada de 12 meses para 36 meses para um fundo mútuo de dívida. A isenção de limite da Seção 80C foi aumentada para Rs 1,5 lakhs.
• 2017:Os benefícios fiscais da RGESS foram descontinuados. O SEBI recategorizou os fundos mútuos que precisam ser implementados pelas casas de fundos.

A atual indústria de fundos mútuos floresceu após novembro de 2016. As casas de fundos mútuos se estabeleceram como um pilar essencial para a indústria.

Se tivermos que falar de números, o total de ativos sob gestão (AUM) da indústria cresceu de INR 4,05 trilhões em 30 de novembro, 2008, para INR 24,03 trilhões em 30 de novembro, 2018 - um crescimento impressionante de 6x em dez anos.

Nos últimos cinco anos, o setor cresceu mais de 2,5x de INR 8,90 trilhões de AUM em 30 de novembro, 2013

A cultura de capital na Índia aumentou após a eleição do primeiro-ministro Narendra Modi em 2014 e os investidores adotaram fundos mútuos em meio a baixos retornos de ouro e propriedades.

Os planos de ações respondem por 42 por cento dos ativos da indústria de 24 trilhões de rúpias, dobrar o nível de quatro anos atrás.

O que aconteceu em 2018?

O mercado indiano vive uma fase gasosa desde o início de 2018. Nos últimos meses, em particular, permaneceram muito voláteis para o mercado.

Desde os altos preços do petróleo, às ameaças tarifárias entre os EUA e a China, a uma queda na rupia e uma venda nas empresas financeiras não bancárias, o ano viu tudo.

Além disso, o ano testemunhou vários golpes relatados em alguns dos maiores bancos do setor público, a briga entre o Reserve Bank of India e o governo, a renúncia do governador RBI, instabilidade política com movimento de desconfiança contra o governo, e a perda do governo nas principais eleições estaduais permaneceram alguns dos sabores para o ano do ponto de vista doméstico.

Uma coisa que impediu que a melancolia piorasse foram os fluxos contínuos de pequenos investidores. Até agora, no caso de qualquer correção de mercado, tendência dos investidores de começar a vender em pânico, mas é diferente desta vez.

Os investidores estão usando isso como uma oportunidade para comprar em baixa.

A alta do mercado nos últimos cinco anos ajudou a enraizar a mentalidade de comprar e reduzir entre os habitantes locais. Você ficaria surpreso ao ver que os fundos de ações compraram 1,18 trilhão de rúpias (US $ 17 bilhões) em ações este ano, negando a venda por estrangeiros no valor de US $ 4,5 bilhões.

É interessante ver que os fundos de ações obtêm 80 bilhões de rúpias por mês dos poupadores que aplicam somas regularmente com o objetivo de suavizar valores discrepantes por meio da média de custo em rúpias.

A contribuição mensal aumentou de cerca de 12 bilhões de rúpias em 2014. O número de contas de varejo atingiu 80 milhões no final de outubro de 2018, com mais de três quartos em planos de ações.

Acreditamos que o aumento da conscientização ajuda a trazer mais investidores para fundos mútuos este ano, mas o teste de sua maturidade será permanecer por mais tempo e adicionar dinheiro novo, rúpia custo médio

O que você pode esperar em 2019?

Apesar dos números impressionantes de crescimento, também permanece o fato de que os ativos sob gestão representam cerca de 10-11% do PIB total. O número sobe para mais de 90% no caso de economias desenvolvidas como os EUA.

Essa baixa penetração mostra o potencial considerável que a indústria tem a oferecer.

Dito isto, a viagem provavelmente não será muito suave.

Se virmos as expectativas da indústria para o próximo ano, acreditamos que alguns dos desafios observados em 2018 continuarão em 2019.

Contudo, esperamos que a intensidade seja moderada com o tempo. Na frente global, seja a economia dos EUA entrando em recessão ou o crescimento da China desacelerando em um ritmo mais rápido do que o previsto ou o Brexit trazendo um novo conjunto de desafios, os desafios estão fadados a continuar.

Mas se virmos internamente, acreditamos que o ano será melhor em eventos como a desmonetização, Imposto sobre bens e serviços (GST), etc. estão se tornando história.

No que diz respeito ao risco do preço das commodities, o risco do petróleo foi subsumido por enquanto, e a Índia provavelmente se beneficiará se a trajetória dos preços continuar a se mover para o sul. Mas o mercado testemunhará um dos riscos mais significativos, ou seja, o risco do evento.

As eleições gerais ocorrerão em maio de 2019, e no curto prazo, pode criar volatilidade, como aconteceu durante as principais eleições estaduais durante o mês. Mas, as eleições serão uma fase passageira e, com a melhoria dos ganhos, os mercados continuarão a prosperar.

Acreditamos firmemente que os investidores devem sair desse ruído de curto prazo e se concentrar em empresas que têm grande potencial de lucro para navegar no tempo.

Neste momento, vamos compartilhar com você alguns fundos que acreditamos poderem ser os favoritos em 2019.

Fundo mútuo inicial 2019 - Detalhes

1.Mirae Asset India Equity Fund

O fundo procura gerar uma valorização do capital a longo prazo, investindo em ações e títulos relacionados com ações. O fundo procura investir em capitalização de mercado.

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2. Fundo Axis Bluechip

O fundo procura alcançar uma valorização do capital a longo prazo, investindo numa carteira diversificada que consiste predominantemente em ações e títulos relacionados com ações, incluindo derivados.

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3. Fundo de Oportunidades de Crescimento da Invesco India

O objetivo do fundo é gerar crescimento de capital a longo prazo a partir de uma carteira diversificada de ações predominantemente e títulos relacionados a ações. O fundo procura investir principalmente no segmento de grande e média capitalização do mercado.

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4. Fundo de L &T Midcap

O fundo procura gerar uma valorização do capital a longo prazo, investindo principalmente em ações de média capitalização com uma capitalização de mercado entre Rs. 300 crore a Rs. 3000 crore.

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5. HDFC Small Cap Fund

O objetivo de investimento do plano é gerar uma valorização do capital a longo prazo de uma carteira ativamente administrada de ações e títulos relacionados a ações, incluindo derivativos de ações.

O fundo visa investir no segmento de mercado de pequena capitalização.

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6. Fundo de patrimônio líquido P / E

O objetivo do fundo é proporcionar um rendimento razoável e regular, juntamente com uma valorização do capital, aos seus titulares de unidades de participação. O fundo busca adotar a estratégia baseada em valor para procurar empresas para investir.

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7.Invesco India Contra Fund

O objetivo de investimento do fundo é gerar uma valorização do capital através do investimento em ações e instrumentos relacionados com ações. O fundo busca adotar uma estratégia de investimento contrária.

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8. Plano Fiscal da Invesco Índia

O objetivo de investimento do fundo é gerar crescimento de capital a longo prazo a partir de uma carteira diversificada de ações predominantemente e títulos relacionados a ações. Este é um Fundo ELLS

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9. Eixo Focado 25 Fundo

O fundo procura gerar uma valorização do capital a longo prazo, investindo numa carteira concentrada de ações e instrumentos relacionados com ações de até 25 empresas.

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10.ICICI Prudential Equity &Debt Fund

O fundo procura gerar uma valorização do capital a longo prazo, investindo em ações e títulos relacionados com ações. O fundo também visa gerar receita corrente a partir de uma carteira de títulos de renda fixa.

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11. Fundo Líquido Prudencial CIICI

O fundo visa gerar retornos estáveis ​​e consistentes de uma cesta de instrumentos de dívida líquidos de alta qualidade.

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12.Franklin Índia Fundo de Baixa Duração

O fundo visa proporcionar um rendimento regular aos investidores, investindo principalmente em títulos de dívida.

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13.Franklin India STIP

O fundo visa fornecer retornos estáveis, investindo em títulos de renda fixa de curto prazo.

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13. Fundo de Poupança Regular Prudencial CIICI

O esquema visa gerar renda regular, investindo principalmente em instrumentos de dívida e do mercado monetário.

Como objetivo secundário, o esquema também busca gerar uma valorização do capital de longo prazo com base nos investimentos de capital.

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14.ICICI Prudential Balanced Advantage Fund

O objetivo de investimento do fundo é proporcionar aos investidores uma valorização do capital e distribuição de rendimentos. O fundo busca usar estratégias de derivativos de ações, oportunidades de arbitragem, e puros investimentos de capital para conseguir isso.

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Concluir, podemos dizer que os ativos financeiros têm um futuro brilhante e provavelmente crescerão a uma taxa composta de crescimento anual de mais de 15% nos próximos cinco anos.

Espera-se que o crescimento seja mais rápido do que se poderia esperar de ativos tangíveis. Contudo, para um investidor ganhar, paciência continua sendo a chave, e deve-se segurar seus investimentos no longo prazo para obter os frutos.

Em um anúncio de fundo mútuo, diz - " Pyaar Aur Bharosa Dheere Dheere Bandhta hai. “Pregar a palavra é o que é necessário na hora.

Lembrar, à longo prazo, bom governo, a disciplina e a conduta correta devem ter um desempenho superior de forma sustentável.

Feliz investimento!

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