Por que o SBI Small and Mid Cap Fund não está aceitando novos investimentos e outras 3 opções principais para investir

Entre os esquemas de pequena capitalização que se concentram na qualidade das empresas, O SBI Small &Midcap Fund Direct tem se destacado por apresentar um bom desempenho consistente ao cumprir seu mandato de investimento.

É um dos fundos de pequena capitalização mais famosos do mercado atualmente. Não está levando novos investimentos a partir deste momento.

Para saber mais sobre este fundo, como isso se sai para o investidor existente, qual é o seu futuro e quais alternativas os investidores têm agora, leia mais abaixo.

SBI Small &Midcap Fund Direct:Uma breve introdução

Os fundos de pequena capitalização são instrumentos de investimento altamente arriscados e voláteis, mas têm potencial de crescimento exponencial e proporcionam altos retornos sobre o investimento.

Sendo um fundo de pequena capitalização, este fundo é mais adequado para investidores com apetite de alto risco e que têm um longo horizonte de investimento, digamos mais de 6 anos, para obter sua verdadeira recompensa.

ATUALIZAÇÃO (7 de maio de 2018)

Se você estava esperando ansiosamente por este fundo para abrir novos investimentos, então é seu dia de sorte hoje.

Uma boa notícia para você da SBI AMC. O fundo de pequena e média capitalização SBI será reaberto para novas assinaturas por meio do modo de plano de investimento sistemático (SIP) a partir de 16 de maio de 2018. Mas sob o nome do fundo SBI Small Cap Fund e terá um limite de investimento de $ 25, 000 por mês e por cartão PAN.

É o primeiro fundo mútuo na categoria de pequena capitalização, para reabrir para novas assinaturas depois que muitos fundos de pequena capitalização impuseram restrições aos ingressos devido ao aumento dos ingressos, avaliações mais altas e menores oportunidades de investimento.

Você deve estar ciente do fato de que os fundos de pequena capitalização são extremamente arriscados. Embora esses fundos tenham o potencial de gerar retornos supernormal, eles podem levar a perdas profundas quando o mercado muda. Assim, O SIP é o melhor modo de investir em qualquer fundo mútuo voltado para ações de pequena capitalização.

SIP é uma das melhores maneiras de investir e método testado de minimizar riscos e ainda desfrutar de bons retornos, por regular, investimento periódico, ao longo de um longo horizonte.

Mas caso você ainda queira investir um montante fixo na categoria de fundos mútuos de pequena capitalização, você pode escolher qualquer uma dessas alternativas. Esses dois são os melhores fundos na categoria de pequena capitalização para 2018.

1. Fundo de pequena capitalização HDFC - direto
2. Fundo para empresas emergentes de L&T - direto

Esses fundos têm classificações ainda melhores do que os fundos de pequena e média capitalização da SBI, e têm registros de desempenho estelar ao longo dos anos.

Vamos examinar vários aspectos desse fundo.

Informações-chave de crescimento do fundo SBI Small and Midcap

Antes de começar a investir em qualquer esquema de fundo mútuo, você deve examinar alguns recursos básicos básicos.

Data de lançamento 01 de janeiro de 2013 Categoria de Fundo Patrimônio líquido - Small Cap Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 4 estrelas AUM (tamanho do fundo) $$ 943 Riskometer Alto SIP mínimo N / D SWP mínimo $$ 500 Desempenho com seu benchmark Superou consistentemente seu benchmark S&P BSE Small Cap TRI desde o seu lançamento. Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 1,25% Sair do Carregamento Se resgatado entre 0 ano e 1 ano; A carga de saída é de 1%; Modelo Em aberto

Objetivo do Fundo Direto de pequena e média capitalização SBI

O objetivo do SBI Small n Midcap Fund é o seguinte:o esquema visa gerar renda e valorização do capital a longo prazo, investindo em uma carteira diversificada de ações predominantemente e títulos relacionados a ações de empresas identificadas como líderes do setor.

Este fundo mútuo SBI também pode investir uma determinada parte de seu corpus em títulos de dívida e do mercado monetário.

Contudo, não pode haver garantia de que o objetivo de investimento do Esquema Estatutário será realizado e o Esquema Estatutário não assegura ou garante quaisquer retornos.

Desempenho do Fundo SBI Small &Midcap

Este fundo proporcionou retornos elevados ao longo dos anos e superou de forma consistente o seu índice de referência.

É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 34,08% desde o seu lançamento.

Duração Devoluções 1 ano 36,58% 3 anos 26,23% 5 anos 37,48%

De cima, podemos entender facilmente por que esse fundo está em demanda.

Este fundo tem batido o seu índice de referência de forma consistente desde o seu lançamento. Um impulso substancial para o desempenho no último ano atraiu uma grande atração de investidores da categoria de pequena capitalização.

Por três e cinco anos, a margem de desempenho superior em relação ao benchmark tem sido grande, em 11 a 16% pontos. Ele também ultrapassou a categoria em 8% pontos.

As escolhas de ações do fundo no espaço de pequena capitalização nos últimos dois anos foram responsáveis ​​pelo forte desempenho.

O fundo procura 5 atributos nas ações que compra: vantagem competitiva , retorno sobre o capital , crescimento , gestão , e avaliação . Embora todos os cinco possam não estar disponíveis, o fundo avalia todas as empresas em classificações relativas a essas variáveis.

SBI Small and Midcap Fund Manager

Este fundo é administrado por R. Srinivasan desde novembro de 2013

Educação: O Sr. Srinivasan é M.Com e MFM.

Experiência: Antes de ingressar na SBI, ele trabalhou com o Principal PNB AMC, Oppenheimer &Co, Indosuez WI Carr e Motilal Oswal.

Fundos administrados: Ele também administra outros fundos de bom desempenho

1. SBI Emerging Businesses Fund - desde maio de 2009
2. SBI Magnum Equity Fund - desde maio de 2009
3. SBI Magnum Global Fund - desde maio de 2009
4. SBI Contra Fund - desde junho de 2011
5. SBI Magnum Balanced Fund - desde janeiro de 2012

O gerente de fundos da SBI Small &Midcap Fund Growth é extremamente talentoso e é uma das principais razões para tornar esse esquema de pequena capitalização tão atraente no mercado.

Por que o SBI Small &Midcap Fund não está aceitando novos investimentos?

Um esquema de fundo mútuo geralmente opta por interromper novos investimentos quando há uma escassez percebida de oportunidades de investimento.

Em vez de, o fundo pode optar por permanecer no caixa até que o mercado se abra para investimentos sólidos.

Embora manter uma posição de caixa mais elevada possa ajudar o fundo a ter um desempenho superior quando o mercado está caindo, há um limite de quanto dinheiro um fundo pode manter (o limite é pré-especificado no documento de oferta do fundo).

Em 2015, SBI AMC anunciou que a partir de 30 de outubro, não exigirá novas assinaturas em seu esquema de fundos mútuos de pequena e média capitalização, seja como um montante fixo ou por meio de SIPs.

A razão apresentada pela casa de fundos é que o documento de oferta do esquema afirma que ele terá uma restrição de capacidade de $$ 750 crore. Estava se aproximando da meta em outubro de 2015, é por isso que parou de aceitar novos investimentos.

Durante o ano fiscal de 2014-15, viu um aumento de 395% no AUM deste fundo, após um forte aumento nos preços das ações de média capitalização e seu próprio desempenho robusto no mercado de ações indiano. A justificativa da casa de fundos por trás da colocação desse limite superior era garantir que o fundo permanecesse fiel ao seu rótulo. De outra forma, estaria se afastando de seu mandato.

Além disso, a casa de fundos sentiu que, com um grande corpus, seria uma luta encontrar boas possibilidades de investimento dentro do universo estreito de ações de pequena e média capitalização nos mercados indianos.

Mas cada casa de fundo mútuo aspira a aumentar os ativos sob gestão (AUM), pois significa mais receita por meio de taxas de administração, que são cobrados como uma porcentagem de cada rúpia administrada.

Então, o que significa para os investidores se uma instituição de fundos interrompe os fluxos incrementais em qualquer um de seus planos?

A mudança não teve nenhum impacto negativo em seus investimentos, conforme visto no desempenho do esquema do Fundo SBI Small &Midcap após o anúncio.

As escolhas de ações do fundo no espaço de pequena capitalização nos últimos dois anos estão por trás do forte desempenho.

O fundo está entre os poucos neste espaço que permaneceram em um tamanho fácil de gerenciar, com US $ 943 milhões em abril de 2018.

O que fazer quando os fundos mútuos não aceitam novos investimentos?

Se você for um investidor regular em tais esquemas de fundos mútuos, as restrições aos investimentos podem facilmente desviar seus planos financeiros. Especialmente nos esquemas em que o valor global e os SIPs foram totalmente suspensos.

Em tais casos, é melhor escolher esquemas alternativos que correspondam ao seu perfil de risco e horizonte de investimento. SBI Small &Midcap Fund - Direct - Growth não é o único fundo mútuo de bom desempenho na categoria de pequena capitalização. esta não é a primeira vez que uma casa de fundos dá esse passo. O IDFC Premier Equity Fund já fez isso várias vezes no passado, assim como Reliance Growth Fund e Franklin India Prima Fund. na maioria dos casos, o limite nas entradas tem sido temporário. você pode esperar que o SBI Small and Midcap Fund seja aberto no futuro. Mas, por enquanto, não pare de investir e escolha os melhores fundos de pequena capitalização alternativos do mercado.

Melhores fundos para investir em vez de SBI Small and Mid Fund

Onde investir em vez de fundos de pequeno e médio SBI? Existem algumas boas opções alternativas na categoria de pequena capitalização que mostraram bom desempenho nos últimos tempos.

1. HDFC Small Cap Fund Direct

Este fundo proporcionou retornos elevados ao longo dos anos e superou de forma consistente o seu índice de referência. É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 23,74% desde o seu lançamento.

Aqui estão as principais informações sobre HDFC Small Cap Fund - Direct

Data de lançamento 01 de janeiro, 2013 Categoria de Fundo Patrimônio líquido - Small Cap Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) $ 2, 152 Riskometer Alto SIP mínimo $$ 500 SWP mínimo $$ 500 Desempenho com seu benchmark Tem consistentemente superado seu benchmark NIFTY Smallcap 100 TRI desde o seu lançamento. Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 0,93% Sair do Carregamento Se resgatado entre 0 ano e 1 ano; A carga de saída é de 1%; Modelo Em aberto

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 31,49% 3 anos 24,28% 5 anos 26,55%

Embora o fundo, sem dúvida, tenha pontuado na frente de desempenho, também conseguiu manter suas métricas de risco mais baixas do que a referência, resultando em um perfil de risco-recompensa aprimorado.

O objetivo de investimento do esquema é gerar crescimento de capital de longo prazo a partir de uma carteira ativamente administrada de ações e títulos relacionados a ações, incluindo derivativos de ações

2. Fundo para empresas emergentes de L&T - direto

Este é um fundo mútuo orientado para ações de pequena capitalização lançado em 12 de maio, 2014. É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 30,76% desde o seu lançamento.

Aqui estão as principais informações sobre L&T Emerging Businesses Fund Direct

Data de lançamento 12 de maio, 2014 Categoria de Fundo Patrimônio líquido - Small Cap Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) 4 $$, 286 Riskometer Alto SIP mínimo $$ 500 SWP mínimo $$ 500 Desempenho com seu benchmark Superou consistentemente seu benchmark S&P BSE Small Cap TRI desde o seu lançamento. Idade do fundo 4 anos de idade Taxa de despesas 1,76% Sair do Carregamento Se resgatado entre 0 ano e 1 ano; A carga de saída é de 1%; Modelo Em aberto

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 23,72% 3 anos 27,07% 5 anos N / D

O objetivo deste fundo é gerar uma valorização do capital a longo prazo a partir de uma carteira diversificada de ações predominantemente de ações e títulos relacionados a ações, incluindo derivativos de ações, no índio.

Este é um dos fundos de pequena capitalização mais atraentes na Índia no momento e foi classificado como alto por quase todas as agências de classificação.

Embora este fundo seja novo na categoria de pequena capitalização, certamente deixou sua marca no mercado.

3. Reliance Small Cap Fund - Direto

Este é um fundo mútuo orientado para ações de Small Cap lançado em 01 de janeiro de 2013. É um fundo de alto risco e tem apresentado uma rentabilidade de 31,86% desde o seu lançamento.

Este fundo mútuo de pequena capitalização também limitou recentemente os investimentos.

Sob novas diretrizes, o investimento é possível no Reliance Small-cap Fund apenas por meio do SIP e há um limite máximo de investimento de Rs 1 lakh por mês. O investimento de valor global não está disponível no momento.

Aqui estão as principais informações sobre o Reliance Small Cap Fund

Data de lançamento 01 de janeiro de 2013 Categoria de Fundo Patrimônio líquido - Small Cap Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) 6 $$, 371 Riskometer Alto SIP mínimo $ 100 SWP mínimo $ 100 Desempenho com seu benchmark Superou consistentemente seu benchmark S&P BSE Small Cap TRI desde o seu lançamento. Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 1,16% Sair do Carregamento Se a aposta for resgatada. 0 ano a 1 ano; A carga de saída é de 1%; Modelo Em aberto

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 23,15% 3 anos 25,65% 5 anos 38,03%

O objetivo principal de investimento do esquema é gerar valorização do capital a longo prazo, investindo predominantemente em ações e instrumentos relacionados a ações de empresas de pequena capitalização e o objetivo secundário é gerar retornos consistentes investindo em títulos de dívida e do mercado monetário.

Conclusão

Você deve estar ciente de que os fundos de pequena e média capitalização são extremamente arriscados. Embora esses fundos tenham o potencial de gerar retornos sobrenaturais, eles podem levar a perdas profundas quando o mercado muda.

O fundo SBI Small and Mid Cap é administrado por um bom gestor de fundos.

Seu AUM não é muito grande em comparação com outros fundos de pequena capitalização. A relação de despesas também é boa.

Com a notícia de que este fundo não está recebendo novas entradas, não ignore fundos mútuos de capitalização pequena e média de outros fundos mútuos.

Você pode esperar que o SBI Small &Midcap Fund - Direct seja aberto no futuro.

Mas para agora, não pare de investir e escolha os melhores fundos de pequena capitalização alternativos.

Existem mais fundos mútuos de pequena capitalização de boa qualidade disponíveis no mercado. Você pode investir nesses fundos, Mencionado acima.

Para analisar alguns dos fundos de melhor desempenho em todas as categorias de fundos mútuos, confira Groww 30 melhores fundos mútuos para investir em 2018.

Feliz investimento!

Isenção de responsabilidade:as opiniões expressas aqui são do autor e não refletem as da Groww.

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