Usando o retorno relativo para revisar seu gerente

Retorno relativo em um fundo mútuo só é calculado em comparação com um benchmark. A maioria dos fundos mútuos busca ganhos de uma maneira de retorno relativo, ou escolhendo bater um índice específico ou até mesmo o mercado como um todo. Quando chega a hora de determinar o quão bem-sucedido seu gerente tem sido, você pode usar o benchmark de outros fundos mútuos.

Escolha fundos semelhantes

Você tem que comparar maçãs com maçãs com modelagem de retorno relativo. Existem alguns fundos mútuos que são mais agressivos do que outros, e esses fundos podem apresentar retornos muito mais elevados do que o seu fundo em um ano médio, se você for avesso ao risco. Contudo, você não está disposto a lançar os dados nesses fundos, então você não pode usá-los como uma comparação.

Comparar gerente para gerente

Existem alguns elementos em um fundo que não são controlados ou afetados pelo gestor. Por exemplo, seu fundo pode ter taxas de vendas ou taxas de transação mais altas do que outro fundo. Não é função do seu gerente defini-los; é o trabalho da instituição de investimento. Dito isto, você pode comparar o número de transações que seu gerente concluiu por uma taxa com as transações de outro gerente. Este é um indicador melhor do que somar os custos das transações em ambos os fundos.