Estratégias de investimento em ETF de longo prazo

Estratégias de ETF de longo prazo baseiam-se nos fundos negociados em bolsa que acompanham o progresso de títulos de longo prazo, como corporativos de 30 anos, ou títulos do tesouro de 30 anos. Eles também podem ser baseados na perspectiva do mercado geral em termos do S&P 500, Russell 2000 ou outros índices do mercado de ações. Os retornos de longo prazo dos investimentos têm estratégias específicas com base na natureza dos índices de títulos subjacentes.

Para ser claro, um ETF de longo prazo é baseado nos títulos de renda fixa que têm vencimentos longos. A utilização desses tipos de investimentos atende às necessidades estratégicas de um investidor que busca uma rentabilidade superior à de títulos de renda fixa com prazos menores.

O que os fundos negociados em bolsa oferecem

Os fundos negociados em bolsa oferecem uma oportunidade para o investidor participar do desempenho de seu ativo de garantia ou título sem realmente investir no título. A base para o fundo negociado em bolsa, negociado principalmente no balcão através do sistema de negociação NASDAQ deve ser o mesmo que o índice subjacente que está seguindo. Os ETFs, por regra geral, não procuram superar o desempenho do ativo subjacente e, como tal, são fundos geridos de forma passiva ou não gerida.

Perfil do investidor para investimentos em ETF de longo prazo

Embora esses fundos negociados em bolsa sejam baseados em títulos de dívida de longo prazo, deve-se observar que o perfil do investidor que adquire esses fundos é, na verdade, de curto prazo. O que isso significa é que o investidor está procurando uma forma de obter o máximo de retorno com o menor risco. Esse tipo de investidor é uma pessoa que se aproxima da aposentadoria ou precisa cumprir alguma meta financeira que está dentro de alguns anos. Estar em um instrumento baseado em um valor mobiliário, como títulos do tesouro, fornece ao investidor alguma segurança de seu principal e oferece um maior potencial de retorno do que estar em títulos de curta duração.

Elementos de uma estratégia de ETF de longo prazo

A estratégia de investimento em ETF de longo prazo busca encontrar os fundos que são verdadeiros espelhos de seu índice subjacente para fornecer o retorno e a segurança desejados. Este tipo de estratégia renderá retornos modestos em relação a fundos negociados em bolsa de maior risco, como os de commodities, estoques ou estoques internacionais. Esta parte do trade off que existe entre os retornos do investimento e a preservação do principal. Ambos os objetivos de investimento não podem ser alcançados simultaneamente. Para experimentar 1, o outro deve ser sacrificado.

Custos associados à estratégia ETF de longo prazo

Além de quaisquer mínimos de fundos exigidos que devem ser estabelecidos ao investir em qualquer ETF, você deve examinar atentamente todos os custos associados a um ETF relativo. A carga de despesas de fundos, incluindo comissões, as taxas e outras cobranças devem ser mais baixas em relação a fundos mútuos gerenciados de forma ativa de maneira semelhante e outros tipos de investimentos nos quais a equipe de gestão de investimentos desempenha um papel mais ativo. As despesas não devem exceder vários por cento em relação aos ativos globais que estão sendo gerenciados pelo ETF.