Como conduzir pesquisas úteis sobre negociação de fundos mútuos

p Negociação de fundos mútuos pode ser uma das práticas mais benéficas que você institui em seu portfólio. Contudo, para ter sucesso, você deve escolher os melhores fundos mútuos disponíveis no mercado. Isso requer pesquisa. Aqui estão os princípios básicos de como conduzir pesquisas úteis sobre negociações de fundos mútuos.

p Avaliações MorningStar

p Muitos investidores de fundos mútuos começam observando as classificações da MorningStar. A MorningStar é a autoridade líder no setor financeiro no que diz respeito à classificação de investimentos em várias categorias diferentes. MorningStar compila uma lista de todos os fundos mútuos disponíveis no mercado. Eles dividem essa lista em várias categorias de fundos mútuos. De lá, eles olham para o desempenho anterior do fundo e avaliam-no em relação ao nível de risco que foi usado para alcançá-lo. Eles então classificarão todos os fundos de uma categoria específica com base nessas informações. Os 10% melhores em cada categoria recebem uma avaliação de cinco estrelas. Os próximos 22,5% na categoria recebem uma avaliação de quatro estrelas. Portanto, isso é um bom lugar para começar sua pesquisa.

p Muitas pessoas usarão o sistema de classificação como uma forma de escolher um fundo mútuo específico. Contudo, se você quiser fazer uma pesquisa completa, isso deve ser apenas o começo. Os sistemas de classificação da MorningStar dão, na verdade, pelo menos uma classificação de quatro estrelas a pelo menos um terço dos fundos mútuos existentes. Portanto, você terá que restringir sua pesquisa ainda mais com pesquisas relevantes.

p Prospecto de fundo mútuo

p Depois de consultar a MorningStar para chegar a uma lista de fundos que você gostaria de pesquisar mais, você precisa verificar o prospecto do fundo mútuo para cada fundo individual. Um prospecto de fundo mútuo é um documento produzido pela equipe de gestão de um fundo mútuo. Ele fornecerá muitas informações sobre o fundo e seu desempenho histórico. No início do prospecto você encontrará informações básicas sobre o assunto. Ele irá delinear a estratégia de investimento específica que emprega, bem como suas participações atuais no fundo. Este é um bom ponto de partida, pois dirá imediatamente se os objetivos de investimento do fundo correspondem aos seus. Se você gosta do que vê, passar para o restante do prospecto.

p Você precisará examinar o desempenho do fundo nos últimos anos. Compare isso com o nível de risco que eles usaram e em que tipos de investimentos eles investiram. Você também vai querer dar uma olhada na taxa de despesas de cada fundo que está considerando. Muitos investidores não levam em consideração a relação de despesas, embora seja uma parte muito importante da avaliação de um fundo mútuo. Esta é uma porcentagem dos ganhos do fundo que é devolvida aos gestores e à administração do fundo. Portanto, isso pode afetar seus lucros gerais. Leve tudo isso em consideração antes de escolher um fundo mútuo.