6 dicas de preparação de impostos para empreendedores em 2021

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Ah, as alegrias dos impostos - compilar a papelada, preenchendo formulários, trituração de números. Há uma razão pela qual a maioria das pessoas adia até o último minuto.

Mas se você é um empresário solo ou freelancer, a temporada de impostos pode ser ainda mais assustadora. Se você está entrando com uma LLC, único proprietário, ou outra coisa, aqui estão algumas práticas recomendadas para se preparar para preencher seus impostos.

Consulte Mais informação: Guia para preencher seus impostos em 2021

1. Reserve 30% para impostos antes de fazer qualquer outra coisa.

Quando você é seu próprio patrão e está ganhando mais de US $ 400 por ano, você é responsável por pagar seus próprios impostos - ao contrário de um funcionário W2, onde seus impostos são retirados automaticamente. Embora 30% possa parecer um preço alto a pagar, o imposto sobre o trabalho autônomo cobre a parte do empregador e do empregado dos impostos da Previdência Social e do Medicare. Vejo muitos empresários ou freelancers se endividando ou usando suas economias para pagar seus impostos porque não os separaram enquanto ganhavam dinheiro.

Para garantir que tenho o suficiente para cobrir meus impostos e ter certeza de que meu dinheiro está funcionando para mim, Separei uma parte do dinheiro dos meus impostos em uma conta segura ( como este da Personal Capital ) antes de “pagar a mim mesmo” uma renda. Se você é um empreendedor ou tem um lado agitado, pode valer a pena fazer o mesmo.

Automatizar a transferência de uma parte dos meus ganhos para uma conta poupança de alto rendimento significa que não tenho que me preocupar com impostos trimestrais ou anuais se esgueirando sobre mim - por que não tirar alguns juros disso ao mesmo tempo? E lembre-se - se você ganhar mais de $ 1, 000 anualmente, você deve pagar o IRS trimestralmente. Se suas estimativas forem altas, você apenas receberá mais dinheiro de volta na hora do imposto. Você pode estimar quanto em impostos você deve usando o formulário 1040-ES.

2. Acompanhe os Formulários W-9 e 1099-MISC.

Se você trabalha como um contratante independente ou freelancer dentro de sua empresa individual, você precisa se familiarizar com os W-9s. Um W-9 é um formulário que você receberia de um cliente se ele estivesse pagando mais de US $ 600 em um determinado ano. Ele faz duas coisas:

1. Garante que o cliente não seja responsável pelo pagamento de seus impostos
2. Garante que você pagará os impostos apropriados ao IRS.

Venha a hora do imposto, esse cliente preencherá o formulário 1099-MISC e o entregará a você até 31 de janeiro. Neste formulário estarão seus ganhos anuais.

3. Mude para uma S Corp para economizar dinheiro em impostos.

Optar por arquivar como uma empresa S em vez de um único proprietário pode economizar até 20% em seus impostos. Ao se tornar um S corp, você está se dando proteção de responsabilidade limitada e seus ativos comerciais se separam de seus ativos pessoais se sua empresa for processada.

Você pode economizar muito em impostos de duas maneiras:

• Você deve pagar a si mesmo um "salário razoável".

Ao fazê-lo, você está se pagando pessoalmente, e como resultado, o imposto de renda e o imposto sobre a folha de pagamento são deduzidos de cada contracheque. Seu salário também é uma baixa, reduzindo seus lucros e, por sua vez, reduzindo seus impostos.

• Você não é mais tributado como trabalhador independente.

Isso significa que você não precisa mais pagar o pesado imposto de trabalho autônomo de 15,3%. Em vez de, você só estará pagando os impostos sobre a folha de pagamento que saem de seu salário anual.

4. Faça o trabalho pesado ao longo do ano.

Para se salvar de um pânico de última hora (confie em mim, este era eu no ano passado), certifique-se de acompanhar seus lucros e perdas ao longo do ano. Saiba de onde veio seu dinheiro, quanto você pagou aos empreiteiros, e mais.

Eu também uso isso planilha incrível do meu amigo e colega empresário Mallory Rowan para manter o controle de onde todo o meu dinheiro está indo para o meu negócio (e isso sempre me dá um pequeno zumbido divertido quando eu começo a inserir uma fatura!). Ele divide minha receita em despesas, impostos, comp do proprietário, e muito mais - então eu sei exatamente o que deve estar em cada conta.

5. Invista em um contador.

Sim, você poderia fazer isso sozinho. E se você se sentir confiante o suficiente para fazer isso, Vá em frente! Mas, quando eu trabalhava em um emprego diurno E administrava meu negócio como um trapaceiro, Eu investi em um contador. Foi a melhor decisão que tomei.

Gastei cerca de US $ 400 por ano para que alguém pagasse meus impostos corretamente, consiga deduções que eu nem sabia que existiam, e me ajude a otimizar minhas contribuições SEP IRA. (Bônus:a contratação de um contador é uma despesa de negócios, então, este ano, posso cancelar.) Prefiro contratar um especialista para saber que algo tão importante foi feito da maneira certa - e, se eu for auditado, ele está lá para me orientar durante o processo e me defender.

Como freelancer e / ou empresário, aqui estão algumas deduções às quais você pode estar qualificado:

• Material de escritório (sua mesa, canetas, cadernos, armários, etc.)
• Qualquer software de gestão empresarial
• Seu computador ou outra máquina que você usa para fazer negócios
• Viagens de negócios, refeições, e gás
• Quaisquer despesas de publicidade e marketing

Novamente, a maneira mais fácil de aproveitar essas deduções é contratar um contador.

6. Saiba como o COVID-19 afeta seus impostos.

Se você recebeu um cheque de estímulo: Você não precisa fazer nada diferente com seus impostos! O dinheiro de estímulo é um adiantamento sobre um crédito fiscal reembolsável, o que significa que você não precisa contabilizá-lo em sua receita.

Se a sua pequena empresa recebeu um empréstimo do Programa de Proteção do Cheque de Pagamento (PPP): Quando você recebe o perdão do empréstimo PPP, o perdão do empréstimo não é considerado receita tributável e as despesas para as quais você usou o empréstimo PPP são despesas dedutíveis do imposto.

Se você recebeu desemprego: Você terá que pagar imposto de renda sobre esse dinheiro.

Se você sacou dinheiro de suas contas de aposentadoria: Você tem três anos a partir da data do saque para devolver o dinheiro à sua conta de aposentadoria para apresentar uma declaração de imposto de renda corrigida para obter o reembolso de sua conta de imposto. De acordo com a Lei CARES, se você foi afetado pelo Coronavírus, você teve permissão para sacar até $ 100, 000 sem uma penalidade de retirada antecipada, mesmo se você tiver menos de 59,5 anos. Você também terá a opção de distribuir o impacto fiscal da retirada ao longo de um período de três anos, começando no ano da retirada.

Geral, manter-se organizado é o melhor presente para si mesmo durante esse período estressante. Se o pagamento de seus impostos não está indo tão bem quanto você esperava, colocar bons hábitos em prática ao longo de 2021 para se preparar para o próximo ano.

Minha maneira favorita de manter o controle sobre meu quadro financeiro geral é com o Capital Pessoal. Capital pessoal é a ferramenta que me ajudou a economizar meus primeiros US $ 100 mil. Eu uso meu painel online para organizar meus gastos, monitorar meu fluxo de caixa, e se preparar para objetivos de longo prazo.