Tenho que pagar impostos sobre o meu Seguro Social?

A previdência social vem do governo, então pode parecer estranho para o Tio Sam estender a mão e exigir de volta uma parte de seus benefícios - na forma de impostos.

Mas isso acontece.

Geralmente, se o Seguro Social é sua única renda, seus benefícios não são tributáveis, e provavelmente você não precisará apresentar uma declaração de imposto de renda federal. Mas há momentos em que a Receita Federal pode realmente querer uma parte do seu Seguro Social, dependendo de sua renda total e estado civil.

Evite surpresas fiscais que possam forçá-lo a mergulhar em suas economias para a aposentadoria.

Como saber se você deve impostos

Os aposentados devem receber o Formulário SSA-1099 da Administração da Previdência Social até o final de janeiro ou início de fevereiro.

O formulário mostrará seus benefícios totais, incluindo benefícios mensais de sobrevivência e invalidez, mas não pagamentos de renda de segurança suplementar, que não são tributáveis.

Se você coletar outra renda além do Seguro Social, você pode dever impostos sobre pelo menos uma parte dos benefícios do governo. Para um cálculo rápido de sua potencial responsabilidade tributária, acrescente metade de seus benefícios do Seguro Social a todas as outras receitas.

Neste cálculo, você também deve levar em consideração todos os juros isentos de impostos que ganhou, bem como exclusões de receitas, como juros de títulos de capitalização, benefícios de adoção fornecidos pelo trabalho ou renda obtida no exterior.

Se este valor for maior do que o valor base para o seu status de depósito, uma parte dos seus benefícios será tributável.

Calculando sua conta de impostos

Os valores básicos para calcular a possível responsabilidade fiscal sobre os benefícios são:

• $ 25, 000 para solteiro, chefe de família, ou viúva ou viúvo qualificado com um filho a cargo.
• $ 25, 000 para pessoas casadas que entraram com o pedido separadamente e que não moraram com seus cônjuges em qualquer momento durante o ano fiscal.
• $ 32, 000 para casais que entram com ações conjuntas.
• $ 0 para pessoas casadas que declararam separadamente e viveram juntas em qualquer época durante o ano fiscal.

Geralmente, até metade de seus benefícios serão tributados se você exceder os valores base. Contudo, até 85 por cento de seus benefícios podem ser tributados se você for um único registrador e o total de todas as suas outras receitas mais metade de seus pagamentos anuais de Seguro Social exceder US $ 34, 000, ou $ 44, 000 se você for casado e arquivar em conjunto.

Você precisará preencher a planilha encontrada em seu livro de instruções Formulário 1040 ou 1040A, ou em seu pacote de software fiscal, para descobrir a quantidade exata.

Se você está pesquisando tudo isso antes de começar a receber os benefícios da Previdência Social, use nossa calculadora para ver quanto você provavelmente receberá.

Pagando ao longo do ano

Se o dinheiro da pensão do seu governo for tributável, você pode evitar pagamentos estimados de impostos e minimizar sua fatura de impostos no próximo ano, retendo o imposto de renda federal de seus benefícios.

Basta preencher o formulário W-4V, Solicitação de retenção voluntária, e registrá-lo na Administração da Previdência Social. Você pode escolher ter 7 por cento, 10 por cento, 15 por cento ou 25 por cento de seu pagamento de benefício total retido.

Se, posteriormente, você decidir que não quer os impostos retidos, você pode arquivar outro W-4V para interromper a retenção.

Informações adicionais sobre a tributação dos benefícios da Previdência Social estão na Publicação 915 do IRS, Previdência Social e Benefícios Equivalentes de Aposentadoria Ferroviária.

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