Retorno médio do mercado de ações:invista de forma inteligente em 2020

Os mercados financeiros podem ser turbulentos.

Você confia no mercado de ações?

Vamos ver:

Estatísticas de retorno médio do mercado de ações (escolha do editor):

• O retorno médio do mercado de ações é de cerca de 10% .
• Os títulos retornam apenas cerca de 5-6% em média por ano.
• Um investimento de US$ 1.000 no S&P 500 mais que triplicou em valor desde 2009.
• O mercado de ações global ultrapassou US$ 85 trilhões em 2019.
• Em 2019, o mercado de ações global saltou 24% .
• Em 1931, o S&P 500 caiu 47% , o pior já registrado.
• O NASDAQ Composite teve um ganho impressionante de 35% em 2019.

Ninguém sabe disso melhor do que os investidores que perderam muito dinheiro durante a Grande Recessão e a bolha das pontocom. Estas são as duas rupturas mais recentes e violentas do mercado de ações global.

Mas choques de curto prazo não devem desencorajá-lo. Em um período prolongado, o retorno médio do mercado de ações pode fornecer um refúgio para seu dinheiro (ou melhor, seu valor).

Não acredite em mim?

Retornos históricos do mercado de ações

Vamos discutir o efeito de longo prazo do mercado de ações em seu dinheiro:

1. O retorno médio do mercado de ações dos EUA nos últimos 100 anos é de 9,4%

Qual é o retorno médio do mercado de ações na maior economia da Terra, você pergunta?

Entre 1919 e 2019, o retorno médio anual do mercado de ações dos EUA foi de cerca de 9,4%.

O retorno anualizado, ou CAGR, geralmente é 1 ou 2 pontos percentuais menor. Para os 100 anos até 2019 foi de 7,5%.

Portanto, para cada dólar que seus bisavós investiram em ações em 1919, você teria cerca de US$ 1.490 hoje.

Tenha em mente que esses números incluem dividendos e são ajustados pela inflação. Eles levam em consideração todas as principais quedas de mercado nos últimos 100 anos, incluindo a Grande Depressão, a Segunda-Feira Negra e a Grande Recessão.

2. Historicamente, o retorno médio do mercado de ações é de cerca de 10% ao ano.

No longo prazo, o retorno anual do mercado de ações é de cerca de 10%. Estamos falando de períodos prolongados:20-30 anos ou até mais.

Comprar ações deve ser um investimento de longo prazo. Se você espera ganhos de curto prazo, esteja pronto para assumir algum risco. Os preços das ações podem cair drasticamente, jogando seu dinheiro no esgoto.

3. Para cks oferecem o dobro dos retornos dos títulos.

As ações são consideradas mais arriscadas do que os títulos. Portanto, o retorno médio do mercado de ações é maior do que o retorno do mercado de títulos.

Os títulos oferecem apenas metade dos retornos das ações. Significado:o retorno médio do mercado de títulos é de cerca de 5-6%. Não tão bom quanto 10%, certo?

Bem, tudo se resume ao risco. Se uma empresa falir, suas ações podem perder o valor e seu retorno médio sobre o investimento diminuirá.

Se a empresa não conseguir voltar à estabilidade financeira, seus ativos serão liquidados e os detentores de títulos serão pagos antes dos acionistas.

Os títulos do governo também são considerados um ativo mais seguro do que as ações. É quase impossível para um país entrar em colapso financeiro e não pagar suas obrigações com os detentores da dívida do governo.

Taxa de retorno de mercado atual

Os 10 anos até 2020 foram um mercado claramente otimista. Quando as ações sobem, os retornos aumentam.

4. Um investimento de US$ 1.000 no S&P 500 mais que triplicou em valor desde 2009. 

Em 2009, a economia mundial estava em recessão. Os mercados de ações estavam sofrendo. Foi um ótimo momento para comprar ações, desde que você tenha o dinheiro necessário.

Os que compraram ações provavelmente estão felizes com sua escolha. Como mostra o retorno médio do mercado de ações, um investimento de US$ 1.000 no S&P 500 em 2009 vale US$ 3.700 em 2019.

O retorno médio do S&P 500 nos últimos 10 anos é de 13,17%. Ele fornece retornos muito decentes e relativamente seguros.

5. Somente em 2019, global retornos médios do mercado de ações foram quase 24%.

O MSCI World Index subiu quase 24% em 2019. Este é o seu melhor desempenho desde 2009.

O índice acompanha as ações da empresa de todo o mundo desenvolvido. É considerada uma referência para o mercado de ações global.

Os retornos do mercado aumentaram em todo o planeta em 2019. Os investidores americanos também aproveitaram sua parte nos ganhos. O S&5 500 subiu 28% em 2019. O NASDAQ Composite registrou um crescimento ainda maior de 35%.

O aumento da NASDAQ não é surpresa. O índice é dominado por empresas gigantes de tecnologia, incluindo nomes como Apple, Amazon e Alphabet (Google). Algumas das ações dessas empresas saíram das paradas nos últimos anos.

6. O mercado de ações global ultrapassou US$ 85 trilhões em 2019. 

De acordo com o Deutsche Bank, o mercado de ações global cresceu para mais de US$ 85 trilhões em valor, somando US$ 17 trilhões em apenas 12 meses.

Prevê-se que o aumento continue até 2020. Se isso acontecer, você pode esperar que a taxa média de retorno permaneça atraente no curto prazo.

Quando os mercados colapsam:as ações retornam em tempos de crise

O mercado de ações experimentou vários declínios ao longo dos anos. Aqui estão alguns exemplos notáveis ​​de quedas de índice chocantes.

Como você pode imaginar, o retorno médio do mercado de ações caiu durante esses períodos.

7. Em 1931, o S&P 500 caiu 47%, o pior já registrado.

Os anos 30 devem ter sido uma época não tão agradável para estar vivo.

A Grande Depressão estava destruindo a economia. O desemprego disparou. A bebida era ilegal.

Em 1931, o mercado de ações dos EUA perdeu quase metade de seu valor. O S&P 500 apagou 47% e é considerado o pior retorno médio anual do mercado de ações já registrado.

Isso aconteceu durante um período particularmente difícil para o mercado de ações. Um ano antes, o S&P 500 perdeu mais de 28%. Em 1932, o índice caiu mais 15%.

Não foi até 1933 que o mercado recuperou algum poder. O S&P 500 subiu mais de 46%, injetando algum otimismo nos corações dos investidores.

8. Em 1974, o mercado de ações caiu 30%.

Os retornos médios do mercado não eram muito tentadores no início dos anos 70. Foi um período marcado pela crise do petróleo. Uma onda de problemas econômicos surgiu no mundo ocidental, incluindo a estagflação.

Este último é uma presença improvável de economia estagnada e inflação alta. Isso causou um aumento no desemprego e nos preços ao consumidor. Imagine todas aquelas pessoas desempregadas tentando lidar com o aumento dos preços no supermercado.

Como se isso não bastasse, o mercado de ações caiu ladeira abaixo. O S&P 500 caiu quase 30% em 1974.

9. Com uma queda de 38,5% em 2008, o S&P 500 destacou uma queda acentuada no retorno médio das ações .

A crise financeira abalou a economia global e levou a perdas de US$ 15 trilhões.

Os problemas no mercado hipotecário americano vinham se formando há algum tempo. Mas parece que ninguém jamais percebeu a magnitude do problema antes que fosse óbvio demais.

Em 2008, a crise das hipotecas subprime havia se espalhado pelos mercados financeiros. Os índices de ações sofreram quedas acentuadas.

Ninguém estava seguro. A crise arrastou o S&P 500 para baixo em 38,5%, deixando os investidores devastados. O retorno médio do mercado de ações evaporou.

Enquanto o mercado começou a se recuperar no ano seguinte, o choque de 2008 ainda é algo que a maioria dos touros de Wall Street preferiria esquecer.

10. O DJIA perdeu 22% na Black Monday, a maior queda diária já registrada.

Momentos repentinos de pânico atingiram repetidamente o mercado de ações ao longo do tempo. E quando se trata de flutuações de curto prazo, nada supera a Black Monday.

Aconteceu em outubro de 1987. Até hoje, não há consenso sobre o que causou isso. Em 19 de outubro, o mercado dos EUA caiu com o DJIA afundando mais de 22%.

É a maior queda diária do índice.

Os investidores ficaram chocados. Os reguladores tomaram medidas para recuperar a confiança no mercado. Em 1989, os estoques se recuperaram.

Tempos de alta:retornos anuais do mercado de ações que fazem você sorrir

Chega de choques! Hora de ver alguns exemplos históricos de retornos do mercado de ações de curto prazo.

11. Em 1933, o mercado americano saltou mais de 46%.

Bem, o S&P 500 sim, e é considerado seu maior ganho de 1 ano já registrado.

Os preços das ações vinham caindo há anos. A economia sofria. Era hora de a tendência mudar.

Hoje, 1933 é visto como o início da recuperação do mercado. Mas levou algum tempo até que o retorno médio do investimento fosse satisfatório.

12. O S&P 500 subiu 45% em 1954. 

Na verdade, o S&P levou mais de 20 anos para se recuperar totalmente de toda a turbulência do início dos anos 30. Não foi até 1954 que o DJIA atingiu um novo recorde, batendo seu último pico de 1929.

No mesmo ano, o S&P 500 registrou ganho de 45%.

13. Retornos históricos do mercado de ações foram otimistas 13 vezes desde a Grande Depressão.

Isso inclui um mercado em alta durante a Segunda Guerra Mundial, um boom do pós-guerra, a Reaganomics e a recuperação da Segunda-Feira Negra.

O último mercado de alta começou em março de 2009. No início de 2020, continua rolando, classificando-o entre os períodos de alta mais longos da história.

Retorno médio do mercado x retorno anualizado:saiba a diferença

Se você planeja investir em ações, deve ser capaz de distinguir entre retornos médios e retornos anualizados.

Qual a diferença entre os dois?

Digamos que você tenha um investimento de $ 100. Após 1 ano, seu valor aumenta para $ 200. Este é um retorno anual sobre o investimento de 100%.

No ano seguinte, o valor do seu investimento cai para $ 100, ou uma redução de 50%.

Usando o modelo de médias simples, pode-se concluir que o retorno médio é de 25%, pois (100%-50%)/2=25%.

Mas você sabe que isso não é verdade. Você tem a mesma quantia de dinheiro com que começou ($ 100), então não há ganho algum.

O retorno anualizado ou CAGR (Compound Annual Growth Rate) é uma maneira melhor de entender as mudanças no mercado de ações ao longo do tempo. Como mencionado anteriormente, o retorno anualizado geralmente é inferior ao retorno médio.

Conclusão

O mercado de ações não é um playground. Pessoas reais colocam dinheiro real em negócios reais.

Às vezes, eles perdem seus investimentos vitalícios porque fizeram o investimento errado.

No entanto, o retorno médio do mercado de ações é um indicador decente de quanto você pode esperar no longo prazo.

Felizmente, essas estatísticas mostraram que o retorno médio do mercado de ações não é algo a ser subestimado. Lembre-se – pense a longo prazo! Até a próxima!

Perguntas frequentes

Qual é a taxa média de retorno no mercado de ações?
Os especialistas concordam que o retorno médio histórico do mercado de ações é de cerca de 10%. Em tempos de crise, o mercado de ações tem uma taxa de retorno negativa. Em tempos de prosperidade econômica, os retornos podem ser bem acima de 10%.

Mas você não quer olhar para as ações no curto prazo. Em vez disso, encare-os como um investimento de longo prazo que colocará o pão na mesa daqui a décadas.
Qual é o retorno médio do mercado de ações em 30 anos?
Entre 1989 e 2019, a taxa média de retorno do S&P 500 foi de cerca de 9,4%. Por ser um índice amplo, é considerado uma referência para o mercado de ações dos EUA.

Em 9,4%, o S&P 500 está próximo das médias históricas.
O que é uma boa taxa de retorno das ações?
A resposta simples é:quanto maior o retorno médio do investimento, melhor.

No entanto, a realidade não é tão simples. Não tente enganar o mercado em busca de retornos loucos. Em vez disso, acompanhe se seu investimento tem desempenho inferior ao do mercado de ações. Se isso acontecer, faça as alterações. Apontar para retornos que estão acima da média do mercado de ações.
Qual foi a taxa média de retorno dos investimentos em 2018?
Em nítido contraste nos últimos anos, 2018 foi o pior ano para o mercado de ações dos EUA desde 2008.

O S&P 500 caiu 6,2% naquele ano, enquanto o DJIA perdeu 5,6%. O NASDAQ Composite perdeu 3,9% de seu valor.