Análise da conta da corretora Vanguard

A Vanguard é bem conhecida por seus fundos - fundos mútuos, e, principalmente, os fundos negociados em bolsa (ETFs).

Não é apenas uma das maiores empresas de fundos do mundo, mas seus ETFs são frequentemente incluídos nas carteiras de consultores de investimento e plataformas de consultor robótico.

Mas menos conhecido é que a Vanguard também é uma grande corretora.

Você não só pode investir em seus fundos mútuos proprietários e ETFs, mas também de outras empresas de fundos, bem como títulos individuais, como ações e títulos.

E enquanto você está investindo seu dinheiro nesses outros ativos, você também terá acesso total ao menu de fundos populares do Vanguard.

Índice

Sobre o Vanguard

Com sede em Malvern, Pensilvânia, O Vanguard foi lançado em 1975. Foi criado pelo lendário John Bogle, a quem foi atribuído o crédito pela criação do primeiro fundo de índice no mesmo ano em que a empresa foi fundada.

A Vanguard tem mais de US $ 5,3 trilhões em ativos sob gestão, é o maior provedor de fundos mútuos do mundo, e o segundo maior provedor de ETFs.

Um dos fatores que tornam o Vanguard único, Contudo, é que é propriedade de seus investidores.

Isso dá à Vanguard total responsabilidade para com seus investidores, ao invés de acionistas, como é o caso das empresas de capital aberto.

Como funciona a conta da corretora Vanguard

Como você pode esperar, a plataforma de negociação Vanguard funciona particularmente bem com fundos. Muitas das ferramentas disponíveis na plataforma de negociação são específicas para fundos.

Por exemplo, A Vanguard oferece sua ferramenta de fundos mútuos e ETF Screener, que permite definir critérios para os fundos nos quais deseja investir.

Isso tornará muito mais fácil para os investidores filtrar literalmente milhares de fundos que agora estão disponíveis.

Você pode escolher os parâmetros para os fundos em que deseja investir, como setores específicos da indústria, certas famílias de fundos, e até taxas de despesas.

A plataforma também oferece análise de portfólio. Ele exibirá sua alocação de ativos atual, bem como sua alocação de destino para mostrar o quão perto você está de atingir seus objetivos de investimento.

O Vanguard Tax Center permite que você acompanhe continuamente as consequências fiscais de seus investimentos.

Isso inclui dividendos tributáveis ​​e distribuições de ganhos de capital. Você pode rastreá-los no ano até a data e anualmente. Você também terá acesso a planejamento tributário e educação, para ajudar a minimizar o impacto fiscal de suas atividades de investimento.

A Vanguard também é especializada em fundos de datas-alvo, que são fundos compostos por outros fundos.

Eles criam carteiras que se reajustam automaticamente com base na sua idade atual e na idade de aposentadoria projetada.

Por exemplo, se você está na casa dos 20 anos, sua carteira será mais fortemente investida em ações.

Mas à medida que você chega aos 60 anos, ele se transformará automaticamente mais fortemente em laços.

O Vanguard classifica os clientes por tamanho de conta, do seguinte modo:

• Clientes Voyager, $ 50, 000 a $ 500, 000
• Clientes Voyager Select, $ 500, 000 a $ 1 milhão
• Clientes emblemáticos, $ 1 milhão a $ 5 milhões
• Cliente Flagship Select, mais de $ 5 milhões

Serviços de Consultor Pessoal

Com um saldo mínimo em conta de $ 50, 000, você também terá acesso a um consultor financeiro.

O consultor irá ajudá-lo nas principais decisões financeiras, como economizar e investir para objetivos específicos, ou se preparando para a aposentadoria.

O consultor também pode atuar como um disjuntor emocional durante momentos em que os mercados financeiros estão passando por um surto de volatilidade.

Taxas de corretagem Vanguard

• Taxa anual de serviço do corretor :$ 20. Contudo, O Vanguard oferece várias maneiras de isentar essa taxa.
• Stocks :As taxas são baseadas no tamanho de seu portfólio:
• ETFs :Vanguard oferece negociações sem comissão em 1, 800 ETFs não Vanguard, além de mais de 75 Vanguard ETFs.
• Fundos mútuos :Sem comissões em mais de 140 fundos mútuos Vanguard, bem como mais de 3, 000 fundos mútuos não pertencentes à Vanguard.
• Opções :Semelhante à estrutura de preços de ações, as comissões sobre opções são baseadas no tamanho de seu portfólio:

As tabelas de taxas de investimentos de renda fixa dependem do tipo de título.

Por exemplo, Os títulos do Tesouro dos EUA estão disponíveis sem comissões, independentemente do tamanho da sua conta.

Isso também é verdadeiro para títulos de agências governamentais dos EUA recentemente emitidos, títulos corporativos, e certificados de depósito.

Contudo, taxas se aplicam se você estiver comprando emissões existentes de todos os títulos, exceto títulos do Tesouro dos EUA:

Vanguard Personal Advisor Services Robo-Advisor

Como a maioria das principais plataformas de investimento hoje, A Vanguard oferece seu próprio robo-consultor, o Consultor Pessoal de Vanguarda.

Isso lhe dará a opção de investir parte ou até mesmo todo o seu dinheiro em um portfólio totalmente gerenciado. Na verdade, é o maior robo-consultor da indústria - e por uma margem muito ampla - com mais de US $ 115 bilhões em ativos sob gestão.

O que é único no Vanguard Personal Advisor Services é que ele investe em ETFs e fundos mútuos.

A grande maioria dos robo-consultores investe estritamente em ETFs. Isso é significativo porque, embora os ETFs sejam fundos passivos com base em investimentos em índices, fundos mútuos podem ser fundos investidos passivamente ou ativamente investidos.

Isso significa que alguns fundos mútuos tentam superar o mercado, não apenas rastreá-lo.

Naturalmente, os recursos utilizados na carteira são da própria Vanguard. Mas isso dificilmente é uma limitação, já que os fundos do Vanguard são amplamente usados ​​por quase todos os outros robo-consultores existentes.

O Consultor Pessoal Vanguard requer um investimento mínimo de $ 50, 000 e cobra uma taxa de administração anual de 0,30% do valor de sua conta em saldos de até US $ 5 milhões. Contudo, a estrutura de taxas é escalonada, e as taxas diminuem à medida que seu saldo aumenta.

Os Serviços de Consultor Pessoal Vanguard estão disponíveis para contas tributáveis ​​e de aposentadoria.

Recursos e benefícios da conta de corretora Vanguard

Não há investimento mínimo necessário para abrir uma conta de corretora Vanguard. E agora que a Vanguard se juntou às fileiras das corretoras que oferecem negociações de ações sem comissões, ETFs, e alguns fundos mútuos, você pode começar com uma quantia relativamente pequena de dinheiro.

Contudo, é importante observar que alguns fundos Vanguard podem ter requisitos mínimos de compra.

Por exemplo, você pode começar a investir em fundos de aposentadoria desejados por apenas US $ 1, 000. Muitos fundos de índice e fundos mútuos da Vanguard exigem US $ 3, 000 investimento mínimo.

Contas disponíveis :Contas tributáveis ​​individuais e conjuntas; tradicional, Roth, rolar, SEP e SIMPLE IRAs:Planos Solo 401 (k); confia, organizações sem fins lucrativos, contas de custódia, e 529 planos de poupança para universidades.

Investimentos disponíveis :Ações individuais, títulos, opções, fundos mútuos, ETF's, anuidades, e certificados de depósito. Os fundos oferecidos incluem fundos Vanguard e não Vanguard.

Conta em dinheiro :Vanguard fornece um fundo mútuo do mercado monetário, que visa manter um preço de ação de $ 1. Você pode usá-lo para transferir fundos de e para uma conta bancária externa, bem como para acumular caixa para futuras compras de investimentos. Você pode escolher um fundo mútuo do mercado monetário tributável ou isento de impostos.

The Vanguard Mobile App :O aplicativo oferece todas as funcionalidades da plataforma de negociação online. Você pode usá-lo para verificar o saldo da sua conta, desempenho de investimento, histórico de transações, retorna, e base de custo. Você também pode negociar no aplicativo, e escolher suas alocações de ativos de destino. Ele também pode ser usado para fazer depósitos de cheques móveis usando seu smartphone. O aplicativo móvel está disponível para dispositivos iOS na App Store e dispositivos Android no Google Play.

Atendimento ao Cliente :Disponível por telefone e chat ao vivo, De segunda a sexta, 8h00 às 20h00, Hora do Leste. Contudo, o contato por e-mail está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Você deve investir por meio da corretora de vanguarda?

O Vanguard é mais conhecido por sua ampla variedade de fundos mútuos e ETFs de baixo custo e é uma excelente escolha se você for um investidor de fundos. Eles oferecem 1, 875 ETFs e mais de 3, 140 fundos mútuos, tudo sem comissão.

Em equilíbrio, o serviço parece ter como alvo os investidores buy-and-hold que obterão o benefício de negociações sem comissões e acesso a uma grande quantidade de fundos.

Contudo, apesar de ser uma das maiores instituições financeiras do mundo, A Vanguard Brokerage não é necessariamente apropriada para todos os tipos de investidores.

Embora você possa negociar ações individuais, títulos, ETFs, e outros títulos da Vanguard, seu sistema carece de algumas das ferramentas avançadas de triagem de ações encontradas em outras corretoras.

Pequenos investidores e comerciantes ativos podem ser melhor atendidos por corretores de investimento como Ally Invest e Firstrade, que atendem especificamente a comerciantes frequentes.

Finalmente, A Vanguard oferece serviços de investimento personalizados por meio dos Serviços de Consultor Pessoal Vanguard, que combina aconselhamento financeiro pessoal de um consultor humano, com recomendações automatizadas com base na tolerância ao risco do investidor e objetivos de investimento.

Se você quiser mais informações, ou você gostaria de abrir uma conta de corretora, visite o site da Vanguard Brokerage.