Você tem o que é preciso para comprar quando todo mundo está vendendo?

Se você quiser fazer dinheiro sério em ações, veja como fazer: você tem que comprar quando todo mundo está vendendo. Você acha que pode fazer isso? Antes de responder de uma forma ou de outra, entenda que não é tão fácil quanto parece. Mas se você pode dominá-lo, você só pode ser o próximo Warren Buffett.

Comprar quando todos estão vendendo é a base de "comprar na baixa / vender na alta"

Você provavelmente já ouviu o ditado, “Comprar na baixa / vender na alta, ”E isso é basicamente o que você está fazendo quando compra, quando todo mundo está vendendo. É assim que você lida com o compre na baixa lado da equação, pelo menos. Comprando quando todo mundo está vendendo, você tem a oportunidade de comprar no mercado a preços muito baixos. É como comprar ações quando elas estão à venda.

A maioria dos investidores segue as tendências do mercado. Quando todo mundo está comprando - o que normalmente é quando o mercado está crescendo - eles estão comprando também. E quando todo mundo está vendendo - que é quando o mercado está caindo - eles estão indo para a saída com a multidão.

Isso pode parecer uma forma emocionalmente satisfatória de investir, porque você está seguindo o rebanho, e há uma percepção de segurança nos números. Mas essa dificilmente é a maneira de obter os maiores ganhos em ações.

A recompensa:venda quando todos estiverem comprando

Se você comprar no mercado ou próximo ao fundo do poço, a recompensa vem quando você vende quando todo mundo está comprando. Não só será fácil vender suas posições pelo preço desejado, mas você terá muito tempo para operar, pois o rebanho está compra em pânico por medo de perder níveis de preços ainda mais altos.

Você pode não cronometrar o mercado exatamente certo, mas se você comprou perto do fundo, você estará obtendo ganhos substanciais em qualquer lugar perto do topo.

Um exemplo recente de compra quando todo mundo está vendendo

Para mostrar quanto dinheiro você pode ganhar em ações comprando quando todos estão vendendo, vamos dar uma olhada em um exemplo muito recente.

Quando o colapso financeiro ocorreu em algum momento de 2007, o mercado de ações começou uma queda séria. Depois de superar o Dow 14, 000 naquele ano, o mercado desceu de elevador. Finalmente atingiu o nível mínimo de 6547 em 9 de março, 2009. Se você investiu totalmente no mercado na alta do ano e manteve suas posições durante o colapso, você teve uma perda de mais de 50%.

Mas digamos que, como um investidor certificado de compra na baixa / venda alta, você começou a liquidar suas posições um pouco antes, durante e logo depois que o mercado atingiu seu pico de 2007. Você então ficou sem estoques durante a maior parte da descida, optando por preservar seu caixa para o fundo do mercado.

Mais ou menos na época em que o índice Dow Jones caiu para 6.000, você começou a comprar ações. Desde que está baixo em 2009, o Dow está agora acima de 14, Nível 000. Isso significa que com base apenas no Dow, você viu um retorno de mais de 100% em seu portfólio em apenas quatro anos - e isso sem levar os dividendos em consideração! E você poderia ter feito isso simplesmente investindo em fundos de índice.

Por contraste, se você fez o que muitas pessoas fizeram, e ocupou seus cargos desde 2007, você estaria apenas voltando para o equilíbrio em 2013 - seis anos depois. Pior, se você vendeu durante o mercado de baixa, e não comprei de volta até recentemente, você teria travado perdas substanciais.

A parte difícil é ver os sinais

2007 - 2009 foi uma queda / recuperação muito recente e extremamente impressionante, mas o momento certo é a parte difícil. E se você errar, toda a estratégia sai pela janela. Mas existem maneiras de ver os sinais, e ter sucesso mesmo com um tempo menos do que perfeito. Aqui estão alguns marcadores:

Relação Preço / Lucro S&P 500. O índice P / L médio para o S&P 500 está em torno de 14. Nos mercados em baixa, ele pode cair para cerca da metade. Em mercados em alta, será superior a 14, e muitas vezes por uma ampla margem. O maior P / L de todos os tempos para o S&P 500 foi o pico da bolha Dot Com, quando atingiu 40. Isso cria uma ampla gama, mas geralmente você pode considerar uma relação P / L bem acima de 14 como pelo menos uma prova de que o mercado está superfaturado e pode estar prestes a cair. Porém, nunca dependa exclusivamente disso.

Níveis gerais de mercado. Pode parecer simplista, mas o nível geral de preços do Dow ou do S&P 500 pode fornecer um sinal forte. Um mercado que caiu 50% ou mais é uma aposta acima da média para uma grande recuperação. Por outro lado, quando os índices de mercado dobraram em apenas alguns anos, luzes amarelas devem estar piscando. Para complicar isso, entretanto, é o fato de que os mercados geralmente ultrapassam os limites tanto nos mercados de alta quanto de baixa. Um mercado que está pronto para uma liquidação no nível de preço X, pode facilmente subir outros mil pontos

Sentimento do mercado. Isso dificilmente é científico, mas um sinal revelador do topo do mercado é quando tanto a comunidade financeira quanto o público investidor têm total confiança na força do mercado. Por exemplo, no final da década de 1990, uma das principais publicações financeiras publicou um grande artigo declarando que a classe média passara a ver os fundos mútuos como as novas contas de poupança. Isso é excesso de confiança! Mas todos nós sabemos o que aconteceu logo depois. Similarmente, no fundo do mercado em 2009, muitos especialistas previam com segurança uma depressão global. Isso é pânico!

Um momento de excesso de confiança é o sinal para começar a sair dos estoques. E quando as pessoas estão correndo com medo e as cabeças falantes estão proclamando desgraça e tristeza, é a hora dos livros didáticos de sair das linhas secundárias e começar a comprar.

Controlando suas emoções

Se o momento do mercado for difícil, controlar suas emoções pode ser ainda mais difícil. Você terá que se disciplinar para vender quando todos estiverem certos de que as ações são uma proposta imperdível. Ainda mais difícil será conseguir comprar quando a maior parte do mundo está em pânico e querendo sair.

Mas se você aprender a ver os sinais, e dominar suas emoções o suficiente para investir contra a tendência predominante, os lucros podem ser enormes.

Você acha que pode fazer isso?