10 coisas que aprendi com Warren Buffett

Warren Buffett é um dos investidores mais reconhecidos e respeitados do mundo. Frequentemente referido como “Oráculo de Omaha” , O Sr. Buffett é o principal acionista da Berkshire Hathaway e é uma das pessoas mais ricas do mundo. A maioria dos investidores (inclusive eu) tem muito respeito por ele e tenta padronizar suas estratégias de investimento em relação às dele.

10 coisas que aprendi com Warren Buffett

Sou um grande fã de Warren Buffett há vários anos e recentemente segui muitos de seus conselhos. Abaixo está uma lista de 10 buffett populares citações e como elas impactaram minhas estratégias de investimento.

1 - “A maioria das pessoas se interessa por ações quando todo mundo está. A hora de se interessar é quando ninguém mais está. Você não pode comprar o que é popular e fazer bem. ”

É por isso que Warren Buffett é uma das pessoas mais ricas do mundo hoje. A lição aqui é evitar o hype e fugir do mercado quando outros investidores são gananciosos. Por outro lado, quando os investidores ficam com medo, é hora de começar a investir novamente.

Cada bolha do mercado de ações e recuperação subsequente provaram esse ponto. Eu me apaixonei pela bolha da internet há vários anos, pensando que o céu era o limite quando se tratava de ações de tecnologia. Perdi milhares e milhares de dólares (como muitos outros) por acreditar no hype.

Os investidores que acreditam nos conselhos de Buffett realmente fazem o oposto do que a maioria dos investidores está fazendo. Com tantas fontes de mídia hoje em dia, seguir essa regra é difícil e exige muita paciência.

2 - “Nosso período de espera favorito é para sempre.”

Houve um tempo, não faz muito tempo, que eu achava que a melhor maneira de acumular riqueza no mercado de ações era lançando as ações. Como um investidor em regime de internamento, Eu estava muito preocupado com as flutuações diárias dos preços, tentando cronometrar o mercado. O que não percebi é que é virtualmente impossível cronometrar o mercado ao comprar ou vender ações.

Existem muitos investidores que obtêm grandes retornos com estratégias de investimento de curto prazo, como day trading. Embora essa estratégia de negociação de ações funcione para alguns, isso não acontece com a maioria de nós. A menos que você seja um trader profissional e tenha muita experiência no mercado, há poucas chances de você sobreviver no mercado.

Depois de muitos anos de investimento, Agora percebi que a melhor maneira de construir riqueza é investir em empresas a longo prazo. Como o Sr. Buffett aponta, o melhor período de espera é "para todo sempre" . Como alguém que agora investe em ações que pagam dividendos, Eu não poderia concordar mais.

3 - “Nunca pague varejo”

Quando se trata de consumidores, a vida frugal é hoje em dia. Os compradores se tornaram muito mais restritivos em suas compras e raramente pagam no varejo. Parece que todo mundo está procurando um bom negócio ou recortando cupons para economizar dinheiro.

Se você não está pagando a varejo por alimentos, roupas, e eletrônicos - por que você pagaria a mais para ter um estoque? Eu paguei no varejo (ou até acima) por muitas ações ao longo dos anos e perdi muito dinheiro com isso. Aprenda a lição de Buffett e evite pagar muito para ter um estoque. Seja paciente e aguarde a venda no mercado. Enquanto os preços flutuam, sempre haverá grandes empresas que podem ser arrebatadas na liquidação.

4 - “Saiba quando cortar suas perdas”

Essa pode ser a lição mais difícil para os investidores seguirem em frente. Nenhum acionista quer ter prejuízo com uma ação, especialmente um que eles selecionaram. Sempre existe esse pensamento de que uma ação eventualmente irá se recuperar. Embora existam muitas empresas boas que realmente mudam seus negócios, geralmente há muitos mais que não o fazem.

Mais frequentes do que não, é benéfico para o investidor estabelecer um limite para quando cortar suas perdas e agir de acordo.

5 - “Se uma empresa vai bem, o estoque eventualmente segue. ”

Analistas e acionistas tornam o investimento muito mais difícil do que realmente é. Parece tão óbvio que, se uma empresa está indo bem, então, o preço das ações acabará por seguir a mesma tendência. Em vez de, tentamos analisar cada detalhe ao ponto da confusão absoluta.

Quer saber em que investir a seguir? Faça um favor a si mesmo e veja as empresas que estão fazendo os melhores negócios. Quem está investindo em publicidade? O que as lojas sempre parecem estar cheias de clientes. Se a empresa for pública e seus negócios estiverem indo bem, você pode apostar que a ação seguirá a mesma tendência.

6 - “A ampla diversificação só é necessária quando os investidores não entendem o que estão fazendo.”

A maioria dos chamados analistas financeiros e especialistas recomendam diversificar seu portfólio. Contudo, se você prestar atenção ao que o mercado oferece e seguir as outras lições de Buffett, então realmente não há necessidade de diversificar.

Embora eu não acredite que um investidor deva ter peso excessivo em um determinado setor ou indústria, Também não acredito em construir seu próprio fundo mútuo. Acho que o investidor médio poderia facilmente construir um portfólio diversificado de ações que pagam dividendos de 10 a 20 empresas e não mais. Qualquer coisa acima de 20 ações e você poderia muito bem comprar um ETF ou um fundo de índice.

7 - “Regra No.1:Nunca perca dinheiro. Regra No.2:Nunca se esqueça da regra No.1. ”

Não há nenhum investidor procurando perder dinheiro no mercado, então esta citação pode soar um pouco engraçada para a maioria. Contudo, é importante lembrar por que investimos no mercado - fazer dinheiro . Se seus objetivos de investimento não são ganhar dinheiro, então você também pode levar seus dólares para o cassino e se divertir um pouco.

O que aprendi com esta citação de Buffett é construir uma estratégia de investimento que me dê a melhor chance de ganhar dinheiro (não perdê-lo). Em vez de se concentrar em obter ganhos de curto prazo que podem ser arriscados, Decidi focar no crescimento de longo prazo por meio de ações de dividendos.

8 - “Nunca tento ganhar dinheiro na bolsa. Eu compro supondo que eles poderiam fechar o mercado no dia seguinte e não reabri-lo por cinco anos. ”

Eu pessoalmente não tenho tempo para acompanhar constantemente o mercado e cada investimento que fiz. Assim, em vez de criar mais dor de cabeça para mim, Agora eu invisto em empresas nas quais tenho absoluta confiança. Não invisto mais nas próximas ações de alta tecnologia, em vez disso, optando por investir em aristocratas de dividendos. Essas empresas blue chip já existem há muito tempo e provavelmente não vão a lugar nenhum.

Agora, adotei a abordagem de investimento para comprar apenas ações que posso manter por vários anos, em vez de meses. Embora não haja garantia quando se trata de um estoque, Achei muito mais simples investir em empresas bem administradas que pagam dividendos e continuarão a pagar no futuro.

9 - “Veja as flutuações do mercado como suas amigas, e não como inimigas; lucrar com a loucura, em vez de participar dela. ”

Investidores preocupados veem o declínio do mercado como o fim do mundo, enquanto os investidores pacientes usam isso em seu proveito. Como mencionei anteriormente, é fundamental comprar estoques em liquidação em vez de no varejo. À medida que o mercado flutua, os investidores confiantes usam as tendências de baixa para obter grandes descontos no mercado.

Usar essa estratégia é uma excelente oportunidade para construir uma riqueza sólida.

10 - “O risco vem de não saber o que você está fazendo.”

Com que frequência você comprou um estoque e não conseguia parar de se preocupar em perder dinheiro na compra? Como Buffett nos diz, fazer sua lição de casa removerá todos os riscos de um investimento. Certo, existem forças econômicas que não podemos controlar e podem pesar um estoque. Contudo, uma vez que estamos adotando uma abordagem de longo prazo para investir, há tempo de sobra para o investimento voltar e permite comprar mais alguns no desembaraço.

Pensamentos finais

Warren Buffett teve um impacto direto em minha estratégia de investimento nos últimos dois anos. Como um jovem investidor desde o início, Eu estava muito focado nos ganhos de curto prazo e não percebi o verdadeiro poder de construir riqueza por meio de ações de dividendos. Embora não haja garantias no mercado de ações, há muitas coisas que um investidor pode fazer para minimizar seus riscos. Parece que Buffett descobriu a maioria deles.