Capital One Investing Review (anteriormente ShareBuilder) - Corretora online para investidores de longo prazo

Atualização:25 de janeiro, 2018. E * TRADE concordou em comprar os ativos da Capital One Investing (apenas contas de corretagem, nenhuma outra conta Capital One será afetada). O negócio está programado para ser fechado no terceiro trimestre de 2018, sujeito à aprovação regulatória (fonte). Atualizaremos esta visão geral quando tivermos mais informações sobre como isso afetará os titulares de contas da Capital One Investing.

Uma breve história de investimentos da Capital One :O ShareBuilder foi adquirido do ING Direct no início de 2012, quando a Capital One comprou os ativos dos EUA do ING Bank, que incluía ING Direct (agora Capital One 360), ShareBuilder (agora Capital One Investing), e ING Direct Business (agora Capital One Spark Business). ShareBuilder foi rebatizado como Capital One Investing em 2015. Muito desta revisão ainda é atual, mas agora reflete a marca Capital One Investing em vez de ShareBuilder.

Várias pessoas me perguntaram como a Capital One Investing se compara a algumas das outras corretoras online, como Ally Invest (anteriormente TradeKing) e TD Ameritrade. A Capital One Investing é consistentemente classificada entre as principais corretoras on-line e esta análise deve dar uma boa ideia sobre os prós e os contras de investir com a Capital One Investing.

A Capital One Investing é propriedade da mesma empresa controladora da Capital One 360, uma das contas de poupança de alto rendimento mais populares. Um dos recursos interessantes sobre isso é a capacidade de vincular sua conta Capital One 360 ​​com sua conta Capital One Investing. Mas mais sobre isso mais tarde. Vamos pular para o que torna o Capital One Investing uma opção atraente.

A reivindicação da fama da Capital One Investing - investimento automático

A Capital One Investing é única entre as corretoras de descontos porque elas promovem o investimento automático mais do que o day trading. O pessoal da Capital One Investing acredita que o caminho para a riqueza é aumentar suas ações por meio de investimentos de longo prazo, investimentos automáticos, e reinvestimentos de dividendos, não investimentos de curto prazo ou day trading. Para encorajar o investimento automático, A Capital One Investing oferece taxas muito atraentes para negociações automáticas e também permite compras fracionárias de ações, então, cada centavo do seu investimento é usado para comprar as ações.

Selecione o nível da sua conta Capital One Investing

A Capital One Investing tem 3 opções de planos para clientes. Eles são o Plano Básico , a Plano Padrão , e a Plano de Vantagens . O plano básico é gratuito e oferece investimentos automáticos de $ 4, o que coloca a Capital One Investing entre as opções menos caras entre os corretores online. O plano padrão custa $ 12 por mês e oferece 6 investimentos automáticos gratuitos e investimentos automáticos adicionais de $ 2 cada. O Plano Advantage é um pouco mais caro, US $ 20 por mês, mas oferece 20 investimentos automáticos com investimentos adicionais de US $ 1 cada.

As negociações em tempo real e as negociações de opções custam o mesmo, independentemente do plano de Investimento da Capital Um que você escolher. A Capital One Investing também oferece negociações gratuitas para uma ampla variedade de fundos mútuos de propriedade do ING.

Aqui está uma análise rápida das opções e preços do plano Capital One Investing. Para obter mais informações sobre preços, visite a página inicial da Capital One Investing.

Abrindo uma conta de investimento Capital One

Abrir uma conta Capital One Investing é fácil e leva apenas cerca de 10-15 minutos. Você precisará ter as informações padrão exigidas para abrir qualquer conta financeira, incluindo identificação, Morada, SSN, informações do empregador, experiência comercial, informação financeira, etc.

Transferir dinheiro e fazer negócios

Transferindo dinheiro . A Capital One Investing oferece os métodos usuais de transferência de dinheiro, incluindo ACH, transferências eletrônicas, Verificações, etc. A Capital One Investing também oferece Financiamento Expresso , a opção de fazer um pedido em tempo real e transferir fundos de sua conta bancária para cobrir os custos da negociação. O serviço de financiamento expresso custa US $ 5,00 por transação, mas é gratuito se você vincular sua conta Capital One Investing à conta corrente de alto rendimento Capital One 360 ​​(você pode vincular sua poupança Capital One 360, verificando, e contas de investimento da Capital One). Esta é uma ótima opção em comparação com algumas corretoras onde você pode precisar esperar 5 dias para ter acesso aos fundos transferidos.

Fazendo negócios com a Capital One Investing. Negociar na plataforma Capital One Investing é fácil e intuitivo. É fácil configurar transferências automáticas para sua conta de corretora e configurar investimentos automáticos. A Capital One Investing também oferece uma gama completa de serviços de corretagem, além de investimento automático, incluindo negociações em tempo real e pesquisas e informações em tempo real, negociações de opções e margens, fundos mútuos, ETFs, Reinvestimentos de dividendos, compras parciais de ações, e mais.

Centro de Pesquisa e Educação da Capital One Investing

Pesquisa . Capital One Investing tem algumas ferramentas de pesquisa disponíveis, Contudo, deve-se observar que algumas delas são Ferramentas Premium que estão disponíveis apenas para titulares de contas que possuem contas Standard ou Advantage. Por $ 12 e $ 20 respectivamente, Decidi não me inscrever para eles (assim que você sair da conta básica, você não pode voltar).

Alguns concorrentes, como Ally Invest, disponibilizar todos os seus recursos para todos os correntistas sem taxas adicionais. Uma das ferramentas mais divertidas para brincar é a ferramenta “What If You Had Invested”. Ele permite que você jogue cenários "e se" com seu portfólio. Claro, isso não ajuda seu portfólio agora; é divertido brincar. Outras ferramentas de pesquisa incluem ferramentas para triagem de ETFs e ações, ferramentas de negociação de opções, lista de observação, impulsionadores de mercado, e mais.

Educação . O centro de educação Capital One Investing é básico, mas eficaz. Os principais tópicos incluem cursos de investimento inicial, tipos de investimentos, aposentadoria, impostos, e consultoria de investimento.

Gerencie seus impostos com GainsKeeper

Capital One Investing oferece GainsKeeper para rastrear seus ganhos e perdas realizados e não realizados. GainsKeeper também rastreia todas as suas negociações para que você possa manter seus registros de investimento. A ferramenta Ganhos e perdas permite que você exporte seus dados de ganhos / perdas relacionados a impostos para um arquivo formatado em TXF, que pode ser facilmente importado para pacotes de software de preparação de impostos populares, como TurboTax e H&R Block Online. Você também pode exportar seus dados de ganho / perda para um arquivo Excel ou um arquivo de texto, que pode ser importado para o Quicken e alguns outros aplicativos de gerenciamento de dinheiro.

Outros recursos da Capital One Investing

Capital One Investing oferece um serviço de corretagem completo com muitos recursos adicionais, Incluindo:

• Aplicativos móveis. Capital One Investing oferece aos clientes a oportunidade de negociar e verificar seus saldos de contas através de seu smartphone ou tablet.
• Sem taxas de IRAs e ESAs . A Capital One Investing não cobra taxas de custódia do IRA ou taxas para contas de poupança educacional, ou Coverdell ESA. Este é um novo recurso desde 1º de novembro, 2008, e se aplica a todas as contas IRA mantidas na Capital One Investing. Muitas corretoras cobram $ 20-30 por conta IRA, o que pode aumentar rapidamente! Isso torna o Capital One Investing um excelente lugar para abrir um IRA.
• Sem mínimos de conta e sem taxas de inatividade.
• Investimento automático com taxas de desconto.
• Acesso a fundos mútuos, ETFs, e negociação de opções.
• Planos de Reinvestimento de Dividendos (DRIPs) e compras fracionárias de ações.
• Seção gratuita de educação e pesquisa.
• Software de gestão tributária.
• Conta de caixa do mercado monetário . A Capital One Investing oferece uma conta do mercado monetário onde você pode armazenar seu dinheiro quando não o tiver investido em ações.
• Excelente atendimento ao cliente.

Bônus de inscrição de investimento da Capital One

A Capital One Investing freqüentemente oferece a novos clientes um bônus de inscrição para abrir uma nova conta. As ofertas mudam com frequência, então, eu o encorajo a visitar nossa página promocional do Capital One Investing.

Como o Capital One Investing se compara a corretoras semelhantes?

A Capital One Investing se compara a uma situação favorável em muitas áreas, incluindo preço por comércio e ferramentas de investimento. Seu modelo de precificação anterior para negociações automáticas já esteve entre os melhores do setor, Contudo, eles se adaptaram a um preço mais baixo por modelo comercial, o que funciona bem para quem não deseja definir negociações mensais automáticas. Será interessante ver como a Capital One Investing muda depois de ser adquirida pela E * TRADE - se eles manterão o login e a plataforma atuais, ou se todos irão migrar para a plataforma E * TRADE. Se a última situação ocorrer, então, é possível que haja mudanças nos preços e em outros recursos.

Análise de investimentos da Capital One - Minhas considerações finais

O investimento da Capital One é sem frescuras, nenhuma corretora absurda criada principalmente para pessoas que desejam investir automaticamente nas mesmas ações ou fundos. E a US $ 4 por transação ou menos, O Capital One Investing é um bom meio para gerenciar seus investimentos. O no-load, sem taxa de transação. Os fundos mútuos são outro grande benefício de usar o Capital One Investing para seus investimentos, assim como a capacidade de vincular sua conta Capital One Investing à sua conta Capital One 360.

O Capital One Investing também é bom para pessoas que investem por meio de DRIPs, porque você pode comprar e possuir ações parciais por meio do Capital One Investing. Contudo, O Capital One Investing é uma opção menos atraente para pessoas que gostam de fazer negociações frequentes em tempo real. Não é difícil vencer as negociações em tempo real de $ 6,95 da Capital One Investing - basta olhar para a Ally Invest a $ 4,95.