Como investir e comprar ações dos EUA da Índia

Por um longo período de tempo, era muito difícil investir em ações americanas da Índia; frequentemente caro, e reservado para os super-ricos. Mas, à medida que mais investidores de varejo entram no mercado, juntamente com baixas comissões e fácil abertura de conta, centenas de milhares de investidores indianos têm acesso sem precedentes aos mercados dos EUA.

A tendência de investir em ações dos EUA está ganhando destaque globalmente e não se restringe apenas à Índia. Nos últimos anos, milhões de investidores em todo o mundo obtiveram acesso direto às ações dos EUA.

Neste blog, vamos responder a três perguntas gerais.

1. Posso investir em ações dos EUA?
2. Eu devo investir em ações dos EUA?
3. Como é que eu investir em ações dos EUA da Índia?

Perto do fim, vamos explicar qual método é melhor para VOCÊ, o que você deve procurar em uma plataforma, e como funciona a tributação ao investir no exterior.

Mas vamos começar com a primeira pergunta.

Posso investir em ações dos EUA?

Simplificando, sim, você pode investir em ações dos EUA da Índia.

Na verdade, você pode investir em muito mais do que apenas ações dos Estados Unidos - e você definitivamente deve considerar isso.

Além de ações, você pode investir em ativos como ETFs, imobiliária, e até commodities. E pessoas como você investem nesses ativos - no ano de 2017, Os indianos foram o quinto maior investidor em imóveis nos Estados Unidos.

Então, como isso acontece?

Nós vamos, nos velhos tempos (por volta de 2004), você tinha que pedir permissão ao RBI sempre que precisava enviar ou investir dinheiro no exterior.

Mas hoje, é um processo muito mais fácil com algo chamado LRS.

LRS significa Esquema de Remessas Liberalizadas e permite que os cidadãos indianos invistam / enviem até US $ 250, 000 em mercados estrangeiros, por pessoa, por ano.

Se você quiser investir mais do que o limite, você pode simplesmente solicitar uma exceção com o RBI.

Três coisas importantes a serem observadas sobre o LRS:

1. O LRS pode ser exercido investindo em ações estrangeiras, pagando pela educação do seu filho, comprando pacotes de viagens, transferindo dinheiro, etc.
2. Se você investir mais de 7 lakh INR (~ $ 10, 000) em um exercício financeiro, você será tributado em 5%, coletados na fonte.
3. Você pode reivindicar esses 5% contra impostos a pagar ao preencher os ITRs. Então, se o imposto coletado na fonte (TCS) for maior do que o imposto a pagar, você receberá um reembolso.

Takeaway - LRS não é apenas para investir, mas vários casos de uso além disso também. Encontrar uma plataforma que permita a você utilizar o LRS em todo o seu potencial é a chave para o seu planejamento financeiro de longo prazo.

Devo investir em ações dos EUA da Índia?

Nós vamos, isso depende de uma variedade de fatores - capital disponível, apetite de risco e seus planos futuros, entre outros.

Mas em qualquer caso, você deve considerá-lo fortemente. Aqui estão cinco razões pelas quais -

1. Melhores retornos

Simplificando, historicamente, Os mercados dos EUA superam seus equivalentes indianos *.

Um investimento de Rs 100 no BSE Sensex renderia Rs 236,2 dez anos depois. Muito impressionante.

Contudo, um investimento de Rs 100 no S&P 500 renderia a você uma soma de Rs 444,5, quase o dobro do retorno do Sensex, em termos absolutos.

Essa disparidade de ganhos pode ser atribuída ao fato de os EUA abrigarem empresas muito maiores e mais inovadoras, algo que voltaremos mais tarde no blog. Mas fique tranquilo, bater o desempenho do mercado dos EUA em uma base ajustada ao risco é bastante difícil.

Para mais informações sobre isso e uma análise aprofundada do desempenho histórico de ambos os mercados, você pode ler nosso blog, intitulado a última década de investimentos nos EUA Vs Índia.

* O desempenho histórico não é um indicador de desempenho futuro. O capital está em risco.

2. Menor risco

Diversificação é o nome do jogo ao construir uma carteira para retornos estáveis ​​de longo prazo.

Por não manter todos os seus ovos em uma única cesta geográfica, você não apenas se protege da volatilidade do mercado, mas também tem o capital para recorrer caso um de seus investimentos não saia conforme planejado.

Em 2011, quando o S&P BSE Sensex corrigiu 25%, o S&P 500 estava achatado. De forma similar, em 2018, quando o S&P 500 entregou 6% negativos aos investidores, Sensex obteve ganhos de 6%.

Os mercados dos EUA também têm ações e ETFs de outros países e continentes (China, África, etc), permitindo diversificar ainda mais seu portfólio, caso você decida fazê-lo.

3. Desvalorização da moeda

Embora a macroeconomia possa não ser um elemento que você pode controlar para suas finanças pessoais, deve ser absolutamente algo que você considere.

Com certeza, a rupia indiana está em queda em relação ao dólar americano - mas o que isso significa para você?

Nós vamos, vamos dar um exemplo. Digamos que você estava economizando para a educação de seu filho em uma faculdade da Ivy League e / ou quer comprar uma casa nos EUA. Você escolheu economizar $ 100, 000 (75 lakhs) em dez anos para atingir esses objetivos.

É aqui que a desvalorização da moeda começa.

Em dez anos, desde 2011, o dólar americano valorizou 67% em relação à rúpia indiana. Então, enquanto você precisava de INR 45, 000 para comprar $ 1000 em 2011, agora você precisa de INR 75, 000 para obter a mesma quantia.

Usando essa lógica, $ 100, 000 pode custar 75 lakh hoje, mas daqui a dez anos pode custar 1,25 crores.

Ao investir esses $ 100, 000 nos mercados dos EUA desde o início, você não só terá melhores retornos, mas você também está seguro contra este slide de avaliação.

4. Valor e Investimentos Temáticos

O mundo está mudando para a energia limpa, criptomoedas, robótica, AI, e software.

Então, onde as melhores empresas que lidam com esses grandes problemas residem e abrem o capital? Os EUA de A.

As regulamentações indianas tornam as empresas listadas um pouco desafiadoras, por isso é difícil investir no potencial dessas ideias antes que elas atinjam uma adequação do produto ao mercado empresarial.

Adicionalmente, você provavelmente consome mais produtos dos EUA do que de suas variantes indianas. Google, Netflix, Amazonas, Maçã, Facebook, Microsoft - a lista é interminável.

Invista nos produtos que você usa e nas indústrias em que atua.

5. Time Delta

Em comparação com seus equivalentes globais, o mercado indiano é bastante jovem.

Embora a BSE e a NSE tenham sido reconhecidas na segunda metade do século 20, a NYSE e a LSE datam do início do século XIX.

A idade do mercado de ações é importante por três razões.

1 , uma vez que as trocas globais existem há mais tempo, há uma variedade mais ampla e de maior qualidade de empresas para escolher.

Dois , uma vez que as trocas globais são mais maduras, eles também são normalmente menos voláteis.

Três , dada sua estatura maior, empresas de todo o mundo se listam nessas bolsas. Spotify (Suécia), Atlassian (Reino Unido), Alibaba (China), Coupang (Coreia) são apenas algumas das empresas globais em que você pode investir.

Quando estiver pronto, Existem três maneiras gerais de investir em ações dos Estados Unidos.

1. Corretoras domésticas que firmaram parceria com uma corretora estrangeira
2. Plataformas de tecnologia que conectam você a uma corretora estrangeira
3. Corretoras regulamentadas internacionais, como Winvesta

Mais sobre isso daqui a pouco. Mas independentemente de como você investe, as etapas para investir permanecem basicamente as mesmas.

Como investir em ações dos EUA da Índia?

1. Registro: Digite seu número de telefone, nome, data de nascimento, nacionalidade, País de Residência, e e-mail.
2. Conclua o seu KYC: Forneça seu cartão PAN, Cartão Aadhar, e vídeo KYC.
3. Faça mais algumas perguntas: Responda a perguntas básicas, como seu status de emprego, Experiência de Investimento, Fonte de financiamento, e preencha seu contrato W8 BEN.
4. Adicionar fundos: Você está quase lá. Tudo o que resta é depositar em sua conta. Você pode começar com apenas $ 10.
5. Comece a investir: Faça sua primeira negociação! Se você usa Winvesta, você ganha $ 10 quando deposita em sua conta, 10 negociações grátis no primeiro mês e 3 negociações grátis todos os meses depois!

Qual é o melhor método para mim?

Como mencionamos anteriormente, existem três canais para investir diretamente em ações dos Estados Unidos.

1. Corretoras domésticas que firmaram parceria com uma corretora estrangeira
2. Plataformas de tecnologia que conectam você a uma corretora estrangeira
3. Corretoras regulamentadas internacionais como Winvesta

Corretores domésticos costumam cobrar taxas exorbitantes que reduzem suas margens de lucro, tornando o investimento uma perspectiva muito mais complicada. As plataformas de tecnologia são exatamente isso - plataformas de tecnologia que levam seu dinheiro enquanto o expõe aos riscos da plataforma, com recursos legais abaixo da média se / quando as coisas derem errado.

Listamos as vantagens e desvantagens dessas plataformas neste guia prático abaixo.

Um Último Bit - Tributação

O tratamento fiscal para investir nos mercados dos EUA é, na verdade, bastante simples. Não há imposto sobre ganhos de capital nos EUA para estrangeiros, e os impostos gerais que você paga permanecem semelhantes aos que pagaria para investimentos indianos. Saiba mais sobre as implicações fiscais de investir nos mercados dos EUA aqui. Observe que as regras fiscais dependerão de circunstâncias pessoais e estão sujeitas a alterações no futuro.