Retorno sobre o investimento (ROI) explicado

Se você está investindo dinheiro, seu objetivo geralmente é ganhar dinheiro. É por isso que você precisa avaliar todos os investimentos potenciais para determinar qual deles lhe dará mais valor. Mas como você pode comparar diferentes opções?

O retorno sobre o investimento (ROI) é uma métrica comum usada para determinar quanto dinheiro você ganhará em relação ao seu investimento. Geralmente é mostrado como uma porcentagem e pode ser uma métrica útil ao comparar diferentes oportunidades de investimento.

Vamos analisar o ROI com mais detalhes e como ele pode ajudá-lo a tomar melhores decisões de investimento.

O que é o retorno do investimento (ROI)?

Significado do ROI O Retorno do Investimento (ROI) é uma métrica que informa quanto você ganha ou perde com um investimento em comparação com a quantidade de dinheiro que você coloca. É expresso como uma porcentagem e é uma maneira prática de determinar qual opção de investimento resultará em ganhos a maioria.

O ROI é comumente usado nos negócios ao decidir entre as diferentes opções de investimento de capital. Os investidores individuais também usam o ROI para determinar qual ação ou opção de título lhes dará o melhor retorno para seus investimentos.

Como calcular o ROI

Calcular o ROI não é complicado. Para determinar seu ROI, pegue o lucro de um investimento e divida-o pelo custo desse investimento, em seguida, multiplique por 100.

Fórmula ROI ROI =[(valor atual do investimento - custo do investimento) / custo do investimento] x 100

Vejamos como isso seria aplicado em um cenário da vida real:digamos que John compre ações de uma empresa. Ele paga $ 1, 500 pelas ações e as vende um ano depois por US $ 2, 000. Qual foi o seu ROI?

Para calcular o retorno do investimento de John, pegue o lucro ($ 2, 000 - $ 1, 500 =$ 500) e divida pelo seu custo total de investimento ($ 1, 500) e multiplique por 100 por cento. Isso dá um ROI de 33 por cento (arredondado). John provou estar certo:este foi um bom investimento para seu dinheiro.

Por que o ROI é importante

O cálculo do ROI pode dizer quais dos seus investimentos estão gerando mais receita e quais os estão gerando menos ou até mesmo resultando em perdas.

O ROI pode ajudá-lo a avaliar onde você deve investir mais de seu capital e onde retirá-lo a qualquer momento. Se investir em ações e títulos, é importante avaliar seu ROI em longo prazo, pois as flutuações de mercado de curto prazo podem distorcer seus resultados.

Também pode ajudá-lo a comparar duas opções de investimento diferentes, como investir em ações versus imóveis. (É sempre importante fazer sua pesquisa e compreender o risco inerente a cada classe de ativos antes de entregar seu dinheiro.)

Se você dirige uma empresa, O ROI pode ser uma medida importante para ajudar a determinar onde investir mais de seu capital. Por exemplo, se você estiver executando uma campanha de marketing de pagamento por clique (PPC), você deseja testar diferentes estratégias de publicidade para ver qual delas oferece um melhor ROI sobre o dinheiro gasto.

Saber o quão bem algo está convertendo pode ajudá-lo a se concentrar no que está trazendo dinheiro e o que não está. A melhor ideia que você tem do ROI se seus esforços, melhor você maximiza os lucros.

O que é um bom ROI?

Muitas empresas se esforçam para obter um retorno do investimento de 5:1 ao avaliar se o dinheiro que gastaram foi bem utilizado. Mas isso pode ser um objetivo agressivo para investidores inexperientes ou empresas jovens. É importante pesquisar qual é um bom ROI para a área onde você planeja investir, para que possa ter um bom benchmark.

A inflação desempenha um grande papel no retorno do investimento, especialmente a longo prazo. Um dólar hoje não tem o mesmo poder de compra daqui a um ano. De acordo com o Bureau of Labor Statistics, a inflação foi de 2,1 por cento no primeiro semestre do ano.

O que é um bom ROI varia de acordo com a classe de ativo. Por exemplo, o dinheiro tem um ROI ruim a longo prazo, pois se deprecia com o tempo. Esconder dinheiro “debaixo do colchão” é um péssimo plano de investimento a longo prazo e resultará em um retorno do investimento negativo.

Se você pegar esse dinheiro e investir em títulos de qualidade, você pode esperar um retorno de 2 a 4 por cento sobre o investimento depois de levar em conta a inflação. Contudo, investir em junk bonds pode resultar em um ROI maior ou menor, dependendo das taxas padrão.

O retorno do investimento imobiliário depende de vários fatores, incluindo o tipo de propriedade (comercial ou residencial), a alavancagem da dívida, o risco inerente, e assim por diante. Projetos mais arriscados tendem a prometer taxas de retorno mais altas.

Como usar o ROI

Se você está procurando comparar oportunidades de investimento, O ROI é uma medida útil. Ele mostrará qual uso de capital gerará mais receita, todas as outras coisas sendo iguais.

As empresas costumam usar projeções de retorno do investimento para decidir em quais iniciativas seria melhor investir com base na lucratividade potencial.

Digamos que você tenha $ 10, 000 em sua conta de aposentadoria e você está procurando investir e aumentar seu estoque. Olhando para os retornos do seu portfólio nos últimos 12 meses, você calcula que a empresa A gerou um ROI de 20% sobre o seu dinheiro. Contudo, A Empresa B deu a você um ROI de 25 por cento em seus fundos investidos, tornando-o o vencedor claro.

Limitações de ROI

Embora o ROI seja uma métrica útil para determinar qual investimento resultará no maior crescimento, é apenas uma peça do quebra-cabeça. Isso ocorre porque o retorno do investimento não leva em consideração outros fatores importantes, como risco e prazo.

Quanto mais arriscado for o investimento, quanto maior o ROI projetado, o que pode torná-lo uma opção atraente. Contudo, investimentos mais arriscados podem significar perda de dinheiro, o que reduzirá seu ROI a zero e custará seu capital.

Esse é o caso de junk bonds e ações de empresas iniciantes. Ambos os investimentos têm potencial para grandes retornos, mas apenas se a empresa não quebrar. Empresas com classificação de crédito mais baixa oferecem títulos com taxas de juros mais altas para compensar os investidores pelo risco adicional.

Em muitas situações, O ROI é calculado como uma projeção em vez de retornos atuais, que diz o que você tem a ganhar com um investimento, mas não leva em consideração as perdas potenciais.

Outro fator a ter em mente é o prazo para o cálculo do ROI. Obter um ROI de 20% sobre um investimento pode parecer bom até você perceber que isso vai amarrar seu dinheiro por até cinco anos. Isso pode tornar um investimento de 12 meses que retorna 10 por cento um negócio muito melhor

O cálculo do ROI também não permite levar em consideração os benefícios não financeiros do investimento. Por exemplo, uma empresa de café que adquire grãos de café usando práticas de comércio justo pode acabar pagando mais por eles do que a compra padrão. Seu ROI seria menor, mas não seria responsável pelo aumento da reputação da empresa ou pela melhoria do bem-estar das regiões e das pessoas impactadas por essas práticas.

The Bottom Line

Embora seja importante entender o ROI e como ele se aplica aos investimentos, não deve ser a única métrica usada na avaliação de oportunidades em potencial. Com isso dito, todo investidor e empresário deve entender o ROI e aprender como calculá-lo.

Ao tomar uma decisão sobre um investimento, use o ROI como uma das várias ferramentas para avaliar diferentes opções. Ele pode desempenhar um papel importante ao fornecer uma imagem mais completa e ajudá-lo a compreender as vantagens e desvantagens de um investimento.