Como o investimento socialmente responsável afeta sua carteira de investimentos?

O investimento socialmente responsável é uma tendência quente para investidores individuais no momento. Na verdade, de acordo com a pesquisa "Sustainable Signals" de 2019 do Morgan Stanley’s Institute for Sustainable Investing:

• 75% dos gestores de ativos dizem que suas empresas adotaram investimentos sustentáveis
• 89% dizem que suas empresas irão dedicar recursos adicionais para investimentos sustentáveis ​​nos próximos 1-2 anos

Para os interessados, você pode estar se perguntando como o investimento no “bem maior” afetará seu portfólio geral. Afinal, agora você tem dois objetivos:alinhar seus investimentos com seus valores e obter um retorno financeiro suficiente.

Essas duas metas podem coexistir?

É uma questão séria para qualquer investidor porque, em última análise, seu portfólio é projetado para financiar seu futuro - e você deseja que esse futuro inclua o máximo de segurança financeira possível.

O corpo de pesquisas sobre desempenho de longo prazo é misto, mas a maioria dos estudos indica que o investimento socialmente responsável não resulta em retornos mais baixos em relação ao mercado mais amplo.

Contudo, você precisa ter cuidado com os tipos de filtros socialmente responsáveis ​​que aplica. O objetivo é alinhar seus valores com seus investimentos, mas não se isso colocar em risco toda a sua aposentadoria. Se você for muito restritivo ou estreito em sua abordagem, você pode acabar com um portfólio fortemente concentrado em alguns setores ou indústrias. A diversificação ainda é o elemento crítico para o sucesso a longo prazo - por isso, não perca essa meta de vista.

Faça sua lição de casa

A vida é sobre escolhas, e há muitas opções quando se trata de selecionar produtos de investimento socialmente responsáveis. Não importa a abordagem que você tome, você deve compreender totalmente as limitações potenciais que está colocando em seus ativos, bem como o controle que você terá sobre esses ativos.

Existem fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) que oferecem uma ampla variedade de exposições com base em valores especificamente definidos, como diversidade e / ou questões ambientais ou trabalhistas. Basta ter cuidado - exposições mais estreitas muitas vezes podem se traduzir em custos mais elevados, menos liquidez, e menos diversificação.

Como investidor, você precisa entender como suas preferências pessoais de valor afetam a estrutura geral de seu portfólio. Lembrar, o objetivo principal para a maioria das pessoas é investir com responsabilidade, sem sacrificar os retornos obtidos por meio de métodos mais convencionais.

Finalmente, você deve explorar quanto controle tem sobre os ativos incluídos. Se você escolher um fundo mútuo ou ETF, você obviamente não pode ajustar as ações individuais dentro do fundo. Se você deseja manter a capacidade de excluir certas empresas ou categorias, você provavelmente precisará de um portfólio que consiste em ações individuais.

Nossa opinião

Como toda opção de investimento, a chave para um investimento socialmente responsável de sucesso é o conhecimento. Compreenda totalmente o produto que você está considerando, pergunte sobre as restrições do mandato de investimento - e nunca se afaste de um portfólio geral que é totalmente diversificado com base em sua tolerância pessoal ao risco.