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11 Tendências que remodelam os investimentos:muito hype ou insuficiente?

Muita coisa mudou desde que comecei a investir em 2010. E a taxa de mudança só está acelerando.

Naquela época não havia Robinhood, sem éter, sem finanças descentralizadas, e nada de Cathie Wood. Investir era chato, o que provavelmente me salvou. Comprei algumas ações de que gostei e guardei o resto do meu dinheiro no VTSAX (Vanguard Total Stock Market Index Fund).

Se ao invés, Eu estava começando a investir hoje, seria mais difícil manter a disciplina em meio a tanto barulho. Há muito entusiasmo e ganância no mercado agora. Isso não é uma coisa ruim. Acontece que a pandemia e todos que vivem com seus telefones dificultaram a decifração de um bom investimento.

Eu gasto uma quantidade desnecessariamente grande de tempo lendo sobre investimentos. Entre comunicados de imprensa, o WSJ, Value Investor Insight, Reddit, e muito mais ... Eu examino uma quantidade imensa de informações. Eu também recebo muitas perguntas como, “O que você acha sobre [inserir tendência de investimento do dia]?”

Normalmente não respondo a esses e-mails. Não é porque eu não tenho tempo - é porque escrever a mesma coisa repetidamente envelhece. Peço desculpas se você já perguntou e eu o deixei esperando.

Então, neste post, Vou compartilhar meus pensamentos sobre 11 tendências que vejo no mundo dos investimentos:algumas que me interessam e outras que não. Todos são relevantes e encorajo você a se aprofundar se eles forem do seu interesse. Também vou compartilhar se acho que algo tem muito exagero ... ou não o suficiente.

  1. DeFi
  2. NFTs
  3. ARK Innovation ETF (ARKK)
  4. Setor de veículos elétricos
  5. Bitcoin
  6. Ethereum
  7. Outras criptomoedas
  8. Fintech
  9. Cartas de esportes e colecionáveis
  10. Domínios
  11. Investimento Sustentável

1. DeFi

DeFi significa "finanças descentralizadas". A ideia é que o blockchain, como um sistema auto-regulado, pode facilitar as transações financeiras por meio de “contratos inteligentes” de forma mais eficiente e econômica do que as instituições financeiras tradicionais. Elimina o intermediário e democratiza os pagamentos, empréstimo, emprestando, e negociação.

Um caso de uso simples é pegar um empréstimo sem precisar trabalhar com um banco. Ambas as partes simplesmente estabelecem um contrato e concordam com os termos que são facilitados por meio do blockchain.

DeFi é um verdadeiro disruptor, mas vai demorar de 3 a 5 anos para uma adoção generalizada. O público precisa de mais educação e tempo para se sentir confortável com a ideia, para não falar muito simples, aplicativos fáceis para os consumidores usarem. Vejo serviços de pagamento já conhecidos, como o Square, PayPal, e os Quickbooks da Intuit potencialmente dominando neste espaço.

Os bancos tradicionais perderão lentamente participação de mercado, mas não vai desistir sem lutar ... e uma tonelada de aquisições.

Assistir DeFi:O Futuro das Finanças DEFI - O Futuro das Finanças Explicado

Muito hype ou insuficiente? Não é o suficiente para exagerar

2. NFTs

Você provavelmente já ouviu falar muito sobre NFTs (ou "tokens não fungíveis") em 2021. No mínimo, você já viu um monte de pessoas no Twitter mudarem seus perfis para uma imagem pixelada e se perguntou por quê. O espaço NFT não é novo, mas sua popularidade explodiu com o preço do bitcoin e outras criptomoedas, que você pode usar para comprar esses ativos digitais. Se você quiser explorar, verifique a Opensea, o maior mercado de NFT do mundo.

Cryptopunks estão custando mais de $ 100K +. Bored Ape Yacht club NFTs - um pseudo clube social online que trabalha para se expandir offline - sai por $ 20.000 +. Os melhores tiros da NBA tiveram seu momento, mas o hype desvaneceu-se muito rapidamente. Gary V ganhou milhões com um monte de desenhos ridiculamente simples. O trabalho de Beeple é realmente ótimo na minha opinião, mas depois de vender sua peça como um jpeg por $ 69 milhões em um leilão da Christie's, até ele realmente não sabe o que está acontecendo.

Há muitos ganhos de criptografia circulando por aí e as pessoas querem comprar coisas com eles. Acredito que os NFTs vieram para ficar e a arte digital torna possível que mais artistas ganhem a vida com suas fanbases. Eu brinquei com a ideia de comprar um Tycho NFT simplesmente porque aprecio seu trabalho e quero apoiá-lo. Mas estourou minha faixa de preço.

NFTs terão seu momento, mas a demanda diminuirá rapidamente para a maioria das ofertas. Mesmo se eu estiver errado ... será divertido assistir.

Muito hype ou insuficiente? Muito hype

3. ARK Innovation ETF (ARKK)

O ARK Innovation ETF é uma criação de Cathie Wood, que tem uma crença quase religiosa na inovação disruptiva. Ela fez um trabalho magistral ao publicar toneladas de conteúdo e vídeos em sua tese. Ainda, algo não parece certo para mim.

ARKK explodiu em 2020 com 150% + ganhos em grande parte devido à explosão de estoque Tesla e Zoom, mas o fundo sofreu em 2021.

Embora Cathie Wood pudesse facilmente fazer qualquer lista de anunciantes do ano, Não vejo como vale a pena pagar uma taxa de despesas de 0,75% por um fundo que detém um pequeno punhado de ações nas quais você poderia investir por conta própria.

Se você não assistiu à discussão dela com Elon Musk e Jack Dorsey sobre criptomoeda, vale a pena assistir. Ainda, mas a tese de Wood parece mais um jogo do que um investimento para mim.

Se você estiver interessado em alguns dos investimentos de Wood, é melhor investir neles diretamente. Veja Tesla, Quadrado, Roku, Coinbase, e o resto da lista aqui. De importância, o sempre controverso Michael Burry (de The Big Short e apostando contra a fama do mercado imobiliário) comprou ARKK e Cathie tem seu quinhão de críticas.

Confira este tópico do Twitter bem fundamentado sobre por que ARKK pode não ser tudo o que parece ser:

Muito hype ou insuficiente? Muito hype

4. Setor de veículos elétricos

Você realmente não pode desagregar o investimento em VEs com o investimento na indústria automobilística em geral, uma vez que quase todas as montadoras fizeram alguma promessa de bilhões de dólares ou metas elevadas de ir "todos VEs" em 20 ou qualquer coisa.

Minha esposa e eu recentemente testamos vários veículos elétricos no mercado. E enquanto eu gostava de dirigir um Tesla e até mesmo o Audi e-tron, Não vejo a maior parte da América Central dirigindo esses carros. Em vez disso, eles conduzirão GMs e Fords.

Também acho que as baterias de lítio ainda têm um longo caminho a percorrer antes de serem consistentemente confiáveis:Chevy Volts e Teslas pegam fogo o tempo todo. As classificações de confiabilidade da Tesla são extremamente baixas e o controle de qualidade tem sido um problema para quase todos os EVs.

Nem me fale sobre o NIO e todos os fabricantes chineses de EV - investir neles é apenas apostar. Não tenho cargos em empresas chinesas devido à incerteza desse mercado.

Embora eu acredite na visão de Elon Musk e esteja continuamente impressionado com sua inteligência e seriedade, Disseram-me recentemente em uma concessionária Tesla em Ohio que o mais cedo que eu poderia conseguir painéis solares Tesla para minha casa seria em 10 anos. Dez anos! Certo, Painéis solares Tesla não são EVs, mas eu vejo isso como apenas mais um obstáculo nos primeiros dias do ecossistema EV.

Continuo curioso sobre a estratégia de plataforma tecnológica Ultium da GM, bem como a indústria como um todo. Minha esposa e eu acabamos comprando um plug-in híbrido Volvo XC60 Recharge, o que nos dá a capacidade de dirigir cerca de 20 milhas por carga totalmente elétrica enquanto executa recados e 60+ mpg enquanto dirige no sistema híbrido.

Acho que a maioria das pessoas deveria esperar que os veículos totalmente elétricos resolvessem mais suas torções antes de se tornarem totalmente elétricos - com certeza estou.

Muito hype ou insuficiente? Em algum lugar entre

5. Bitcoin

Comprei meu primeiro Bitcoin em um estacionamento da Walgreens. Não é brincadeira. Encontrei-me com um cara em um Chicago Walgreens e troquei-o em dinheiro por BTC transferido para minha carteira. Muita coisa mudou desde então, incluindo o valor exorbitante, popularidade dominante, e acessibilidade de BTC.

Embora eu acredite na filosofia fundamental do Bitcoin, Eu costumava pensar que a regulamentação do governo esmagaria o BTC e o valor de sua estrutura descentralizada. Mas sou influenciado pelo argumento de que o aumento da regulamentação potencialmente equivale a mais legitimidade. Contudo, Ainda não vejo como é prático para um grupo grande o suficiente de pessoas usar o BTC como meio de troca no comércio. É muito volátil.

Embora a escassez (existem apenas 21 milhões de bitcoins) ajude como reserva de valor, O BTC não é um bom investimento para novos investidores. Vejo muitos investidores novos e jovens colocando todo o seu dinheiro em BTC ou outras criptomoedas, em vez de investimentos diversificados de longo prazo.

Ainda vejo o BTC como qualquer outra classe de ativos alternativa, em que pode fazer sentido deter 1% -5% de seu patrimônio líquido como parte de um portfólio bem diversificado. Manter mais do que isso é apenas um jogo.

Muito hype ou insuficiente? Muito hype

6. Ethereum

Ether é a verdadeira moeda da Internet e os casos de uso são muitos. Eu também acho que seu criador, Vitalik Buterin, é um dos caras mais espertos da terra e tem um grande coração. Ele não está nisso para ficar rico; ele está realmente mudando o mundo.

Eu amo tudo sendo construído em cima do Ether e seu papel no espaço DeFi. Embora possa se tornar extremamente técnico rapidamente, Eu sinto que tenho um controle decente sobre o que está acontecendo no espaço.

Do ponto de vista de investimento, embora eu acredite que o Ether é mais útil do que o BTC, ainda é um investimento de classe de ativos alternativo. Não há necessidade de investir mais do que 1% do meu portfólio no Ether, uma vez que não preciso adicionar nenhum risco adicional ao meu portfólio.

Não importa o que aconteça com o Ether, Gosto de participar da evolução deste espaço. Enquanto mais e mais pessoas estão falando sobre o Ether, ninguém está falando o suficiente sobre seu potencial tecnológico no nível dominante. Acho que isso vai mudar nos próximos anos.

Esta entrevista com Vitalik absolutamente me surpreendeu:

Muito hype ou insuficiente? Não é o suficiente para exagerar

7. Outras criptomoedas

Todos nós sabemos que a terra das trocas de criptomoedas é o Velho Oeste. Existem moedas demais para eu acompanhar, e embora alguns tenham grande potencial, como um investimento, eles simplesmente não fazem sentido para mim individualmente. Como diria Warren Buffett, “Isso está além do meu círculo de competência.”

Embora eu não tenha investido em nenhum deles, há um número crescente de fundos de índice de criptografia por meio dos quais você pode diversificar facilmente entre as moedas. Essa ideia é mais intrigante do que apostar em qualquer moeda ou ficha, mas este espaço está evoluindo tão rapidamente que é difícil distinguir entre os bons e os maus atores.

Se ainda não foi criado, há definitivamente uma oportunidade para um serviço de fundos criptográficos no estilo Morningstar Rating. Se você conhece um, compartilhe! O espaço precisa de muito mais transparência, mas isso continuará a evoluir rapidamente.

Muito hype ou insuficiente? Em algum lugar entre

8. Fintech

Embora a fintech seja um guarda-chuva enorme, há tanta coisa acontecendo nos pagamentos, compre-agora-pague-depois, banco aberto, neo banco, e espaço do banco do desafiante. As linhas estão borradas, com muitos aplicativos e empresas tentando fazer de tudo para todos.

Todo mundo quer oferecer uma conta corrente para estabelecer uma relação de “depósito direto” com os consumidores para que eles possam vender por meio de outros produtos como empréstimos e cartões de crédito.

Ao mesmo tempo, tem havido uma proliferação de produtos bancários e fintech para públicos de minorias e nichos, assim como com aplicativos de namoro. Agora existem bancos apenas para freelancers, trabalhadores do show, Afro-americanos, primeira geração de asiático-americanos, e mais.

Há uma imensa quantidade de inovação no espaço de serviços financeiros. É emocionante! Como escritor, orientador, e investidor neste espaço, Estou prestando muita atenção. A pandemia mudou radicalmente a forma como os consumidores desejam administrar suas vidas financeiras e as empresas estão prestando muita atenção.

Na minha opinião, isso fará com que os consumidores sejam melhor atendidos e tenham a capacidade de usar o dinheiro de forma mais integrada para construir uma vida que eles amam. Os grandes bancos já estão tentando se recuperar.

Muito hype ou insuficiente? Não é o suficiente para exagerar

9. Cartas de esportes e colecionáveis

Nada aquece meu coração como ver um cartucho Nintendo Super Mario Brothers fechado por US $ 2 milhões. É tão insano que me faz sorrir. Eu me lembro do fim de semana de Ação de Graças, 1990, Passei muitas horas tentando vencer o Super Mario.

Tristemente, minha mãe desligou o Nintendo antes que eu pudesse ganhar (você tinha que deixar o console ligado naquela época - você não conseguia salvar o jogo).

Parei de jogar videogame em 1998, mas ainda posso jogar um pouco de Mario Kart ou GoldenEye quando tenho a oportunidade.

O espaço dos colecionáveis ​​explodiu. É tão emocionante que a criança de 5 anos dentro de mim teve que entrar em ação. Como a maioria das crianças, Eu costumava colecionar cards de esportes e não perdia o ritmo de começar uma nova coleção quase 30 anos depois. Mas eu não vejo isso como um investimento. Para mim, é apenas um novo hobby ... embora cada vez mais caro com algum potencial de valorização futura.

Fico feliz em sentar no chão e abrir minha caixa de cartão. Eu realmente não posso colocar um preço nisso. Nós vamos, Acho que posso:gastei 0,02% do meu patrimônio líquido em cartões de esportes no ano passado, certamente maximizando minha felicidade por dólar.

Muito hype ou insuficiente? Não é o suficiente para exagerar

10. Domínios

Os domínios são os bens imóveis da Internet. Eles continuam a se tornar mais valiosos à medida que mais pessoas passam mais tempo online e mais empresas optam apenas pela Internet. Seu domínio é sua marca.

O espaço de domínio do site tem estado em chamas no ano passado. Domínios que costumavam ser vendidos por US $ 5, 000- $ 10, 000 há alguns anos agora estão valendo mais de $ 100k. Recentemente, vendi um domínio que comprei por $ 240 há dez anos por $ 8, 750. Assim como o mercado de ações fez na última década, meu portfólio de domínios superou-o de forma consistente.

Atualmente, tenho mais de 800 domínios em um portfólio que venho construindo há 10 anos. No agregado, Na verdade, estou perdendo dinheiro em meus domínios todos os anos, já que vendo tão poucos deles, mas como um todo, meu portfólio cresceu substancialmente. Continuo otimista em relação aos domínios e gosto de investir neles.

Aprender mais, Eu recomendo conferir este episódio de podcast sobre investimento em domínio, que faz um ótimo trabalho em destilar a oportunidade de mercado e compartilhar algumas estratégias diferentes.

Muito hype ou insuficiente? Não é o suficiente para exagerar

11. Investimento sustentável

O planeta é um bom investimento. É simples assim. No entanto, embora eu seja encorajado pelo crescimento do investimento sustentável, mas o espaço ainda tem um longo caminho a percorrer. Ainda não existe um padrão unificado ou amplamente aceito para medir o impacto ambiental das empresas de capital aberto.

Muitas empresas financeiras estão aderindo ao movimento de investimentos socialmente responsáveis, com alguns simplesmente usando-o para vender investimentos caros e sem brilho que, na verdade, ainda vão mal, enquanto outros estão lançando investimentos que estão realmente tentando fazer o bem no mundo.

O investimento socialmente responsável é um espectro—. É uma boa, Melhor, melhor cenário. Bom é quando você não está contribuindo para o problema, melhor é quando você está investindo em soluções para a poluição do carbono para ajudar (ajudando o mundo), e o melhor é, claro, quando você está tendo o maior impacto positivo possível - ao mesmo tempo em que obtém um retorno de investimento decente e ajuda o máximo que pode.

Aqui estão alguns exemplos de cada um:

  • Boa :Investir em fundos de índice socialmente responsáveis, conhecidos como ESG’s (Ambientais, Social, e Governança). O "bom" é que ESGs são normalmente um investimento fácil de investir e você pode ser capaz de investir neles em sua conta de aposentadoria, mas esses investimentos muitas vezes caem no "não fazer mal, mas provavelmente não está fazendo muito bem para o meio ambiente ”. Alguns exemplos incluem o ESG Stock Market ETF (ESGV) da Vanguard e o Fidelity US Sustainability Index Fund (FITLX).
  • Melhor :Infelizmente, geralmente há mais riscos associados ao uso de seu dinheiro para ter o impacto mais positivo no planeta. Se você tem apenas alguns milhares de dólares para investir ou está apenas começando, estes não são grandes investimentos para sua conta de aposentadoria. Para ajudar o mundo, você pode investir diretamente em energia limpa e renovável, como com Select Environment &Alternative Energy Portfolio (FSLEX) da Fidelity.
  • Melhor :A melhor maneira de investir em nosso planeta é apoiar empresas e tecnologias que estão explicitamente tentando ajudar nosso planeta. Existem muitas startups por aí fazendo coisas muito legais para o meio ambiente, mas provavelmente você precisa ser um investidor credenciado (o que significa que você tem um valor líquido de $ 1 milhão ou sua renda é superior a $ 200, 000 para um indivíduo ou $ 300, 000+ ou mais para um casal). Isso é simplesmente inacessível para a grande maioria dos americanos.
Muito hype ou insuficiente? Não é o suficiente para exagerar

É um momento incrivelmente empolgante para ser um investidor. Se você é novo em investimentos, confira meu artigo sobre como começar a investir antes de investir em qualquer coisa mencionada acima.

O que você acha? o que estou perdendo? Você acha que algum deles tem exagero ou não o suficiente? Eu adoraria ouvir seus pensamentos.

ATUALIZAÇÕES DE VIDA


O que estou lendo

Feito para vender:criando um negócio que pode prosperar sem você por John Warrilow. Por algum motivo, Decidi ler vários livros sobre a venda de uma empresa depois de vendê-la, mas acho que este livro faz o trabalho perfeito de destilar a melhor forma de construir um negócio que você possa eventualmente vender. Esta é uma leitura obrigatória para qualquer empresário ou solopreneur. Mesmo que você não planeje vender sua empresa, construí-lo para vender oferece mais opções e deve tornar seu negócio capaz de funcionar sem você.

Comece onde você está por Pema Chodron. Eu amo esse livro Pema é uma bela escritora e suas palavras estão me ajudando a desacelerar e viver com mais compaixão. Uma leitura interessante para acalmar e expandir sua mente.

O dilema do inovador:quando as novas tecnologias fazem com que grandes empresas falhem (gestão da inovação e mudança) por Clayton Christensen. Tive a oportunidade de ouvir o professor Christensen falar em uma conferência e foi uma das melhores palestras que já ouvi. Ele faleceu em janeiro passado e atualmente estou relendo este livro. Isso é ouro puro se você está construindo um negócio ou quer entender como as empresas podem inovar da melhor forma. É mais relevante do que nunca.

O que estou assistindo

Entrevista com Charles Eisenstein do Living The Change Charles é um escritor e palestrante inspirador que tem uma capacidade incrível de destilar os desafios de nosso futuro cada vez mais incerto. Ouvir e ler seu trabalho me ajudou a expandir minha definição de investimento em um momento de mudanças sem paralelo. Vale a pena assistir.

Citação que estou ponderando

“'A felicidade não está na mera posse de dinheiro; está na alegria da conquista, na emoção do esforço criativo. ’” - Franklin D. Roosevelt

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