3 ações de crescimento pouco conhecidas que estão moldando o futuro

p Todos nós queremos entrar no piso térreo de uma oportunidade de várias décadas - é por isso que muitos investidores se concentram em disruptores, aka as empresas que tentam mudar o futuro de uma indústria existente.

p Essa pode ser uma estratégia de investimento insanamente bem-sucedida. Muitas das melhores ações de crescimento na última década foram disruptivas:

• Tesla (até 743% em 2020 sozinho) não inventou o automóvel (ou mesmo o veículo elétrico), mas transtornou todo o mercado automotivo ao fabricar um EV que os americanos realmente queriam comprar.
• A Apple (até 81% em 2020) certamente não criou o telefone ou mesmo o smartphone, mas construiu um dispositivo fácil de usar e criou um ecossistema de suporte do qual os usuários não se cansam.
• A Amazon (até 76% em 2020) interrompeu o setor de varejo, transferindo as vendas para a Internet, e agora é um dos maiores varejistas do mundo.

p Contudo, existem algumas ações de crescimento menores que podem ter um potencial futuro ainda mais brilhante do que essas grandes empresas.

p Aqui estão três empresas pouco conhecidas que estão trazendo suas próprias tecnologias inovadoras para o mercado.

MercadoLibre está perturbando duas indústrias ao mesmo tempo

• MercadoLibre (NASDAQ:MELI)
• Preço:$ 1679,4 (a partir de 29 de setembro de fechamento, 2021)
• Capitalização de mercado:$ 82,67 bilhões

p Investir no MercadoLibre (Nasdaq:MELI) hoje poderia ser como comprar o PayPal (Nasdaq:PYPL) e a Amazon (Nasdaq:AMZN) há 10 anos. É um disruptor duplo no processamento de varejo e de pagamento.

p Nunca ouviu falar disso? MercadoLibre não é muito conhecido porque não é uma empresa com sede nos Estados Unidos. Mas essa obscuridade é a sua oportunidade:MercadoLibre é o maior provedor de comércio eletrônico da América Latina com operações em 18 países.

p A maioria dos investidores comete o erro de pensar que o comércio eletrônico não está mais perturbando o varejo. Não é verdade!

p O comércio eletrônico é responsável por apenas 14% do total das vendas no varejo nos EUA, então imagine a pista para o crescimento nas economias em desenvolvimento da América Latina!

p As vendas (e ações) da empresa estão aumentando, com o volume de produtos vendidos em sua plataforma de e-commerce crescendo 46% no segundo trimestre em comparação com o ano anterior. O destaque foi um ganho significativo de 218% no volume de vendas do celular, que é um ponto de dados importante porque o comércio eletrônico baseado em dispositivos móveis está apenas começando a decolar e porque os dispositivos móveis são a principal forma de muitos latino-americanos acessarem a Internet.

p Fica melhor com o MercadoLibre - lembre-se, Eu prometi duas indústrias disruptivas. Na verdade, é essa segunda indústria que a empresa está perturbando que deixa os investidores em crescimento entusiasmados. MercadoLibre está enfrentando o setor bancário com sua solução de pagamento fintech MercadoPago.

p A ideia original por trás do MercadoPago era fornecer uma maneira para os usuários que não têm uma conta bancária comprarem coisas no site de e-commerce do MercadoLibre ("transações na plataforma"). Mas o serviço se tornou tão bem-sucedido que migrou para o uso fora da plataforma para transações como comprar gás ou conseguir comida na mercearia local ou loja de esquina.

p O volume total de pagamentos do MercadoPago aumentou 72% no segundo trimestre, e o uso fora da plataforma quase dobrou em relação ao ano anterior.

p Procure a interrupção para continuar. O MercadoLibre está trabalhando em outros serviços bancários, como a gestão de ativos do MercadoFondo e o serviço de empréstimos do MercadoCredito. Esta empresa tem um longo caminho de crescimento tanto no comércio eletrônico quanto no fornecimento de serviços bancários para a população sem conta bancária da América Latina.

Upstart pode mudar permanentemente o setor de empréstimos

• Upstart Holdings, Inc. (NASDAQ:UPST)
• Preço:$ 320 (no fechamento em 29 de setembro, 2021)
• Capitalização de mercado:$ 24,886 bilhões

p Ações da startup de tecnologia de empréstimos Upstart (Nasdaq:UPST) estão pegando fogo, explodindo 350% até agora este ano. Apesar dos fortes ganhos, há razões para acreditar que a história de longo prazo está apenas começando. Aqui está o porquê.

p Como você sem dúvida sabe, a maioria das decisões de empréstimo é baseada no sistema de pontuação de crédito FICO. Se você quiser pedir dinheiro emprestado, todo o seu futuro financeiro é determinado por aquele número. Sua pontuação FICO determina se você pode comprar uma casa, qualifique-se para as melhores taxas de cartão de crédito, e até obter um seguro mais barato.

p Mas há um problema:as pontuações FICO são um indicador falho de risco. Quatro em cada cinco americanos nunca deixaram de pagar um empréstimo, mas menos da metade tem crédito de alto nível. Se um credor tivesse dados melhores sobre seus potenciais mutuários, poderia fazer mais empréstimos, fornecem taxas mais baixas, e ter mais lucro.

p Esta é a grande oportunidade da Upstart. O sistema de subscrição baseado em IA da empresa está bem situado para perturbar o setor de crédito, pois permite que os credores avaliem os riscos com algo mais perspicaz do que um simples número de três dígitos.

p De acordo com um estudo com grandes bancos, O modelo da Upstart pode aprovar até 3 vezes o número de tomadores de empréstimos, mantendo as taxas de perda iguais às da subscrição tradicional. Ainda melhor para os parceiros bancários da Upstart é o fato de que seu sistema habilitado para tecnologia é menos trabalhoso, permitindo aos bancos aprovar e dimensionar programas de empréstimo rapidamente.

p No recente segundo trimestre, a receita cresceu para US $ 194 milhões, mais de 1, 000% maior do que no ano anterior. Mais importante, Os credores estão solicitando subscrição por meio do sistema baseado em IA da Upstart com mais frequência e estão escolhendo seus termos em vez de seus modelos internos.

p Fundado por ex-Googlers, A Upstart está na vanguarda da ruptura de toda a indústria de empréstimos - que é uma indústria de trilhões de dólares ( por mês! ) Embora seja improvável que continue com essas taxas de crescimento tremendas, a história de longo prazo para as ações da Upstart é inegavelmente atraente.

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The Trade Desk tem marketing de televisão em sua mira

• The Trade Desk (NASDAQ:TTD)
• Preço:$ 67,81 (a partir do fechamento em 29 de setembro, 2021)
• Capitalização de mercado:$ 32,459 bilhões

p A “morte da TV” está sobre nós. O número de assinantes de TV paga (cabo) diminuiu de quase 100 milhões em 2016 para menos de 75 milhões hoje, de acordo com o eMarketer. Na verdade, a empresa de análise de dados espera que mais famílias não ter uma assinatura de cabo do que em 2024.

p Ainda, grandes redes como The Walt Disney Company (NYSE:DIS) não se incomodam. As ações da Disney subiram 37% no ano passado, apesar do corte do cabo, fechando seus parques temáticos por causa da cobiça, e perdendo receita de bilheteria com o fechamento de cinemas. O motivo é a força dos serviços de streaming digital da Disney, incluindo Disney + e Hulu.

p Mais e mais espectadores estão online para assistir seu conteúdo favorito da Disney e de outros programadores, e os anunciantes obviamente querem estar onde os espectadores estão. Isso significa que o ecossistema da propaganda na televisão da velha escola está pronto para uma ruptura.

p A publicidade da TV conectada (CTV) visa substituir essa indústria entrincheirada, e a empresa de publicidade digital The Trade Desk (Nasdaq:TTD) agora tem uma grande oportunidade de se destacar.

p A receita cresceu 101% no último segundo trimestre do The Trade Desk, com melhorias em todos os canais de marketing. O número de anunciantes que gastam mais de US $ 100, 000 por ano dobrou em relação ao ano anterior, e a empresa teve retenção de clientes de mais de 95% durante o trimestre, um número que excedeu por mais de sete anos.

p O CTV é cada vez mais uma grande parte da história de crescimento da The Trade Desk. A empresa disse recentemente que alcançou mais de 87 milhões de residências por meio do marketing CTV, mais do que são alcançáveis ​​pela televisão tradicional!

Como Encontrar Estoque de Crescimento

p Semana Anterior, conversamos sobre como investir em ações de valor e algumas das abordagens usadas por investidores de valor como Warren Buffett. Não se esqueça das lições sobre como determinar quanto vale uma empresa - na verdade, vamos expandi-las aqui - mas saiba que o investimento em crescimento requer um tipo diferente de mentalidade, começando com a despedida da velha relação preço / lucro.

p Muitas ações de crescimento simplesmente não têm uma relação preço / lucro porque ... não têm lucro. Isso porque essas empresas jovens estão reinvestindo agressivamente tudo o que ganham em seus negócios para ganhar mais clientes e melhorar sua receita (receita). Como resultado, o resultado final (ganhos) costuma ser um número negativo à medida que a empresa tenta desenvolver todo o seu potencial.

p Na verdade, algumas empresas em crescimento, como a Amazon, passaram mais de uma década sem nenhum lucro confiável! Mas ao mesmo tempo, estava usando toda a sua receita para construir uma rede logística de alto nível e desenvolver sua infraestrutura de computação em nuvem.

p Por essa razão, as métricas que os investidores de valor normalmente usam não fazem muito sentido para avaliar empresas em crescimento. Mas isso não significa que os investidores em crescimento não devam pesquisar empresas com o mesmo nível de escrutínio. Em vez de, o investimento em crescimento exige uma análise mais aprofundada das operações da empresa e um excelente conhecimento do setor em que opera.

Adeus, múltiplos, olá indicadores-chave de desempenho

p Um ponto de dados ao qual muitos investidores em crescimento prestam muita atenção é a relação preço / vendas, que divide a capitalização de mercado atual pelos últimos 12 meses de vendas. Idealmente, você está investindo em uma empresa que está aumentando sua receita mais do que sua capitalização de mercado, o que significa que essa proporção deve diminuir ao longo do tempo.

p Você também deve observar o desempenho das vendas no ano passado, principalmente para avaliar se eles estão crescendo e se estão crescendo mais rápido do que os concorrentes.

p Mais importante, os investidores devem ler os relatórios financeiros trimestrais e anuais da empresa para identificar os principais indicadores de desempenho (KPI) que irão impulsionar o crescimento da empresa. São coisas como crescimento de usuários / assinantes; fatores de engajamento, como usuários ativos diariamente, taxas de conversão, e contagens de clientes; ou dados transacionais, como volume bruto de mercadorias. Saber como esses números estão mudando ao longo do tempo ajudará você a entender a saúde do negócio.

O panorama das ações de crescimento hoje

p A pandemia tem sido um ótimo momento para ser um investidor, com muitos tipos de investimentos crescendo em valor. Mas a classe de ativos com desempenho realmente superior durante este período foram as ações de crescimento. (Ações de crescimento geralmente superam quando as taxas de juros caem, que aconteceu em 2020.)

p A recuperação das ações de crescimento deu uma pausa no início deste ano, com Wall Street se preocupando com os preços atingindo máximos históricos. É compreensível quando você considera que a Apple (Nasdaq:AAPL), Microsoft (Nasdaq:MSFT), Alfabeto (Nasdaq:GOOG), Facebook (Nasdaq:FB), e a Amazon valem coletivamente US $ 9,2 trilhões, que é mais do que o de todo o mercado valor há pouco mais de uma década.

p Ainda, a pandemia nos mostrou que a ruptura pode acontecer ao nosso redor. Por que não começar em primeiro lugar em algumas das maiores ameaças ao status quo de hoje? Seu futuro eu - e sua conta de corretora - só podem agradecer.

Jamal Carnette, CFA possui ações do MercadoLibre e The Trade Desk. The Motley Fool possui ações e recomenda MercadoLibre, The Trade Desk, e Upstart Holdings, Inc. Millennial Money faz parte da rede The Motley Fool. A Millennial Money tem uma política de divulgação.