Quantos americanos possuem ações? [Data 2021]

p A propriedade de ações nos Estados Unidos é um componente-chave para construir riqueza e economizar para uma aposentadoria financeiramente segura. Um pouco mais da metade das famílias americanas tem alguma participação no mercado de ações, e a propriedade de ações está intimamente relacionada com a renda, Educação, e corrida.

p Analisamos mais de perto esses números para ver como a propriedade das ações mudou ao longo do tempo, quem tem a maior parte da riqueza, e quem pode e quem não pode acessar esses ativos geradores de riqueza.

p Principais conclusões:

• A porcentagem de americanos que possuem ações aumentou para 52,6% em 2019, de 31,9% em 1989.
• Os 20% com maior renda possuem 87% das ações corporativas e fundos mútuos.
• 61% das famílias brancas, 33,5% das famílias negras, e 24% das famílias hispânicas possuem ações.
• Tesla (TSLA) é o estoque mais popular de todas as gerações, de baby boomers à Geração Z, seguido de perto pela Apple (APPL).
• O número de usuários globais de criptomoedas quase dobrou de 106 milhões para 203 milhões nos primeiros cinco meses de 2021.
• 39% dos trabalhadores com plano de aposentadoria têm economias e investimentos que totalizam mais de US $ 250, 000, enquanto menos de 2% dos trabalhadores sem plano de aposentadoria o fazem.

Neste artigo

• Porcentagem de americanos que possuem ações
• Quantas pessoas possuem ações do Facebook?
• Quantas pessoas possuem ações da Apple?
• Quantas pessoas possuem ações da Tesla?
• Quantas pessoas possuem ações da Disney?
• Quantas pessoas possuem ações do Walmart?
• Quantas pessoas possuem criptomoeda?
• Quantas pessoas têm contas de aposentadoria?
• Como a propriedade das ações mudou de ano para ano
• Renda média dos investidores americanos
• Resultado

Porcentagem de americanos que possuem ações

• 56% das ações dos americanos, de acordo com uma pesquisa Gallup realizada em abril e julho de 2021.
• A taxa média de participação acionária nos EUA desde 2009 é de 55%, abaixo da média de 62% registrada de 2001 a 2008 antes da Grande Recessão.
• A S&P Global informa que apenas 26% das mulheres americanas investem no mercado de ações, embora 41% tenham uma visão favorável do investimento e dois terços sejam primários ou co-ganhadores da família.

p (Fontes:1 - Gallup, 2 - S&P Global)

p A porcentagem de americanos que possuem ações está fortemente correlacionada com a renda familiar, Educação, raça, e idade.

Renda

p 92% das famílias nos 10% principais dos ganhos de renda possuem estoque, enquanto apenas 31% dos que estão nos 50% mais baixos da distribuição de renda possuem estoques.

p Os americanos de classe média alta - o grupo entre os 50% mais baixos e os 10% mais altos da distribuição de renda - têm 70% de participação acionária.

p De acordo com os dados de 2021 do Federal Reserve, o 1% do topo possui 44% de todas as ações corporativas e cotas de fundos mútuos, totalizando US $ 16,5 trilhões.

p 87% de todas as ações pertencem aos 20% maiores de renda dos EUA.

p (Fontes:3 - Boletim do Federal Reserve, 4 - Federal Reserve)

Educação

p 84% dos entrevistados da pesquisa Gallup com pós-graduação e 77% dos graduados universitários possuem ações. Em contraste, 56% dos que têm alguma faculdade e 33% dos que nunca fizeram faculdade possuem ações.

p Aqueles com diploma universitário e controle superior de 83% de todas as ações dos EUA. Sua carteira média de ações tem um valor quatro vezes maior do que aqueles com alguma faculdade.

p (Fontes:1 - Gallup, 4 - Federal Reserve)

Raça

p 61% das famílias brancas, 33,5% das famílias negras, e 24% das famílias hispânicas possuem estoque, de acordo com a Pesquisa de Finanças do Consumidor de 2019.

p Os pesquisadores descobriram que famílias negras e hispânicas alocam mais de seus ativos em investimentos imobiliários e menos em ações do que famílias brancas comparáveis. Essa diferença, na verdade, aumenta em níveis de renda mais altos.

p Famílias negras com um nível mediano de riqueza investem 4,4% a menos de seus ativos em ações, enquanto no 90º percentil de riqueza, esse percentual sobe para 6,7%. Para famílias hispânicas com riqueza mediana, a diferença é 5%, e no 90º percentil, é 9%.

p Os valores da habitação apenas começaram a se recuperar desde a Grande Recessão, ainda assim, o mercado de ações disparou, com o S&P ganhando 16% em 2020. Essas diferenças nas taxas de retorno para essas classes de ativos impactam significativamente a riqueza das famílias negras e hispânicas.

p O valor médio do portfólio de ações para famílias brancas é de US $ 50, 750, mais de três vezes os valores medianos das carteiras de ações negras e hispânicas a US $ 15, 000 cada.

p Essa lacuna é ainda mais pronunciada quando olhamos para o valor médio das carteiras. As famílias brancas têm ações médias de $ 434, 000 em comparação com $ 76, 000 para famílias negras e $ 99, 000 para famílias hispânicas.

p A partir do primeiro trimestre de 2021, As famílias brancas controlam 90% de todas as participações acionárias. Famílias negras possuem apenas 1%, e famílias hispânicas possuem menos de 0,5% de todas as ações nos EUA.

p (Fontes:5 - Federal Reserve, 6 - American Economic Association, 4 - Federal Reserve)

Era

p Entrevistados mais jovens para a pesquisa Gallup, aqueles com idade entre 18-29, tinha a menor taxa de participação acionária, 39%.

p Uma geração mais velha, a multidão 30-49, tinha uma taxa de propriedade de 60%, com a meia-idade (idades 50-64) e os idosos (65 e acima) chegando a 62% e 59%, respectivamente.

p De acordo com o Federal Reserve, aqueles com 65 anos ou mais possuem 43% do mercado de ações, com um portfólio médio avaliado em $ 109, 000 para o grupo de 65 a 74 anos.

p Em comparação, o grupo com menos de 35 anos tem um valor de portfólio médio de $ 7, 360 e detém apenas 1,4% das ações nos EUA.

p (Fontes:1 - Gallup, 4 - Federal Reserve)

Quantas pessoas possuem ações do Facebook?

p Porcentagem de americanos que possuem ações do Facebook (FB) por geração:

• 1% dos investidores da Geração Z
• 1,5% dos investidores millennial
• 2,1% dos investidores da Geração X
• 1,9% dos investidores baby boomers

p Fundador e CEO do Facebook, Mark Zuckerberg, reduziu sua participação na empresa para 14%, de uma alta de 28% quando o Facebook se tornou público em 2012.

p As empresas de investimento institucional possuem 80,62% das 2,38 bilhões de ações em circulação do Facebook, as duas principais empresas são o Vanguard Group e a Blackrock.

p (Fontes:8 - Apex, 9 - Forbes, 10 - Yahoo! Finança)

Quantas pessoas possuem ações da Apple?

p Porcentagem de americanos que possuem ações da Apple (AAPL) por geração:

• 8,4% dos investidores da Geração Z
• 7,3% dos investidores da geração Y
• 11,6% dos investidores da Geração X
• 17,3% dos investidores baby boomers

p O público em geral possui 40,6% da Apple e está entre as três maiores ações detidas por todas as gerações de investidores.

p 58,47% das 16,53 bilhões de ações da Apple são detidas por empresas de investimento institucionais, com o Grupo Vanguard, Pedra Preta, e a Berkshire Hathaway liderando o caminho.

p (Fontes:8 - Apex, 10 - Yahoo! Finança)

Quantas pessoas possuem ações da Tesla?

p Porcentagem de americanos que possuem ações da Tesla (TSLA) por geração:

• 11,6% dos investidores da Geração Z
• 13,2% dos investidores millennials
• 13,5% dos investidores da Geração X
• 9,1% dos investidores baby boomers

p A Tesla está entre as duas principais ações detidas por todas as gerações de investidores.

p Elon Musk possui 21% das ações da Tesla, mas mais da metade de suas ações estão amarradas como garantia para empréstimos.

p 41,36% das ações da Tesla são propriedade de empresas de investimento institucional, liderado por Vanguard e Blackrock.

p (Fontes:8 - Apex, 11 - Forbes Billionaires, 10 - Yahoo! Finança)

Quantas pessoas possuem ações da Disney?

p Porcentagem de americanos que possuem ações da Disney (DIS) por geração:

• 2,0% dos investidores da Geração Z
• 1,5% dos investidores millenial
• 1,3% dos investidores da Geração X
• 1,1% dos investidores baby boomers

p As empresas institucionais possuem 66,46% das ações da Disney 1,82 bilhões, e mais uma vez, Vanguard e Blackrock são os dois maiores investidores.

p (Fontes:8 - Apex, 10 - Yahoo! Finança)

Quantas pessoas possuem ações do Walmart?

p Insiders detêm 49,52% das ações do Walmart. Nesse caso, os maiores investidores internos são Walton Enterprises LLC e Walton Family Holdings Trust, Ambos foram criados para ajudar a família Walton a administrar sua participação no Walmart.

p 31,50% dos 2,79 bilhões de ações do Walmart são de propriedade de instituições, com Vanguard e Blackrock liderando o caminho.

p O Walmart não entrou em nossa lista das 20 principais ações de nenhuma de nossas quatro gerações.

p (Fonte:10 - Yahoo! Finanças)

Quantas pessoas possuem criptomoeda?

• O número de usuários globais de criptomoeda atingiu 221 milhões em junho de 2021.
• O número de usuários de criptomoedas mais que dobrou de 106 milhões em janeiro de 2021 para 221 milhões em junho de 2021.

p (Fonte:12 - Crypto.com)

A criptomoeda global está crescendo, enquanto a participação do Bitcoin está diminuindo

p Desde janeiro de 2021, A participação do Bitcoin nos usuários de criptomoedas caiu de 67% para 51%.

p A Ethereum passou de 13% para 20% de participação no mercado.

p Altcoins como Dogecoin cresceram em participação de mercado de 20% em janeiro de 2021 para 38% em junho.

p (Fonte:12 - Crypto.com)

O interesse pela criptomoeda está aumentando e o ceticismo está diminuindo

p A Gallup pesquisou investidores dos EUA (definido como um adulto com US $ 10, 000 ou mais investidos em ações, títulos, ou fundos mútuos) em junho de 2021 e descobriu que o interesse no Bitcoin havia crescido e o ceticismo havia diminuído.

p A pesquisa Gallup descobriu que 6% dos investidores americanos possuíam Bitcoin, de 2% em maio de 2018. Outros 2% disseram que planejam comprar Bitcoin em um futuro próximo. 34% ficaram intrigados com o Bitcoin, mas não planejavam comprá-lo em breve, de 26% em 2018.

p 62% dos entrevistados com idades entre 18 e 49 já ouviram falar do Bitcoin, de 48% três anos antes. Mais importante, esses 62% tinham algum conhecimento de como o Bitcoin funcionava.

p Os investidores americanos como um grupo não foram completamente conquistados, já que 60% consideraram que o Bitcoin ainda era "muito arriscado". Contudo, isso caiu significativamente em relação aos 75% em 2018 que pensavam a mesma coisa.

p Sem surpresa, os investidores mais jovens se aqueceram mais rápido, com apenas 47% do grupo de 18 a 49 rotulando Bitcoin como "muito arriscado". Essa foi uma melhoria de 24 pontos em relação a 2018, pois 71% dessa faixa etária deu ao Bitcoin o rótulo de "muito arriscado" na época.

p (Fonte:13 - Gallup - Bitcoin)

Quantas pessoas têm contas de aposentadoria?

• 50,6% das famílias americanas têm pelo menos uma conta de aposentadoria.
• O saldo médio da conta de aposentadoria é $ 65, 000, e o saldo médio da conta de aposentadoria é $ 255, 130

p (Fonte:5 - Federal Reserve)

O acesso ao plano de aposentadoria é importante

p 84% dos trabalhadores com acesso a uma conta de aposentadoria relatam economia para a aposentadoria, enquanto apenas 18% das pessoas sem plano economizaram para a aposentadoria.

p 39% dos trabalhadores com plano de aposentadoria têm economias e investimentos (excluindo residência principal) totalizando mais de US $ 250, 000, enquanto menos de 2% dos trabalhadores sem plano de aposentadoria têm economias e investimentos acima de US $ 250, 000

p Menos de 12% dos trabalhadores com plano de aposentadoria economizaram menos de $ 10, 000, ainda 65% dos trabalhadores sem um plano economizaram menos de $ 10, 000

p (Fonte:14 - EBRI)

O acesso e a participação na conta de aposentadoria variam de acordo com a raça

p 68% das famílias brancas em idade produtiva (menores de 55 anos) têm acesso a planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador, o que é 12 pontos a mais do que 56% das famílias negras em idade produtiva que têm acesso e 24 pontos a mais do que 44% das famílias hispânicas que têm acesso ao plano de aposentadoria.

p 90% das famílias brancas que têm acesso participam de seu plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador, enquanto 80% das famílias negras e 75% das famílias hispânicas participam.

p Essas taxas de participação diferentes por raça e etnia aumentam ainda mais a lacuna entre aqueles que se beneficiam de um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador e aqueles que não o fazem. Em última análise, 60% das famílias brancas, 45% das famílias negras, e 34% das famílias hispânicas participam desses planos.

p (Fonte:3 - Boletim do Federal Reserve)

p * As contas de aposentadoria incluem contas de aposentadoria individuais (IRAs), que não dependem de um empregador, e planos patrocinados pelo empregador, como 401 (k) se pensões tradicionais. O Federal Reserve não inclui pensões tradicionais (planos de benefícios definidos) ou Segurança Social em seus cálculos de aposentadoria de pesquisa, pois o valor das contas irá variar de acordo com a renda futura e anos de trabalho. “Plano patrocinado pelo empregador” refere-se a um plano de contribuição definida como o 401 (k) ou um plano de benefício definido como uma pensão tradicional.

Como a propriedade das ações mudou de ano para ano

• 52,6% das famílias americanas possuíam ações em 2019, um pouco acima de 51,9% em 2016, de acordo com o Federal Reserve.
• A posse de ações foi maior em 2001 e 2007, com 53% das famílias americanas possuindo algum estoque. Isso caiu para 49% em 2013 como resultado da Grande Recessão.
• 31,9% das famílias possuíam ações em 1989. A porcentagem de americanos que possuem ações por ano aumentou continuamente de 1989 para 37% em 1992, 40% em 1995, 49% em 1998, para mais da metade de todas as famílias, 53%, possuir ações em 2001.
• Um forte aumento nas participações indiretas, como por meio de uma conta de aposentadoria ou fundo mútuo, é responsável pela maior parte do aumento da participação das famílias dos EUA no mercado de ações desde 1989.
• A detenção direta de estoques permaneceu relativamente estável de 1989 a 2019, variando de 14% a 21% das famílias detentoras de estoques diretamente, com a maioria dos anos agrupados em torno de 15%.
• As inovações e novos produtos financeiros do IRS ajudaram os americanos a aprender como investir dinheiro e reduziram a barreira de entrada para muitos durante o período de crescimento de 1989 a 2001.
• Novas opções de investimento incluem contribuições automáticas para planos 401 (k) do salário de um funcionário, o surgimento de fundos negociados em bolsa de baixo custo (ETFs) em 1993, e a criação de Roth IRAs em 1998, permitindo a renda isenta de impostos na aposentadoria.

p (Fontes:5 - Federal Reserve, 15 - Yahoo! Finança, 16 - Forbes)

Renda média dos investidores americanos

• 89% dos americanos ganham $ 100, 000 ou mais ações próprias.
• 63% das pessoas de renda média que ganham US $ 40, 000 a $ 99, 999 ações próprias por ano.
• 24% daqueles que ganham menos de $ 40, 000 ações próprias.
• Os 20% mais ricos americanos têm uma renda anual de US $ 127, 300 ou mais e detém 87% de todas as ações corporativas e fundos mútuos equivalentes a $ 32,45 trilhões.

p (Fontes:1 - Gallup, 3 - Boletim do Federal Reserve, 4 - Federal Reserve)

Resultado

p O S&P 500 retornou 16% para os investidores em 2020. Esta foi uma boa notícia para aqueles com uma participação no mercado de ações, mas para quase metade das famílias dos EUA, esses ganhos potenciais os perderam completamente. Entender quais ações os americanos possuem e quais não são é fundamental para reduzir as barreiras à propriedade de ações e aumentar o acesso à segurança financeira.

p A boa notícia é que muito do crescimento da propriedade de ações nos EUA desde 1989 pode ser parcialmente atribuído a ofertas financeiras facilmente acessíveis, como ETFs e Roth IRAs.