Brokers interativos vs. TradeStation:o que é melhor para você?

Interactive Brokers e TradeStation são duas das corretoras online mais populares, e ambos visam ativos, mais negociadores de alto volume do que a maioria dos jogadores online tradicionais. Mas cada um também oferece uma série de recursos que podem atrair investidores mais novos ou intermediários, incluindo preços baixos, uma ampla gama de títulos negociáveis ​​e plataformas de negociação de alta potência.

Portanto, Interactive Brokers e TradeStation fornecem muitos recursos atraentes - vamos dividi-los comparando-os entre os cinco principais fatores que importam para os investidores.

Preços

Brokers interativos e TradeStation têm dois níveis principais de preços, cada um dos quais pode atrair um grupo diferente de clientes, também.

A Interactive Brokers oferece dois planos principais:

• Pró: O plano original do corretor oferece negociações de ações e ETF a um mínimo de $ 1, mas isso é o mínimo. O corretor cobra meio centavo por ação, então, quando sua negociação ultrapassar 200 ações, você vai ultrapassar esse mínimo. Por exemplo, uma troca de 1, 000 ações podem custar $ 5.
• Leve: Este plano de baixo custo permite que você faça negociações ilimitadas com ações e ETFs sem nenhum custo. Contudo, você não desfrutará das taxas de margem mais baixas do corretor neste plano (mais abaixo).

Os dois planos principais da TradeStation são configurados da seguinte forma:

• TS SELECT: Este plano permite negociar ações e ETFs sem comissão e opções por $ 0,60 por contrato. Você também terá acesso gratuito ao TradeStation Desktop. Este plano requer $ 2, Depósito mínimo de 000.
• TS GO: Este plano permite negociar ações e ETFs sem comissão e opções por US $ 0,50 por contrato. Contudo, você pagará uma sobretaxa substancial para cada negociação com o TradeStation Desktop, embora você ainda tenha acesso a plataformas de negociação gratuitas. Este plano não possui depósito mínimo.

Opções

Quanto às negociações de opções, Interactive Brokers oferece preço padrão de $ 0,65 por contrato, com um mínimo de $ 1. Negocie mais de 10, 000 contratos por mês? Você terá o preço padrão de US $ 0,50 por contrato, e os preços caem para até US $ 0,15 por contrato para negociar mais de 100, 000 contratos.

O TradeStation cobra US $ 0,50 ou US $ 0,60 por contrato, dependendo de qual plano você está usando. A linha de base de US $ 0,50 é o menor preço sem desconto do setor, excluindo corretores gratuitos, como Webull e Robinhood.

Borda: Para comissões de estoque e ETF, esses corretores são pescoço e pescoço. Você pode escolher um plano sem comissão com qualquer um dos corretores e começar - e isso provavelmente é o suficiente para a maioria dos investidores. Para opções, O TradeStation parece ser a melhor escolha devido ao seu preço padrão mais baixo se você estiver negociando dezenas ou até centenas de contratos por mês. Mas os traders verdadeiramente ativos provavelmente preferirão as comissões substancialmente reduzidas da Interactive em volumes maiores.

Empréstimos de margem

Como a Interactive Brokers e a TradeStation se comparam em suas taxas de empréstimos de margem?

Brokers interativos

Montante do empréstimo Taxa de margem 0 - $ 100, 0001,59 por cento (taxa de referência + 1,5 por cento) $ 100, 000 - $ 1 milhão1,09 por cento (taxa de referência + 1 por cento) $ 1 milhão - $ 3 milhões0,75 por cento (taxa de referência + 0,5 por cento *) $ 3 milhões - $ 200 milhões0,75 por cento (taxa de referência + 0,3 por cento *) $ 200+ milhões0. 75 por cento (taxa de referência + 0,3 por cento *)

* O corretor estabelece um piso para essas taxas em 0,75%.

A Interactive Brokers tem taxas de margem que flutuam com base na taxa de referência. Em abril de 2021, a maior taxa cobrada é 1,59 por cento (para saldos de margem inferiores a $ 100, 000), e então diminui para 1,09 por cento e assim por diante, à medida que o montante do empréstimo de margem aumenta.

As taxas dos corretores interativos são escalonadas, o que significa que independentemente de quanto você pede emprestado, você ainda pagará a taxa em cada nível. Por exemplo, se você pegar $ 200 emprestados, 000, você paga a taxa básica para os primeiros $ 100, 000 (a referência mais 1,5 por cento). Então, pelos próximos $ 100, 000, você paga a taxa para esse nível (a taxa de referência mais 1 por cento), até US $ 1 milhão em empréstimos, e assim por diante.

TradeStation

Montante do empréstimo Taxa de margem 0 - $ 49, 9999,5 por cento $ 50, 000 - $ 499, 9998,75 por cento $ 500, 000 - $ 1, 999, 9995,5 por cento $ 2 + milhões 3,5 por cento

As taxas da TradeStation estão sujeitas a ajustes se as taxas de juros globais flutuarem.

Borda: A Interactive Brokers é a clara vencedora aqui, com taxas mais baixas, mesmo para empréstimos de margem mais modesta. Conforme você pega mais emprestado, a taxa diminui ainda mais. Na verdade, As taxas de juros dos EUA estão tão baixas (e devem permanecer baixas por algum tempo) que a Interactive Brokers tem que colocar um piso em suas taxas mais baixas em 0,75 por cento. De outra forma, as taxas de margem seriam ainda mais baixas.

Títulos negociáveis

Tanto a TradeStation quanto a Interactive Brokers oferecem a mais ampla variedade de títulos negociáveis ​​do setor. Na verdade, cada um oferece pelo menos um tipo que não é oferecido pelo outro. Veja como eles se comparam:

Segurança negociável Brokers interativos TradeStation Estoque Sim SimSimETFs Sim SimOpções Sim SimBonds Sim SimSim Fundos mútuos Sim SimFuturos Sim SimForex Sim — Criptomoeda — SimMetais Sim—

Brokers interativos e TradeStation estão empatados quando se trata de todas as categorias principais (ações, ETFs, títulos, opções e fundos mútuos). Quando se trata de títulos mais avançados, há alguma diferenciação, Contudo, com cada um trazendo algo diferente para a mesa. Interactive Brokers traz forex e metais, enquanto a TradeStation oferece negociação em cinco criptomoedas.

Borda: Perto demais para ligar, a menos que você precise de um dos tipos de negociação avançados. Se você precisa de negociação de criptografia, então TradeStation recebe o aceno. Ou se você precisar de forex e metais, em seguida, Brokers interativos.

Plataformas e ferramentas de negociação

Um grande atrativo para traders mais ativos podem ser as plataformas e ferramentas de negociação dos corretores, e ambos os corretores têm várias ofertas nessas áreas, incluindo a web, plataformas de desktop e móveis.

A Interactive Brokers tem várias maneiras de negociar, mas destaca sua estação de trabalho Trader. É uma plataforma de desktop com recursos completos que oferece monitoramento em tempo real, dados de mercado, gráficos personalizáveis ​​e streaming de notícias e permite que você negocie em mais de 100 mercados. Você obterá ferramentas para análise de opções, e pode reduzir para a plataforma WebTrader legada ou negociar a partir do portal do cliente.

Uma adição recente ao pacote de ferramentas da Interactive Brokers é um sistema de pontuação detalhado para ESG (ambiental, fatores sociais e de governança). Ele pontua as empresas em uma série de áreas granulares (como emissões ou direitos humanos), e fornece uma pontuação para cada categoria ESG e geral. Você pode comparar empresas rapidamente com um gráfico fácil de usar.

TradeStation reúne uma plataforma baseada na web e sua plataforma principal, TradeStation Desktop. Este último traz mais de 10 tipos de gráficos com dezenas de indicadores técnicos, ou você pode criar o seu próprio. Você terá décadas de dados históricos, também. Se esta opção parecer atraente, você provavelmente precisará optar pelo plano de preços TS SELECT do corretor, Contudo.

TradeStation traz uma série de ferramentas, incluindo OptionsStation Pro, para analisar e executar negociações de opções, e Portfólio Maestro, que analisa seu portfólio para reduzir a superexposição a riscos em todas as suas participações. Você obtém uma ferramenta de back-teste, profundidade do mercado, listas de observação e assim por diante.

Borda: Ambos os corretores oferecem uma tonelada de ferramentas e plataformas de negociação sólidas, então quem ganha pode depender muito mais de suas necessidades ou do que você se sente confortável em usar do que do que o corretor oferece. E para investidores mais novos, não desanime com as plataformas e ferramentas complexas. Você ainda terá acesso à entrada simplificada de pedidos que coloca seu pedido no mercado sem toda a análise.

Taxas de conta

Ambos Interactive Brokers e TradeStation cobram mais taxas do que alguns dos corretores mais bem avaliados do Bankrate (como Fidelity), mas, em certos casos, você pode pular essas taxas com algumas ações simples.

O Interactive Brokers Pro exige que você gere pelo menos $ 10 em comissões a cada mês, se sua conta for inferior a $ 100, 000. Se você não fizer isso, então você será cobrado pela diferença, até $ 10 por mês. Se sua conta for inferior a $ 2, 000, então, seu mínimo mensal é de $ 20. Mas se você tiver mais de $ 100, 000 patrimônio em sua conta, você não terá um mínimo mensal. Contudo, se você estiver usando a plataforma Lite, nenhuma taxa de atividade será cobrada de você.

Entre as principais taxas de contas, A Interactive Brokers não cobra uma taxa de transferência para transferências ACATS, que normalmente gira em torno de US $ 75 em outras corretoras.

A TradeStation cobra uma taxa de inatividade de $ 50 por ano, embora você possa evitá-lo facilmente se tiver um saldo médio de mais de $ 2, 000 ou ter colocado cinco ou mais negócios em um período de 12 meses.

Mas tome cuidado com as outras taxas do TradeStation. O corretor cobra US $ 35 por ano para um IRA e irá prender você por um adicional de US $ 50 para encerrar um IRA. Mais, ele atinge você por uma das taxas de transferência mais altas do setor, US $ 125.

Borda: Corretores interativos. Mas essa corrida está mais perto do que parece ao comparar a plataforma Pro da Interactive com a TradeStation. Se você tiver mais de $ 100, 000 em sua conta, A Interactive Brokers é provavelmente a vencedora, já que você pode pular as taxas do TradeStation. Mas contas menores podem preferir TradeStation se não estiverem negociando com frequência ou se tiverem um IRA lá. Tudo isso dito, A plataforma Lite da Interactive permite que você evite as taxas de atividade do corretor e negocie de graça, também.

Resultado

Embora a Interactive Brokers ofereça muito, o mesmo acontece com o TradeStation, especialmente em algumas áreas, como negociação de criptomoeda. Se você quiser negociar criptografia sem entrar no mercado de futuros, então você vai querer recorrer ao TradeStation (ou outro corretor que o ofereça). Mas se as taxas de margem baixas realmente impulsionam seus resultados financeiros, então, talvez a Interactive Brokers seja a sua escolha.

Portanto, o que é melhor para você depende não apenas do corretor, mas também de quais são suas necessidades específicas. Se você está procurando bons corretores gerais com um pouco mais de pesquisa, educação e uma reputação de atendimento ao cliente, você também deve considerar Fidelity e Charles Schwab.