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7 ETFs temáticos populares:Veja como investir em algumas das tendências mais recentes

p Fundos temáticos negociados em bolsa, ou ETFs, permitem que você invista em uma série das tendências e setores mais importantes - de blockchain a computação em nuvem, e energia limpa para a segurança cibernética. ETFs temáticos são uma maneira fácil de jogar uma tendência em vez de tentar escolher um vencedor, permitindo que você pegue a onda que está carregando todo o setor.

p Aqui estão alguns ETFs temáticos nas indústrias mais quentes do mercado, incluindo o quão grandes eles são, suas maiores posições e quanto custarão para você possuir.

Como funciona um ETF temático

p Embora os ETFs tenham começado como uma forma barata de investir no Índice Standard &Poor’s 500, eles são agora uma maneira de comprar fatias de qualquer "exposição" que você deseja. Procurando por um país específico, indústria ou estilo de investimento? É bem provável que haja um ETF fazendo o que você procura. Por exemplo, novos ETFs temáticos proporcionam a você uma fatia dos setores em alta.

p Os ETFs temáticos permitem que os investidores que não desejam fazer todo o trabalho analítico em empresas individuais simplesmente comprem o setor ou a tendência. Então, se você vê o potencial da computação em nuvem, você pode comprar o ETF e obter uma seção transversal diversificada do setor com baixo custo e aborrecimento.

p A maioria dos ETFs funciona replicando um índice específico ponderado de ações, e ETFs temáticos geralmente não são diferentes. Eles vão comprar qualquer ação que esteja no índice e ponderá-la de acordo com a carteira. Ao comprar uma ação do ETF, você está comprando uma participação em todas as empresas do fundo, ganhando rápida exposição ao tema e uma estreita diversificação entre as empresas lá.

p Por esse privilégio, você pagará ao gestor do fundo um índice de despesas. Essa é uma taxa de administração medida como uma porcentagem do dinheiro que você investiu no fundo. Embora o custo seja cotado a uma taxa anual, a taxa é deduzida quase indetectavelmente a cada dia do valor do fundo.

p Os ETFs temáticos são um pouco mais caros do que alguns dos ETFs de índice mais populares, como os baseados no S&P 500. As taxas sobre esses fundos populares podem chegar a menos de 0,1% ao ano. Em outras palavras, você vai pagar $ 10 para cada $ 10, 000 você investiu no fundo.

p Embora as taxas temáticas de ETF possam ser mais caras do que esses fundos baratos, eles estão amplamente alinhados com a proporção média de despesas. Normalmente eles cobram algo entre 0,5 e 0,75 por cento, o que significa que, no final das contas, você gastará entre US $ 50 e US $ 75 por ano para cada US $ 10, 000 investidos.

p Se houver uma desvantagem, o fundo pode ser seriamente prejudicado se algo atingir o setor ou os investidores decidirem que não gostam, e a diversificação estreita de um ETF temático não ajudará a reduzir esse risco.

p Esses ETFs costumam ter símbolos lúdicos indicando o que são. Por exemplo, o símbolo para o fundo de computação em nuvem é SKYY.

7 ETFs temáticos populares

p Abaixo estão sete fundos populares que investem em alguns dos setores mais quentes do mercado.

1. First Trust Cloud Computing ETF (SKYY)

p Este índice ETF investe em empresas que ganham dinheiro com computação em nuvem, um setor do mercado que fornece serviços sob demanda via internet, como armazenamento de dados ou poder de computação. O ETF obteve um retorno anualizado de 27 por cento nos últimos cinco anos, em 31 de março, 2021. O fundo limita o tamanho da posição de cada ação a 4,5% dos ativos totais.

p Cinco principais participações: Oráculo, VMWare, Alfabeto, Tecnologia Rackspace, Arista Networks

p Ativos líquidos: $ 6,0 bilhões (em 4 de maio, 2021)

p Taxa de despesas: 0,60 por cento

2. ARK Innovation ETF (ARKK)

p Este ETF gerido ativamente investe no que o gestor do fundo chama de inovação disruptiva, novos produtos ou serviços que podem mudar drasticamente a forma como o mundo funciona. Os investimentos incluem ações genômicas, tecnologias de energia e automação, infraestrutura e serviços compartilhados, bem como inovadores em fintech. Ao longo dos cinco anos até 31 de março, 2021, as ações retornaram mais de 46% ao ano para os investidores.

p Cinco principais participações: Tesla, Teladoc Health, Quadrado, Roku, Shopify

p Ativos líquidos: $ 22,3 bilhões (em 31 de março, 2021)

p Taxa de despesas: 0,75 por cento

3. Global X Robotics &Artificial Intelligence ETF (BOTZ)

p Este índice ETF investe em empresas que poderiam se beneficiar da proliferação da robótica e da inteligência artificial, incluindo produtos como robôs industriais e automação, bem como direção autônoma. O fundo acompanha o Indxx Global Robotics &Artificial Intelligence Index. Em 31 de março, 2021, o ETF retornou cerca de 20 por cento ao ano desde seu início em setembro de 2016.

p Cinco principais participações: Nvidia, ABB, Cirúrgica intuitiva, Fanuc, Keyence

p Ativos líquidos: $ 2,5 bilhões (em 4 de maio, 2021)

p Taxa de despesas: 0,68 por cento

4. First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF (CIBR)

p O símbolo deste fundo indica em que ele investe - empresas de cibersegurança - e acompanha o índice Nasdaq CTA Cybersecurity. Mais especificamente, possui empresas de segurança cibernética nos setores de tecnologia e industrial, incluindo aqueles que protegem redes, computadores e dispositivos móveis. Em 31 de março, 2021, o fundo retornou cerca de 20% ao ano nos últimos cinco anos.

p Cinco principais participações: CrowdStrike, Splunk, Accenture, Zscaler, Cisco Systems

p Ativos líquidos: $ 3,6 bilhões (em 4 de maio, 2021)

p Taxa de despesas: 0,60 por cento

5. iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

p Este fundo é patrocinado pela BlackRock, uma das maiores empresas de fundos do mundo, e acompanha um índice de empresas globais de energia limpa, incluindo aqueles envolvidos com energia solar, vento e outras fontes renováveis. Em 31 de março, 2021, o fundo retornou 23,7% ao ano nos cinco anos anteriores.

p Cinco principais participações: Vestas Wind Systems, Orsted, Enphase Energy, Xcel Energy, Iberdola

p Ativos líquidos: $ 5,5 bilhões (em 4 de maio, 2021)

p Taxa de despesas: 0,46 por cento

6. ARK Genomic Revolution ETF (ARKG)

p A tecnologia médica é uma das indústrias mais interessantes, e este fundo gerido ativamente está procurando por aquelas empresas que podem estender e melhorar a vida humana por meio de avanços tecnológicos e científicos, e incluem aqueles que trabalham com edição de genes, células-tronco e terapêuticas direcionadas. Em 31 de março, 2021, o fundo retornou mais de 40% ao ano aos investidores nos cinco anos anteriores.

p Cinco principais participações: Teladoc Health, Regeneron Pharmaceuticals, Ciências Exatas, Vertex Pharmaceuticals, Novartis

p Ativos líquidos: $ 9,4 bilhões (em 31 de março, 2021)

p Taxa de despesas: 0,75 por cento

7. Amplificar ETF de Compartilhamento de Dados Transformacionais (BLOK)

p Como o nome sugere, este ETF gerenciado ativamente investe em empresas que desenvolvem e usam tecnologias de blockchain, o processo por trás da criptomoeda, como Bitcoin. O fundo é relativamente novo, tendo sido fundada em janeiro de 2018, e por isso também é relativamente pequeno. A partir de 4 de maio, 2021, o fundo retornou mais de 36 por cento ao ano, incluindo 199 por cento no ano passado.

p Cinco principais participações: Microestratégia, Quadrado, PayPal, Voyager Digital, Marathon Digital Holdings

p Ativos líquidos: $ 1,3 bilhão (em 4 de maio, 2021)

p Taxa de despesas: 0,71 por cento

Prós e contras do investimento temático

p ETFs temáticos são populares por uma série de razões, mas também têm algumas desvantagens. Aqui estão alguns dos prós e contras mais importantes dessa abordagem.

Profissionais de investimento temático

  • Flexibilidade - Os ETFs temáticos oferecem aos investidores uma maneira de investir em uma “fatia” do mercado de forma rápida e, em seguida, vendê-la com a mesma facilidade se eles acharem que a oportunidade se esgotou.
  • Diversificação - ETFs temáticos podem oferecer diversificação estreita (todas as empresas em um determinado setor) ou diversificação mais ampla (empresas em todos os setores), mas de qualquer forma eles colocam seus ovos em mais de uma cesta, reduzindo seu risco.
  • Facilidade - Em vez de precisar pesquisar e comprar várias ações, você pode saber menos sobre as empresas individualmente e entrar e sair do mercado com uma única transação.
  • Baixo custo - Você pagará uma taxa para a empresa de fundos que administra o ETF, mas muitas vezes não é tão caro para a diversificação e experiência oferecida pelo gerente.

Contras do investimento temático

  • Risco mais alto do que fundos mais diversificados - Um ETF temático pode estar exposto a certos riscos - como múltiplos decrescentes em ações de crescimento ou riscos de setores específicos - que os tornam mais arriscados do que fundos mais amplamente diversificados, como um fundo de índice S&P 500.
  • Volatilidade - Maior risco pode se traduzir em maior volatilidade, tanto no lado positivo quanto no lado negativo, especialmente para fundos estreitamente diversificados.
  • Pode ser necessário gerenciar mais ativamente - Se você está tentando usar ETFs temáticos para jogar uma tendência quente, você pode querer gerenciá-los ativamente mais do que faria para um fundo de índice amplamente diversificado típico, como o S&P 500, onde o investimento passivo é uma abordagem melhor.

Resultado

p De baixos custos a diversificação instantânea e a capacidade de investir em um setor quente com um clique, Os ETFs oferecem muitos benefícios aos investidores. Contudo, conforme você investe nesses fundos, preste atenção às suas participações, porque alguns fundos nem sempre possuirão o que seu nome indica. Você deseja obter o que está pagando e não um fundo caro com as mesmas ações que qualquer outro fundo.