Os melhores ETFs de dividendos e como investir neles

Para empresas públicas, uma das maneiras mais simples de comunicar estabilidade financeira aos acionistas é por meio do pagamento de dividendos em dinheiro. As empresas mais estabelecidas costumam compartilhar uma parte de seus lucros com os investidores, recompensando-os com dividendos em dinheiro. Para investidores, os dividendos fornecem um fluxo constante de renda passiva.

Possuir empresas que pagam dividendos por meio de fundos negociados em bolsa (ETFs) pode ser altamente eficiente. Um ETF de dividendos é um fundo que investe exclusivamente em empresas pagadoras de dividendos. Os gestores de fundos selecionam essas empresas com base em atributos específicos, como tamanho, indústria, região geográfica, e histórico de dividendos. Próximo, eles os agrupam em uma cesta de participações que representam uma categoria de investimento, como "aristocratas de dividendos".

Depois de selecionar um estilo de investimento em dividendos, todas as participações nesse ETF terão um perfil semelhante.

Por exemplo, suponha que você escolha um fundo que investe apenas em empresas de grande capitalização com histórico de pagamento consistente de dividendos. Nesse caso, um gestor de fundo não pode se desviar dessa estratégia de investimento. Este princípio é importante porque o estilo de investimento que você escolher determinará os vários graus de risco e os retornos potenciais.

Para investidores de varejo, Os ETFs são convenientes porque fornecem diversificação instantânea a um custo baixo. Este benefício adicional torna os ETFs de dividendos atraentes para os participantes do mercado, especialmente quando a escolha de ações requer um certo nível de conhecimento de investimento.

Principais dividendos ETFs

Abaixo estão alguns dos ETFs de dividendos mais amplamente mantidos no mercado. (Dados de 1º de setembro, 2021)

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

O VIG acompanha o desempenho do NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select Index. A estratégia de investimento se concentra no crescimento de dividendos, selecionar empresas que aumentaram consistentemente os pagamentos de dividendos por pelo menos uma década.

Rendimento de dividendos do fundo: 1,6 por cento

Principais participações: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM), e Johnson &Johnson (JNJ)

Taxa de despesas: 0,06 por cento

Activos sob gestão: ~ $ 75 bilhões

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

O VYM acompanha o desempenho do índice FTSE High Dividend Yield. O índice seleciona empresas pagadoras de dividendos de alto rendimento com sede nos EUA, excluindo REITs (fundos de investimento imobiliário).

Rendimento de dividendos do fundo: 2,8 por cento

Principais participações: JPMorgan Chase (JPM), Johnson &Johnson e Home Depot (HD)

Taxa de despesas: 0,06 por cento

Activos sob gestão: ~ $ 49 bilhões

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

SDY acompanha o desempenho do Índice S&P High Yield Dividend Aristocrats. As telas de índice para empresas que aumentaram consistentemente os pagamentos de dividendos por pelo menos 20 anos consecutivos.

Rendimento de dividendos do fundo: 2,6 por cento

Principais participações: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) e Chevron (CVX)

Taxa de despesas: 0,35 por cento

Activos sob gestão: ~ $ 20 bilhões

iShares Select Dividend ETF (DVY)

DVY acompanha o desempenho do Dow Jones Select Dividend Index. O índice seleciona empresas com alto rendimento de dividendos - cerca de 100 delas - com sede nos Estados Unidos.

Rendimento de dividendos do fundo: 3,1 por cento

Principais participações: Grupo Altria (MO), ONEOK (OKE), e AT&T (T)

Taxa de despesas: 0,38 por cento

Activos sob gestão: ~ $ 18 bilhões

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)

NOBL acompanha o desempenho do Índice S&P 500 Dividend Aristocrats. O índice rastreia nomes de famílias multinacionais com um histórico de aumento de dividendos por pelo menos 25 anos, com alguns deles fazendo isso por mais de 40 anos.

Rendimento de dividendos do fundo: 1,9 por cento

Principais participações: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) e West Pharmaceutical Services (WST)

Taxa de despesas: 0,35 por cento

Activos sob gestão: ~ $ 9 bilhões

Como funcionam os dividendos

Os pagamentos de dividendos são geralmente emitidos para os acionistas a cada trimestre, Apesar, em alguns casos, pode haver dividendos especiais que atuam como um bônus único. Para ter direito a um próximo dividendo, um acionista deve possuir ações de uma empresa até e incluindo o que é conhecido como a data ex-dividendo.

Os investidores prestam atenção especial ao rendimento de dividendos, destacando quanto uma empresa ou fundo paga em relação ao preço de suas ações. Os rendimentos de dividendos são calculados tomando o pagamento anual de dividendos e dividindo-o pelo preço das ações. O rendimento é mostrado como uma porcentagem. Os rendimentos podem ser calculados com base nos pagamentos feitos no último ano ou nos pagamentos previstos para o próximo ano.

Por exemplo, se o pagamento anual de dividendos de uma empresa for $ 4 e o preço das ações for $ 100, você veria um rendimento de dividendos de 4 por cento com uma distribuição trimestral de $ 1.

Para ter certeza, um alto rendimento nem sempre significa uma oportunidade de investimento sólida. De fato, muitos investidores veem os rendimentos mais altos como uma bandeira vermelha, já que as ações de uma empresa podem ter sofrido, fazendo com que os rendimentos aumentem. Ou, possivelmente, uma empresa pode estar tentando atrair investidores com altos rendimentos.

Como uma regra, certifique-se de olhar para o quadro financeiro completo de uma empresa antes de investir. O pagamento de dividendos é apenas a cereja do bolo.

Como investir em ETFs de dividendos

Uma estratégia de dividendos sólida é um componente essencial da carteira de cada investidor. Desde a década de 1930, os dividendos foram responsáveis ​​por 41 por cento dos retornos totais do S&P 500, de acordo com pesquisa da Hartford Funds. E quando os dividendos são reinvestidos, os retornos são ainda maiores, representando 84 por cento dos retornos totais da S&P desde 1970.

Inerentemente, o investimento em dividendos tende a ser menos arriscado. As empresas em posição de emitir pagamentos regulares geralmente têm mais caixa do que aquelas que estão tentando fazer seus negócios crescerem rapidamente. Nomes bem estabelecidos também têm um histórico de aumentar seus pagamentos de dividendos a cada ano e se orgulham de fazê-lo.

Ao escolher ETFs de dividendos, aqui estão quatro etapas a serem consideradas:

• Determine seus objetivos financeiros: O tipo de investimento que você escolhe depende do que você está tentando alcançar. Por exemplo, alguém prestes a se aposentar provavelmente terá uma abordagem mais conservadora para investir. Portanto, sempre deixe seus objetivos financeiros guiarem sua tomada de decisão.
• Fundos de dividendos de pesquisa: Ao selecionar ETFs de dividendos, preste atenção a fatores como histórico de dividendos, rendimento de dividendos, o desempenho do fundo, relações de despesas, melhores participações, e ativos sob gestão. Os investidores podem encontrar essas informações no prospecto de um fundo.
• Descreva o seu mix de ativos: Antes de investir, faça um inventário do que você possui e como deseja alocar seus ativos. Lembrar, a chave é permanecer diversificado.
• Saiba o que você possui: Ao revisar periodicamente seus investimentos, você pode cuidar de suas finanças e fazer os ajustes necessários. Aproveite todos os recursos gratuitos de seu corretor, como uma reunião com um planejador financeiro, e sempre faça perguntas. Em última análise, não existe investimento sem intervenção.

Como qualquer outro investimento, Os ETFs de dividendos são suscetíveis a perdas. A magnitude das perdas potenciais está ligada ao nível de risco contido na carteira. Portanto, um fundo que investe pesadamente em ativos potencialmente mais arriscados, como empresas em mercados emergentes, terá um perfil de risco muito diferente de um fundo que investe em empresas estabelecidas, nomes testados e comprovados. Fatores macroeconômicos, como o ambiente da taxa de juros, também influenciam.

Dependendo do tipo de conta de investimento que você possui, as distribuições de dividendos são tributadas como receita regular ou a uma taxa reduzida sob considerações especiais. Essas regras se aplicam apenas a participações fora de contas com vantagens fiscais, como um 401 (k) ou um IRA.

A história mostra que os dividendos têm sido uma fonte significativa de receita para os investidores. Quando os pagamentos de dividendos consistentes e os valores crescentes das ações são combinados, eles podem ser uma ferramenta poderosa de construção de riqueza.