Melhores fundos de índice total do mercado de ações

Os fundos de índice ganharam enorme popularidade com os investidores nas últimas décadas como uma forma econômica de obter acesso a carteiras altamente diversificadas. Por meio de fundos mútuos e ETFs, Os fundos de índice de mercado total permitem que os investidores comprem uma cesta de ações que acompanha um índice focado no mercado de ações geral dos EUA. Eles podem ser uma ótima maneira para os investidores se beneficiarem do crescimento econômico de um país sem ter que selecionar em quais empresas investir.

Aqui está o que mais você deve saber sobre fundos de índice de mercado total e algumas opções a serem consideradas.

O que é um fundo de índice total do mercado de ações?

Um fundo de índice de mercado total é um fundo mútuo ou ETF que rastreia um índice focado em praticamente todo o mercado de ações de um país ou região. Muitas pessoas estão familiarizadas com fundos de índice que rastreiam índices populares, como o S&P 500 ou o Dow Jones Industrial Average, mas esses fundos detêm empresas com grande capitalização de mercado e excluem empresas de pequeno e médio porte. Os fundos de mercado total detêm empresas em todo o espectro de capitalização de mercado e permitem que os investidores obtenham o retorno do mercado de ações em geral.

A maioria dos fundos de índice de mercado total é ponderada pela capitalização de mercado, então os fundos ainda terão uma grande exposição às maiores empresas dos EUA, como a Amazon, Apple e Microsoft. Mas os fundos também possuirão empresas de pequena capitalização, que podem ter mais espaço para crescer e, potencialmente, obter retornos mais elevados do que suas contrapartes de grande capitalização.

Os fundos de índice de mercado total normalmente vêm com taxas muito baixas, permitindo que mais retorno caia para os investidores dos fundos. Esta é uma parte fundamental do investimento em fundos de índice, o que permite que os investidores obtenham o retorno do mercado sem a necessidade de um profundo conhecimento financeiro ou habilidades de seleção de ações. Manter as despesas baixas provou ser uma estratégia de investimento bem-sucedida para muitos.

ETFs de mercado de ações com melhor desempenho

O Bankrate selecionou seus fundos principais com base nos seguintes critérios:

• Fundos dos EUA que aparecem na tela do ETF.com para o mercado total dos EUA
• Fundos entre os melhores desempenhos nos últimos cinco anos
• Desempenho medido em 20 de setembro, 2021 usando os números mais recentes

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Este ETF busca acompanhar o desempenho do CRSP U.S. Total Market Index e investe em grandes, empresas de média e pequena capitalização em todos os estilos de valor e crescimento.

• Desempenho acumulado no ano: 18,4 por cento
• Desempenho histórico (5 anos anuais): 17,9 por cento
• Taxa de despesas: 0,03 por cento

Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB)

O objetivo deste fundo é acompanhar o retorno total do Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index, que inclui empresas em todo o espectro de capitalização de mercado.

• Desempenho acumulado no ano: 18,5 por cento
• Desempenho histórico (5 anos anuais): 17,9 por cento
• Taxa de despesas: 0,03 por cento

iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT)

Este fundo procura acompanhar o desempenho do S&P Total Market Index e atualmente detém mais de 3, 700 títulos.

• Desempenho acumulado no ano: 18,5 por cento
• Desempenho histórico (5 anos anuais): 17,8 por cento
• Taxa de despesas: 0,03 por cento

Portfólio SPDR S&P 1500 Composite Stock Market ETF (SPTM)

Este fundo procura igualar o máximo possível o retorno total do S&P Composite 1500 Index, que representa cerca de 90 por cento do mercado de ações dos EUA investível.

• Desempenho acumulado no ano: 19,2 por cento
• Desempenho histórico (5 anos anuais): 17,6 por cento
• Taxa de despesas: 0,03 por cento

Fundos mútuos do mercado de ações com melhor desempenho

Muitos dos ETFs mencionados acima também são oferecidos na forma de fundos mútuos. Mas tenha em mente que os fundos mútuos normalmente carregam mínimos de investimento de alguns milhares de dólares e só podem ser negociados uma vez por dia no NAV de fechamento do fundo. Do lado positivo, eles podem vir com taxas um pouco mais baixas do que ETFs comparáveis. Abaixo estão alguns fundos mútuos do mercado total a serem considerados.

Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)

O objetivo deste fundo é gerar um retorno que corresponda ao retorno total de uma ampla gama de ações dos EUA, e normalmente tem cerca de 80 por cento de seus ativos investidos em ações incluídas no Dow Jones U.S. Total Stock Market Index.

• Desempenho acumulado no ano: 16,3 por cento
• Desempenho histórico (5 anos anuais): 17,2 por cento
• Taxa de despesas: 0,015 por cento

Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX)

Este fundo visa replicar o retorno total do Wilshire 5000 Total Market Index, que inclui 3, 500 ações e ponderada pelo valor de mercado.

• Desempenho acumulado no ano: 15,8 por cento
• Desempenho histórico (5 anos anuais): 16,4 por cento
• Taxa de despesas: 0,63 por cento

* Observação:dados de desempenho de fundos mútuos em 21 de setembro 2021

Prós e contras de investir em fundos de índice de mercado total

Existem vários benefícios de investir em fundos de índice de mercado total, mas também há alguns pontos negativos a serem considerados. Aqui estão os prós e os contras a considerar:

Profissionais de fundos de índice de mercado total

• Diversificação: Por meio de um segurança, você pode ter um portfólio amplamente diversificado em capitalização de mercado e estilos de investimento.
• Taxas baixas: Esses fundos são relativamente fáceis de encontrar com taxas de despesas muito baixas, o que significa que você provavelmente pagará apenas alguns dólares a cada US $ 10, 000 você investiu.
• Muito pouca pesquisa necessária: Como esses fundos buscam igualar o desempenho de todo o mercado de ações, você não precisará perder tempo pesquisando quais setores ou empresas têm probabilidade de apresentar desempenho superior.
• Ganhe retornos patrimoniais de longo prazo: Ao comprar um fundo de mercado total, você será capaz de obter o retorno de longo prazo do mercado de ações da região, contanto que seja capaz de permanecer investido.
• Adicione rapidamente exposição geográfica: Esses fundos também são uma ótima maneira de adicionar uma nova geografia ao seu portfólio rapidamente e sem muito esforço.

Contras de fundos de índice de mercado total

• O crescimento é limitado: Seus retornos são limitados ao mercado de ações em geral e provavelmente não variam muito, escolhendo diferentes fundos de mercado total.
• Lado negativo da ampla diversificação: Como esses fundos são investidos de maneira tão ampla, você perderá ganhos descomunais quando um determinado segmento do mercado se sair bem. Se as versaletes superam de forma significativa, um fundo de mercado total provavelmente ficará para trás.
• Difícil manter a disciplina: Investir em fundos de índice de mercado total pode ser um pouco enfadonho, mesmo que seja uma forma muito sensata de investir. Às vezes, estratégias enfadonhas podem ser difíceis de seguir, especialmente quando outras áreas apresentam melhor desempenho.

Resultado

Os fundos de índice de mercado total são uma ótima maneira para os investidores acessarem uma carteira amplamente diversificada de ações a um custo muito baixo. Verificou-se que os fundos de índice em geral superam os fundos gerenciados ativamente, em parte devido às suas baixas taxas. Considere fazer de um fundo mútuo de mercado total ou ETF uma parte essencial de seu plano de investimento de longo prazo.