10 melhores fundos para combater a volatilidade

Os fundos mútuos estão sujeitos a riscos de mercado. 2017 teve uma corrida espetacular tanto para ações quanto para fundos mútuos. SENSEX ganhou novos máximos e cruzou barreiras não apenas de 34, 000 níveis, mas também menos esperado 35, 000 níveis.

Contudo, as marés mudaram de direção em 2018. Janeiro viu um aumento constante nos índices de referência SENSEX e NIFTY. Contudo, postar o orçamento de 2018 em 1 de fevereiro a queda começou.

Em um curto espaço de menos de uma semana, o SENSEX caiu mais de 1000 pontos. A incerteza e o medo entre os investidores atingem seu pico. Isso desencadeou uma liquidação em grande escala. A tela das pessoas ficou vermelha mais rápido do que eles podiam imaginar e imaginar.

Essa incerteza e volatilidade do mercado ainda persistem. Os investidores de varejo comuns não têm certeza do que fazer. A pergunta comum nas mentes dos investidores é:como eles lidam com a volatilidade do mercado?

Eles deveriam vender seus investimentos para salvar o que resta de seus investimentos? Ou eles deveriam esperar que o mercado se recuperasse para alcançar os retornos esperados?

VOLATILIDADE DE MERCADO

É importante perceber que a volatilidade dos mercados é tão natural quanto a mudança das estações.

Os investidores comuns devem perceber que os mercados estão fadados a subir e descer. Contudo, o que é importante perceber é que essa mudança é apenas temporária ou de curta duração.

A longo prazo, toda a volatilidade e a irregularidade desaparecem. O que resta é a criação de riqueza para os investidores.

A história diz que os mercados atingiram mínimos, como visto durante a crise financeira global de 2008-09. Mas vamos olhar para os mercados com uma perspectiva de longo prazo, digamos 10 anos.

Dos altos níveis de cerca de 20, 000; o SENSEX caiu para níveis baixos de 8.500. Contudo, apesar das frequentes irregularidades, o mercado tem crescido constantemente. Cruzou não apenas a marca anterior de 20.000. Mas também atingiu novos máximos de 30, 000 e ainda mais.

A aprendizagem com essa tendência nos dados é que os investidores não devem tentar cronometrar o mercado. A longo prazo, o mercado se corrigirá e, a partir daí, dará retorno aos seus investidores.

O investimento disciplinado com a ajuda de ferramentas como o Plano de Investimento Sistemático e o Plano de Transferência Sistemática pode ser uma boa maneira de obter retornos do mercado no longo prazo.

FUNDOS MÚTUOS PARA LIDAR COM VOLATILIDADE

FUNDOS EQUILIBRADOS

Os fundos equilibrados podem ser usados ​​como uma boa medida para lidar com a volatilidade do mercado. Esses fundos investem no componente de dívida e patrimônio do mercado, o que por sua vez ajuda a reduzir a volatilidade da carteira.

Um fundo equilibrado é um fundo que combina um componente de ações, um componente de título e às vezes até um componente do mercado monetário em uma única carteira.

Também são conhecidos como fundos híbridos. Estes são preferidos por investidores que procuram uma mistura de segurança, renda, e modesta valorização do capital.

Estes são basicamente de dois tipos :

• Fundos equilibrados voltados para ações :A maior parte da carteira do fundo consiste em ações, pelo menos 65%, e o resto em dívidas. O objetivo aqui é minimizar o risco do investimento
• Fundos equilibrados orientados para a dívida :A maior parte da carteira do fundo consiste em dívidas e o restante em ações. O objetivo aqui é aumentar o retorno do investimento.

Os fundos balanceados proporcionam segurança aos investidores do mercado.

Recentemente, um novo tipo de fundos equilibrados é lançado e eles estão obtendo enorme popularidade. Eles são chamados fundos de vantagem equilibrada .

A única diferença é que eles usam derivativos para gerenciar a alocação de alocação de ativos na dívida e no patrimônio líquido. Eles também têm mais flexibilidade nas porcentagens de alocação de ativos.

.Novamente, isso pode ser facilmente alcançado usando fundos de arbitragem juntamente com fundos de dívida de longo prazo e ações de grande capitalização.

Ao mudar a alocação entre patrimônio e dívida, os recursos podem ser utilizados de acordo com a situação do mercado. Em momentos de correção do mercado, a dívida torna-se mais preferível e vice-versa.

PRINCIPAIS FUNDOS EQUILIBRADOS

Neste artigo, selecionamos uma lista dos fundos mais equilibrados que os investidores podem escolher para lidar com a volatilidade do mercado e, ao mesmo tempo, garantir bons retornos para seus investimentos.

Aditya Birla SunLife Balanced 95

Fatos:

AUM 13, 595 CrNAV ₹ 747,41 Taxa de Despesa 2,27% Mínimo SIP ₹ 1000 Retorno 1Y13,47% Retorno 3Y9,28% Retorno 5Y17,39%

Análise :

O objetivo de investimento do esquema visa gerar crescimento de capital a longo prazo e renda corrente de uma carteira de ações e títulos de renda fixa.

Com um fundo de mais de $$ 10, 000 crore, este fundo com mais de 30 anos é um dos mais antigos, fundos mais credíveis e mais bem equilibrados.

Este fundo de risco moderadamente alto recebeu uma classificação de 4 estrelas pela Groww.

O rácio de despesas deste fundo é de 2,27%, o que é um pouco superior. Contudo, os retornos deste fundo superam constantemente o índice de referência.

Ativos sob gestão (AUM) deste fundo é de aproximadamente $ 10, 000 crores. Os retornos tendem a diminuir se o tamanho do fundo se tornar excessivamente grande.

Os ativos dos fundos são investidos principalmente em capital, seguido por dívida e algum investimento em dinheiro também. O patrimônio líquido representa cerca de 75% do AUM total, tornando o fundo orientado para o patrimônio líquido.

A grande capitalização constitui a maior parte dos investimentos de capital, carregando mais de 60% do peso.

Companhia Setor HDFC Bank LtdServiços FinanceirosInfosys Ltd.ITICICI Bank Ltd.Serviços FinanceirosITC Ltd.Bens para o consumidorLarsen &Tubro Ltd.Construção 8.13 GOI 22 de junho de 2045Soberano

Entre os setores prioritários para este fundo estão os serviços financeiros, bens de consumo, Pharma, energia e automóvel, entre outros.

Fundo de Vantagens Balanceadas Prudential da ICICI

Fatos:

AUM 24, 228 CrNAV $$ 33,2 Taxa de Despesa 2,23% Mínimo SIP $ 1000 Retorno 1Y12,09% Retorno 3Y9,19% Retorno 5Y14,72%

Análise:

O principal objetivo de investimento do Plano Otimizador de Riqueza no âmbito do esquema é procurar fornecer a valorização do capital e distribuição de renda aos investidores usando estratégias de derivativos de ações, oportunidades de arbitragem e investimentos de capital puro.

Com um tamanho de fundo de mais de $ 20, 000 crores, este fundo de 10 anos tem sido um dos fundos mais bem equilibrados. Este fundo de risco moderado recebeu uma classificação de 4 estrelas da Groww.

O rácio de despesa deste fundo é de 2,23%. Contudo, os retornos deste fundo superam constantemente o índice de referência.

Ativos sob gestão (AUM) deste fundo é de aproximadamente $ 25, 000 crores. Os retornos são geralmente influenciados pelo tamanho do AUM e os retornos tendem a ser menores quando o AUM excede um determinado valor.

Os ativos dos fundos são investidos em ações, dívida, bem como dinheiro em uma proporção de 38%, 24 e 38%, respectivamente. As grandes capitalizações constituem a maior parte dos investimentos de capital.

Companhia Setor HDFC Bank LtdServiços FinanceirosInfosys Ltd.ITICICI Bank Ltd.Serviços FinanceirosMotherson Sumi Systems LtdAutomobileReliance Industries Ltd. (70D) Energia

Entre os setores prioritários para este fundo estão os serviços financeiros, bens de consumo, e automóvel, entre outros.

DSP BlackRock Balanced Fund

Fatos:

AUM $ 6915 CrNAV $ 145,38 Taxa de despesas 2,46% SIP mínimo $ 500 Retorno 1Y14,0% Retorno 3Y10,51% Retorno 5Y16,57%

Análise :

O principal objetivo de investimento deste fundo é procurar gerar uma valorização do capital a longo prazo e rendimento corrente de uma carteira constituída por ações e títulos relacionados com ações, bem como títulos de rendimento fixo.

Com um tamanho de fundo de aproximadamente $ 7, 000 crore, este fundo com mais de 25 anos é um dos fundos equilibrados mais antigos e com melhor desempenho e retornos superiores. Este fundo de risco moderadamente alto recebeu uma classificação de 4 estrelas pela Groww.

O rácio de despesa deste fundo é de 2,46%, o que é um pouco superior ao de outros fundos da mesma categoria. Adicionalmente, os retornos deste fundo superam constantemente o índice de referência.

Os ativos dos fundos são investidos principalmente em capital, seguido por dívida e algum investimento em dinheiro também. O patrimônio líquido constitui um pouco mais de 70% do AUM total, tornando o fundo orientado para o patrimônio líquido.

A grande capitalização constitui a maior parte dos investimentos de capital, carregando mais de 60% do peso, tornando o fundo estável no que diz respeito aos retornos.

Companhia Setor HDFC Bank LtdServiços FinanceirosL &T Ltd.ConstruçãoGAIL India Ltd.EnergiaSBIFserviços FinanceirosShree Cement Ltd.Cimento

Entre os setores prioritários para este fundo estão os serviços financeiros e bens de consumo. Seguido por construção, automóvel, energia e cimento entre outros.

Fundo de poupança regular do Reliance equilibrado

Fatos:

AUM 11, 344 CrNAV $$ 54,85 ​​Taxa de Despesa 1,97% Mínimo SIP $$ 100 Retorno 1Y18,05% Retorno 3Y10,93% Retorno 5Y17,64%

Análise :

O principal objetivo de investimento desta opção é gerar retornos consistentes e valorização do capital, investindo em uma mistura de títulos compostos por ações, instrumentos relacionados a ações e instrumentos de renda fixa.

Com um fundo de mais de $$ 10, 000 crore, este fundo com mais de 10 anos tem sido um dos fundos mais lucrativos e mais bem equilibrados. Este fundo de risco moderadamente alto recebeu uma classificação de 5 estrelas da Groww.

O rácio de despesa deste fundo é de 1,97%, um pouco inferior ao de outros fundos da mesma categoria. Além disso, os retornos deste fundo superam constantemente o índice de referência.

Ativos sob gestão (AUM) deste fundo é de aproximadamente ₹ 15, 000 crores. Os retornos são geralmente influenciados pelo tamanho do AUM e os retornos tendem a ser menores quando o AUM excede um determinado valor.

Os ativos dos fundos são investidos principalmente em capital, seguido por dívida e algum investimento em dinheiro também. O patrimônio líquido representa cerca de 70% do AUM total, tornando o fundo orientado para o patrimônio líquido.

A grande capitalização constitui a maior parte dos investimentos de capital, carregando mais de 80% do peso.

Companhia Setor HDFC Bank LtdServiços FinanceirosInfosys Ltd.ITICICI Bank Ltd.Serviços FinanceirosIndian Oil CorporationEnergiaGrasim Industries Ltd.Cimento

Entre os setores prioritários para este fundo estão os serviços financeiros, bens de consumo, cimento, energia, metais, Informática e automóvel, entre outros.

Fundo Equilibrado Principal

Fatos:

AUM $ 871 CrNAV $ 75,2 Taxa de Despesa 2,54% Mínimo SIP $ 2000 Retorno 1Y24,85% Retorno 3Y13,40% Retorno 5Y18,22%

Análise:

O principal objetivo de investimento deste fundo é gerar uma valorização do capital a longo prazo e renda atual, investindo em uma carteira de ações, títulos relacionados a ações e títulos de renda fixa.

Com um fundo de mais de 800 crore, este fundo de 8 anos tem sido um dos fundos mais bem equilibrados com retornos superiores. Este fundo de risco moderadamente alto recebeu uma classificação de 5 estrelas da Groww.

O rácio de despesas deste fundo é de 2,54%, um pouco superior ao de outros fundos da mesma categoria. Contudo, os retornos deste fundo superam constantemente o índice de referência.

Os ativos dos fundos são investidos principalmente em capital, seguido por dívida e algum investimento em dinheiro também. O patrimônio líquido representa mais de 60% do AUM total, tornando o fundo orientado para o patrimônio líquido. A grande capitalização constitui a maior parte dos investimentos de capital, carregando mais de 66% de peso.

Companhia Setor HDFC Bank LtdServiços FinanceirosItc Ltd.Bens para o consumidorInfosys Ltd.ITUnited SpiritsBens para o consumidorCoal India Ltd.Metais

Entre os setores prioritários para este fundo estão os serviços financeiros e bens de consumo. Seguido de energia, metais, construção e automóvel, entre outros.

L&T India Prudence Fund

Fatos:

AUM $ 8959 CrNAV $ 26,073Rácio de despesas1,99% SIP mínimo $ 500Retorno 1Y16,01% Retorno 3Y10,23% Retorno 5Y18,96%

Análise :

O objetivo principal de investimento deste fundo é buscar gerar valorização do capital de longo prazo de uma carteira diversificada de títulos predominantemente de ações e relacionados a ações e gerar retornos razoáveis ​​por meio de uma carteira de instrumentos de dívida e do mercado monetário para ajudar a gerar fundos no longo prazo prazo para economizar para o custo da educação dos filhos.

Com um fundo de aproximadamente 9000 crore, este fundo de 7 anos tem sido um dos fundos equilibrados de melhor desempenho e retornos superiores. Este fundo de risco moderado recebeu uma classificação de 5 estrelas da Groww.

O rácio de despesas deste fundo é de 1,99%, um pouco inferior ao de outros fundos da mesma categoria. Adicionalmente, os retornos deste fundo superam constantemente o índice de referência.

Os ativos dos fundos são investidos principalmente em capital, seguido por dívida e algum investimento em dinheiro também. O patrimônio líquido representa um pouco menos de 75% do AUM total, tornando o fundo orientado para o patrimônio líquido.

A grande capitalização constitui a maior parte dos investimentos de capital, carregando mais de 70% de peso, tornando o fundo estável no que diz respeito aos retornos.

Companhia Setor HDFC Bank LtdFinancial ServicesItc Ltd.Consumer GoodsTCS Ltd.ITThe Ramco CementsCementsL &T Ltd.Construction

Entre os setores prioritários para este fundo estão os serviços financeiros e a construção. Seguido por bens de consumo, Informática e automóvel, entre outros.

SBI Magnum Balanced Fund

Fatos:

AUM 17, 955 CrNAV ₹ 125,08 Taxa de Despesa 1,97% SIP Mínimo ₹ 500 Retorno 1Y17,41% Retorno 3Y9,41% Retorno 5Y17,59%

Análise :

O principal objetivo de investimento deste fundo é proporcionar aos investidores uma valorização do capital a longo prazo, juntamente com a liquidez de um plano aberto, investindo em uma combinação de dívida e capital.

O esquema investirá em um portfólio diversificado de ações de empresas de alto crescimento e equilibrará o risco através do investimento do restante em um portfólio de dívida relativamente seguro.

Com um tamanho de fundo de aproximadamente $$ 18, 000 crore, este fundo com mais de 30 anos é um dos mais antigos, fundos balanceados mais confiáveis ​​e de melhor desempenho com retornos superiores. Este fundo de risco moderado recebeu uma classificação de 5 estrelas da Groww.

O rácio de despesa deste fundo é de 1,97%, um pouco inferior ao de outros fundos da mesma categoria. Adicionalmente, os retornos deste fundo superam constantemente o índice de referência.

Os ativos dos fundos são investidos principalmente em capital, seguido por dívida e algum investimento em dinheiro também. O patrimônio líquido representa um pouco menos de 70% do AUM total, tornando o fundo orientado para o patrimônio líquido.

A grande capitalização constitui a maior parte dos investimentos de capital, carregando mais de 60% do peso, tornando o fundo estável no que diz respeito aos retornos.

Companhia Setor HDFC Bank LtdServiços FinanceirosBharti Airtel Ltd.TelecomTCS Ltd.ITSBIFserviços FinanceirosKotak Mahindra BankServiços Financeiros

Entre os setores prioritários para este fundo estão serviços financeiros e TI. Seguido por bens de consumo, Pharma, TI e telecomunicações entre outros.

GRANDES FUNDOS DE CAP

Os fundos de grande capitalização referem-se aos fundos que investem uma proporção maior do corpus em empresas com grande capitalização de mercado.

Empresas de grande capitalização geralmente têm capital no valor de 20, 000 crores ou mais.

Como essas empresas são fortes, respeitáveis, são mais estáveis ​​como alternativa de investimento. Eles têm o menor risco e oferecem os melhores retornos para esse nível de risco.

Esses fundos são adequados para investidores que têm um apetite de baixo risco e desejam retornos estáveis.

Para aqueles investidores que desejam lidar com esse problema de volatilidade e têm maior apetite pelo risco, podem optar por fundos de grande capitalização.

Os fundos de grande capitalização são um pouco mais arriscados do que os fundos equilibrados, Contudo, os riscos mais elevados são compensados ​​por retornos mais elevados.

Portanto, aqueles investidores que têm um horizonte de longo prazo de 5 a 7 anos e estão dispostos a assumir riscos maiores podem lidar com a volatilidade investindo em fundos de grande capitalização.

PRINCIPAL GRANDES FUNDOS DE CAP

SBI Bluechip Fund

Fatos:

AUM 17, 869 CrNAV $$ 37,74 Taxa de Despesa 1,97% SIP Mínimo $$ 500 Retorno 1Y16,11% Retorno 3Y9,50% Retorno 5Y18,41%

Análise:

O principal objetivo de investimento deste esquema é fornecer aos investidores oportunidades de crescimento de capital a longo prazo por meio de uma gestão ativa de investimentos em uma cesta diversificada de ações de empresas cuja capitalização de mercado seja pelo menos igual ou superior à menor capitalização de mercado ações do Índice BSE 100.

Com um tamanho de fundo de aproximadamente $$ 18, 000 crore, este fundo de 10 anos tem sido um dos llarge-capfunds de melhor desempenho e retornos superiores. Este fundo de risco moderadamente alto recebeu uma classificação de 4 estrelas pela Groww.

O rácio de despesas deste fundo é de 1,97%, quase ao par em comparação com outros fundos da mesma categoria. Adicionalmente, os retornos para este fundo superam constantemente o índice de referência em seu 1Y, Retorna 3Y e 5Y.

Este esquema investe 90% de seus fundos em ações, dos quais 85% são investidos em grandes capitalizações.

Companhia Setor HDFC Bank LtdServiços FinanceirosLarsen &Tubro Ltd.ConstructionITC Ltd.Bens para o consumidorMahindra &Mahindra Ltd.AutomobileSBIFinancial ServicesHero Motor Corp Ltd.Automobile

Entre os setores prioritários para este fundo estão serviços financeiros e automóveis. Seguido por bens de consumo, Pharma, energia e construção, entre outros.

Mirae Asset India Opportunities Fund

Fatos:

AUM $ 6, 123 CrNAV $$ 46,93 Taxa de Despesa 2,39% Mínimo SIP $$ 1000 Retorno 1Y22,13% Retorno 3Y12,32% Retorno 5Y21,54%

Análise:

O principal objetivo de investimento deste esquema é gerar valorização do capital de longo prazo, capitalizando oportunidades de investimento em potencial através do investimento predominante em ações, títulos relacionados com ações.

Com um fundo de apenas $$ 6, 000 crore, este fundo de 10 anos tem sido um dos fundos de grande capitalização com melhor desempenho e retornos superiores. Este fundo de risco moderadamente alto recebeu uma classificação de 5 estrelas da Groww.

O rácio de despesas deste fundo é de 2,39%, o que é mais elevado do que alguns outros fundos da mesma categoria. Adicionalmente, os retornos para este fundo superam constantemente o índice de referência em seu 1Y, Retorna 3Y e 5Y.

Este esquema investe 97% de seus fundos em ações, dos quais 85% são investidos em grandes capitalizações.

Companhia Setor HDFC Bank LtdServiços FinanceirosLarsen &Tubro Ltd.ConstruçãoReliance IndustriesEnergiaSBIFserviços FinanceirosMaruti Suzuki India Ltd.Automobile

Entre os setores prioritários para este fundo estão serviços financeiros e automóveis. Seguido por bens de consumo, metais, energia e construção, entre outros.

Reliance Top 200 Fund

Fatos:

AUM ₹ 4149 CrNAV ₹ 32,44 Taxa de Despesa 1,98% SIP mínimo ₹ 100 Retorno 1Y20,87% Retorno 3Y8,72% Retorno 5Y18,64%

Análise:

O principal objetivo de investimento deste esquema é buscar gerar valorização do capital a longo prazo, investindo em ações e instrumentos relacionados a ações de empresas cuja capitalização de mercado está dentro da faixa de capitalização de mercado mais alta e mais baixa do Índice BSE 200.

O objetivo secundário é gerar retornos consistentes, investindo em títulos de dívida e do mercado monetário. Com um tamanho de fundo de apenas $ 4, 000 crore, este fundo de 10 anos tem sido um dos llarge-capfunds com bom desempenho e retornos superiores. Este fundo de risco moderadamente alto recebeu uma classificação de 5 estrelas da Groww.

O rácio de despesas deste fundo é de 1,98%, o que corresponde ao valor nominal em comparação com alguns dos outros fundos da mesma categoria. Adicionalmente, os retornos para este fundo superam constantemente o índice de referência em seu 1Y, 3Y, 5Y e 10Y retornos.

Este esquema investe 95% de seus fundos em ações, dos quais 85% são investidos em grandes capitalizações.

Companhia Setor HDFC Bank LtdServiços FinanceirosLarsen &Tubro Ltd.ConstructionITC Ltd.Bens para o consumidorTata Steel Ltd.MetalsSBIFinancial ServicesInfosys Ltd.IT

Entre os setores prioritários para este fundo estão serviços financeiros e automóveis. Seguido por bens de consumo, Pharma, energia e construção, entre outros.

Bons investimentos!

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