O que é proteção de inflação?

O hedge de inflação é um investimento feito com a finalidade de proteger o investidor contra a diminuição do poder de compra do dinheiro devido ao aumento dos preços de bens e serviços. Produtos e Serviços. Um produto é um item tangível que é colocado no mercado para aquisição, atenção, ou consumo enquanto um serviço é um item intangível, que surge de. Os investimentos ideais para proteção contra a inflação incluem aqueles que mantêm seu valor durante a inflação ou que aumentam de valor durante um determinado período de tempo.

Tradicionalmente, investimentos como ouro e imóveis são preferidos como uma boa proteção contra a inflação. Contudo, alguns investidores ainda preferem investir em ações na esperança de compensar a inflação no longo prazo.

Resumo

• O hedge de inflação refere-se a investimentos que protegem os investidores do declínio do poder de compra do dinheiro devido à inflação.
• Espera-se que os investimentos se mantenham ou aumentem de valor durante os ciclos inflacionários.
• Os investidores se envolvem em hedge de inflação com o objetivo de proteger o valor de seus investimentos e manter os custos operacionais na extremidade inferior.

Por que as empresas se protegem contra a inflação

Listados abaixo estão algumas das razões pelas quais as empresas se envolvem em hedge de inflação:

1. Proteja o valor de seu investimento

A principal razão pela qual as empresas se envolvem em hedge de inflação é para proteger seus investimentos da perda de valor durante os períodos de inflação. Certos tipos de investimentos aumentam de valor durante os ciclos econômicos normais, mas diminuem durante os ciclos inflacionários após a contabilização dos efeitos da inflação.

Por exemplo, um investidor pode adquirir um investimento com um retorno anual de 5%. Contudo, no fim do ano, quando o investidor planeja vender o investimento, a taxa de inflação acelera para 6%. Isso significa que o investidor sofrerá uma perda de 1%, o que é uma perda em seu poder de compra.

Para evitar inconsistências no valor de seus investimentos, os investidores optam por investimentos estáveis ​​que se mantêm ou aumentam de valor durante os períodos de inflação. Por exemplo, imóveisReal EstateReal estate é um imóvel que consiste em terrenos e benfeitorias, que incluem edifícios, luminárias, estradas, estruturas, e sistemas de utilidades. Os direitos de propriedade dão um título de propriedade à terra, melhorias, e recursos naturais, como minerais, plantas, animais, agua, etc. é considerado um bom hedge de inflação porque a receita de aluguel e o valor de mercado dos imóveis tendem a se manter ou aumentar durante os períodos inflacionários.

2. Mantenha os custos operacionais baixos

Quando uma empresa projeta que seus custos operacionais aumentarão durante os períodos inflacionários, eles podem fazer investimentos que os ajudem a manter os custos operacionais baixos. Usualmente, a inflação resulta em custos mais elevados de produção de bens e serviços, que tendem a reduzir os retornos do portfólio. Para lidar com a inflação, as empresas podem ser forçadas a aumentar os preços de seus produtos, cortar seus custos operacionais, ou até mesmo aceitar margens reduzidas; Margem de lucro; Em contabilidade e finanças, a margem de lucro é uma medida dos ganhos de uma empresa em relação à sua receita. As três principais métricas de margem de lucro.

Por exemplo, durante a inflação, os suprimentos de petróleo flutuam, e os preços aumentam. Eles podem aumentar muito os custos operacionais das companhias aéreas. O petróleo é um custo importante, e um aumento nos preços do petróleo pode afetar muito as margens de lucro dessas empresas.

As companhias aéreas podem se envolver em hedge de inflação adquirindo refinarias de petróleo para reduzir o risco de aumentos nos preços dos combustíveis. Desta forma, eles produzem combustível de aviação para seus aviões e jatos em vez de comprá-lo de fornecedores à taxa de mercado.

Como se proteger contra a inflação

O governo determina se a inflação ocorrerá no futuro ou não por meio da análise de vários indicadores econômicos. Ele também pode implantar medidas como o Índice de Preços ao Consumidor (CPI) Índice de Preços ao Consumidor (CPI) O Índice de Preços ao Consumidor (CPI) é uma medida do nível de preço agregado em uma economia. O CPI consiste em um pacote de comumente comprado, que mede as mudanças nos níveis de preços de uma cesta de bens de consumo e serviços em uma família. Quando a inflação ocorre, o governo tomará medidas para administrar a volatilidade do mercado, mas os preços dos bens e serviços continuarão subindo.

Os investidores podem implementar as seguintes medidas para se protegerem do declínio do poder de compra do dinheiro durante os períodos de inflação:

1. Compre títulos do tesouro protegidos contra a inflação (TIPS)

Os Títulos do Tesouro Protegidos pela Inflação (TIPS) são títulos garantidos pelo governo emitidos pelo Departamento do Tesouro dos EUA, e são alguns dos títulos mais seguros do mundo, pois contam com o respaldo do governo dos Estados Unidos. Isso significa que eles estão livres de risco padrão; risco padrão; risco padrão; também chamada de probabilidade padrão, é a probabilidade de um mutuário deixar de fazer o pagamento total e oportuno do principal e dos juros, , e não há risco de que o governo deixe de cumprir suas obrigações.

TIPs também inclui um componente de proteção contra inflação. Eles ajustam o valor do princípio de acordo com as mudanças no IPC. Embora TIPS possa não render os maiores retornos, eles são projetados para aumentar em valor à medida que a taxa de inflação aumenta, e às vezes pode superar os títulos do Tesouro se a inflação reaparecer.

Contudo, DICAS não são totalmente perfeitas, pois podem diminuir temporariamente de valor quando as taxas de juros aumentam. Os TIPs são ideais para investidores que buscam proteção contra inflação e inadimplência de crédito, e investidores inexperientes podem comprá-los por meio de um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa (ETF).

2. Adicione ações ao seu portfólio

Se a inflação reaparecer, os investimentos em ações terão uma vantagem enquanto o mercado de títulos sofrerá, já que ganha uma renda fixa o tempo todo. As ações protegem contra a inflação de duas maneiras principais, ou seja, ações pagam um dividendo, e eles crescem com o tempo. À medida que as empresas aumentam suas receitas líquidas, eles também aumentam os dividendos distribuídos aos acionistas, o que garante aos investidores maiores fluxos de caixa no futuro.

Os fluxos de caixa mais elevados aumentam o poder de compra dos investidores, mesmo com o aumento da taxa de inflação. Também, ações tendem a crescer em valor no longo prazo, e manter uma carteira diversificada de ações pode proteger os investidores do declínio do poder de compra do dinheiro. Por exemplo, ações compradas por cerca de US $ 1, 000 agora pode valer mais de $ 100, 000 nos próximos 10 a 20 anos.

3. Diversifique seu portfólio

Outra medida que os investidores podem tomar para se proteger contra a inflação é criar uma carteira diversificada de ações de todo o mundo. Quando a economia dos EUA está passando por um declínio no poder de compra do dinheiro, outras economias, como o Japão, Austrália, e a Coreia do Sul pode estar passando por ciclos estáveis ​​que produzem retornos positivos para os investidores.

A criação de uma carteira diversificada de ações de outros países pode proteger os investidores do declínio do poder de compra do dinheiro no mercado dos EUA.

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