O que é Hot Money?

p Hot money é o investimento de fundos entre veículos ou ativos variados, a fim de aumentar os ganhos de capital .Rendimento de ganhos de capitalRendimento de ganhos de capital (CGY) é a valorização do preço de um investimento ou título expresso como uma porcentagem. Como o cálculo do rendimento de ganho de capital envolve o preço de mercado de um título ao longo do tempo, pode ser usado para analisar a flutuação do preço de mercado de um título. Veja cálculo e exemplo. Em outras palavras, uma estratégia de dinheiro quente pode ser definida como a prática de usar fundos ativamente em vários investimentos, em vez de apenas deixar um único investimento se valorizar ao longo do tempo. Os investimentos são geralmente de curto prazo e de alto risco, com potencial para fornecer pagamentos substanciais. Eles podem incluir:

• Depósitos
• StocksStockO que é um estoque? Um indivíduo que possui ações em uma empresa é chamado de acionista e é elegível para reivindicar parte dos ativos e lucros residuais da empresa (caso a empresa seja dissolvida). Os termos "estoque", "compartilhamentos", e "equidade" são usados ​​indistintamente.
• Títulos
• Moedas
• Guia de commodities para segredos de negociação de commoditiesOs comerciantes de commodities bem-sucedidos conhecem os segredos de negociação de commodities e distinguem entre diferentes tipos de mercado financeiro. Negociar commodities é diferente de negociar ações.
• Derivados

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O objetivo do hot money

p Os investimentos em dinheiro quente têm apenas um propósito. O objetivo de um investidor que adote essa estratégia de investimento é ganhar o máximo de dinheiro possível, O mais breve possível. Os investidores não querem esperar semanas ou anos por seus retornos.

p Um bom exemplo é o BitcoinBitcoinBitcoin é o precursor do mercado de criptomoedas. Operando na tecnologia blockchain, O Bitcoin está definido para perturbar o mercado de câmbio. Inventado na mania de 2008 no final de 2017, que viu a criptomoeda disparar de US $ 8, 000 a aproximadamente $ 20, 000. Investidores de dinheiro quente teriam entrado em ação conforme a criptomoeda subisse para chegar ao pico antes de vender prontamente.

p Com esse tipo de estratégia, os investidores devem sempre ficar de olho no mercado para se certificar de que seus investimentos continuam fortes. O dinheiro quente requer participação ativa e vigilância dos investimentos. Esses investidores estão prontos para transferir seu dinheiro para outro lugar sempre que parecer que seu investimento atual irá diminuir.

p Se os investidores decidirem adotar a estratégia, são necessários conhecimentos sólidos de mercado e perspicácia financeira. Eles devem ser capazes de aplicar a análise de tendências. Análise técnica - um guia para iniciantes. A análise técnica é uma forma de avaliação de investimento que analisa os preços passados ​​para prever a ação futura dos preços. Os analistas técnicos acreditam que as ações coletivas de todos os participantes do mercado refletem com precisão todas as informações relevantes, e portanto, atribuir continuamente um valor justo de mercado aos títulos. e ler rapidamente as informações do mercado.

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Riscos envolvidos em dinheiro quente

p É importante certificar-se de que você conhece os riscos envolvidos em uma estratégia de dinheiro quente. Grandes recompensas não são isentas de riscos.

p Um risco nesse tipo de estratégia é a volatilidade. Por sua própria definição, O dinheiro quente requer volatilidade para extrair retornos rápidos. Um investimento estável que não está se movendo não gerará os retornos desejados. O risco é que, com a chance de um retorno rápido e grande, também existe a chance de uma perda rápida e grande.

p Outro risco são os custos de transação. Isso muitas vezes pode devorar qualquer retorno potencial quando um investidor se engaja em negociações frequentes. Isso é particularmente aparente em carteiras de ações, que envolve taxas para cada comércio. O investidor deve tomar cuidado para garantir que seus lucros sejam suficientemente grandes para superar os custos de transação.

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Fatores que influenciam a estratégia

p Vários fatores de mercado podem influenciar os retornos dos investidores com o hot money. Esses fatores freqüentemente contribuem para a volatilidade do ativo em questão. Se um investidor pode prever perfeitamente esses fatores, Contudo, eles podem jogar no mercado e aumentar o valor de seus investimentos. Deixar de levar esses fatores em consideração, Contudo, pode levar a perdas.

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1. Flutuações da taxa de câmbio

p Um veículo de dinheiro quente comum é a compra de moedas esotéricas (como no caso do Bitcoin ou talvez o investimento no baht tailandês), ou moedas correntes na presença de condições de mercado incertas.

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2. Taxas de juros

p As taxas de juros flutuantes obviamente influenciam os veículos de taxas de juros. Portanto, um comerciante de hot money que investe em tais veículos precisa ter um conhecimento sólido sobre possíveis movimentos futuros das taxas de juros.

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3. Controles de capital

p Na China, políticas protecionistas contra investimentos estrangeiros foram implementadas nos últimos anos. As políticas dificultaram o envolvimento em investimento estrangeiro direto no mercado de capitais chinês.

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Investir em dinheiro quente

p Uma estratégia de dinheiro quente não é para os avessos ao risco. Esses investimentos exigem muito conhecimento de mercado, sólida perspicácia financeira e, em última análise, sorte. Existem, Contudo, certas etapas que um investidor pode realizar para aumentar suas chances de gerar retornos elevados.

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Conduzindo pesquisas suficientes

p Um investidor deve sempre realizar o máximo de pesquisas possível. Não há nenhuma desvantagem em possuir mais informações, além do esforço necessário. Boas informações e pesquisas costumam ser a diferença entre uma negociação inteligente e um investimento imprudente.

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Comece pequeno

p É um bom conselho começar pequeno com qualquer nova estratégia de investimento. Isso permite que os traders tenham uma ideia de como utilizar a estratégia, evitando perdas potencialmente grandes. Quanto mais complexa é uma estratégia de investimento, quanto mais requer prática para dominar.

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Mais recursos

p Obrigado por ler a explicação do CFI sobre hot money. CFI é o fornecedor oficial do Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA) ™. Torne-se um Analista de Modelagem e Avaliação Financeira (FMVA) ® A certificação do Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA) ® irá ajudá-lo a ganhar a confiança que você precisa em seu carreira em finanças. Inscreva-se hoje! programa de certificação, projetado para ajudar qualquer pessoa a se tornar um analista financeiro de classe mundial. Para continuar aprendendo e progredindo em sua carreira, verifique os recursos abaixo:

• Mercado de capitais de ações Mercado de capitais de ações (ECM) O mercado de capitais de ações é um subconjunto do mercado de capitais, onde instituições financeiras e empresas interagem para negociar instrumentos financeiros
• Investindo:um Guia para IniciantesInvesting:Um Guia para Iniciantes O guia Investing for Beginners daCFI vai lhe ensinar os princípios básicos de investimento e como começar. Aprenda sobre as diferentes estratégias e técnicas de negociação
• Posições longas e curtas Posições longas e curtas Em investimentos, As posições compradas e vendidas representam apostas direcionais dos investidores de que um título irá subir (quando comprado) ou cair (quando vendido). Na negociação de ativos, um investidor pode assumir dois tipos de posições:longas e curtas. Um investidor pode comprar um ativo (operar comprado), ou vendê-lo (operar vendido).
• Risco e RetornoRisco e Retorno Em investimentos, risco e retorno são altamente correlacionados. O aumento do potencial de retorno sobre o investimento geralmente anda de mãos dadas com o aumento do risco. Diferentes tipos de riscos incluem riscos específicos do projeto, risco específico da indústria, risco competitivo, risco internacional, e risco de mercado.