Descontos de pagamento antecipado:sua empresa deve usá-los?

Como incentivo ao pagamento, os empresários podem considerar oferecer um desconto por pagamento antecipado aos seus clientes. Conheça as vantagens e desvantagens de oferecer descontos por pagamento antecipado.
Se você está procurando maneiras de ajudar no fluxo de caixa e recompensar seus clientes, considere oferecer um desconto por pagamento antecipado. Usado como um incentivo para que seus clientes abram suas carteiras um pouco mais cedo, um desconto por pagamento antecipado pode ser uma boa opção para sua pequena empresa.

Visão geral:o que é um desconto por pagamento antecipado?

Um desconto por pagamento antecipado ou desconto à vista é oferecido como um meio de fazer com que seus clientes paguem suas contas um pouco mais cedo. Se você não tem muitos clientes atrasados, oferecer um desconto à vista pode não ser necessário, mas se tiver, oferecer um desconto à vista pode ser uma boa solução.

Ao contrário dos descontos rápidos, que são oferecidos na hora da venda e geralmente envolvem uma compra à vista, o desconto por pagamento antecipado faz parte das condições acordadas entre você e seu cliente. Qualquer cliente para quem você vende a crédito deve ter condições de crédito atribuídas a eles em seu aplicativo de software de contabilidade, que serve como um acordo informal entre você e eles.

Por exemplo, digamos que você vende regularmente para uma loja chamada Donna's Donuts. Embora seja uma boa cliente, Donna sempre espera até o último minuto para pagar sua conta.

Às vezes ela está até um ou dois dias atrasada. Embora tecnicamente não haja nada de errado com isso, desde que ela pague dentro dos termos acordados, esperar mais de 30 dias para receber o pagamento pode afetar negativamente seu fluxo de caixa, principalmente se você for uma pequena empresa com dinheiro disponível limitado.

Para dar a Donna um incentivo para pagar um pouco mais cedo no mês, você decide oferecer a ela um desconto no pagamento antecipado. Na maioria dos casos, um desconto por pagamento antecipado varia entre 1% e 5%, mas as empresas são livres para oferecer qualquer tipo de desconto.

Na próxima fatura da Donna’s Donuts, você decide oferecer um desconto de 2%. O desconto seria refletido como “2/10 net 30”, o que significa que, se ela pagar a conta em 10 dias, ela terá direito a um desconto de 2% sobre o valor.

A fatura era datada de 20 de outubro e a fatura era de US$ 180. Se Donna decidir aproveitar o desconto por pagamento antecipado oferecido, ela calculará o que deve usando a fórmula de desconto por pagamento antecipado:

$ 180 x 2% =$ 3,60 de desconto

$ 180 - $ 3,60 =$ 176,40 total devido

Se Donna pagar a fatura dentro de 10 dias da data da fatura, ela poderá pagar o valor com desconto de $ 176,40, mas se não fizer isso, todos os $ 180 serão devidos em 30 dias.

Como calcular um desconto por pagamento antecipado

Calcular um desconto de pagamento antecipado é fácil. Por exemplo, a fatura abaixo tem prazos de 2/10 líquidos 30. A data da fatura é 27 de março de 2015. Se a Stone Arbor Landscape aceitar os termos de desconto por pagamento antecipado, primeiro eles precisam calcular o valor do desconto.


US$ 2.848,50 x 2% =US$ 56,97

Em seguida, eles precisam subtrair o valor do desconto do valor total devido.

US$ 2.848,50 - US$ 56,97 =US$ 2.791,53

Para aproveitar o desconto, a Stone Arbor Landscaping precisará pagar $ 2.791,53 em até 10 dias da data da fatura de 27 de março de 2015, vencendo o pagamento até 6 de abril. pagar o valor total da fatura, que é de $ 2.848,50.

Quais são os benefícios de oferecer um desconto por pagamento antecipado?

Existem alguns benefícios que as pequenas empresas podem aproveitar se decidirem obter um desconto no pagamento antecipado. Esses benefícios podem incluir:

1. Aumenta o fluxo de dinheiro

Se sua empresa está enfrentando problemas de fluxo de caixa, oferecer um desconto à vista para seus clientes pode ajudar a aumentar o caixa recebido e permitir que você pague suas contas em dia.

2. Aumenta a fidelidade do cliente

Mesmo um pequeno desconto pode ajudar os clientes a se sentirem valorizados. Embora um desconto de 2% possa não parecer muito em um pedido pequeno, o desconto pode aumentar rapidamente. Além disso, os clientes que recebem um desconto podem querer aproveitá-lo aumentando seus pedidos.

3. Motiva os clientes a pagar suas contas

Muitas pessoas recebem uma conta, olham para ela e a jogam de lado até a hora de pagar. Mas, ao oferecer um pequeno desconto, as chances são muito melhores de você receber seu pagamento mais cedo.

Quais são as desvantagens de um desconto por pagamento antecipado?

Embora oferecer um desconto por pagamento antecipado possa ser benéfico em determinadas circunstâncias, também existem algumas desvantagens.

1. Margens apertadas

Se você tiver pouca margem de lucro em seus produtos e serviços, oferecer até mesmo um pequeno desconto pode reduzir rapidamente sua margem operacional, deixando você com pouco ou nenhum lucro. Ao definir inicialmente os preços de produtos e/ou serviços, certifique-se de levar em consideração quaisquer descontos futuros por pagamento antecipado.

2. Os clientes recebem o desconto, mas não pagam antecipadamente

Este é um dos cenários mais frustrantes para os empresários. Eles oferecem um desconto no pagamento antecipado e seu cliente recebe o desconto, mas não paga até a data de vencimento líquida de 30. Se isso acontece muito no seu negócio, talvez seja melhor considerar outras formas de recompensar bons clientes e simplesmente eliminar o desconto do pagamento antecipado.

3. Cria trabalho extra

Se você estiver usando um sistema de contabilidade manual para registrar transações comerciais, rastrear e contabilizar adequadamente os descontos por pagamento antecipado pode criar muito trabalho extra. Como empresário, cabe a você decidir se vale a pena.

Quando aproveitar os descontos por pagamento antecipado

Pode nem sempre ser benéfico aproveitar os descontos de pagamento antecipado, mas há momentos em que vale a pena considerá-los.

Quando você usa um software de contabilidade

Como mencionado acima, rastrear descontos por pagamento antecipado pode ser um pesadelo se você ainda estiver usando um sistema de contabilidade manual. O uso de software de contabilidade permite criar condições específicas para cada cliente e, quando o pagamento é recebido antecipadamente, você pode facilmente lançar o pagamento junto com o total do desconto, sem necessidade de lançamentos contábeis adicionais.

Se o pagamento não for recebido até a data de vencimento antecipada, você pode simplesmente lançar o valor total devido em seu aplicativo de software.

Quando você deseja aumentar o fluxo de caixa

A única maneira de aumentar sua base de clientes é oferecer condições de crédito. Claro, você pode continuar aceitando apenas pagamentos em dinheiro, mas isso elimina muitos clientes em potencial que estão interessados ​​em comprar a crédito.

Pode ser uma experiência dolorosa esperar o pagamento de seus clientes, principalmente para novos negócios que operam com fluxo de caixa muito limitado. Oferecer aos seus clientes um incentivo para pagar antecipadamente pode ajudar a regular o fluxo de caixa ao longo do mês, dando a você um pouco de espaço para respirar e oferecendo a seus clientes um bom negócio se eles pagarem antecipadamente.

Oferecer um desconto por pagamento antecipado pode ajudar sua empresa

Existem muitas boas razões para dar a seus clientes um desconto por pagamento antecipado, principalmente se você deseja expandir seus negócios ou precisa aumentar seu fluxo de caixa. Mas fique atento às desvantagens, que podem acabar custando mais do que você recebe em troca.