Qual é o tipo mais seguro de negociação?

Todos os investidores do mercado de ações têm objetivos diferentes. Alguns procuram ganhar pelo menos uma parte considerável da renda de seus investimentos em Wall Street. Outros procuram lucrar com ganhos de capital vendendo ativos com rapidez e frequência.

Mas a maioria das pessoas comuns – aquelas que não são corretoras de ações, day traders ou gerentes de fundos mútuos – buscam ações que produzam um fluxo de receita confiável e estável, de empresas que não falir em menos de um momento.

Estritamente falando, nenhuma ação é absolutamente garantida para ser consistentemente lucrativa. Mas algumas ações chegam perto. Eles são emitidos por empresas que produziram ganhos confiáveis ​​por um período significativo de tempo. Eles resistiram aos altos e baixos do mercado de ações como um todo e às quedas momentâneas em suas próprias fortunas. Eles têm fundamentos fortes que chegam perto de garantir previsibilidade e lucros contínuos.

Qual ​​é o tipo mais seguro de negociação a longo prazo?

Muitos americanos obtêm sua primeira exposição ao mercado de investimentos por meio de um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador, como um IRA. Essas contas são os veículos de investimento mais seguros do mercado, pois são fortemente regulamentadas, com impostos diferidos e seguradas pelo FDIC. Os IRAs também servem como trampolins para outros tipos de investimentos, dando aos investidores uma base sólida para alcançar objetivos financeiros de longo prazo.

Jogar no mercado de ações, por outro lado, envolve um certo nível de risco todos os dias. Como investidor, você precisa determinar quanto risco pode tolerar. Investigaremos as estratégias de ações que oferecem os retornos mais confiáveis ​​com o menor risco.

Expectativas de um estoque seguro

Quando falamos sobre quais estratégias de investimento em ações são as “mais seguras”, é importante ressaltar que a frase não é o mesmo que “mais lucrativa” – ou seja, “mais instantaneamente rentável."

Uma ação segura gera retornos modestos, mas consistentes e espera-se que o faça por um longo tempo. A ideia por trás de uma ação segura é que se pode investir nela e esperar que seus lucros aumentem com pouca chance de chegar ao fundo do poço (e não muito gerenciamento no dia-a-dia).

Que tipo de empresa é considerada uma ação “segura”? Um que tenha um sólido apoio financeiro ditou seu mercado por muitos anos, fabrica ou vende produtos ou serviços que os clientes precisam mesmo em crises econômicas e se manteve em tempos de volatilidade no mercado. Quando a economia começa a se recuperar após uma longa recessão, essas empresas geralmente são as primeiras a se recuperar. Essas ações são chamadas de ações “blue chip”.

A Procter &Gamble é um exemplo de uma ação que está segura há décadas. A empresa fabrica produtos que as pessoas sempre vão precisar:detergente, toalhas de papel, papel higiênico, lâminas de barbear, desodorante e assim por diante. Eles pagaram dividendos consistentemente por mais de meio século. Se a Procter &Gamble passar por uma desaceleração, provavelmente será parte de uma queda geral que afetará todo o mercado de ações, não apenas eles. A P&G tem os recursos subjacentes para enfrentar essa tempestade e, finalmente, sair na frente.

A Procter &Gamble experimentará um salto repentino nos lucros que explodirá o preço de suas ações? Provavelmente não. É difícil ficar animado com a P&G, e é por isso que é mais seguro. Os acionistas da P&G que permanecerem na empresa provavelmente verão um crescimento consistente e confiável enquanto mantiverem seus investimentos. Com supervisão e gerenciamento razoáveis, suas chances de perder dinheiro podem ser muito pequenas.

Outros exemplos de empresas com estabilidade no mercado de ações a longo prazo e crescimento constante incluem Berkshire Hathaway, Apple, Starbucks e Pfizer. Desde que o boom da internet chegou, Amazon e Alphabet (a empresa proprietária do Google) se estabeleceram como serviços vitais que sempre estarão em demanda.

As empresas que obtêm lucros repentinos e dramáticos são relativamente raras e geralmente difíceis de serem detectadas por um investidor iniciante. Essas empresas são frequentemente voláteis. Alguns investidores experientes podem lucrar com essas ações se conseguirem vendê-las rapidamente. Mas eles não são de forma alguma “seguros”.

Mesmo com investimentos “seguros”, um fator determinante para o sucesso do portfólio é a paciência. A capacidade do investidor de enfrentar tempestades temporárias e manter uma visão mais ampla do mercado em mente é tão importante quanto tomar boas decisões de compra.

Ações de dividendos

Uma sólida, mas não 100% infalível, a medida de uma ação segura é se a empresa emite dividendos. Os dividendos em ações são pagos aos acionistas - geralmente na forma de ações adicionais, mas às vezes em dinheiro - como uma espécie de "recompensa" por seu investimento contínuo e pelo sucesso resultante da empresa.

Os pagamentos de dividendos não são contabilizados no valor geral da empresa, embora possam resultar em uma queda temporária no preço das ações por unidade. Eles são bons indicadores para ações seguras simplesmente porque implicam que a forma financeira da empresa é forte o suficiente para que possam emitir pagamentos regulares, e continuar a fazê-lo significa que seu crescimento é sustentável ano após ano.

A maioria das empresas que pagam dividendos aos acionistas são exemplos óbvios de ações “seguras”:Johnson &Johnson, AT&T, McDonald’s, Coca-Cola, Bristol-Myers Squibb e assim por diante. Eles têm um longo histórico de crescimento consistente e, muitas vezes, domínio do mercado. As empresas emissoras de dividendos são a base de muitas carteiras conservadoras e “seguras”.

Diversidade do portfólio

Uma dica que um consultor de ações responsável sempre dará a seus clientes é possuir ações em uma variedade de ações ou títulos, em vez de apenas uma, ou mesmo algumas. A diversificação também significa investir em muitos setores de negócios diferentes, em vez de se concentrar exclusivamente em tecnologia, bens de consumo, saúde ou outro tipo único.

A diversificação é uma espécie de defesa integrada contra a volatilidade do mercado. Se você possui ações de apenas uma empresa, está sujeito ao sucesso geral dessa empresa – bem como ao seu possível fracasso. Pense em como você seria infeliz se a única ação que possuía nos anos 90 e 00 fosse a Blockbuster Video, uma empresa que parecia indomável até que os serviços de streaming e online explodiram e vaporizaram seu valor.

Com um portfólio diversificado de várias empresas em diversos setores de negócios, você tem mais chances de suportar uma perda imprevisível ou um mercado em baixa. Suas ações lucrativas são mais propensas a compensar as perdas que você pode experimentar em ações mais erráticas.

Setores inteiros também podem passar por quedas de mercado. O setor de tecnologia, por exemplo, entrou em uma recessão repentina após o estouro das pontocom em 2001 e 2002. Se sua carteira de investimentos continha apenas ações de tecnologia naquela época, você pode ter sofrido perdas catastróficas. Mas se você também ocupou cargos em bens de consumo, energia, industrial, saúde ou outros setores além de tecnologia, suas perdas gerais provavelmente foram menos graves.

Fundos mútuos, fundos de índice e ETFs

Os fundos mútuos são maneiras de diversificar o portfólio sem muito esforço. Um fundo mútuo é um pool de investimentos que detém vários títulos diferentes, como ações ou títulos. Muitos fundos mútuos mantêm posições em 100 títulos diferentes, e alguns dos mais populares investem em 500 ou mais. Eles são ativamente administrados por gerentes cujo trabalho em tempo integral é decidir quais ações comprar e quais descarregar.

Essa supervisão contínua é o motivo pelo qual a maioria dos fundos mútuos geralmente são investimentos seguros, embora nem todos sejam criados iguais. Alguns fundos mútuos são executados de forma muito agressiva em busca de lucros imediatos e ganhos de capital e, portanto, são de alto risco. Os fundos mútuos mais seguros geram retornos consistentes sobre o investimento sem muito volume de negócios.

Os fundos mútuos geralmente exigem um investimento inicial considerável e geralmente envolvem uma porcentagem modesta (chamada de taxa de despesas) das taxas de processamento. Só se pode comprar ações de um fundo mútuo uma vez por dia após o fechamento da bolsa. Isso é principalmente para controlar as respostas dos gerentes de dinheiro às flutuações selvagens do mercado de ações durante o dia. Isso fala sobre a segurança geral e a prevenção da volatilidade da maioria dos fundos mútuos.

Duas outras estruturas do mercado monetário são semelhantes aos fundos mútuos. Os fundos de índice são organizados para imitar a composição diversificada do mercado de ações. Por exemplo, um fundo de índice pode investir nas 500 principais ações do índice S&P. Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são pools de investimentos negociados como ações normais; você pode comprá-los sempre que o mercado estiver aberto, em vez de esperar para comprá-los após o expediente, como fundos mútuos. Os fundos de índice e negociados em bolsa geralmente são gerenciados passivamente, o que significa que não custam tanto para serem executados quanto os fundos mútuos. No entanto, isso também significa que eles não são tão seguros.

Qual ​​a vantagem de um portfólio de ações seguro?

Estoques seguros representam segurança. Eles são emitidos por empresas que experimentaram um crescimento perceptível ao longo de longas histórias, navegaram com sucesso pela volatilidade do mercado e não perderam o dinheiro de seus investidores. Suas reservas de caixa são sólidas e seus níveis de dívida são baixos. Em suma, atendem às suas expectativas e raramente decepcionam.

Esse tipo de segurança é especialmente significativo para aposentados, que precisam de uma base financeira estável na qual possam recorrer sem precisar ajustar o conteúdo de sua carteira. Mas qualquer pessoa com uma visão de longo prazo de objetivos financeiros maiores – mensalidades da faculdade ou apenas uma renda fixa parcial – pode colher os benefícios da negociação segura de ações como parte de sua estratégia de investimento.

A Gorilla Trading ajuda os investidores comuns a tomar as decisões corretas sobre ações, quaisquer que sejam seus planos de investimento. Saiba mais entrando em contato conosco on-line.