Como pesquisar ações

Pensando em investir no mercado de ações? O processo pode parecer esmagador. As opções parecem infinitas, e você pode acabar roendo as unhas, preocupado em perder uma coisa certa.

Não há bola de cristal para determinar o desempenho do mercado, mas existem alguns métodos básicos que você pode usar quando se trata de pesquisar ações. Neste post, mostraremos como fazer pesquisa de ações. Também daremos algumas dicas sobre como pesquisar ações para iniciantes.

Como pesquisar ações para iniciantes 

Quando você começa a pesquisar ações, pode descobrir que está aprendendo um idioma totalmente novo. E de certa forma, você é. Então, vamos analisar alguns dos vocabulários financeiros básicos com os quais você precisa estar familiarizado ao pesquisar o desempenho das ações.

Relação preço/reserva (P/B)

O índice price-to-book (P/B) mostra o valor de uma empresa se ela fosse desmontada e vendida hoje. Por que isso é importante? Algumas empresas não estão exatamente crescendo, mas ainda podem ter um valor considerável com base em ativos como propriedades, títulos e ações.

Idealmente, você deseja uma relação P/B baixa, o que significa que os ativos disponíveis são maiores que o preço. Isso pode realmente protegê-lo porque esses ativos podem garantir estabilidade independente do desempenho do mercado.

Relação preço-lucro (P/L)

A relação preço-lucro (P/L) está entre as características mais importantes a serem examinadas. Uma ação pode subir de preço, mas sem lucros para apoiá-la, ela pode cair facilmente novamente. O lucro de uma empresa é o que mantém o preço alto.

Por exemplo, se uma ação está sendo negociada a $ 40 por ação e tem um lucro de $ 5 por ação, então ela tem um índice P/L de 8. Isso significa que levaria 8 anos para recuperar seu dinheiro se todos os fatores permanecerem os mesmos .

Proporção de crescimento de preço/lucro (PEG)

O índice de crescimento de preço/lucro (PEG) é frequentemente usado junto com o índice P/L. O índice PEG leva em consideração o crescimento histórico da empresa para determinar o futuro de uma determinada ação em relação a outras empresas. Isso não é especulativo; é matemático.

Por exemplo, você pode calcular um índice PEG pegando o índice P/L de uma empresa e dividindo-o pela taxa de crescimento ano a ano de seus lucros. Quanto menor o índice PEG, maiores são as chances de receber um bom negócio com base nos ganhos futuros estimados.

Pense desta forma:o índice P/L fornece uma visão geral de onde a empresa esteve. O índice PEG mostra um gráfico de onde a empresa esteve. Armado com essas informações, você pode tomar uma decisão informada sobre o futuro de uma empresa.

Rendimentos de dividendos

O rendimento de dividendos de uma empresa mostra o dia de pagamento que você receberá pelo seu dinheiro. Divida o dividendo anual da ação pelo preço da ação, e isso lhe dará uma porcentagem. Essa porcentagem é essencialmente a quantidade de “juros” que você acumula em seu investimento, que também pode crescer à medida que a ação amadurece.

Esteja ciente, no entanto, de que os dividendos podem variar de acordo com o setor e podem variar de acordo com o ano. Algumas ações não oferecem dividendos, o que significa que você dependerá exclusivamente do desempenho de sua ação base.

Pesquisar ações coletando informações

Para pesquisar ações, primeiro você terá que reunir seus materiais. Você deve prestar atenção especial a dois dados essenciais:

Formulário 10-K

O Formulário 10-K é um relatório anual que mostra o desempenho financeiro da empresa. Isso inclui o balanço patrimonial da empresa, fontes de receita e receitas e despesas. A vantagem de um formulário 10-K é que ele foi auditado de forma independente, o que o torna mais confiável.

Formulário 10-Q

Enquanto o formulário 10-K fornece um relatório anual sobre o desempenho financeiro de uma empresa, o formulário 10-Q fornece um relatório trimestral sobre a operação geral e o desempenho financeiro de uma empresa.

Esses dois formulários fornecerão dados que você pode usar para avaliar uma empresa de forma um pouco mais crítica, assunto ao qual nos voltaremos agora.

Como pesquisar ações avaliando dados 

Agora que você se armou com os dados mais recentes, pode usá-los para examinar a saúde financeira geral de uma empresa. Quais fatores você deve avaliar ao pesquisar ações?

Receita

A receita refere-se à quantidade de dinheiro que uma empresa ganha durante um determinado período de tempo. Às vezes, você a ouve ser chamada de “linha superior” porque aparece primeiro na demonstração de resultados de uma empresa. Pense na receita como o “salário bruto” de uma empresa.

Se uma empresa divide sua receita em receita “operacional” e “não operacional”, você deve se concentrar na receita operacional. A receita operacional refere-se à receita regular, enquanto a receita não operacional pode refletir um aumento único nos ativos de uma venda, fusão, etc.

Lucro Líquido

Você já deve ter entendido esse valor “bottom line”, que representa a quantidade de dinheiro que uma empresa ganha depois de contabilizar despesas como impostos, custos operacionais e depreciação de ativos físicos.

Ganhos e ganhos por ação (EPS)

Para calcular o lucro por ação (EPS), basta dividir o lucro da empresa pelo número de ações disponíveis para negociação. Esse número indicará a lucratividade potencial de uma empresa por ação, o que ajudará você a comparar as empresas antes de investir.

Você pode encontrar a frase “TTM”, que significa “trailing doze meses”, dando-lhe um prazo para avaliar melhor o desempenho de uma empresa.

Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE)

O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) fornece uma porcentagem que indica o lucro que uma empresa acumula com cada dólar investido pelos acionistas. Isso lhe dirá com que eficiência a empresa usa seus próprios ativos financeiros.

Retorno sobre os ativos (ROA)

O retorno sobre os ativos (ROA) geralmente é avaliado com o ROE. O ROA fornecerá uma porcentagem que indica os lucros que uma empresa gera com cada dólar de seus ativos. Novamente, isso pode ser útil para ilustrar a eficiência com que uma empresa usa seus ativos.

Como fazer pesquisa de ações fazendo as perguntas certas

Essas informações são críticas, mas até agora você pode simplesmente ter feito pouco mais do que acumular dados. Para tomar uma decisão informada antes de fazer um investimento, você terá que reunir esses dados em uma história coesa.

Para fazer isso, você precisará considerar várias questões críticas.

Como a empresa gera lucro?

Isso pode parecer óbvio, mas às vezes as empresas geram receita de maneiras menos óbvias.

Algumas empresas, por exemplo, ganham mais com a venda de franquias do que com a venda de seus principais produtos. Como regra geral, evite empresas cuja estratégia de negócios você não entenda completamente, pois isso dificultará o rastreamento de seu investimento à medida que o mercado flui e reflui.

Como a empresa pretende competir?

O sucesso naturalmente gera competição. Uma empresa que vê o sucesso precoce pode em breve se ver encurralada à medida que o mercado fica saturado.

Um serviço de streaming de televisão já foi uma novidade, mas agora que esses serviços são onipresentes, é difícil ver como qualquer serviço pode competir. Busque empresas que inovam, mantendo-se sempre à frente dos concorrentes.

Você pode confiar na equipe de gerenciamento?

Os gerentes de grandes empresas costumam aparecer em entrevistas e discursos que podem ser acessados ​​por meio de uma busca casual no navegador. As empresas menores podem ser mais difíceis de monitorar, mas a ascensão das plataformas de mídia social enfatizou uma maior transparência entre os líderes corporativos.

Não tenha medo de rastreá-los. Ouça o que eles estão dizendo. Parte disso pode ser uma decisão instintiva com base em suas personalidades públicas – e tudo bem. O que você realmente procura é alguém em quem acredite poder confiar, que possa tomar decisões sábias para a empresa em que pretende investir.

Quais riscos estão envolvidos?

Algumas ações podem despencar no curto prazo, mas isso não é novidade. Você deseja gerenciar riscos de longo prazo. O que acontece se a empresa mudar repentinamente de foco ou seu fundador falecer repentinamente? Testemunhamos empresas enfrentando essas mudanças no passado, mas você deve considerar todos os fatores para determinar sua confiança geral em investir em uma determinada empresa.

Eles são éticos?

Você também pode ter dúvidas morais ou éticas sobre o compromisso de uma empresa com o meio ambiente ou práticas específicas de pesquisa e desenvolvimento. O investimento ético tornou-se um plano de negócios lucrativo, mas você também pode usar sites investigativos para descobrir quaisquer práticas comerciais obscuras que possam fazer você parar. Não tenha medo de colocar seu dinheiro onde estão seus valores e investir em empresas que compartilham sua visão.

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